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文档简介
1、SAP-SD信用管理实施总总结文档信息作者:董晨欢邮箱: HYPERLINK mailto: tonnny6yeeah.neet日期:20177/12/221版本:V1.00摘要信用管理是SAAP-ERPP系统(以下下简称SAPP)SD模块中的的子模块,主主要用于有效效平衡赊销模模式和资金回回笼这两个业业务层面之间间的矛盾。本文档以信用用管理在SAAP系统中的的实现方法为出发发点,结合业业务背景,以以S4 HAANA 16610版本的的系统为操作作平台,分别介介绍其后台配置及及前台业务。涉及的内容容包括:信用用控制范围、自动信贷控控制、静态信信用检查、动动态信用检查查等重要配置置点及其应用用分
2、析。希望望通过此次学学习,能让大大家对于信用用管理这一块块的内容有所所收获。目录TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc 引言 引言1业务背景现金销售和预收收款销售一般般指发生在垄垄断性行业,多多数企业不得得不面对产品品赊销的两难难选择,赊销销是把双刃剑剑,如果不赊赊销,不能迅迅速扩大销量量,从而影响响企业的成长长速度;如果果赊销,则生生意虽然做大大,特别国内内信用制度还还未完善情况况下,大笔坏坏帐也跑出来来了,严重降降低资金周转转率和利润率率,甚至导致致企业资金链链的破裂,企企业的危机也也就跟着出现现。处理这个个问题的关键键就在于如何何处理应收账账款管理、进进行信用管
3、理理和风险控制制防范,在争争取尽可能扩扩大销量和应应收账款回收收之间进行平平衡,销售部部门的工作是是接单,而财财务部门应收收账款的目标标是收款,中中间环节是启启用信用控制制。有的企业业可能是由销销售业务部门门进行信用额额度控制,如如果需要,可可以单独设置置信用风险管管理部门,独独立于财务部部门及销售部部门,指导整整个集团或公公司的信用政政策和管理信信用。为了加加强应收账款款管理,除信信用管理外,SSAP系统还还可以利用其其他的方式来来做付款担保保,如信用证证明和支付卡卡等来减少应应收账款的风风险,而这部部分担保应收收额也直接影影响客户信用用额度。为了更好地研究信用管管理功能在EERP系统中中的
4、应用,本本次在S4 HANA 1610版版本的系统做做测试。2信用管理阶阶段在SAP系统中中,信用管理理可以进行三三阶段控制:事前计划、事中控制、事后评估。事前计划主主要表现为给给客户授信,确确定信用检查查规则;事中中控制主要表表现为对销售售订单,交货货单,发票单单据,会计凭凭证等的变更更控制;事后后评估主要体体现在如果在在操作环节因因为信贷额度度不够等原因因,需要对客客户进行信用用评估,最后后再判断是否否需要解除信信用冻结。第一章 后台配配置1信贷控制范范围1.1 信贷控控制范围简介介信贷控制范围是是SAP销售和和应收模块中中用于控制信信用风险的组组织机构。客客户信用限额额的指定和控控制都在
5、这个个组织范围里里进行。根据据需求可将一一个或多个公公司代码分配配给同一个信贷控制制范围,一个个公司代码只只能分配给一一个默认的信贷控控制范围,一一个信贷控制制范围只能一一种货币保存存信用数据。目前SAP对客客户的信贷管管理有三种方方式:集团式式管控、公司司管控、具体体业务管控;集团式管控控,是对客户户在集团层面面集中管控,比比如一个集团团下面有多个个公司,对应应多个公司代代码,但是只只有一个信贷贷控制范围,对对客户的授信信在集团层面面统一授信;公司管控,在在公司代码层层控制授信,一一个公司代码码对应一个信信贷范围;具具体业务管控控,是在销售售范围层设定定信贷范围,按按照每个销售售订单的销售售
6、范围,确定定不同的信贷贷范围;在正正常业务中,一一般会按公司司代码层设定定信贷控制范范围,对客户户设定一个总总的信贷额度度,然后在各各信贷范围之之间分配。在ERP集中实实施的零售企企业,比如一一个省级销售售公司下包含含若干个市级级销售分公司司,假设只使使用了一个省省级公司公司司代码,市级级分公司被作作为利润中心心或业务范围围,销售方式式分为零售、直销或批发发等,那么可可以根据不同同的业务范围围/利润中心心、不同分销销方式或不同同的产品类别别在同一公司司代码下设置置多个信用控控制范围,当当然也可集中中设置一个信信用控制范围围。集中的信用控制制提供了更加加统一的、稳稳健的销售风风险管理,很很显然,
