金融市场基础知识模考2

1、金融市场基础知识模考21、金融市场当中供求双方相互的作用决定了交易资产的价格，价格反过来又为潜在的市场参与者提供了信号，引导资金在不同的金融资产之间 ，达成供需平衡。这是金融市场的（）功能。 * 单选题 *A 基金融通B 价格发现(正确答案)C 风险管理D 提供流动性2、企业与企业之间相互提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式是（） * 单选题 *A 股票市场融资B 债券市场融资C 风险投资融资D 商业信用融资(正确答案)3、资金盈余单位通过直接与资金需求 资金单位协议，火灾金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。这是融资方式中的（）。 * 单

2、选题 *A 银行信用融B 股票市场融资C 直接融资(正确答案)D 间接融资4、将金融市场划分为货币市场和资本市场的标准是（） * 单选题 *A 交易工具B 金融资产到期期限(正确答案)C 交割方式D 金融资产的种类5、下列股票能被选入沪深300指数的有（）。 * 单选题 *A 甲股票是创业板股票，虽市值不高，但涨势良好B 乙股票为主板上市股票，由于年度报告未及时披露等问题，被暂停上市。C 丙股票为主板上市的蓝筹股，但是由于政策影响，近期涨势低迷。(正确答案)D 丁股票为主板上市股票，由于年后亏损被认定为ST股票，但从近期季度财务报告来看，本年有望扭亏为盈。6、2018年3月6日，某年息5%、面

3、值100元，每半年付息1次的1年期债券，上次付息为2017年12月31日。如市场净报价为97元，按30/180计算，实际支付价格为（）元。 * 单选题 *A 97.51B 97.88C 97.90(正确答案)D 98.057.下列属于国有股权组成部分的是 ()。 单选题 *A.社会公众股B.国家股(正确答案)C.法人股D.外资股8.股票的收益主要有两类，下列收益不包括在内的是 ()。 单选题 *A.股息B.红利C.资本利得D.表决权(正确答案)9.央行的公开市场操作包括买卖政府债券或 ()。 单选题 *A.次级债券B.公司债券C.金融债券(正确答案)D.企业债券10.资产证券化最初是对 ()抵

4、押贷款的证券化。 单选题 *A.住宅(正确答案)B.专利C.汽车D.企业11.一般性货币政策工具属于对货币 ()的调节。 单选题 *A.总量(正确答案)B.价格C.流通范围D.流通速度12.优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例，以 ()优先认购一定数量新发行股票的权利。 单选题 *A.低于市场价格的某一特定价格(正确答案)B.与市场价相同的价格C.高于市场价格D.低于市场价格的任意价格13.证券公司通过基于互联网或移动通讯网络的网上证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的服务方式是 ()。 单选题 *A.自助终端委托

5、B.传真委托C.网上委托(正确答案)D.人工电话委托14.根据供求规律，股票 ()是供求对比的产物，同时也是恢复供求平衡的关键变量。 单选题 *A.成本B.价格(正确答案)C.收益D.市场15.证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金。保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于 ()。 单选题 *A. 5%B. 10%C. 15%(正确答案)D. 20%16.证券发行市场又称 ()。 单选题 *A.二级市场B.次级市场C.流通市场D.一级市场(正确答案)17.股东大会作出普通决议必须经出席会议的股东所持表决权的 ()通过。 单选题 *A.半数(正确答案)B

6、. 1/3C. 2/3D.全数18.我国全国性资本市场的形成和初步发展阶段是 ()。 单选题 *A. 19781992年B. 19931998年(正确答案)C. 19811990年D. 1999年至今19.证券登记结算制度实行证券 ()。 单选题 *A.代持制B.实名制(正确答案)C.代理制D.经纪制20.国际货币基金组织总部位于 ()。 单选题 *A.华盛顿(正确答案)B.巴黎C.纽约D.斯德哥尔摩21.()制度是一国在货币没有实现完全可自由兑换，资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。 单选题 *A. ETFB. LOFC. QDIID. QFII(

7、正确答案)22.股票是股份有限公司发行的，用以证明投资者的股东身份，并据以获取股息和红利的凭证。下列不属于股票的特征的是 ()。 单选题 *A.多样性(正确答案)B.永久性C.参与性D.流动性23.金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和()匹配原则，避免误导投资者和错误销售。 单选题 *A.产品分级(正确答案)B.产品规模C.客户风险D.产品收益24.当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，按照有关政策规定对债权人予以偿付的是 ()。 单选题 *A.风险准备金B.保障基金C.保护基金(正确答案)D.保证金25.证券公司向客户融资、融券

