2022公司风险管理制度范本

1、第PAGE17页共NUMPAGES17页2022公司风险管理制度范本_蓝海科技风险融资担保有限公司风险管理制度第一章总则第一条为了增强_蓝海科技风险融资担保有限公司(以下简称本公司)防范和控制风险的能力，加强风险管理的_建设、机制建设和制度建设，促进可持续发展，根据有关法律法规规章及本公司章程的规定，制定本公司风险管理制度。第二条风险管理的基本任务是。贯彻执行国家关于防范和处置金融风险的各项政策措施，树立全面风险管理理念，健全风险管理_体系，改进管理监控方法，强化风险全程管理，增强识别、计量、预警、防范和处置风险能力，提高风险管理水平，确保风险在可控目标之内，确保安全经营稳健发展，确保风险收益

2、的优化。第三条风险管理遵循全面管理、制度优先、预防为主、职责分明的原则。(一)全面管理原则。资产、所有者权益和收入、支出、损益以及人员薪酬、奖惩等经营管理的各项事务和每个环节，都全面地进行风险管理，涉及风险控制人人参与、各司其职。(二)制度优先原则。开展各项事务先制定相应制度，尽可能使制订的制度科学、合理并严格按照制度执行，并对制度执行效力和结果实行全程监控。(三)预防为主原则。各类风险应防范于未然，以预防预警为主，出现问题及时采取针对性措施予以处置化解。(四)职责分明原则。防范和处置风险明确各职能部门和责任人，明确相1_蓝海科技风险融资担保有限公司风险管理制度应的权利和义务，对因渎职、失职或

3、营私舞弊造成风险和损失的行为，依法追究相应责任人的责任。第二章风险管理的目标和要素第四条风险是指对目标产生不利(负面)影响的事件发生的可能性。风险类型包括：声誉风险、法律风险、合规风险、信用风险、市场风险、操作风险。声誉风险，是指由内部管理与服务的问题引起自身外部社会名声、信誉和公众信任度下降所造成的风险。法律风险，是指由不当的法律文书、制度或违法行为自身的法律权利等所造成的风险。合规风险，是指因没有遵循法律、规则和准则造成遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。信用风险，是指由被担保人违约所造成的风险。市场风险，是指由市场价格(担保费率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动所造

4、成业务发生损失的风险。操作风险，是指由员工操作不当或不完善、有问题的内部程序及系统或外部事件(如自然灾害)所造成的风险。第五条全面风险管理是一个过程，它由董事会(包括监事，下同)、经营管理层和其他人员实施，应用于战略制定并贯穿于本公司的各项活动之中，旨在用于识别可能会影响的潜在事件，管理风险以使其在本公司的风险承受能力或风险偏好之内，并为既定目标的实现提供合理保证。2_蓝海科技风险融资担保有限公司风险管理制度第六条全面风险管理框架从不同的侧面_和管理风险，并力求实现经营目标、合规目标，以此促进可持续发展。经营目标，是指有效和高效率地利用其资源，以实现公司的经营目标。合规目标，是指符合适用法律、

5、法规和规章制度。第七条为服务并实现全面风险管理的目标，全面风险管理应具备以下相互关联的八个构成要素，并能有效运行。(一)内部环境。即。董事会批准检_营决策和重要政策，了解经营中的风险，明确可接受的风险程度，确保经营管理层采取必要的步骤，识别、计量、检测和控制这些风险。监事负责监督董事会、经营管理层风险管理的有效性，履行以下职责：监督董事会、经营管理层风险管理的履行情况；监督风险制度的实施，确保被认定的风险薄弱环节得到及时整改。公司管理层实施董事会通过的经营策略和方针；制定和完善有关的制度和程序，用于识别、计量和监测业务中的风险；建立和完善内部_结构，明确相互的权利和责任，确保赋予的任务能得到有

6、效执行；执行适当的内控政策，对内控制度执行的有效性和是否完善进行监测。董事会和公司管理层要促进内部员工职业道德水平的提高，在内部建立一种控制文化，向内部各员工强调和宣传内部控制的重要性。所有员工都要了解各自在内部控制中的作用，全面投入内控制度建设。(二)目标设定，即。内控制度要与本公司经营规模、业务范围和风险相适应，以合理的成本实现内部控制的目标。设定风险容忍度目标，增长、风险与回报相联系，实现全面风险管理的目标。3_蓝海科技风险融资担保有限公司风险管理制度(三)事件识别。即。设立履行风险管理职能的专门部门，负责_制定并实施识别、计量、监测和管理风险的制度、程序和办法，以确保既定目标的实现。建