7、可以以防止某客户户在A市欠钱钱未还后跑到到B市分公司司继续赊购。分散的信用用管理可以发发挥地市公司司熟悉对当时时当地销售环环境这一优势势,争取更多多良好信用的的客户,扩大大市场份额,各各有利弊,需需要权衡扩大大销售规模和和风险控制。信用控制范围一一般来自SDD与FI两个个模块,涉及及以下两个表表(仅ECCC可用)。KNKA:客户户主数据信贷贷管理的通用用数据表。KNKK:客户户主数据信贷贷管理在信用用控制范围维维度下的数据据表。KNKA表作为为通用数据表,为一个集集团总的信用用控制额度,尤尤其对于一个个ERP集中中应用的跨国国集团,比如如可以定义客客户总的信用用额度为USSD金额,就就保留在K
8、NNKA表格中中。同时,总的信用用额度可被分配到各各信用控制区区域,很好理理解,同一客客户可能和集集团中国区、日本或欧洲洲区的公司发发生业务,假假设该客户被被设置对应三三个分别使用用货币类型为为CNY、JJPY或USSD的信用控控制区域,则则KNKK保保留的是该客客户在三个信信用控制区域域的信用数据据。当然,集团内中中国区、日本本或欧洲区的的公司使用了了不同本位货货币会计核算算虽然分开,但但对于客户的的信用也可以以统一管理的的,只要将这这些不同本位位币的公司代代码纳入同一一信用控制范范围,信用控控制范围货币币可以考虑使使用总部集团团的货币,各各公司代码的的信用发生额额自动根据系系统设定汇率率转
9、换为统一一的信用控制制范围货币。总之,信用用统一或分散散管理视集团团实际需求,非非常灵活。信用控制范围的的设置,类似似于成本控制制范围的设置置。可以针对对中国区、日日本或欧洲区区设置三个CCO控制范围围, 每个控控制范围使用用各自的货币币,在整个集集团盈利分析析时,将三个个控制范围再再集中分配到到一个经营范范围,也可整整个集团的中中国区、日本本或欧洲区所所有公司代码码都分配给同同一控制范围围,各有利弊弊,此处不再再细述。1.2定义信贷贷控制范围TCODE:SSPRO配置路径:IMMG 企业结结构 定义义 财务会计计 定义信贷贷控制范围配置路径截图:图1-1-1 定义信贷控控制范围的配配置路径配
10、置点详解图1-1-2定定义信贷控制制范围的配置置点如图1-1-22,现对图中中相应配置字字段做解释。信用控制范围:设定一个信用用控制区域代代码。货币:信用控制制范围层级的的货币类型。更新:一共有四四个值,分别别为空、。用于定义在在哪些环节更更新客户的信信用数据。需需要注意对客客户应收清账账与“更新”字段无关,不不管设置哪个个值,对客户户应收进行清清账都会更新新信用数据。1)空值:表示示销售环节的的任意操作都都不会更新客客户的信用数数据。2):表示从销销售订单创建建、交货创建、开具开票、发票过账这几个步骤都会会影响客户的的信用。对于于企业来说,如如果他们是常常规销售业务务流程(订单单交货开票流)
11、的话话,一般都选选择更新字段段的值为:“”。具体影响如下下:A创建销售订单单,会根据销售订单单未清交货计计划行,增加销售订订单的未清值(更更新后台表:S066的数据据,增加未清清订单字段值)。B创建交货单,会会减少参考销销售订单的未未清值(更新新后台表:SS066的数据据,减少未清订单字段值),增增加未清交货货值(指交货货单未开票的的值,更新后后台表:S0067的数据据,增加未清清交货字段值值)。C开具发票,会会减少参考交交货单的未清清值(指交货货单未开票的的值,更新后后台表:S0067的数据据,减少交货未清清值),增加加未清发票数数量(指已开开票未过账的的值,更新后后台表:S0067的数据据
12、,增加未清清发票字段值)。D释放到会计凭凭证,会减少少未清发票数数量(指已开开票未过账的的值,更新后后台表:S0067的数据据,减少未清发票字段段值),增加该客客户的应收账账款总额。后后续需要通过过F-28收款清清账,或者其他方方法抵消应收收,减少客户户的应收账款款总额。3):表示系统统会从创建交交货单、开具发票、发票过账这这几个步骤会会影响客户的的信用,但是是创建销售订订单不影响客客户的更新。如果企业对对于合同信用用管控要求不高高,更倾向于于对实物和资金金流管控的话,建建议使用“”的更新策略略。具体影响响如下:A创建交货单,会会增加未清交交货值(指交交货单未开票票的值,更新新后台表:SS06