8、，应收取证券交易保证金，保证金可以 ()充抵。 单选题 *A.收益凭证B.外汇C.期货D.证券(正确答案)26.普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利体现了其在 ()上的要求。 单选题 *A.所持股份多少B.股东义务C.经济利益(正确答案)D.股权大小27.下列不属于企业年金基金投资范围的是 ()。 单选题 *A.银行存款B.国债C.短期债券回购D.长期债券回购(正确答案)28.基金管理人与托管人之间是 ()关系。 单选题 *A.相互依赖(正确答案)B.相互促进C.相互竞争D.相互制衡29.股票的账面价值又称为 ()。 单选题 *A.股票净值(正确答案)B.净收益C.股票面值D.股票

9、内在价值30.根据证券法规定，证券公司的注册资本应当是 ()资本。 单选题 *A.实物B.货币C.认购D.实缴(正确答案)31.沪港通于 ()正式启动。 单选题 *A. 2014年 11月 10日B. 2014年 11月 17日(正确答案)C. 2014年 11月 15日D. 2014年 11月 20日32.金融市场通过利率的差异和上下波动，通过市场上优胜劣汰的竞争以及对有价证券价格的影响，能够引导资金流向最需要的地方，流向那些经营管理好、产品畅销、有发展前途的经济单位，这是说金融市场具有 ()作用。 单选题 *A.有效地实施宏观调控B.灵活地调度和转化资金C.合理地分配和引导资金(正确答案)

10、D.有效地动员筹集资金33.由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的，以该财产所产生的现金支付其收益的证券为 ()。 单选题 *A.资产支持证券(正确答案)B.商业银行次级债C.财务公司债券D.中央银行票据34.证券交易市场通常分为 ()和场外交易市场。 单选题 *A. A股市场B. OTC市场C.证券交易所市场(正确答案)D.地方股权交易中心市场JPY/CNY从0.060800变成0.060900，即日元兑人民币升值了100个点 判断题 *对(正确答案)错对公客户在柜台办理即期结售汇无需与我行签订协议，但在网银办理即期结售汇需与我行签订企业网上银行即期结售汇交

11、易协议 判断题 *对(正确答案)错金融市场交易业务对公客户优惠报价实行“绿色通道”管理，由广州分行发文认定的“绿色通道”客户才可给予优惠报价。 判断题 *对(正确答案)错目前国家外汇交易中心人每日公布人民币中间价的时间是？ 单选题 *A、8:30B、9:00C、9:15(正确答案)D、9:30当前美元兑人民币现汇即期结汇牌价为6.7000，如给予客户1结汇优惠，则优惠后客户实际结汇汇率为： 单选题 *A、6.6900B、6.6933C、6.7067(正确答案)D、6.7100我行企业网银即期结售汇的功能不包括： 单选题 *A、交易时间为周一至周五9:30-23:30（节假日除外）B、客户可以享

12、受与柜台结售汇相同的优惠汇率C、可以实现T+0、T+1或T+2成交(正确答案)D、可以通过实时、挂单或询价方式成交人民币外汇牌价中，买入价是指客户买入外币的汇率。 判断题 *对错(正确答案)（）从广义上讲是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构。 单选题 *证券公司机构投资者(正确答案)公募基金私募基金在证券市场上，资金的供给者和证券的需求者是（） 单选题 *证券中介机构监管部门证券发行人证券投资者(正确答案)证券投资者可以分为（）两类。 单选题 *政府机构和金融机构机构投资者和个人投资者(正确答案)企事业法人机构和各类基金公司合格境外机构投资者和合格境内

13、机构投资者单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的（） 单选题 *10%(正确答案)15%20%30%下列关于全国性社会保障基金，说法错误的是（） 单选题 *全国性社会保障基金主要投向国债市场全国性社会保障基金主要用于支付失业救济和退休金在大多数国家，社保基金即全国性社会保障基金(正确答案)全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入下列属于投资适当性要求的是（） 单选题 *特定的投资者购买特定的产品适合的投资者购买低风险的产品适合的投资者购买恰当的产品(正确答案)特定的投资者购买低风险的产品下列关于银行业金融机构证券投资范围的说法正确的是（）