7、立函盖各项业务、所有范围的风险管理体系，对目标产生负面影响的事件发生的可能性进行识别和持续的监控。负责_建立明确的内部制衡机构和实行双签有效制度，涉及资产、财务和人员等重要事项变动，都不得由一人独自决定。(四)风险评估。即。为建立一个有效的内部控制制度，必须有效识别和持续评价面临的各类风险，特别是对经营目标有负面影响的重要风险。内控制度还必须随时加以修改和完善，对新的或者以前没有控制的风险进行控制。(五)风险对策。即：指公司管理层负责内部控制的建设、执行和内部控制的监督、评价。定期或不定期_审计、检查、评价内部控制的健全性和有效性，纠正内部控制存在的问题。建立内部控制的风险责任制：董事会、经营

8、管理层对内部控制的有效性负责，并对内部控制失效造成的重大损失承担责任；业务部门及时纠正内部控制存在的问题，并对出现的风险和损失承担相应的责任；对违反内部控制的员工，依据法律规定、内部管理制度追究责任和予以处分，并承担处理不力的责任。(六)控制活动。即：内部控制要成为日常业务中不可分离的一部分，在业务的每一层级都有明确的内控措施，包括：高层审核、不同部门采取的内控措施；建立审批、授权及核实制度。为建立有效的内部控制，必须建立适应的责任分离制度，员工不能承担有利益冲突的工作，且进行仔细、独立地监督。(七)信息与沟通。即。有效的内部控制同时也是一个有效的信息数据系4_蓝海科技风险融资担保有限公司风险

9、管理制度统，掌握全面的内部财务、经营、监测信息，以及对内部决策有关的、反映重大事件和条件变化的外部市场信息；保证所有员工充分了解和遵守涉及其责任和义务的所有政策和程序，保证其他有关信息能够向恰当的人员沟通。(八)监控。即。对内部控制是否有效进行持续的监测，对主要风险进行监测成为日常业务活动的组成部分，并在日常运营中随时发现、提示可能的风险点，同时参与改进、优化业务流程，以有效防范风险的发生。第三章风险管理的_体系第八条风险管理层级包括整个董事会、公司管理层、各职能部门。各个层级都要坚持同样的目标；每个层次都必须从上述八个全面风险管理要素方面实行全程风险管理。第九条规范、完善的法_理机制通过合理

10、划分股东、董事(包括监事，下同)、经营管理层之间的权利、义务和责任，确保决策的科学性、内部监督的有效性和激励约束的合理性。第十条风险管理实行统一领导，垂直管理，分级负责。第十一条财务会计、风险管理部经理是单位风险控制的关健人员之一，财务会计、风险管理部经理对于内部控制中的缺陷以及存在的重大风险隐患，应在第一时间向公司总经理报告的同时，及时向董事会报告。第四章风险管理的理念和文化第十二条风险管理是全方位与全员参与的管理。风险管理涉及担保业务管理的各个环节，因此需要对风险进行全方位的管理。风险存在于担保业务5_蓝海科技风险融资担保有限公司风险管理制度的每个环节之中，风险管理需要全员参与，全体员工必

11、须营造“全员重视、积极参与、献计献策、齐抓共管”的全面风险管理理念和文化。第十三条通过加强对员工风险管理理念和文化的灌输、培养和提高，有效增强员工风险管理工作的主观能动性、积极性和自学性。第五章风险管理的范围和过程第十四条风险管理的范围涵盖各个业务部门和各类型的风险。要实行通盘管理，将声誉风险、法律风险、合规风险、信用风险、市场风险、操作风险等不同类型的风险纳入到统一的风险管理范围，并针对每一类风险的特征采取相应的管理流程和办法。第十五条风险管理需要实行全程管理。对风险识别、风险计量、风险评价、风险接受、风险转移、风险补偿等各个环节划清职责、分别把关、风险落实、管理到位。完善担保业务流程各环节