13、7的数据据,增加未清清交货字段值值)。B开具发票,会会减少参考交交货单的未清清值(指交货货单未开票的的值,更新后后台表:S0067的数据据,减少交货未清清值),增加加未清发票数数量(指已开开票未过账的的值,更新后后台表:S0067的数据据,增加未清清发票字段值)。C释放到会计凭凭证,会减少少未清发票数数量(指已开开票未过账的的值,更新后后台表:S0067的数据据,减少未清发票字段段值),增加该该客户的应收收账款总额。后续需要通通过F-288收款清账,或或者其他方法法抵消应收,减减少客户的应应收账款总额额。4):表示系统统会从创建销销售订单、开开具发票、发发票过账这几几个步骤会影影响客户的信信用
14、,但是创创建交货单不不影响客户的的更新。对于于服务类行业业、或者实行行项目工作制制,没有实物物销售的企业业,仅需要对销销售订单和发发票层面做严严格信用管控控的,建议采采用“”的更新策略略。具体影响响如下:A创建销售订单单,会增加未清交交货值(即使没有生成成交货单,也也会增加交货货未清值。更新后台表表:S0677的数据,增增加未清交货货字段值)。B开具发票,会会减少参考交交货单的未清清值(指交货货单未开票的的值,更新后后台表:S0067的数据据,减少交货未清清值),增加加未清发票数数量(指已开开票未过账的的值,更新后后台表:S0067的数据据,增加未清清发票字段值)。C释放到会计凭凭证,会减少少
15、未清发票数数量(指已开开票未过账的的值,更新后后台表:S0067的数据据,减少未清发票字段段值),增加该该客户的应收收账款总额。后续需要通通过F-288收款清账,或或者其他方法法抵消应收,减减少客户的应应收账款总额额。S4的未清项后后台表:销售售订单和交货货单的未清后后台表:V_UKM_TTOTALSS(S066和S067的汇总总),未清销销售订单的信信贷风险类别别是100,未清交交货的信贷风风险类别是4400,未清发发票的信贷风风险类别是5500。未清会计凭凭证的后台表表是:IFIIRECPAAYITEMM(清账凭证证与应收凭证证的汇总表),需需要对所有金金额汇总,对对应的风险类类别是200
16、0。FY变式:用于于确定信用数数据的过账期期间,比如决决定写入表SS066,S067的信用用数据时,写写到哪个会计计年度和期间间中。自动创建新客户户配置数据:此处配置表表示在创建新新客户系统可可以自动建立立信用数据,这这里的数据可可作为缺省值值默认带到客客户信用数据据中。风险类别:维护护在客户信贷贷主数据中,对对客户在信用用层面进行分分级。主要用用于信贷检查查控制用。信贷限额:在此此信贷控制范范围下,给客客户维护的默默认最大信贷贷额度。代表组:给信用用检测员(例例如信用分析析师小组或个个人)进行分分组。所有公司代码:勾选表示此此信用控制范范围允许在所所有公司代码码下过账;同同时,也意味味着如果
17、对该该信用控制范范围进行信用用评估,将显显示和评估所所有公司代码码下的数据。1.3给信贷控控制范围分配配公司代码TCODE: SPRO配置路径:IMMG 企业结结构 分配配 财务会计计 给信贷控控制区分配公公司代码配置路径截图:图1-1-3 给信贷控制制范围分配公公司代码的路路径配置点详解图1-1-4给给信贷控制范范围分配公司司代码的配置置点如图1-1-44,对应的后台台表是:V_001_XX。现对图中相相应配置字段段做解释。公司:被分配的的公司代码。公司名称&城市市:已在公司司代码数据中中维护。CCAR:分配配的信贷控制制范围。覆盖CC范围:如勾选,则则CCAR字字段的值在公公司代码过账账的
18、时候是一一个默认的信信贷控制范围围,这个信贷贷控制范围在在过账前可以以被替换成其其他的信贷控控制范围。1.4给信贷控控制范围分配配销售范围TCODE:OOVFL配置路径:IMMG 财务供供应链管理 信用管理理 与应收账账款模块和销销售与分销模模块的集成 有销售与与分销的集成成 分配贷贷款控制范围围的销售范围围配置路径截图:图1-1-5给给信贷控制范范围分配销售售范围的路径径配置点详解图1-1-6给给信贷控制范范围分配销售售范围的配置点如图1-1-66,对应的后台台表是:V_TVTA_KKB,现对图中相相应配置字段段做解释。Sorg.:销销售组织Dchl:分销销渠道组:产品组我们把销售组织织,分
