贵州2017年基金从业资格：投资者需求试题

1、贵州2017年基金从业资格：投资者需求试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共 50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.在银行间债券市场中，人民币债券交易的交易方式有_。A.期权交易B.回购交易C.现券买卖D.信用交易2.场外认购LOF份额，应使用 。A.上海人民币普通证券账户B.深圳人民币普通证券账户C.中国结算公司上海开放式基金账户D.中国结算公司深圳开放式基金账户.代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于 年。101520D 25.下列选项中，不属于基金托管人职责的是_。A

2、.防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全B.促使基金管理人按有关要求运作基金财产，保护份额持有人利益C.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格D.防范、减少基金会计核算中的差错.证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定要求销售机构信息管理平台应 _。A.具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制B.具备基金销售费率的监控机制C.具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制D.支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用.划分基金评价等级时，目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为（）个等级。35C6D. 10.根据（证券投资基金运作管理办法）规定，股票基金的股票投资比重必须在以上

3、；债券基 金的债券投资比重必须在以上。60%; 80%80%; 60%60%; 60%80%; 80%.为保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于_。A.与基金到期日一致的债券B.股票C.衍生工具D.活期存款.为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定，下列 属于禁止行为的有。A.虚假记载、误导性陈述或重大遗漏B.对证券投资业绩进行预测C.违规承诺收益或者承担损失D.诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构.下列机构可以参与证券投资的有 _。A.证券经营机构B.商业银行C.保险公司D.证券投资基金.关于债券的基本性质，下列描述错误的是_。A.

4、债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现B.债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移C.债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动D.债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权.下列各项中，不属于股票型基金的分析指标的是_。A.久期B.基金分红C.已实现收益D,净值增长率.基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括_。A.无风险等级B .低风险等级C.中风险等级D.高风险等级.我国基金管理人进行封闭式基金的募集，必须依据证券投资基金法的有关规定，向 中国证监会提交相关文件，其中包括。A.基金申请报告B.基金合同草案C.基金托管协议草

5、案D .招募说明书草案15.下列各项中，属于基金面临的外部风险的是_。A.经营风险B.管理水平风险C.职业道德风险D.合规风险.基金销售人员从事基金销售活动，不得有的行为包括（）。A.为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金B.以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关C.个人担保该基金会盈利D.接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易.证券投资基金的市场营销不包含的活动有_。A.产品组合设计 B.售后服务C.基金投资D.基金销售.基金管理公司的股东均应具备的条件有_。A.具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以

6、及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录B.注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币C.持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善D.最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚.从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为，通过者获得基金销售从业许可。A.证券市场基础知识B .证券投资基金C.证券发行与承销D.证券投资基金销售基础知识.关于现金比例变化法的说法，错误的是。A.通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力B.较为直观C.通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理的择时能力D.市场繁荣期，

7、基金的现金或低风险、低收益资产的比例较小说明其择时能力较好.下列关于基金管理人的说法，不正确的是 。A.基金管理人的职责是实现资产的保值和增值，因此基金管理人的投资管理能力和风险控制能力很重要B.基金管理人对于投资者负有重要的信托责任C.基金管理人在基金运营中处于核心地位，只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金资产的投资管理D.基金管理人应根据投资指令，办理基金名下的资金往来.假定某基金的总资产为 65亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为 60亿份，那么该基 金份额净值为（）元。A. 1B 1.051.131.2423.基金托管人需要对出具意见。A.基金公司财务报告B.基金财务会计报告C.

8、中期基金报告D.年度基金报告.基金托管人在基金运作中的作用主要有_。A .作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产B.对基金管理人的投资运作进行监督C.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料D.对基金资产进行会计复核和审查.下列各项中，属于基金面临的外部风险的是。A.经营风险B.管理水平风险C.职业道德风险D.合规风险26.目前，我国可以办理开放式基金认购业务的机构类型包括。A.商业银行B.证券公司C.证券投资咨询机构D.专业基金销售机构27.根据基金 的不同，可以将基金分为主动型基金和被动型基金。A.运作方式B.投资对象C.投资目标D.投资理念28.下列关于基金管理公司的说

9、法，正确的有。A.基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核B.基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系，制定科学完善的内部监控制度C.基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统，公平对待其管理的不同基金财产和客户资产D.基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统29.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的。A.资产价值B.账面价值C.清算资金D.实际价值.承购包销和等方式。A.私募发行B .招标发行C.私下发行D.网上发行.某股票基金期初份额净值

10、为1.2000元，期末份额净值为 1.1000元，期间分红0.3000元/份，则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为。8.33%9.09%16.67%18.18%.下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是_。A.高久期高信用债券基金B.高久期低信用债券基金C.低久期高信用债券基金D .低久期低信用债券基金.备兑权证通常由发行。A.证券交易所B.投资银行C.上市公司D.中国证监会.货币市场基金的份额净值 _。A.固定在1元人民币B.随市场利率的上升而减少C.随市场利率的上升而增加D.随平均剩余期限的增加而增加.基金产品的风险等级一般不包括。A.高风险等级B.中风险等级C.低风险等级D.无

11、风险等级.投资者参与认购开放式基金，投资者 T日提交认购申请后，一般可于 日后到办理认购 的网点查询认购申请的受理情况。T+1T+2T+3T+4.下列基金市场参与主体中，在整个基金的运作中起着核心作用。A.基金投资人B.基金管理人C.基金托管人D.基金监管机构.下列关于基金的信息披露，说法不正确的是。A.能有效地提高基金运作的透明度B.有利于防止利益冲突与利益输送C.在我国具有自愿性的特点D.有利于提高证券市场的效率.下列关于基金份额申购和赎回的说法，不正确的是。A.开放式基金份额净值，应当按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的 余额数量计算B.基金管理人不得在基金合同约定之外的

12、日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转 换C.投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额 申购、赎回价格为提出基金份额申购、赎回申请当天的价格D.基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认.下列各项，不属于基金托管人应当具备的条件的是_。A.总资本和资本充足率符合有关规定B.设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数C.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施D.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度.下列关于货币市场基金风险指标的说法，不正确的有。180天A.我国

13、法律法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过B.除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金 资产净值的20%C.货币市场基金不能投资于剩余存续期限超过397天的浮动利率债券D.货币市场基金财务杠杆的运用程度越高，其潜在的风险越高.首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是_。A.中国国际期货香港公司B.香港中银集团C.格林期货香港公司D.南华期货香港公司43.可采用不同币种申购基金份额。A. QDII基金B.境内ETF基金一般开放式基金一般封闭式基金.下列不属于基金管理公司内部控制层次的是_。A.员工自律B,部门各级主管的检查监督C.公司

14、总经理及其领导的监察稽核部门对各部门和各项业务的监督控制D.独立董事的检查、监督、控制和指导.以下属于货币证券的有 _。A.商业汇票B.商业本票C.金融债券D.银行汇票.下列关于基金销售流程的说法，不正确的是_。A.基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建 议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务B.基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资 者确认C.基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性D.基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投 资建议.国家法律对基金信息披露的规范主要