12、的风险管理制度和风险评价方法，保证所有环节的各类风险都能得到有效控制，建立风险预警机制，驾驶操作风险、道德风险的防范。第六章风险管理的计量和方法第十六条风险管理的方法。主要有。(一)既重视审保分离，又重视全程管理；(二)既重视单一信用风险管理，又重视信用、市场、操作多种类型风险管理；(三)既重视单笔交易单一风险，又重视所有信用敞口总体风险；6_蓝海科技风险融资担保有限公司风险管理制度(四)事前主动引导和事后被动督导并重管理；(五)惩戒功能和激励功能并重管理；(六)源头控制管理和未端治理管理相结合；(七)定性分析管理和定量分析管理相结合。第十七条通过定性和定量方法，归集、分析在不同时期、不同部门

13、、不同项目以及每个环节的各类风险，全面衡量自身总体风险承受能力。通过对资本、收益、风险的衡量，判断局部风险对整体风险的影响程度以及是否可接受，理性处理风险管理和业务发展的关系。定量主要结合以下指标进行。2022公司风险管理制度范本（二）一、目的：为规范公司印章的管理，维护企业形象和合法权益，实现印章管理的制度化和规范化，所有用印手续均按照本办法履行签字审核手续，特制定本制度。二、印章的分类：公司的印章根据用途、类别分为。公司公章、合同专用章、财务专用章、法人章。三、具体内容：(一)管理：1.各类印章的使用须严格登记程序，完成审批手续后方可用印；不符合规定和不经主管领导签发的文件、资料、合同等，

14、公章保管人有权拒印。2.任何情况不得携出各类公章或外借。若因工作需要，确须将印章带出，需提交申请，经总经理批准，方可带出。公章带出期间，只可将公章用于申请事由，并对公章的使用承担一切责任。3.各类公章的保管人严格执行公司印章管理制度，不得私自使用公章，不得外借，不因任何人指示、要求而违规用章。4.保管人员不在时由总经理指定人代管，双方做好印章的交接手续。(二)各类印章的使用范围：_公司公章的使用范围。1)公司对外签发的文件；2)公司与相关单位联合签发的文件；3)由公司出具的证明及有关资料；4)公司对外提供的财务报告；5)公司章程、协议；6)员工的调动、任免及聘用。2.财务专用章及法人章主要用于

15、货币结算等相关业务。3.合同专用章仅限用于有关合同的签订，未经总经理核准，不得在其他文件上使用。(三)各类印章的管理：1、公司公章的保管与使用：1)公司公章由行政综合部指定专人负责保管与使用。2)使用公章须履行登记手续，由经办人至综合部填写公章使用登记表，写明用印事由，并经公司领导审核同意并签字后，方可用印。3)以公司名义上报、外送、下发的文件、资料等，经由总经理审阅批准，方可加盖印章。4)任何人不得以任何事由要求在空白书面上加盖公章。2、公司财务专用章、法人章的保管与使用。1)公司财务专用章由财务部专人负责保管；法人章由财务部出纳负责保管。2)除正常的财务需要用到财务专用章与法人章外，其他事

16、项必须经过财务部负责人报请公司经理批准后方可使用。法人章用印须履行登记手续，由经办人至财务部填写法人章使用登记表写明用印事由，并报经理审核同意后，方可用印。3)任何人不得以任何事由在空白书面上加盖财务专用章和法人章。_公司合同专用章的保管与使用：1)印章管理人员对用印范围和用印手续严格_，并对用印情况进行登记。2)合同用印后，印章管理人员应及时收回合同专用章。3)未经领导批准，不得将合同专用章交给他人保管。4)印章管理人员因故临时请假，应经经理批准并指定临时保管人员，做好交接记录5)合同专用章不应为以下合同提供合同专用章。未经编号的合同。缺少审核及报签文件的合同。属于代签但缺少授权委托书的合同

17、。四、失职责任由于审批人的过错决定或者印章保管人的过错行为履行盖章手续而导致公司遭受经济损失的，责任人应当负责赔偿由此造成的一切损失，情节严重的还要追究其法律责任。_分公司公司第二篇：分公司印章管理大纲1.目的印章是公司经营管理活动中行使职权，明确公司各种权利义务关系的重要凭证和工具，为维护公司权益避免风险，特制定本管理办法。2.印章分类_分公司公章凡以分公司名义对外发文、开具介绍信、报送报表等，加盖分公司公章。2.2财务用章用于以分公司名义开立银行账户的预留印鉴，以及进行资金行为的财务收支活动，编制各类财务活动单据、报表等。分公司运营总监名章。用于以分公司负责人名义进行的财务收支活动，编制各

