基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前密押修正版

1、基金从业基金法律法规、职业道德与业务规范考前密押（二）一、单选题（共100题，每小题1分，共100分）。以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。第1题（）是现代金融体系的两大运作载体。A.基金市场和股票市场B.金融市场和金融服务机构C.股票市场和债券市场D.期货市场和股票市场【正确答案】B【你的答案】【答案解析】（P5）金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。本题1分第2题从公司层面看，美国资产管理机构不包括（）。A.保险公司B.银行C.信托公司D.专业

2、资产管理公司【正确答案】C【你的答案】【答案解析】（P8）从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。本题1分第3题下列关于基金与银行储蓄存款的描述中，错误的是（）。A.收益不同B.信息披露程度相同C.性质不同D.风险特性不同【正确答案】B【你的答案】【答案解析】（P16）基金与银行储蓄存款的差异表现在：（1）性质不同。（2）收益与风险特性不同。（3）信息披露程度不同。本题1分第4题下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是（）。A.它是指组织金融工具交易时采用的方式B.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的

3、、分散交易的方式D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式【正确答案】D【你的答案】【答案解析】（P7）电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。本题1分第5题股票反映的是一种（）关系。A.所有权B.债权债务C.信托D.担保【正确答案】A【你的答案】【答案解析】（P15）股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证；基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。本题1分第6题以下不属于证券投资基金特点的是（）。A.集合理财

4、、专业管理B.组合投资、分散风险C.投入较少、回报较高D.独立托管、保障安全【正确答案】C【你的答案】【答案解析】（P15）证券投资基金的特点包括：(1)集合理财、专业管理。（2）组合投资、分散风险。（3）利益共享、风险共担。（4）严格监管、信息透明。（5）独立托管、保障安全。本题1分第7题下列关于证券投资基金的说法中，正确的是（）。.反映的是债权债务关系，是一种债权凭证.是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种.是一种间接的投资工具，资金主要投向有价证券等金融工具或产品.可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险A.、B.、C.、D.、【正确答案】B【你的答案】【答案解析】（P1516）

5、基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。故第项说法错误。本题1分第8题在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的（）或其他金融机构担任。A.商业银行B.保险公司C.基金管理公司D.信托公司【正确答案】A【你的答案】【答案解析】（P17）在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。本题1分第9题以4Ps为核心的基金营销组合策略不包括（）。A.产品策略B.分销策略C.促销策略D.价格策略【正确答案】D【你的答案】【答案解析】（JP130）以4Ps为核心的基金营销组合策略如下：一是产品策略。重视开发的功能，要求产品

6、有独特的卖点，把产品的特色摆在首位。二是分销策略。基金公司可以不直接面对客户，而是通过分销商、经销商来进行，重点是培育分销商和建立销售网络。三是促销策略。为了促进销售的增长，基金公司可改变销售行为来激励购买，以短期的行为吸引客户。四是人员策略。在服务过程中，注重与客户的关系，保证服务的质量。本题1分第10题下列关于契约型基金与公司型基金的叙述中，正确的是（）。.契约型基金具有法人资格.公司型基金不具有法人资格.契约型基金依据基金合同营运基金.公司型基金依据投资公司章程营运基金A.、B.、C.、D.、【正确答案】B【你的答案】【答案解析】（P22）契约型基金与公司型基金的区别：（1）法律主体资格

7、不同。契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格。（2）投资者的地位不同。（3）基金营运依据不同。契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据投资公司章程营运基金。本题1分第11题我国的基金自律组织是（）成立的中国证券投资基金业协会。A.1991年8月28日B.2002年12月4日C.2012年6月7日D.2013年2月4日【正确答案】C【你的答案】【答案解析】（P19）我国的基金自律组织是2012年6月7日成立的中国证券投资基金业协会。本题1分第12题我国上海、深圳交易所属于（）。A.基金自律管理机构B.基金监管机构C.基金投资顾问机构D.基金销售机构【正确答案】A【你的答案】【答案