19、销渠道道,产品组这这三个维度的的组合,叫做做销售范围。CCAr:信贷贷控制范围,即即将信贷控制制范围与销售售范围做分配配。2信用段2.1 信用段段简介在S4版本中,客客户的信用管管理数据在事事务代码BPP维护,业务伙伙伴角色是UKM0000。在维护过过程中,我们们并不能直接接输入信贷控控制范围这个个组织架构,而而是需要输入入一个信用段段,并且在信信用段的维度度下去维护相相应信用管理理数据。对于于信用段,可可以分为主信信用段(信用用段是00000)和其他他次级信用段段,我们可以以通过配置把把次级信用段段的客户信贷贷负债汇总到到主信用段。当然,在后后台也有配置,会会把信用段和和信贷控制范范围这两者
20、进进行关联,本本章会有介绍绍。2.2 定义信信用段TCODE: SPRO配置路径:IMMG 财务供供应链管理 信用管理理 信贷风险险监视 主数据 创建信用用段配置路径截图:图1-2-1 定义信用段的配置置路径配置点详解图1-2-2定定义信用段如图1-2-22,为信用段段的配置点,现现对相关字段段做介绍。名称:信用段描描述。货币:信用段下下维护信用额额度之类数据据的货币类型型。汇率类型:折算算成外币的汇汇率类型。对主信用段的附附加缴纳:若若勾选,表示会把该该信用段的信信贷发生额同同步汇总到主主信用段00000。2.3关联信用用段与信贷控控制范围TCODE: SPRO配置路径:IMMG 财务供供应
21、链管理 信用管理理 与应收账账款模块和销销售与分销模模块的集成 有销售和和分销的集成成 指定信用控制区域域及信用部分分配置路径截图:图1-2-3关关联信用段与与信贷控制范范围的配置路路径配置点详解图1-2-4关关联信用段与与信贷控制范范围如图1-2-22,为信用段段和信用控制制范围的分配配截图,配置置点不做赘述述。3风险类别与与风险类3.1 风险类类别简介将客户风险类别别分成3类,通通过对客户的的风险类别确确定信用等级级和信用额度度,比如高风风险客户会恶恶意拖欠,只只能允许现金金销售,不再再允许赊销业业务。通常,何何评估客户风风险是有一套套严格的程序序和方法,作作为客户信用用评估的基础础依据,
22、特别别是在客户履履约风险评价价方面。比如如传统的“55C”要素: 品质(ccharaccter)、能力(caapacitty)、资本本(capiital)、担保品(ccollatteral)和和环境(coonditiion),都都是评价的基基础。风险类类别我们可以以定义高、中中、低三个类类别,如A、B、C。例如,中国石油油ERP建设设,将客户信信用风险类别别分为A、BB、C三类:A类客户是是中石油、中中石化、中海海油内部客户户,不进行信信用控制,日日常发货按签签订的合同执执行;B类客客户是各油田田多种经营单单位,属于高高风险客户,设设信用额度,信信用额度按客客户情况进行行评定,严格格执行设定的
23、的信用额度;C类客户是是油田外部公公司、私营企企业、信用不不良的客户,信信用额度为零零,不进行赊赊销业务,仅仅采取现金交交易方式。3.2风险类简简介在S4 HANNA 16110系统中,在客客户主数据设设置风险类这这个概念,这这个风险类和和上面所说的的风险类别具具有同步关系系。需要做配配置:风险类类和风险类别别的值需要相相同,然后风风险类会和风风险类别自动动同步。对于风险类,可可以在客户主主数据手工维维护,也可以以通过S4系统的客户户评分功能(可可配置计算公公式),自动动给客户归入入相应的风险险类,不同的的分段就代表表着不同的风风险类(后台台有配置,下下面会介绍)。3.3定义风险险类TCODE
24、: SPRO配置路径:IMMG 财务供供应链管理 信用管理理 信贷风险险监视 主数据 创建风险类配置路径截图:图1-3-1 定义风险类的配置置路径配置点详解图1-3-2定定义风险类如图1-3-22,为风险类类的配置点。关于风险类类,采用系统预设的的A、B、CC、D、E这这五种风险类。后面的“计分从”和“计分至”就表示各个个风险类对应应的评分段。3.4定义风险险类别TCODE: SPRO配置路径:IMMG 财务供供应链管理 信用管理理 与应收账账款模块和销销售与分销模模块的集成 有销售与与分销的集成成 定义风风险类别配置路径截图:图1-3-3定定义风险类别的配置路径径配置点详解图1-3-4定定义