18、类财务活动单据、报表，开立银行账户的预留印鉴，以及其他需加盖总经理名章的合同、协议法律文书等。财务负责人名章。用于对分公司财务收支活动，以及编制各类财务活动单据、报表的监督、审核，开立银行账户的预留印鉴。2.3合同专用章用于属以分公司名义签署的各类合同以及协议。3.印章刻制及领用_分公司负责人填写刻章申请单，经总经理批准后，交指定人员负责刻制。3.2印章刻好后交总公司综合管理部。_分公司负责人填写印章领用申请单，指定印章保管人，交总经理审批。3.4运营总监审批后，印章保管人领取印章，并在印章领用登记表上签字。3.5外地分公司在公司所在地刻制印章的，依然需要补齐上述手续。4.印章的保管_分公司的

19、公章、合同专用章、负责人名章，应存放于专用保险柜中并交由办公室主任保管，财务专用章交由财务部保管每次用印完毕，应随即入柜，不得随意放置，以防失窃或盗用；发现印章失窃或盗用，有关人员应立即向主管领导报告，并迅速采取措施追查。4.2财务日常工作用章应有相关人员妥善保管，不得随意丢放。5.印章使用5.1使用分公司公章、财务专用章、合同专用章若无正当理由，则印章管理人有权拒绝盖章。5.2印章管理人在盖章前，必须按以下程序进行审核。(1)经办人必须在登记本或其他登记材料上进行登记。(2)合同编号填写在合同文件右上角，由盖章人员按照登记本上编号填写(3)经办人员必须在合同的相应位置签名及填上日期。(4)确

20、因工作需要，需携带印章外出的，需经运营总监审批后，待工作结束后，必须及时向公司汇报盖章的手续。5.3财务部对公司的收据及_进行审核并加盖收据章。6.印章的作废和销毁6.1印章的作废包括不适用作废、磨损作废、遗失作废等。6.2经确认作废的印章由使用部门提出销毁申请，经分公司运营总监审核批准后交总公司销毁。2022公司风险管理制度范本（三）为规范分公司公章的严格管理和使用，严肃公章使用制度，避免出现公章违规使用导致的法律后果，结合总公司规章制度和要求，特制定分公司公章管理制度：一、为便于经营相关业务需要，分公司_，必须由分公司负责人向总公司提出书面申请，经总公司负责人批准后方可配备印章。分公司负责

21、人须向总公司签定用章承诺书，保证不违规用章，并承诺应承担的相应法律责任。二、分公司的印章(含分公司负责管理的项目部印章)由总公司按相关要求统一刻制，分公司行政章制作公安备案编码章，项目章根据字数多少结合项目要求，制作不同形状、不同材质的项目章，总公司档案室备案留存印模后由分公司负责人办理印章领取手续，并负责保管，保管人向总公司签定印章保管承诺书，承诺保管人应承担的相应责任。分公司所管理的项目章，只能用于与相关监理项目或代建项目相关的技术资料、工程进度、现场管理、质量验收等方面工作专用，由(项目经理部或项目负责人)代表本公司全面负责，项目完工竣工验收后项目章交回总公司档案室保管，并登记造册。三、

22、分公司执有的总公司印章，只能用于经总公司审核批准的投标文件、经济合同、工程技术报告等使用。四、下述情形严禁使用分公司公章：1、承包人私自签定的工程材料供应合同、协议；2、承包人私自签定的机械设备租赁合同；3、承包人私自签定的工人工资支付协议；4、其他违背国家法规和总公司相关规定、未经总公司允许的事由或文件。五、分公司执有的总公司印章应独立建立用章登记制度和用章登记本，用章登记本由印章保管人保管，保管人作为盖章负责人。文件需盖章时，由用章人在用章登记本上明确用章事由、用章人、盖章时间等内容，盖章人向分公司负责人确认总公司对拟盖章的文件资料是否已获得总公司审核批准，未经总公司审核批准的文件资料禁止