14、单选题 *对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以双向买卖可以从事信托投资业务可用自有资金买卖政府债券和金融债券(正确答案)只可用自有资金进行证券经营业务QFII制度允许合格境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地（） 单选题 *证券市场(正确答案)基金市场信托市场房地产市场（）是证券市场最广泛的投资者。 单选题 *政府机构保险公司各类基金个人投资者(正确答案)买断式回购期间，逆回购方可以（）。.利用回购“买断”的债券进行质押式回购.利用回购“买断”的债券进行开放式回购.利用回购“买断”的债券进行卖出操作.在满足一定条件下要求提前赎回 单选题 *A. 、B. 、C. 、(正确答案)D.

15、 、关于可交换债券，下列说法正确的是（）。.可交换公司债券的期限最短为1年，最长为6年.可交换公司债券面值为每张人民币100元.可交换公司债券自发行结束之日起12个月后，方可交换为预备交换的股票.公司债券交换为每股股份的价格，应当不低于公告募集说明书日前10个交易日公司股票均价和前一个交易日的均价 单选题 *A. 、B. 、C. 、D. 、(正确答案)下列有关国债销售价格的说法错误的是（）。 单选题 *A. 在传统的行政分配和承购包销的方式下，国债按规定以面值出售，不存在承销商确定价格的问题B. 在现行多种价格的公开招标方式下，每个承销商的中标价格与财政部按市场情况和投票情况确定的发售价格是有

16、差异的C. 目前，财政部允许承销商在发 行期内自定销售价格，随行就市发行D. 目前，财政部要求国债承销商以中标价格发行国债(正确答案)政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送（）。.金融债券发行申请报告.发行人近3年经审计的财务报告及审计报告.金融债券发行办法.承销团协议 单选题 *A. 、B. 、C. 、(正确答案)D. 、根据债券券面形态不同，可以将债券分为（）。.实物债券 .凭证式债券 .记账式债券 .电子式债券 单选题 *A. 、(正确答案)B. 、 、C. 、D. 、 、证券公司长期次级债可按一定比例计入净资本，到期期限在3、2、1年以上的，原则上分别按（）、()、()的比例计入净

17、资本。 单选题 *A. 90%、70%、50%B. 80%、60%、40%C. 90%、60%、30%D. 100%、70%、50%(正确答案)商业银行债券包括（）。.普通债券.小微企业专项金融债券.次级债券.混合资本债券 单选题 *A. 、B. 、C. 、(正确答案)D. 、下列关于记账式国债承销的说法中，正确的是（）。.记账式国债是一种无纸化国债，主要通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构，以及通过证券交易所的交易系统向具备证券交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司和信托投资公司及其他投资者发行.记账式国债发行招

18、投标工作通过“财政部国债发行招投标系统”进行，国债承销团成员通过上述系统远程终端投标.记账式国债债权确认时间按国债发行款划入财政部指定的资金账户的时间确定.非国债承销团成员通过分销获得的国债债券额度，在分销期内可以自行转让 单选题 *A. 、B. 、C. 、(正确答案)D. 、金融市场中，企业可以通过哪几种方式获得资金？ *A.发行股票(正确答案)B.发行债券(正确答案)C.金融借贷(正确答案)D.同业拆借金融客体分为货币市场、资本市场和其他市场。货币市场的特点不包括 *A.时间长(正确答案)B.风险小C.收益高(正确答案)D.流动性差(正确答案)典型的货币市场金融工具有哪些？ *A.短期国债

19、(正确答案)B.股票C.CDS（大额可转让订单）(正确答案)D.正、逆回购(正确答案)下列关于CDS的说法正确的有哪些? *A.可随时买卖，转让(正确答案)B.利率略低于定存利率(正确答案)C.流动性较差D.银行发行的定期存款凭证(正确答案)关于逆回购，下列说法错误的是？ *A.央行买入金融市场中的有价证券B.降低通货膨胀率(正确答案)C.刺激金融市场，缓解金融下行的现象D.倒逼商业银行提高存款利率(正确答案)关于国际金融市场，说法正确的是（）。.国际金融市场是金融资产跨越国界交易的场所.产品同时向许多国家的投资者发行.不受一国法令制约.离岸金融市场是无形市场，只存在于某一城市或地区而不在一个