25、风险类别别的配置路径径如图1-3-44,为新建风风险类别。风风险类别是需需要分配信贷贷控制范围的的,如图中的的1050就是给给风险类别(参参考风险类的的字段值创建建)A、B、C、D、E分分配的信贷控控制范围。3.5定义风险险类评分及信贷贷限额计算规规则TCODE: SPRO配置路径:IMMG 财务供供应链管理 信用管理理 信贷风险险监视主数据 为记分和和信贷限额计计算创建规则则配置路径截图:图1-3-5定定义风险评分分及信贷限额额计算规则的的配置路径配置点详解图1-3-6定定义风险评分分及信贷限额额计算规则图1-3-7定定义风险评分分及信贷限额额计算规则-评分图1-3-8定定义风险评分分及信贷
26、限额额计算规则-信用额度图1-3-9定定义风险评分分及信贷限额额计算规则-分级程序如图1-3-66,为系统预预设的计算规规则。“默认”字段表示,在在新建客户主主数据信贷视视图的时候,会会默认指定的的一个评分计计算规则。如图1-3-77,为计算规规则“B2B-EEXIST:现有客户的的规则 - 业务范围”下的风险评分规则则,设置的评评分计算公式式为:SCOORE_B22B。选中该行,点点击按钮“”即可查看对对应公式的计计算规则。对于图1-3-7中其他字段段的解释如下下:有效性(天数):表示被分配的公式在该规则中的有效天数。跟踪:影响客户户主数据中,在在列表:“计分”旁边的按钮钮“”。如果希望望点
27、击这个按按钮,可以显显示整个评分分的计算过程程,就需要把把跟踪这个钩钩打上。BW-得分:应应该翻译成BBW-评分,该字字段目前不可可编辑。需要要与BW模块块配套才能使使用的一种风风险评分模式式。如图1-3-88,为计算规则则“B2B-EEXIST:现有客户的的规则 - 业务范围”下的信贷限限额确定规则则,设置的限限额计算公式式为:LIMMIT_B22B。选中该该行,点击按按钮“”即可查看对对应公式的计计算规则。有效性(天数):表示被分配的公式在该规则中的有效天数。跟踪:影响客户户主数据中,在在列表:“定义的限额额”旁边的按钮钮“”。如果希望望点击这个按按钮,可以显显示整个信贷贷限额的计算算过程
28、,就需需要把跟踪这这个钩打上。最大信贷限额增增加:中文翻翻译有误,正正确翻译是最最大信贷限额额增加的百分分比。该字段段用于控制可提提升信贷限额额的幅度,在在该最大百分分比幅度下可可以无需批准准即可调整信信贷限额。对对于提升信贷贷限额的控制制只对配置点“更改信贷限限额请求”中的内容起起作用(主要要用于对一些些BADI的的控制)。如图1-3-99,为计算规规则“B2B-EEXIST:现有客户的的规则 - 业务范围”下的分级程程序。定义分级程程序及相关分分析结果值可可在以下路径径做配置:配置路径:IMMG 财务供供应链管理 信用管理理 信贷风险险监视主数据 定义分级级程序。另外,对于图11-3-9中
29、相关字段段的解释如下下:分级程序:外部部单位提供的的信用评级方法法。有效性(天数):表示被分配的评级方法在该规则中的有效天数。ID类型:对客客户信用评级级时,会给客客户赋予IDD,ID有多多中分类,需需要预先选定定其中一种IID类型。默默认设置为空空,表示IDD类型是BPP编号。日志:表示在评评级方法运行行过程中,日日志需要记录的范围。主要对应BI相关关的日志,待待进一步研究究。3.5定义计算算公式TCODE: SPRO配置路径:IMMG 财务供供应链管理 信用管理理 信贷风险险监视主数据 定义公式式配置路径截图:图1-3-100定义风险评分分和信贷限额额确定计算公公式的配置路路径配置点详解图
30、1-3-111定义风险评分分和信贷限额额确定计算公公式的配置路路径如图1-3-111,为相关公式式。其中的结结果类型字段段就表示公式式的类型,如如果为LIMMIT类型的的就表示该公公式用于计算算信贷限额;如果为SCCORINGG类型的就表表示该公式用用于计算风险险评分。如需编辑公式,选选中需要编辑辑的点击该图图中红框内的的按钮:“”即可进行编编辑。4信贷组4.1 信贷组组简介定义信贷组,可可根据不同业业务交易定义义信贷组,比比如定义订单单、交货和发发货三个信贷贷组,实现在在订单、交货货和发货的自自动信用控制制。在设置自自动信贷控制制的时候,是是需要考虑信信贷组这个维维度的。4.2定义信贷贷组T