8、解析】（P19）证券交易所是基金的自律管理机构之一。我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。本题1分第13题封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。A.投资基金规模大小B.上市公司质量C.二级市场供求关系D.投资时间长短【正确答案】C【你的答案】【答案解析】（P22）封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值出现折价交易现象。本题1分第14题处于探索阶段

9、的基金在运作过程中出现的问题不包括（）。A.由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题B.“老基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等C.基金的发起运作普遍不规范D.“老基金”深受20世纪80年代中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高【正确答案】D【你的答案】【答案解析】（P28）处于探索阶段的基金在运作过程中出现的问题表现在以下三个方面：一是由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题。二是“老基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等，因此实际上可算是一种产业投资基金，而非严格意

10、义上的证券投资基金。三是“老基金”深受20世纪90年代中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高。本题1分第15题目前，（）的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上。A.美国B.中国C.欧盟各国D.韩国【正确答案】A【你的答案】【答案解析】（P26）目前，美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上，对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。本题1分第16题2000年10月8日，（）发布并实施了开放式证券投资基金试点办法。A.中国银监会B.基金业协会C.国务院财政部D.中国证监会【正确答案】D【你的答案】【答案解析】（P29）在封闭式基金成功试点

11、的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施了开放式证券投资基金试点办法，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。本题1分第17题我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括（）。.基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会.基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订证券投资基金法，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则.随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象.基金市场的主流品种从开放式基金，再到封闭式基金，乃至各类基金创

12、新产品纷纷出现A.、B.、C.、D.、【正确答案】D【你的答案】【答案解析】（P27）我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，发展线索主要有四个：（1）基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会。（2）基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订证券投资基金法，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则。（3）基金市场的主流品种从不规范的“老基金”，到封闭式基金，再到开放式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现。（4）随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主

13、要对象。本题1分第18题通常将股票市值小于（）亿元人民币的公司归为小盘股，将超过（）亿元人民币的公司归为大盘股。A.2；10B.3；15C.5；20D.10；20【正确答案】C【你的答案】【答案解析】（P43）按股票市值的大小将股票分为小盘股、中盘股与大盘股，是一种最基本的股票分析方法。通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超过20亿元人民币的公司归为大盘股。本题1分第19题经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为（）。A.QDIIB.ETFC.QFIID.LOF【正确答案】A【你的答案】【答案解析】（P59）经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构

14、称为QDII（合格境内机构投资者）。本题1分第20题以下关于债券基金和基金区别的说法中，错误的是（）。A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升B.基金债券没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日C.单一债券的信用风险比较集中D.债券基金的平均到期日常常会相对固定【正确答案】A【你的答案】【答案解析】（P45）单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降。故A项错误。本题1分第21题目前我国公募证券投资基金全部是（），而美国的绝大多数证券投资基金则是（）。A.债券基金；货币市场基金B.货币市场基金；债券基金C.公司型基金；契约型基金D.契约型基金；公司型

15、基金【正确答案】D【你的答案】【答案解析】（P39）目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。本题1分第22题在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例随之（）。A.不变B.上升C.下降D.没有关系【正确答案】B【你的答案】【答案解析】（P50）在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例随之上升。本题1分第23题（）通常又被称为交易所交易基金。A.LOFB.ETFC.QDIID.PE【正确答案】B【你的答案】【答案解析】（P41）上市交易型开放式指数基金通常又被称为交易所交易基金（ETF），是一种在交易所上市交

16、易的、基金份额可变的一种开放式基金。本题1分第24题1990年，（）证券交易所推出世界上第一只ETF指数参与份额（TIPs）。A.英国伦敦B.美国纽约C.加拿大多伦多D.美国纳斯达克【正确答案】C【你的答案】【答案解析】（P55）1990年，加拿大多伦多证券交易所推出世界上第一只ETF指数参与份额（TIPs）。本题1分第25题每一交易日股票基金有（）个价格。A.1B.2C.5D.无数【正确答案】A【你的答案】【答案解析】（P42）股票基金净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。本题1分第26题在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基

