农商银行案件处置工作实施细则版模版

1、 附件1：*农商银行案件处置工作实施细则（*年修订版） 第一章 总则第一条 为有效组织实施本行案件处置工作，形成协调有序、职责清晰、责任明确的工作机制，实现我行案件处置过程的规范和统一，根据银行业金融机构案件处置工作规程、银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法、*银行业金融机构案件处置工作实施细则及*农村商业银行突发事件应急管理办法等有关规定及本行实际，制定本实施细则。第二条 本实施细则所称案件是指本行从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯本行或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。根据本行从业人

2、员是否涉嫌犯罪、是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类：（一）本行从业人员在案件中涉嫌触犯刑法，为第一类案件；（二）本行从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件；（三）本行从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且本行或本行从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。第三条 本实施细则所称本行从业人员是指与本行签订劳动合同的员工，以及虽未与本行签订劳动合同，但实际上为本行工作或提供劳务的人员。第四条 本实施细则所称案件处置工作包括案件（风险）信息报送及登记、案件调查、案件审结和后续处置。案件（风险）信息报送及登记的相关规定适用于第

3、一类、第二类及第三类案件；案件调查、案件审结和后续处置工作原则上只适用于第一类及第二类案件。第二章 职责分工第五条 总行成立经济刑事案件应急处置领导小组，领导小组组长由本行主要领导担任，小组成员由其他行领导、相关职能部室主要负责人组成。并履行以下主要职责：（一）初步确认案件，启动或终止经济刑事案件应急预案，根据案件基本情况预判案件所属类别；（二）统筹全行资源，组织开展案件应急处置工作，成立相应层级案件专案组，协调相关部门共同开展案件处置工作；（三）定期听取案件专案组情况汇报，并对查处工作进行指导；（四）负责对查处案件事实进行确认，并对查处工作进行评估；（五）决定案件查处的后续工作，包括全行通报

4、、修订完善相关管理制度等；（六）及时向上级主管部门、监管机构报送案件信息。第六条 分支行比照总行成立经济刑事案件应急处置领导小组，领导小组组长由该行主要领导担任，小组成员由该行其他行领导、相关职能部室主要负责人组成。领导小组负责相应层级的案件处置工作，并履行相应职责。第七条 总行根据案件性质、涉案金额、发案机构和影响范围等因素确定相应层级的专案组进行处置工作。一类案件及涉案金额一百万元（含）以上的二类案件由总行牵头开展案件处置工作，涉案金额一百万元以下的二类案件由发案机构的分支行牵头开展案件处置工作。第八条 案件专案组由相应层级的管理人员任组长，并指定案件主办部门和主办人员，全程负责案件的处置

5、工作，并履行以下主要职责：（一）清查账目，对涉案资金流向、资金及财产损失等情况开展专案排查，并及时采取风险化解措施，保全资产；（二）调查涉及人员，维护案发机构正常经营秩序，积极配合公安、司法机关对案件进行调查，初步确定案件性质；（三）与上级主管部门、监管部门、司法机关等机构保持双向沟通，及时报告案情信息，全力开展诉讼维权、舆情监控等综合协调工作；（四）查清案情，确定案件性质，查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任；（五）总结案发原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见。（六）案件应急处置领导小组交办的其他工作。第三章 案件（风险）信息报送及登记第九条 本实施细则所称案件（风险）

6、信息分为案件风险信息和案件信息。（一）案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息，主要包括：本行员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规；客户反映非自身原因账户资金发生异常；收到重大案件举报线索；媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索；大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规；本行员工可能涉及案件但尚未确认的情况；其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金（资产）风险或损失的情况。（二）案件信息即本实施细则第二条所规定的案件的信息。第十条 案件（风险）信息报送坚持分级汇总、统一报送、真实及时的原则。第十一条 案件风险信息报送流程及内容（一）报送流程：案件风

7、险事件发生后，分支行应当以案件风险信息快报（附件1）形式立即上报总行案防工作领导小组办公室；对符合*农村商业银行突发事件应急管理办法重大突发事件报送标准的案件风险事件，应当按照该管理办法的规定向总行办公室报告。（二）报送内容：案件风险信息快报的内容应当包括：事发机构名称、事发时间及风险事件概况；涉及人员及情况；风险情况及预判；已经或可能造成的影响；事发机构或公安、司法机关已采取的措施；其他需要说明的情况。第十二条 总行案防工作领导小组办公室负责向监管部门报送案件风险信息快报。案件风险信息的报送时点为案件风险事件发生后的24小时以内。第十三条 在报送案件风险信息后，总行案防工作领导小组办公室应立

8、即会同纪检监察室、审计部及相关条线主管部门对分支行报送的案件风险信息进行核查和确认。如案件风险信息不构成案件，应当立即向监管部门报送案件风险信息撤销报告（附件3）。在撤销案件风险信息之前，分支行应定期续报案件风险信息。第十四条 案件信息报送流程及内容（一）报送流程：案件风险信息经总行调查确认为案件的，或者未经报送案件风险信息直接确认为案件的，分支行应当按照本实施细则第十二条报送流程的规定立即报送案件信息确认报告（附件2）。（二）确认标准：公安、司法机关立案侦查的；本行向公安、司法机关报案并立案的；其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的；本行员工因涉案被公安、司法机关采取强制措施的。（三）报

