证券公司柜台交易系统三方存管银证转账日终处理与银证存管数据交换操作规范模版

1、证券公司柜台交易系统三方存管银证转账日终处理与银证存管数据交换操作规范第一章 总则第一条 为规范公司客户交易结算资金实施三方存管后集中银证转账日终处理与银证存管数据交换业务，特制定本操作规范。第二条 公司客户交易结算资金三方存管后集中式银证转账范围公司客户资金实施三方存管后，集中式银证转账的存管银行包括但不限于：建设银行、工商银行、农业银行、交通银行、招商银行、中信银行、兴业银行、民生银行、上海银行、华夏银行、中国银行、光大银行等，以公司实际开展合作的存管银行为准。集中银证转账涉及柜台普通交易系统和融资融券交易系统（以下统称为柜台交易系统）。集中银证转账营业部包括：公司所有营业部。第三条 公司

2、客户资金三方存管后集中式银证转账日终处理协作部门公司客户资金三方存管后集中式银证转账日终处理需要信息技术部、经纪业务总部、清算部及公司各营业部等部门密切协作，共同参与完成。第四条 三方存管集中式银证转账业务中各部门的职责在三方存管集中式银证转账日终处理业务中，信息技术部负责清算数据、存管银行三方存管数据采集等信息技术支持；经纪业务总部负责当日银证转账资金业务不平流水的调账处理；各营业部负责客户的资金账户与银行管理账户状态与余额不一致的调账处理；清算部负责银证业务的对账、清算处理，并通过与存管银行交换清算数据实现客户三方存管数据的明细核对检查。银证转账业务对账标准1、 银证转账交易明细对账客户日

3、间银证转账业务，清算部在日终进行转账对账时，必须保证银证双方流水平衡，若出现银证转账交易不平流水，则应以银行传送的当日日结数据为标准，由经纪业务部于当日清算前进行调账处理。2、 银证存管客户资金台账明细对账正常交易日，银证双方日终应进行存管客户资金台账明细对账，保证银证双方客户资金余额绝对平衡。若清算正常，因特殊原因出现个别客户柜台资金账户与银行管理账户余额不符（差额较小）时，可以不用恢复清算，应于第二个工作日，由营业部根据清算部出具的柜台交易系统调账通知单进行调账处理，使柜台资金账户与银行管理账户状态与余额保持一致。第二章 银证转账日终处理架构及流程第六条 银证转账日终处理架构图清算部确认已

4、收到各存管银行的当日清算文件后，即可进行日终银证转账日终处理及柜台交易系统清算工作，生成各存管银行清算文件，完成各存管银行客户资金总分核对。日终处理架构图如下：银证转账对账 柜台日终清算银证清算数据交换银证余额核对账平账不平经纪业务部调账 账平 银证转账日终处理由清算部柜台岗清算人员通过pcAnywhere方式，登录公司三方存管系统进行业务处理。公司与建设银行、工商银行及中国银行通过专线直连模式进行数据交换，与其他行均通过深圳通连接模式进行数据交换。第七条 银证转账对账处理流程1、每日交易结束，银证转账对账文件收齐后，柜台岗清算人员通过公司三方存管系统终端进行银证转账对账。2、对账完成后，柜台

5、岗清算人员应及时查看“存管银行明细对账单”，若当日对账结果有不平账，及时通知经纪业务总部相关人员进行手工调账处理，经纪业务总部调账完成后应及时反馈清算部，并由柜台岗清算人员经过再次明细对账，查看对账单并确认账平后进行柜台交易系统（的清算工作。3、经纪业务总部相关人员在调整单边账后应保存调账结果。4、柜台岗清算人员在进行建设银行银证转账对账前，需要向银行发送公司“异常开户”文件。第八条 银行存管数据交换处理流程在确保柜台清算系统清算结果正确后，即可与存管银行进行清算数据交换。1、日终存管银行清算文件的生成和发送通过工商银行“三方存管终端”， 处理附加模块中“日终申请”菜单，系统自动产生工商银行清

6、算数据并向银行发送。通过建设银行“三方存管终端”，处理附加模块中“日终申请”菜单，系统自动产生建设银行清算数据并向银行发送。通过中国银行“三方存管终端”，处理附加模块中“日终申请”菜单，系统自动产生中国银行清算数据并向银行发送。通过“深圳通交换平台 ”，处理附加模块中 “日终申请”菜单，系统自动产生各存管银行清算文件并存放到指定路径下，由柜台岗清算人员向各存管银行进行发送。2、接收存管银行清算结果文件各银行收到证券公司的日终清算文件进行清算处理后，会将处理结果及时反馈给证券公司，公司接收各存管银行的清算结果文件方式如下：当工商银行、建设银行、中国银行“三方存管终端”收到对方结果文件时会自动处理

7、结果文件，并通过日志提示是否处理成功，是否账平。柜台岗清算人员也可通过“附加模块”中的“清算后处理”菜单，查看清算结果是否正常。当中行“三方存管终端”日志提示收到中行发回的结果文件时，清算人员需通过“附加模块”中的“清算后处理”菜单操作，查看清算结果是否正常。其它各存管银行的清算结果文件，清算人员必须通过“深圳通三方存管平台” 的收件箱查看是否接收到清算结果文件，并点击各银行终端“附加模块”中的“清算后处理”菜单，查看清算结果是否正常。3、客户资金账户与银行管理账户余额核对文件及不平客户的查看方法正常情况下，通过“清算后处理”操作，均可以了解银行返回结果是否正常，如果结果异常，需通过手工查看银

8、行原文件和证券端发送的客户资金明细文件时，各存管银行的具体处理方法如下：工商银行、中国银行返回对账结果原始文件皆为B05yyyymmdd文件，手工打开如果为空，说明客户银行存管账户余额与柜台资金账户余额一致、银行客户存管账户与我公司客户存管账户一致。如果有显示不平，应结合证券端发给银行的客户资金台账明细表S07yyyymmdd文件中查找不平客户，并检查柜台系统客户当日的银证转账流水、资金明细、客户存管账户状态等，找到不平原因。建设银行返回结果原文件为outXXXXXX.yyyymmdd（X为随机字符串），如果为空则账平，如果不平，需结合证券端发送的客户资金台账明细文件7091yyyymmdd.

9、txt查找不平客户，并检查柜台系统客户当日的银证转账流水、资金明细、客户存管账户状态等，找到不平原因。对于其它存管银行客户资金账户与银行管理账户余额明细一致性核对结果文件，必须通过“深圳通三方存管平台”， 在指定路径下查看其返回的结果文件：余额核对文件：yehd.dat 或B_DIF04.dat, 如果为空，说明客户银行存管文件余额与柜台资金账户余额一致；如果有显示不平，需结合证券端发送的客户资金台账明细文件S_dat02yyyymmdd.txt或sbalaMMDD.dat查找不平客户，检查柜台系统客户当日的银证转账流水、资金明细等，找到不平原因。总分平衡文件：phsj.dat 如果显示平衡，则说明总分平衡；如果显示不平衡，应在次日与清算部资金交收岗进行说明，查找不平原因，并由清算部资金交收岗根据情况调账。第三章 银证对账数据差错处理第九条 银证对账数据可能发生的差错类型由于各个存管银行的数据接口、网络通讯、柜台操作、业务类型变动等原因，可能会出现银证两方数据不一致的情况，并在日终交换对账数据时发现差错，包括资金差错和账户差错两种类型。第十条 银证数据发生差错的处理柜台岗清算人员在清算当日通过与银行数据交换发现差错后，应查找原