17、金是指（）。A.QDII基金B.ETF基金C.ETF联接基金D.LOF基金【正确答案】A【你的答案】【答案解析】（P41）QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。本题1分第27题现阶段，我国的保本基金由（）对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务。A.基金托管人B.基金管理人C.基金保荐人D.基金公司【正确答案】B【你的答案】【答案解析】（P49）根据现阶段我国保本基金的保本保障机制的规定：由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务。本题1分第28题货币市场工具的（）。A.流动性好、安全性高、收益率低B.流动性好、风险较

18、高、收益率低C.流动性差、安全性低、收益率高D.流动性差、风险较低、收益率高【正确答案】A【你的答案】【答案解析】（P46）货币市场工具流动性好、安全性高，但其收益率与其他证券相比则非常低。本题1分第29题保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。A.安全垫B.最低目标值C.价值底线D.投资组合现时净值【正确答案】A【你的答案】【答案解析】（P50）投资组合现时净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫，是风险投资（如股票投资）可承受的最高损失限额。本题1分第30题国外许多著名的基金管理公司如富达、摩根，在向国外扩张时都纷纷采取了（）的形式。A.分级基金B.伞形基金C.保本基金D.基金中的基

19、金【正确答案】B【你的答案】【答案解析】（P4041）系列基金又称伞形基金，具有强大的扩张功能，国外许多著名的基金管理公司如富达、摩根在向国外扩张时都纷纷采取了伞形基金的形式。本题1分第31题可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖的债券基金称为（），即可以参与一级市场又可在二级市场买卖股票的债券基金称为（）。A.封闭式基金；开放式基金B.一级债基；二级债基C.政府基金；企业基金D.标准型基金；普通型基金【正确答案】B【你的答案】【答案解析】（P46）普通债券型基金又可细分为两类：可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖的称为“一级债基”；既可以参与一级市场又可在二级市场买

20、卖股票的称为“二级债基”。本题1分第32题按运作方式可以将分级基金分为（）。A.股票型分级基金和债券型分级基金B.封闭式分级基金和开放式分级基金C.简单融资型分级基金和复杂型分级基金D.主动投资型分级基金和被动投资型分级基金【正确答案】B【你的答案】【答案解析】（P63）按运作方式可以将分级基金分为封闭式分级基金和开放式分级基金。本题1分第33题下列关于管理公开募集基金的基金管理公司的审批的说法中，错误的是（）。A.中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起12个月内依照规定进行审查，做出批准或者不予批准的决定B.管理公开募集的基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资

21、本C.未经中国证监会批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司D.基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准【正确答案】A【你的答案】【答案解析】（P8485）中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内依照相关规定和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。故A项错误。本题1分第34题基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额达到准予注册规模的（）以上，可办理基金备案手续，并予以公告。A.50%B.60%C.80%D.100%【正确答案】C【你的答案】【答案解析】（P95）基金募集期

22、限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。本题1分第35题中国证监会领导干部离职后（）年内，一般工作人员离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A.2；1B.2；3C.3；2D.5；3【正确答案】C【你的答案】【答案解析】（P81）中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职2年内，不得到与原工作业务直

23、接相关的机构任职。本题1分第36题注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（）。A.申请报告B.基金合同草案C.基金托管协议草案D.基金份额上市交易公告书【正确答案】D【你的答案】【答案解析】（P94）注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：申请报告；基金合同草案；基金托管协议草案；招募说明书草案；律师事务所出具的法律意见书；中国证监会规定提交的其他文件。本题1分第37题基金托管人职责终止的情形不包括（）。A.被依法取消基金托管资格B.被基金份额持有人大会解任C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D.被依法取消基金管理资格【正确答案】D【你的答案】

24、【答案解析】（P91）依据证券投资基金法的规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：（1）被依法取消基金托管资格。（2）被基金份额持有人大会解任。（3）依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产。（4）基金合同约定的其他情形。D项属于基金管理人职责终止的事由。本题1分第38题“四位一体”的监管格局不包括（）。A.以政府监管为核心B.以行业自律为纽带C.以社会监督为补充D.以科学技术为基础【正确答案】D【你的答案】【答案解析】（P76）对于基金而言，应完善基金行业自律机制、健全基金机构内控机制和培育社会力量监督机制，充分发挥基金行业自律、基金机构内控和社会力量监督在基金监管方面的积极作用，形成以政