9、告内容：发案机构名称、案发时间及案情概况；涉及人员及情况；涉案金额及风险情况（案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准）；已经或可能造成的影响；案发机构或公安机关、司法机关已采取的措施；其他需要说明的情况。（四）信息续报：报送案件信息确认报告后，分支行应关注案件发展，及时报送案件进展情况。第十五条 总行案防工作领导小组办公室负责向监管部门报送案件信息确认报告。案件信息报送的时点为案件确认后的24小时以内。第十六条 案件（风险）信息台账总行及分支行均应建立案件（风险）信息台账。（一）案件风险信息台账应当包括：机构名称、事发时间、涉及金额、基本情况、事件登记的时间、承办部门和主办人员等。（

10、二）案件信息台账应当包括：1.案件信息：案发机构名称、案发时间、涉及金额、基本情况、案件登记时间、承办部门和主办人员等。2.案件调查情况：案件性质、涉案金额、风险金额、案件调查报告及公安、司法机关的侦查情况等。3.案件审结情况：涉案机构整改方案、责任人追究意见，案件审结报告等。4.后续整改情况：后续整改报告、责任追究及后续评价情况等。案件风险信息经确认为案件的，应登记案件信息台账，并在案件风险信息台账中予以撤销。台账登记原则上应当在各环节工作结束后及时完成，各项登记事项应当内容属实、要素完整，并与报送上级主管部门、监管部门的报告内容相一致。台账是案件处置工作档案的起始部分，应当与此后案件处置各

11、环节形成的记录、纪要、报告和分析资料等一并作为处置工作档案材料，统一存档保管。第十七条 各级机构不得瞒报、漏报、迟报、错报案件（风险）信息，或者漏登、迟登、错登统计台账。违反本实施细则的，按照*农商银行员工违规违纪行为处理规定的有关规定给予处罚。第四章 案件调查第十八条 第一类及第二类案件的调查实行专案负责制。在报送案件信息确认报告，初步确认案件的同时，总行经济刑事案件应急处置领导小组应当立即根据案件的性质和金额，组成由相应层级的管理人员负责的专案组，承担案件的调查工作，并配合上级主管部门、监管部门的督查工作。专案组在案件调查过程中应当履行本实施细则第八条规定的相关职责。第十九条 案件调查工作

12、结束后10个工作日内，案件专案组应当在明确案件性质、确定涉案金额、初步判定风险的基础上形成案件调查报告，上报上级主管部门、监管部门。调查报告重点描述案件的整个过程、作案的操作手法、涉及人员情况、与之有关的风险点、初步确定相关机构是否存在违规和责任等内容。第二十条 案件调查应当按照授予的权限和程序收集证据。收集的证据材料应当合法、客观，并与所证明的事项相关联。禁止以非法手段获取证据。第二十一条 案件调查应当严格遵守保密原则，不得擅自向无关人员披露案件调查情况；应当完整保存案件调查、督查过程中形成的各种资料和工作记录，存档备查。第二十二条 案件调查报告经总行经济刑事案件应急处置领导小组审议通过后，

13、由总行案防工作领导小组办公室报送上级主管部门、监管部门。第五章 案件审结第二十三条 案件调查工作结束后，专案组应在总结案件教训、分析存在问题、确定问责方案和整改措施的基础上，形成案件审结报告，并提交经济刑事案件应急处置领导小组审议。审结报告可简化案件基本情况，重点关注发案原因、问责整改方案等内容。第二十四条 案件调查工作结束后20个工作日内，总行案防工作领导小组办公室应以正式行文的方式将经审议的案件审结报告报送上级主管部门、监管部门。第二十五条 案件审结后，总行案防工作领导小组办公室应及时向*银监局报送案例材料，其中应当包括对案件发生和案件处置的经验、教训总结。第二十六条 案件处置坚持专案专档

14、制度，发生案件应当建立档案，做到每案立卷，专人管理。第六章 案件后续处置第二十七条 在确定相关人员责任和整改方案后，案发机构和相关部门应当尽快进行责任追究和整改，并将进展情况及时报告总行经济刑事案件应急处置领导小组。第二十八条 案件经司法机关结案后，专案组应当在10个工作日内形成案件司法结论，并提交经济刑事案件应急处置领导小组审议。案件司法结论内容包括：发案机构名称、案发时间及案情概况，涉及人员及情况，涉案金额及风险情况。案件性质和金额以司法机关结论为准。案件司法结论应附司法机关终审判决书。第二十九条 总行案防工作领导小组应在司法机关结案后的10个工作日内，将经济刑事案件应急处置领导小组审议通过的案件司法结论报送上级主管部门、监管部门。第三十条 总行审计部应当会同相关业务管理部门在结案报告