最新基金考试试题及答案

1、最新基金考试试题及答案基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。2016年基金从业资格考试开始了，下面百分网店铺为大家带来最新基金从业资格考试题 及答案，希望对大家有所帮助！1、基金在美国被称为0。A、共同基金B、单位信托基金C、集合投资基金D、证券投资信托基金正确答案：A答案解析：在英国和我国香港待别行政区被称为单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”，在日本和我国台湾地区被称为“证券 投资信托基金”。2、()是基金业协会的权力机构。A、股东大会B、董事会C、监事会D、会员大会正确答案：D答案解析：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中

2、国证监会备案。3、我国证券投资基金反映的是一种()关系A、担保B、债权C、股权D、信托正确答案：D答案解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。4、LOF基金申请在交易所上市应具备()。A、基金的募集符合证券投资基金法的规定B、募集金额不少于3亿元人民币C、持有人不少于2000人D、募集金额不少于1亿元人民币正确答案：A答案解析：LOF基金申请在交易所上市应具备下列条件:(1)基金的募集符合证券投资基金法的规定;(2)募集金额不少于2亿元人民币;(3)持有 人不少子1000人;(4)交易所规定的其他条件。5、下列在岸基金的当事人中，不处于同一国境内的

3、是0。A、基金代销机构B、基金托管人C、基金管理人D、投资人正确答案：A答案解析：在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本国境内。6、公司型基金的最高权力机构是()。A、基金持有人大会B、公司董事会C、股东大会D、监督管理委员会正确答案：C答案解析：公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，最高权力机构是股东大会。7、不主动寻求取得超越市场表现的基金是()。A、积极成长基金B、主动型基金C、灵活配置基金D、指数型基金正确答案：D答案解析：与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特

4、定的指数作为 跟踪的对象,因此通常又被称为“指数型基金”。8、货币市场与股票市场的一个主要区别是()。A、货币市场进入门槛很低B、货币市场属于场外交易C、货币市场进入门槛很高D、货币市场属于场内交易正确答案：C答案解析：货币市场进入门槛很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。9、下列关于合规管理的意义说法错误的是()。A、合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险B、减少违规处罚导致的损失C、减少声誉风险导致的潜在损失D、减少基金持有人的损失正确答案：D答案解析：合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险，减少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失，加强合规管理不仅对基 金管理人也对基金行

5、业具有非常长远的战略意义。10、()是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。规格规约合合违违、 、 、 、A B c D正确答案：A答案解析：所谓“合规”与“违规”相对应“是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。11、（）以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监管人员的活动。A、行为监控B、控制活动C、内部环境D、事项识别正确答案：A答案解析：行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监管人员的活动。12、网站公示的私募基金管理人基本情况不包括0。A、过往业绩B、住所、联系方式、主要负责人C、基本诚信信息D、名称、成立时间

6、、登记时间正确答案：A答案解析：网站公示的私募基金管理人基本情况包括：私募基金管理人的名称、成立时间、登记时间、住所、联系方式、主要负责人等基本信息 以及基本诚信信息。13、基金市场营销的特征不包括0。A、规范性B、服务性C、综合性D、持续性和适用性正确答案：C答案解析：基金市场营销的特征包括：规范性、服务性、专业性、持续性、适用性。14、下列关于基金投资范围的说法不正确的是（）。A、股票基金应有80%以上的资产投资于股票B、债券基金应有80%以上的资产投资于债券C、货币市场基金可投资于股票、可转换债券D、债券基金、货币市场基金不得参与股指期货交易正确答案：C答案解析：货币市场基金仅能投资于流

7、动性强、信用等级高的货币市场工具，不得投资于股票、可转换债券等品种15、（）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，比较适合较为保守的投资者。A、股票基金B、债券基金C、货币市场基金D、混合基金正确答案：D答案解析：混合基金在投资组合中的作用；16、（）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。A、公正性B、客观性C、独立性D、专业性正确答案：A答案解析：公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时应当，坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。17、依据基金的法律形式来看，我国目前设立的基金主要是（）基金。A、公司型B、平准基金

8、C、对冲基金D、契约型正确答案：D答案解析：目前，我国的基金均为契约型基金。18、（）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A、公平性B、协调性C、公正性D、健全性正确答案：B答案解析：协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。19、下列关于管理层的合规责任，说法错误的是（）.A、公平对待所有股东B、对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告C、不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员D、接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策正确答案：

9、D答案解析：经理层人员应当维护公司的统一性和完整在其性，职责范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预。20、（）是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。A、岗前教育B、岗位教育C、离岗教育D、基金业协会的自律正确答案：B答案解析：岗位教育是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。21、()是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。A、辅助式前台系统B、自助式前台系统C、后台管理系统D、信息管理平台应用系统的支持系统正确答案：B答案解析：自助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由基金投资人独立完成

10、业务操作的应用系统，包括基金销售机构网点现场自助系统和通 过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。22、基金管理人董事会可以下设(),负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略， 评估公司风险管理状况。A、风险管理部B、合规与风险管理委员会C、合规管理部D、合规与风险控制部正确答案：B答案解析：基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会负责，对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查， 草拟公司风险管理战，评估公司风险管理状况。23、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上(

11、)。A、风险共担B、买者自慎C、收益共享D、买者自负正确答案：B答案解析：相对于实质性审查制度强制，性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上买者自慎。24、下列不属于基金份额持有人法定权利的是()。A、分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产B、在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额C、对基金份额持有人大会审议事项行使表决权D、对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼正确答案：B答案解析：在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额。基金份额持有人享有下列权利：分享基金财产收益;参与分配清算后的剩余 基金财产;依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;对基金份额持有人 大会审议事项行使表决权;对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;基金合同约定的其他权利。公开募 集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料;非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况，有权查阅基金的 财务会。25、在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问题之一是()。A、分析营销环境B、分析投资人的真实需求C、设计营销组合D、提高专业化水平正确答案：B答案解析：在确定目标市场与客户上，基金销售机构