25、府监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。本题1分第39题私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告。A.1B.3C.4D.6【正确答案】C【你的答案】【答案解析】（P105）私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告。本题1分第40题下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（）。.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为要求对监管对象公正

26、对待，一视同仁要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开A.、B.、C.、D.、【正确答案】B【你的答案】【答案解析】（P77）公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现；公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为；公正原则，要求基金监管机构在公开公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。本题1分第41题公开募集基金合同的内容包括（）。.基金的运作方式.基金份额赎回程序.开放式基金的基金份额总额.争议解决方式A.、B.、C.、D.、【正确答案

27、】D【你的答案】【答案解析】（P9495）第项的正确描述为：“封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额”。本题1分第42题基金托管人有下列（）情形的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。A.违反证券投资基金法规定，情节不严重的B.连续2年没有开展基金托管业务的C.连续3年没有开展基金托管业务的D.使托管基金财产遭受损失的【正确答案】C【你的答案】【答案解析】（P91）中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：连续3年没有开展基金托管业务的；违反证券投资基金法规定，情节严重的；法律、行政法规规定的情形。本题1分第43题基

28、金监管的基本原则有（）。.保障投资人利益原则.适度监管原则.高效监管原则.审慎监管原则A.、B.、C.、D.、【正确答案】D【你的答案】【答案解析】（P7577）基金监管的基本原则包括：（1）保障投资人的利益原则。（2）适度监管原则。（3）高效监管原则。（4）依法监管原则。（5）审慎监管原则。（6）公开、公平、公正监管原则。本题1分第44题道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。这说明道德具有（）。A.继承性B.规范性C.约束性D.差异性【正确答案】C【你的答案】【答案解析】（P110）道德具有约束性。道德是建立在调整人们关系、

29、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。因此，道德对全体社会成员具有约束的作用。本题1分第45题中国证监会的职责不包括（）。A.办理基金备案B.制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则C.草拟或制定证券投资基金行业的监管规则D.指导和监督基金业协会的活动【正确答案】C【你的答案】【答案解析】（P78）中国证监会依法履行下列职责：（1）制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权。（2）办理基金备案。（3）对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监管，对违法行为进行查处，并予以公告。（4）制定基金从业人员的资格标准

30、和行为准则，并实施监督。（5）监督检查基金信息的披露情况。（6）指导和监督基金业协会的活动。（7）法律、行政法规规定的其他职责。本题1分第46题基金管理人整改后，符合有关要求的，中国证监会应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。A.3B.5C.10D.15【正确答案】A【你的答案】【答案解析】（P89）基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。中国证监会经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。本题1分第47题私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由（）签字确认。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投资者D.基金销售机构【正确答案】C【你的答

31、案】【答案解析】（P103）私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件；应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。本题1分第48题下列不属于基金经理任职条件的是（）。A.净资产和风险控制指标符合有关规定B.取得基金从业资格C.具有3年以上证券投资管理经历D.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚【正确答案】A【你的答案】【答案解析】（P86）基金经理任职应当具备以下条件：取得基金从业资格；通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试；具有3年以上证券投资管理

32、经历；没有公司法证券投资基金法等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形；最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。本题1分第49题内幕信息的构成要素不包括（）。A.来源可靠的信息B.“重要”的信息C.及时的信息D.“非公开”的信息【正确答案】C【你的答案】【答案解析】（P118）内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息；二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确；三是“非公开”的信息。本题1分第50题下列不属于欺诈客户的是（）。.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险.基金

33、从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料.基金从业人员向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺A.、B.、C.、D.、【正确答案】A【你的答案】【答案解析】（P117）在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业，如实告知投资者可能影响其利益的重要情况，正确向其揭示投资风险，不得做出不当承诺或者保证。本题1分第51题甲是某基金管理公司的基金经理，管理多只基金。甲的哥哥大量购买了甲所管理的某一只基金。在一家被看

