《防范非法放贷、金融诈骗》测试题

1、防范非法放贷、金融诈骗测试题非法向社会不特定对象( ),这是非法集资案件比较常见的案型，主要是非法集资者通过向社会不特定对象发放债权凭证，承诺到期偿付高额回报方式进行集资。 设立基金会设立互助会发行债权凭证(正确答案)设立储金会非法集资识别方法（ ） *认清非法集资的本质和危害(正确答案)正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准。(正确答案)增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。(正确答案)增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及

2、相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。(正确答案)3.非法放贷指违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序的行为。“经常性地向社会不特定对象发放贷款”，是指2年内向不特定多人（包括单位和个人）以借款或其他名义出借资金( )次以上。 10(正确答案)85202019年，( )联合制定了关于办理非法放贷谜剃刑事案件若干问题的意见，自2019年再少胶10月21日起施行。对于该意见施行前发生的非法放贷行为. *中国最高人民法院(正确答案)最高

3、人民检察院(正确答案)公安部(正确答案)A.司法部(正确答案)5.最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见，自（ ）日施行 A.2020年10月21B.2018年10月21C.2019年10月21(正确答案)D.2017年10月21金融诈骗的主要表现形式是（ ） *从业人员私自代客户投资理财，向客户宣传推介非本机构销售的理财产品(正确答案)从业人员虚构保险理财产品，或将保险产品伪造成理财产品进行销售;(正确答案)从业人员直接组织、参与民间借贷、地下钱庄、非法集资等活动;(正确答案)从业人员自办、入股投资咨询类公司、网络借贷公司、小额贷款公司、担保公司等

4、机构，从事民间借贷、非法集资、非法放贷等活动(正确答案)关于保险营销行为的描述，下面说法错误的是（ ） A. 不允许宣传资料中出现“第一”、“最好”、“最高”等词汇，或者宣传材料中存在损害国家尊严或者利益的表述。B. 不允许将本公司产品与其他保险公司产品进行片面比较，或将保险产品与银行存款或其他金融产品混淆，以银行理财产品、银行存款、证券投资基金份额等其他金融产品的名义宣传销售保险产品。C. 可以“理财”“投资计划”等词语描述保险产品。(正确答案)D. 不允许使用一些不恰当的词语，如本金、保本、存钱、储蓄利息、基金、赎回、零存整取。如何远离违规宣传行为，下面说法错误的是（ ） A. 不断学习，

5、提高专业性，避免发生过失违规宣传。B. 遵纪守法，诚实守信C. 坚持最大诚信原则。D. 坚持业务员最大利益原则。(正确答案)实时监测业务呈现出( )、撤单率高和续期率低、回访成功率低、出勤率低“五高三低”的营销员，以及精英业务员短期内业绩增长迅速，且件均保费高、出勤率不高但业绩较高的情况。如有发现异常，及时进行调查处理。 *退保率高(正确答案)自保互保率高(正确答案)贷款率高(正确答案)失效率高(正确答案)10.（ ）重点关注排查客户体检生调是否符合公司规定、是否存在恶意投保、大量投保等情况，特别是与被保险人有关的内容，一经发现，联合相关渠道及时排查处理。 A.运营部B.客户服务部C.核保核赔

6、部(正确答案)D.精算部金融产品或金融服务经营者应当完善金融营销宣传工作制度，指定牵头部门，明确人员职责，建立健全金融营销宣传内控制度，并将金融营销宣传管理纳入金融消费者权益保护工作，加强金融营销宣传合规专题教育和培训，健全金融营销宣传管理长效机制。 对(正确答案)错地方人民法院要切实担负起依法惩处非法集资的责任，确保社会稳定。 对错(正确答案)保险公司、保险专业中介机构应当在销售非保险金融产品前8个工作日内，向参与销售的机构所在地保监局提交下列材料 对错(正确答案)保险公司、保险专业中介机构要严格按照通知规定，重点针对所属机构及从业人员销售资质、产品准入、业务隔离、备案管理、分类处置等内容，

7、梳理检查公司相关管理制度是否完备，机制是否健全，执行是否到位。总公司要切实按照监管要求，自上而下督促层层建立从业人员销售非保险金融产品管控制度，落实管控责任。 对(正确答案)错保险公司、保险专业中介机构要对排查出的非保险金融产品分类规范和处置：符合本通知要求的，可以依法合规销售；涉嫌非法集资的，要立即停止销售，及时报告，有效处置风险；不符合本通知要求、暂未发现风险苗头的，要停止销售，处理好善后事宜，消除风险隐患。 对(正确答案)错各保监局要建立健全非保险金融产品销售风险预警机制，坚持定期检查和不定期抽查相结合，完善应急预案，确保风险早发现、早预警、早报告、早处置。 对(正确答案)错保险公司、保险专业中介机构应当对分支机构销售非保险金融产品进行统一授权和集中管理，可以分支机构擅自销售非保险金融产品。 对错(正确答案)各银保监局要加强对辖区内保险机构和从业人员销售非保险金融产品行为的监管，对落实监管要求不到位、自查走过场的机构，要列为现场检查对象；对查实的违法违规行为，要依法从严从重处罚；对发现的风险隐患，要快速反应，有力有序化解，防止发生群体性事件。 对(正确答案)错非法集资扰乱了社会主义市场经济秩序。以高回报