31、CODE: SPRO配置路径:IMMG 财务供供应链管理 信用管理理 与应收账账款模块和销销售与分销模模块的集成 有销售与与分销的集成成 定义信信贷组配置路径截图:图1-4-1 定义信贷组的配置置路径配置点详解图1-4-2定定义信贷组如图1-4-22,为系统预预设的三个信信贷组。分别别用于控制创创建销售订单单,创建交货货单,交货单单过账。4.3给信贷组组分配销售凭凭证和交货凭凭证TCODE: SPRO、OVAK(分配销售凭凭证用)、OVADD(分配交货凭凭证用)配置路径:IMMG 财务供供应链管理 信用管理理 与应收账账款模块和销销售与分销模模块的集成 有销售与与分销的集成成 分配销销售凭证和
32、交交货凭证配置路径截图:图1-4-3给给信贷组分配配销售和交货货凭证的配置置路径配置点详解图1-4-4给给信贷组分配配销售凭证图1-4-5给给信贷组分配配交货凭证如图1-4-44,表示给销销售订单分配配相应的信贷贷组。信贷核核查表示,信信贷检查的方方式。值D就就表示进行自自动信贷控制制。信贷组的的值01就表示之前前设置的销售售订单信贷组组。如图1-4-55,表示给交交货凭证分配配相应的信贷贷组。交货信信贷组就表示示在创建交货货单时应用的的信贷组,因因此分配022;GI信贷贷组就表示交交货单发货时时应用的信贷贷组,因此分分配03。5自动信贷控控制及检查规规则5.1 自动信信贷控制与检检查规则简介
33、介自动信用控制将将针对同一信信用控制范围围的不同的客客户风险类别别和信贷组执执行不同的信信用控制政策策。对于ECC系统而而言,无需单单独设置检查查规则,可在在自动信贷控控制进行设置置即可,如图图1-5-2。在S4 HHANA版本本中,自动信信贷控制和检检查规则是分分离的,如图图1-5-3。S4系统需要在在定义自动信信贷控制的时时候,给字段段“SAP信用用管理”打钩,激活活检查规则,然然后需要单独独在检查规则则页签设置检检查规则。接接下来,我们们分别介绍EECC和S44 HANAA系统中两种种不同配置方方式。5.2定义自动动信贷控制TCODE: SPRO配置路径:IMMG 财务供供应链管理 信用
34、管理理 与应收账账款模块和销销售与分销模模块的集成 有销售与与分销的集成成 定义自自动信贷控制制配置路径截图:图1-5-1 定义自动信贷贷控制的配置置路径配置点详解图1-5-2定定义自动信贷贷控制ECCC如图1-5-22,先对ECCC版本的自自动信贷控制制配置点做介介绍。无信用检查:一一个例程,在在什么情况下下可以不做信信用检查;这这里用户可以以自己定义例例程。项目检查:是否否要在行项目目输入数据时时,就做信用用检查,并出出具信用超额额的信息。下达的单据仍然然未被处理:是指被信贷贷冻结的单据据,当冻结被被释放后,如如果后续对单单据做一些修修改,是否要要重新做信贷贷检查;具体体由以下两个字段段控
35、制。偏差在%:指单单据的修改金金额偏差如果果在这个设定定的百分比内内,就不会重重新做信贷检检查。天数:自单据创创建到修改的的间隔天数,如如果超过设定定值就要重新新做信贷检查查。如果该字字段为空白,则则默认天数为为1天。即超超过1天,就就要重新做信信贷检查。信贷限额季节因因子:这个可可以用于短期期给客户增加加或者降低信信贷额度,比比如因为季节节性的促销,可可以在短期内内增加客户的的信贷额度。以下4个参参数。百分比:输入一一个百分比,代代表在原来信信贷基础上,增增加或者减少少的百分比。减少:如果勾选选,那就是降降低信贷额度度,或者就增增加信贷。从:指定一个有有效起始期间。至:指定一个有有效终止期间
36、。付款方:仅仅针针对付款方的的未清项目(以以及催款层次次执行根据未未清项、最早早未清项和最最高催款层次次的信用检查查)做核查。允许天数:允许许应收账款的的最长天数。允许小时:允许许应收账款的的最长天数下下的小时数。静态:系统比较较客户信用额额度与已分配配金额,如果信信贷已分配金金额超过信用用额度,则执执行响应操作作。响应操作:如果果超过某一指指标,应该执执行什么操作作。相应的值值有:A=警告,B=报错,C=A+超出出的值,D=B+超出的值值。冻结:表示如果果超出某一指指标,是否要要冻结单据。未清订单:表示示静态检查需需要包含未清清的销售订单单。未清交货:表示示静态检查需需要包含未清清的交货单。