34、好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲为了避免利益冲突，并没有将其哥哥购买的那只基金投资于该新股，而用其管理的其他基金投资。甲的做法不符合（）。A.公平对待客户的要求B.保守秘密的要求C.专业审慎的要求D.基金份额持有人优先的要求【正确答案】A【你的答案】【答案解析】（P123124）甲的做法不符合公平对待客户的要求，因为甲的哥哥也是甲的客户，应当受到与其他客户一样的待遇；同时，甲的做法也会损害与其哥哥购买相同基金的其他客户的利益。本题1分第52题法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。这属于法律与道德的（）。A.调整范围不同B.调整手段

35、不同C.内容结构不同D.表现形式不同【正确答案】C【你的答案】【答案解析】（P110111）道德与法律的内容结构不同表现为：法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。本题1分第53题道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于（）。A.经济基础B.上层建筑C.自我约束D.强制手段【正确答案】B【你的答案】【答案解析】（P111）道德与法律的目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。两者都属于上层建筑范畴，都为一定的社会经济基础服务。本题1分第54题（）是正当竞争的前提；（）是正当竞争的基础；（）是正当竞争的表现。A.合法竞

36、争；有序竞争；公平竞争B.公平竞争；合法竞争；有序竞争C.合法竞争；合理竞争；公平竞争D.公平竞争；有效竞争；有序竞争【正确答案】B【你的答案】【答案解析】（P120）竞争是市场经济的核心机制。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。其中，公平竞争是正当竞争的前提；合法竞争是正当竞争的基础；有序竞争是正当竞争的表现。本题1分第55题基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉的（）。A.自我认识、自我学习、自我培训B.自我学习、自我改造、自我完善C.自我评价、自我完善、自我学习D.自我改善、自我改造、自我学习【正确答案】B【你的答案】【答案解析】（P130）基金职业道德修养，是指基金从

37、业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。本题1分第56题某投资人投资1万元申购某开放式基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.05元，则其可得到的申购份额为（）份。A.9 280.95B.9 350.95C.9 383.07D.9 480.95【正确答案】C【你的答案】【答案解析】（JP18）基金的净申购金额=申购金额/（1+申购费率）=10 000/（1+1.5%）=9 852.22（元）；申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9 852

38、.22/1.05=9 383.07（份）。本题1分第57题下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，错误的是（）。A.开放式基金的认购程序包括认购和确认B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费C.封闭式基金的认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购【正确答案】D【你的答案】【答案解析】（JP910）场内认购和场外认购是LOF份额的认购方式。而封闭式基金的发售方式为网上发售和网下发售。本题1分第58题下列属于基金募集发售工作内容的是（）。.发售基金.公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件.提交备案申请.资金存入专门账户A.

39、、B.、C.、D.、【正确答案】B【你的答案】【答案解析】（JP7）基金募集发售的工作内容有：发售基金；公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件；资金存入专门账户。本题1分第59题根据证券投资基金法的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）内做出注册或者不予注册的决定。A.7日B.15日C.3个月D.6个月【正确答案】D【你的答案】【答案解析】（JP5）根据证券投资基金法的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定。本题1分第60题下列关于开放式分级基金份额申购和赎回的叙述中，错误的是（）。A.开放式分级基金份额的申购和赎回包括场内和场外两种方式B

40、.目前我国发行的合并募集的分级基金，通常只能以母基金代码进行申购和赎回C.开放式分级基金份额的场内、场外申购和赎回遵循LOF的原则和流程D.合并募集的分级基金，单笔认购金额不得低于10万元【正确答案】D【你的答案】【答案解析】（JP30）2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认购下限：合并募集的分级基金，单笔认购金额不得低于5万元。本题1分第61题ETF本质上是一种（）。A.股票基金B.债券基金C.货币基金D.指数基金【正确答案】D【你的答案】【答案解析】（P53）ETF本质上是一种指数基金，因此对ETF的需求主要体现在对指数产品的需求上。本题1分第62题QDII基金份额的认购程序不包括（