23、盖章。经总公司审核批准的文件资料，经分公司负责人签字确认后，盖章人可以盖章，并在盖章人一栏签名。总公司应对分公司使用总公司印章情况进行核实，并同步做好用章记录备查。六、分公司项目_文件需总公司盖章时，由项目部写明申请并登记，分公司负责人批准后按总公司用意程序办理。用章登记本必须明确用章事由、用章申请人、批准人(分公司负责人)七、一切与分公司业务无关的、属承包人个人行为的事由或文件，若擅自私盖分公司公章，由当事人承担所有的法律责任。总公司因业务需要使用分公司执有的印章时，分公司应予同意，并按本制度要求建立用章登记备查。八、严禁分公司擅自雕刻和违规使用公章，违者，由总公司视情节轻重进行经济处罚或撤

24、销分公司负责人的承包权，触犯法律的，移交司法机关追究法律责任。九、分公司经营承包期满或撤销时，由管理员将公章和用章登记本到总公司公章领用部门办理移交手续。本制度自年月日起实施。2022公司风险管理制度范本（四）一、目的：为规范公司印章的管理，维护企业形象和合法权益，实现印章管理的制度化和规范化，所有用印手续均按照本办法履行签字审核手续，特制定本制度。二、印章的分类：公司的印章根据用途、类别分为。公司公章、合同专用章、财务专用章、法人章。三、具体内容：(一)管理：1.各类印章的使用须严格登记程序，完成审批手续后方可用印；不符合规定和不经主管领导签发的文件、资料、合同等，公章保管人有权拒印。2.任

25、何情况不得携出各类公章或外借。若因工作需要，确须将印章带出，需提交申请，经总经理批准，方可带出。公章带出期间，只可将公章用于申请事由，并对公章的使用承担一切责任。3.各类公章的保管人严格执行公司印章管理制度，不得私自使用公章，不得外借，不因任何人指示、要求而违规用章。4.保管人员不在时由总经理指定人代管，双方做好印章的交接手续。(二)各类印章的使用范围：_公司公章的使用范围。1)公司对外签发的文件；2)公司与相关单位联合签发的文件；3)由公司出具的证明及有关资料；4)公司对外提供的财务报告；5)公司章程、协议；6)员工的调动、任免及聘用。2.财务专用章及法人章主要用于货币结算等相关业务。3.合

26、同专用章仅限用于有关合同的签订，未经总经理核准，不得在其他文件上使用。(三)各类印章的管理：1、公司公章的保管与使用：1)公司公章由行政综合部指定专人负责保管与使用。2)使用公章须履行登记手续，由经办人至综合部填写公章使用登记表，写明用印事由，并经公司领导审核同意并签字后，方可用印。3)以公司名义上报、外送、下发的文件、资料等，经由总经理审阅批准，方可加盖印章。4)任何人不得以任何事由要求在空白书面上加盖公章。2、公司财务专用章、法人章的保管与使用：1)公司财务专用章由财务部专人负责保管；法人章由财务部出纳负责保管。2)除正常的财务需要用到财务专用章与法人章外，其他事项必须经过财务部负责人报请

27、公司经理批准后方可使用。法人章用印须履行登记手续，由经办人至财务部填写法人章使用登记表写明用印事由，并报经理审核同意后，方可用印。3)任何人不得以任何事由在空白书面上加盖财务专用章和法人章。_公司合同专用章的保管与使用：1)印章管理人员对用印范围和用印手续严格_，并对用印情况进行登记。2)合同用印后，印章管理人员应及时收回合同专用章。3)未经领导批准，不得将合同专用章交给他人保管。4)印章管理人员因故临时请假，应经经理批准并指定临时保管人员，做好交接记录5)合同专用章不应为以下合同提供合同专用章。未经编号的合同。缺少审核及报签文件的合同。属于代签但缺少授权委托书的合同。四、失职责任由于审批人的过错决定或者印章保管人的过错行为履行盖章手续而导致公司遭受经济损失的，责任人应当负责赔偿由此造成的一切损失，情节严重的还要追究其法律责任。_分公司公司市分公司印章管理自查报告为进一步规范印章管理，切实防范印章操作风险，我公司按照省公司印章管理办法和有关文件的要求，根据市公司部署，仔细对照检查标准，认真开展了公章管理操作情况的全面自查。现将自查情况汇报如下：一、日常管理确定市公司办公室为印章管理部门，各基层公司机关各部门的行政印章全部上收到市公司办公室保管。市公司办公室目前所管理印章有：市公司