37、动态:动态检查查和静态检查查类似,但会会考虑展望期期;而且动态态检查一定会会考虑未清订订单和未清交交货;静态检检查和动态检检查只能选择择一个,如果果勾选动态检检查,需要输输入展望期。展望期:是指系系统指检查这这个期间内的的已分配金额额是否超过信信贷额度,对对于这个期间间外的单据,不不做检查;动动态检查必须须定期运行报报表RVKRRED08,以以重新启用动动态信用检查查;单据值&最大凭凭证值:针对每个单单据的金额是是否做信贷检检查,这里需需要输入一个个最大凭证值值;超过这个个值,就做系系统响应操作作。关键字段:对销销售凭证中关关键字段的检检查,关键字字段有支付条条款、附加起起息日、定期期价值等;
38、如如果这些字段段做更改,系系统会响应信信贷检查操作作下一校验日期:指出系统是是否在下个信信用评估日期期的基础上执执行信用检查查,如果下下一个信用检检查期到了却却未做更改至再再下一未来日日期,可以决决定是否信用用先冻结。天数:作为缓冲冲天数,比如如今天是122月27号,下一一个信用检查查日期是122月30号。原本下下一个信用检检查日期没到到期,如果加加上缓冲天数数4,那么就就满足超过该该指标了(227+4=3130),系统就会会做出响应。未清项目:系统统对未清项目目做信贷检查查,需要输入入两个参数:最大未清项项%和未清项项目天数。最大未清项%:过期未清项项目占整个未未清项目的百百分比,如果果操作
39、这个百百分比,那就就执行响应操操作。未清项目天数:未清项目过过期的天数,这这个是计算过过期未清项目目的基准,如如果想对过期期的未清项有有个宽容期,那那可用在这里里输入天数。最大未清项项的值虽然已已经超过300%了,但是是没有超过110天的宽限期期。还是可以以算满足条件件的,系统不不做出响应。最早的未清项目目&天数:系统检查对对未清项目最最大的过期天天数,如果超超过这个天数数,那就执行行响应操作。因此,后面要要输入一个最最大过期天数数。最高拖欠级:这个和催款款程序相关,在在F150运运行了对客户户催款后,系系统会在客户户主记录中输输入催款等级级:用户1、2、33:系统预留留了三个用户户检查端口,
40、用用于自定义的的信贷检查;分别对应程程序LVKMMPFZ1、LVKMPPFZ2、LLVKMPFFZ2;用户户可以自己在在这里写入程程序,自定义义信贷检查;比如发票计计划中的,如如果有预付款款,可以检查查预付款是否否收到,以决决定是否发货货。信贷检查的常常用后台程序序对于做信贷检查查来说,几个个常用的报表表必须定期在在后台运行;以便及时更更新系统单据据的冻结状态态。1、RVKREED06这个是对冻结的的单据,执行行新的信用检检查;比如客客户前期的订订单由于信用用额度的原因因而冻结了,本本次客户及时时支付了货款款,那需要多多这些单据重重新做信用检检查;系统会会根据新的可可分配额度,重重新设定单据据
41、的冻结状态态。2、RVKREED08对展望期的信贷贷检查;如果果设定为动态态展望期,那那在展望期之之外的单据是是不考虑的;随着时间的的推移,展望望期之外的单单据也会进入入展望期内,这这时候需要对对这些单据重重新做信贷检检查。3、RVKREED77更新错误的信贷贷数据;客户户信贷主数据据中的信贷值值、销售值可可以用来判断断客户的可用用额度,但这这个值有时候候会更新错误误,运行这个程程序,可以重重组信贷数据据。图1-5-3定定义自动信贷贷控制S4 HANA如图1-5-33,现对S44 HANAA系统的自动动信贷控制做做解释。图中中单据控制无信用检查:一一个例程,在在什么情况下下可以不做信信用检查;
42、这这里用户可以以自己定义例例程。项目检查:是否否要在行项目目输入数据时时,就做信用用检查,并出出具信用超额额的信息。下达的单据仍然然未被处理:是指被信贷贷冻结的单据据,当冻结被被释放后,如如果后续对单单据做一些修修改,是否要要重新做信贷贷检查;具体体由以下两个字段段控制。偏差在%:指单单据的修改金金额偏差如果果在这个设定定的百分比内内,就不会重重新做信贷检检查。天数:自单据创创建到修改的的间隔天数,如如果超过设定定值就要重新新做信贷检查查。如果该字字段为空白,则则默认天数为为1天。即超超过1天,就就要重新做信信贷检查。SAP信用管理理:表示激活在原原来ECC部部分,现被迁迁移的其他信信贷检查规