41、）。A.开户B.认购C.确认D.申请【正确答案】D【你的答案】【答案解析】（JP11）QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。本题1分第63题下列属于QDII基金份额认购的特点的是（）。A.计价货币为人民币、美元或其他外汇货币B.认购方式为场外认购和场内认购C.按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费D.分别以子代码进行认购【正确答案】A【你的答案】【答案解析】（JP12）QDII基金在募集认购的具体规定上有如下几点独特之处：（1）发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格。（2）基金管理人可以根据产品特

42、点确定QDII基金份额面值的大小。（3）QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。本题1分第64题基金管理人应在募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。A.5B.20C.10D.7【正确答案】C【你的答案】【答案解析】（JP7）基金管理人应在募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。本题1分第65题申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有（）。.基金合同期限为5年以上.基金募集金额不低于5亿元人民币.基金份额持有人不少于2 000人.基金的募集符合证券投资基金法规定A.、B.、C.、D.、【正确答案】A【你的答案】【答案解析】（JP13）

43、申请封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：（1）基金的募集符合证券投资基金法的规定。（2）基金合同期限为5年以上。（3）基金募集金额不低于2亿元人民币。（4）基金份额持有人不少于1 000人。（5）基金份额上市交易规则规定的其他条件。本题1分第66题下列不属于LOF与ETF区别的是（）。A.申购与赎回的标的不同B.申购与赎回的场所不同C.对申购和赎回的限制不同D.申购与赎回的登记不同【正确答案】D【你的答案】【答案解析】（JP29）除了A、B、C三项外，LOF与ETF的区别还有：基金投资的策略不同；在二级市场的净值报价频率不同。本题1分第67题我国开放式基金注册登记体系的模式不包括（）。A

44、.“内置”模式B.“外置”模式C.“混合”模式D.“单一”模式【正确答案】D【你的答案】【答案解析】（JP31）开放式基金注册登记体系的模式有基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式；委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式；以上两种情况兼有的“混合”模式。本题1分第68题ETF份额的申购和赎回参与券商可按照（）的标准收取佣金。A.0.2%B.0.3%C.0.5%D.1%【正确答案】C【你的答案】【答案解析】（JP24）ETF份额的投资者在申购和赎回基金份额时，申购和赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金，其中包含证券交易所，登记结算机构等收取相关费用。本题1分第69题

45、基金募集程序为（）。A.申请注册发售基金合同生效B.申请发售注册基金合同生效C.注册申请发售基金合同生效D.注册申请基金合同生效发售【正确答案】A【你的答案】【答案解析】（JP7）基金的募集程序为：申请注册发售基金合同生效。本题1分第70题分开募集的分级基金，以（）进行申购和赎回。A.子代码B.现金C.母代码D.份额【正确答案】A【你的答案】【答案解析】（JP30）分开募集的分级基金，以子代码进行申购和赎回，母基金代码不能申购和赎回。本题1分第71题下列关于基金管理人信息披露义务的叙述中，正确的是（）。A.基金管理人应在每年结束后60日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报

46、告全文B.基金管理人应在上半年结束后90日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文C.基金管理人应在每季结束后30个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告D.基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项【正确答案】D【你的答案】【答案解析】（JP102）基金管理人在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站

47、上披露基金季度报告。故A、B、C项错误。本题1分第72题基金股票投资组合重大变动的披露内容不包括（）。A.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细B.对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名的股票明细C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额D.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值1%的股票明细【正确答案】D【你的答案】【答案解析】（JP112）基金股票投资组合重大变动的披露内容包括：（1）报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细。（2）对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的

48、，应披露至少前20名的股票明细。（3）整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额。本题1分第73题披露上市交易公告书的基金品种不包括（）。A.封闭式基金B.上市开放式基金C.交易型开放式指数基金D.分级基金母份额【正确答案】D【你的答案】【答案解析】（JP113）披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金（LOF）和交易型开放式指数基金（ETF）以及分级基金子份额。本题1分第74题基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的（）时，被认定为基金的重大事件。A.0.05%B.0.1%C.0.5%D.0.01%【正确答案】C【你的答案】【答案解析】（JP113）基金的重大事件

