三套利四不当自查报告一

1、三套利四不当自查报告一：为进一步提升服务实体经济质效，规范经营行为，有效提升风险 防控水平，根据监管部门和上级行文件精神，邮储银行新干县支行于 近日开展了“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费飞“四不当”) 专项治理工作。为推动“四不当”专项治理工作有效开展，本次专项治理工作由邮 银共同组织，成立专项治理领导小组并在接到通知的第一时间召开专 题工作布置会，扎实落实好各条线的工作责任和内容，确保活动有序 开展、落实到位。本次专项活动主要包括四大方面，其中不当创新方面涵盖了治理 机制、管理制度与流程;不当交易方面涵盖了银行同业业务、银行理 财业务、信托业务;不当激励方面涵盖了考评指标设置、考评机

2、制管 理、薪酬支付管理;不当收费方面涵盖了收费行为规范、价格信息披 露、内部管理程序等。本次专项治理目标是推动银行回归本源、专注主业，强化合规意 识，规范经营行为，自觉维护良好金融秩序，按照“有利于提升服务 实体经济的效率、有利于降低金融风险、有利于保护投资者合法权益” 原则开展金融创新，不断强化风险管理和内部控制，确保金融创新与 风险管理和风险承受能力相匹配，有效管控新业务、新产品面临的各 类风险，牢牢守住不发生系统性风险的底线。活动要求银企之间、上下级之间、部门之间既要按照分工各司其 职、各尽其责，又要加强相互协作、密切配合、形成合力，保证“四 不当”专项治理工作顺利推进。三套利四不当自查

3、报告二：为贯彻落实银监会关于开展银行业违法、违规、违章行为专 项治理工作的通知（银监办发201745号，以下简称“三违反”）、关 于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理工作的通知 （银监办发201746号，以下简称“三套利”）、关于开展银行业“不当 创新、不当交易、不当激励、不当收费”专项治理工作的通知（银监 办发201753号，以下简称“四不当”）和关于集中开展银行业市场乱 象整治工作的通知（银监发20175号，以下简称“市场乱象”）精神， 根据山西分行综合整治工作方案，按照“整合、高效、严肃、务 实”的统筹原则，统一、整体、有序推进综合整治工作。本次综合整治涵盖银监会印发的“

4、三违反”、“三套利”、“四不当” 和“市场乱象”等4个专项治理的全部检查要点，并包括全行正在开展 的“十大”检查、“两两”整改问责的相关内容。其中“三违反”、“三套利”、 “四不当”、“市场乱象”专项治理的主要内容：一、“三违反”行为专项治理。包括制度建设、合规管理、风险管理、流程及系统控制、“三违 反”突出领域、整改问责落实情况等6个方面，其中“三违反”突出领 域集中体现为乱办业务、乱设机构行为;不当利益输送行为;信贷业务; 票据业务;同业业务和理财业务;信用卡业务;信息披露等问题。二、“三套利”专项治理。包括通过违反监管制度或监管指标要求来获取收益的套利行为、 通过多种业务使资金在金融体系

5、内流转而未流向实体经济或通过拉 长速效链条后再流向实体经济来获取收益的套利行为、通过利用所掌 握的关联方式或附属机构资源，通过设计交易结构、模糊关联关系和 交易背景等形式，规避监管获取利益的套利行为。三、“四不当”专项治理。包括不当创新、不当交易、不当激励、不当收费等四个方面，涵 盖治理机制、管理制度与流程、同业业务、理财业务、信托业务、考 评指标设置、考评机制管理、薪酬支付管理、收费行为规范、价格信 息披露、内部管理程序等多项管理内容和业务领域。四、“市场乱象”整治工作。包括股权和对外投资、机构及高管、规章制度、业务、产品、人 员行为、行业廉洁风险、内外勾结违法、涉及非法金融活动等九个方 面，涵盖股东、股权、对外投资、员工持股、机构设置、分支及附属 机构管理、从业资质、公司治理、绩效考评、风险管控、员工行为准 则等管理环节;超业务范围经营、账户管理不严格、不同性质业务界 限不清、虚假业务、拉长或叠加、不当销售、乱拉存款等业务和产品 经营管理中的违规现象