43、则则,可以在信贷贷检查规则配配置点单独进进行配置(后后续会讲)。在启用SAAP信用管理理的时候,需需要先激活信用参参数文件和信信用段(在第第六节会讲)。响应操作:如果果超过某一指指标,应该执执行什么操作作。相应的值值有:A=警告,B=报错,C=AA+超出的值值,D=B+超出的值值。冻结:表示如果果超出某一指指标,是否要要冻结单据。5.3定义S44信贷检查规规则TCODE: SPRO配置路径:IMMG 财务供供应链管理 信用管理理 信贷风险险监视 信贷限额额检查 定义检查规规则配置路径截图:图1-5-4定定义信贷检查查规则的配置置路径配置点详解图1-5-5定定义信贷检查查规则-概览览图1-5-6
44、定定义信贷检查查规则-检查查图1-5-7定定义信贷检查查规则-信用用段如图1-5-55所示,为本本次定义的信信贷检查规则则,下面的系系统组一般使使用默认设置置00或空,表示从从本Clieent做信用用检查。图11-5-6为该检查规规则下的详细细检查步骤。现在逐个介介绍。使计分无效并重重算计分:重重新对客户的的风险类进行行评分。信贷风险总额统统计检查:即即静态信贷检检查。系统比比较客户信用用额度与已分分配金额,如如果信贷已分分配金额超过过信用额度,则则执行响应操操作。如果客客户信用额度度未分配,会会参考在信用用段层级分配配的信用额度度。最大凭证值的检检查:针对每每个单据的金金额是否做信信贷检查,
45、这这里需要输入入一个最大凭凭证值;超过过这个值,就就做系统响应应操作。用信贷水平的动动态限制检查查:即动态检查,但但会考虑展望望期;而且动动态检查会考考虑未清订单单和未清交货货,需要输入展展望期(信用用有效期天数数)。最大催款等级检检查:在F1150运行了了对客户催款款后,系统会会在客户主记记录中输入催催款等级:陈旧未清项目的的年限检查:即最早的未未清项目检查查,系统检查查对未清项目目最大的过期期天数,如果果超过这个天天数,那就执执行响应操作作。因此,后面面要输入一个个最大过期天天数。付款行为索引的的检查:检查查付款未清项项目(应收款款)的回款天天数,如果超超过设定值,就就会触发检查查响应。检
46、查到期未清项项目:系统对未清清项目做信贷贷检查,需要要在信用段层层级输入两个个参数:最大大未清项%和和未清项目天天数,如图1-5-7。最大未清项%:过期未清项项目占整个未未清项目的百百分比,如果果操作这个百百分比,那就就执行响应操操作。未清项目天数:未清项目过过期的天数,这这个是计算过过期未清项目目的基准,如如果想对过期期的未清项有有个宽容期,那那可用在这里里输入天数。最大未清项项的值虽然已已经超过300%了,但是是没有超过110天的宽限期期。还是可以以算满足条件件的,系统不不做出响应。显示信用分析者者:显示信贷分分析的影响因素。6激活信贷更更新6.1 信贷激激活简介如果在SAP中中启用信贷管
47、管理功能,就就需要激活信信贷功能。需需要激活的内内容包括,给给项目类别激激活信贷,激激活信用段功功能(S4功能),激活活信贷参数文文件页签并分分配屏幕顺序序(S4功能)。6.2给项目类类别激活信贷贷TCODE: SPRO/VOV7(在项目类别层面定义义)配置路径:IMMG 财务供供应链管理 信用管理理 与应收账账款模块和销销售与分销模模块的集成 有销售和和分销的集成成 确定每每一项目类别别的有效的应应收款配置路径截图:图1-6-1给给项目类别激激活信贷的配配置路径配置点详解图1-6-2给给项目类别激激活信贷如图1-6-22,信贷激活活钩打上,即即表示给相应应的项目类别别激活了信贷贷功能。6.3
48、激活信用用参数文件页页签TCODE:BBUS1配置路径:暂未未发现路径(待待提供)配置路径截图:(None)图1-6-3激激活信用参数数文件的配置置路径配置点详解图1-6-4激激活信用参数数文件如图1-6-44,“活动”标签处,如如果打上勾,就就表示已经激激活了该信用用参数文件。6.4激活信用用段TCODE:SSM31(维护表:V_TBZJ11C)配置路径:暂未未发现路径(待待提供)配置路径截图:(None)图1-6-5激激活信用段的配置路径径配置点详解图1-6-6激激活信用段如图1-6-66,“扩展活动”标签处,如如果打上勾,就就表示已经激激活了该信用用段。6.5激活信用用屏幕顺序TCODE:BBUS6配置路径:暂未未发现路径(待待提供)配置路径截图:(None)图1-6-7激激活信用屏幕幕的配置路径径配置点详解图1-6-
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