49、可包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。本题1分第75题信息披露的原则主要体现在（）上。A.对披露内容和披露形式的要求B.对披露制度和披露形式的要求C.对披露法规和披露形式的要求D.对披露法规和披露制度的要求【正确答案】A【你的答案】【答案解析】（JP98）信息披露的原则主要体现在对披露内容和披

50、露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。本题1分第76题当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起（）内就此事项进行临时报告。A.当日B.2日C.3日D.7日【正确答案】B【你的答案】【答案解析】（JP109）当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。本题1分第77题下列关于基金销售结算资金的说法中，错误的是（）。A.相

51、关机构破产或清算时，其结算资金属于破产或清算财产B.在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集D.禁止挪用【正确答案】A【你的答案】【答案解析】（JP128）相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产。故A项错误。本题1分第78题下列不属于基金销售机构职责规范的是（）。A.签订销售协议，明确权利与义务B.基金管理人应制定业务规则并监督实施C.严格销售管理D.禁止提前发行【正确答案】C【你的答案】【答案解析】（JP127128）基金销售机构的职责规范包括：（1）签订销售协议，明确权利与义务。（2）基金管理人应制定业务

52、规则并监督实施。（3）建立相关制度。（4）禁止提前发行。（5）严格账户管理。（6）基金销售机构反洗钱。本题1分第79题当前，我国的开放式基金已经构建了一条包括（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金C.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金【正确答案】B【你的答案】【答案解析】（JP133）当前，我国开放式基金已经构建了一条包括货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。本题1分

53、第80题基金销售机构销售基金产品一般以（）营销理论为指导。A.MISB.网络C.4PsD.4C【正确答案】C【你的答案】【答案解析】（JP129）基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。本题1分第81题基金销售机构的禁止行为包括（）。.在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平.未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金A.、B.、C.、D.、【正确答案】D【你的答案】【答案解析】（JP148）基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：（1）在签订销售协议或销售基金的活动中

54、进行商业贿赂。（2）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。（3）未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。（4）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。（5）其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。本题1分第82题不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。A.5%B.10%C.25%D.30%【正确答案】C【你的答案】【答案解析】（JP147）不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。本题1分

55、第83题证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（）。A.前台业务系统B.后台业务系统C.后台管理系统D.应用系统的支持系统【正确答案】B【你的答案】【答案解析】（JP152）证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。本题1分第84题基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和（）检查，出具合规意见书。A.董事长B.监事长C.督察长D.董事会【正确答案】C【你的答案】【答案解析】（JP141）基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的

56、高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书。本题1分第85题下列基金销售机构的基金销售行为的说法中，错误的是（）。A.不能以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B.不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂C.可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准D.不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金【正确答案】C【你的答案】【答案解析】（JP148）基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：（1）在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。（2）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。（3）未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务

57、处理等方式变相降低收费标准。（4）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。（5）其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。本题1分第86题基金产品风险等级不包括（）。A.低风险等级B.特殊风险等级C.中风险等级D.高风险等级【正确答案】B【你的答案】【答案解析】（JP150）基金产品风险应当至少包括以下三个等级：低风险等级、中风险等级、高风险等级。本题1分第87题基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载（）。A.从合同生效之日起计算的业绩B.自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.自合同生效当年开始所有完

58、整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩【正确答案】D【你的答案】【答案解析】（JP143）基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。本题1分第88题基金投资跟踪与评价的核心是（）。A.回访投资者，解答投资者的疑问B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为C.对基金销售业务以及人际关系的维护D.建立应急处理措施的管理制度【正确答案】C【你的答案】【答案解析】（JP162）基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。本题1分第89题基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作不包括（）。A.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度B.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录C.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任D.在内部建立完善的信息管理体系【正确答案】C【你的答案】【答案解析】（JP163）基金客户档案管理与保密的人员的限制要求