20、固定的交易场所. 单选题 *A. 、(正确答案)B. 、C. 、D. 、有形信托财产包括（）。.股票.商标权.土地.银行存款. 单选题 *A. 、(正确答案)B. 、C. 、D. 、场外交易市场，即业界所称的OTC市场，它主要由（）组成。柜台交易市场.第三市场.第四市场.二级市场. 单选题 *A. 、B. 、C. 、(正确答案)D. 、场外交易市场，即业界所称的OTC市场，它主要由（）组成。.柜台市场.第三市场.第四市场.二级市场 单选题 *A. 、B. 、C. 、(正确答案)D. 、关于区域性股权交易市场的融资方式表述正确的是（）。.灵活性和多样化.几乎所有的区域性股权市场都同时提供股权融资

21、和债券融资.私募债是区域性股权市场的融资模式.股权融资除定向增发外，还包括股票质押融资 单选题 *A. 、B. 、(正确答案)C. 、D. 、以下关于中小企业板块市场的说法，正确的是（）。.2004年5月批准成立.于上海证券交易所设立.宗旨是为优秀中小企业提供直接融资平台.是分步推进创业板市场建设的重要步骤. 单选题 *A. 、B. 、(正确答案)C. 、D. 、关于法定存款准备金政策存在明显的局限性，下列说法正确的有（）。.法定存款准备金率有着固定化的倾向.不易把握货币政策的操作力度与效果.调整法定准备金率对商业银行经营管理干扰较大.当对法定准备金存款不付息时，会增加银行的盈利. 单选题 *

22、A. 、B. 、C. 、(正确答案)D. 、企业向我行申请办理网银售汇需要： *A、在我行开立1000-经常项目外汇结算账户(正确答案)B、货物贸易项下，客户在外汇局“货物贸易外汇监测系统”评级需为A类(正确答案)C、向我行提供贸易合同、发票、报关单等真实性背景材料，由我行在柜台为客户指定外汇结算账户维护交易额度和截止日期(正确答案)D、每笔业务向我行提供纸质的单位外汇交易申请书以下关于我行金融市场交易业务“绿色通道”客户优惠报价正确的是？ *A、1档优惠幅度为减免不超过基准价差的50（五折及以下）(正确答案)B、2档优惠幅度为减免大于50且不超过基准价差的70（三到五折，含三折）(正确答案)

23、C、3档优惠幅度为减免大于70且不超过基准价差的90（一到三折，含一折）(正确答案)D、只有结售汇产品的3档优惠幅度最高不超过基准价差的100。(正确答案)根据我行金融市场交易业务对客户报价管理实施细则，以下关于“绿色通道”客户优惠报价审批权限正确的是？ *A、1档优惠幅度由一级支行主管副行长审批B、1档优惠幅度由一级支行行长审批(正确答案)C、2档优惠幅度由分行国际业务部总经理审批(正确答案)D、3档优惠幅度由分行行长或金融市场业务分管副行长审批(正确答案)基金托管费的计提通常是（）。.按基金资产净值的一定比率率提取.按基金资产总值的一定比率提取.逐日计算，按月支付.按月计算，一次支付 单选

24、题 *A. 、(正确答案)B. 、C. 、.D. 、下列选项中，属于基金运作费的有（）。.审计费.律师费.过户费.经手费 单选题 *A. 、(正确答案)B. 、C. 、D. 、以下属于金融期货主要交易制度的是（）。.场外交易制度.限仓制度.大户报告制度.每日价格波动限制及断路器规则 单选题 *A. 、B. 、C. 、D. 、(正确答案)货币市场基金利润分配的规定有（）。.每周一至周四进行分配时，仅对当日利润进行分配.货币市场基金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益.当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益 单选题 *A

25、. 、B. 、(正确答案)C. 、D. 、金融衍生工具伴随的风险主要包括（）。.汇率风险、利率风险.信用风险、法律风险.市场风险、操作风险.流动性风险、结算风险 单选题 *A. 、(正确答案)B. 、C. 、D. 、按照产品形态分类，衍生工具包括（）。 .独立衍生工具 .股票衍生工具 .嵌入式衍生工具 .信用衍生工具 单选题 *A. 、(正确答案)B. 、C. 、D. 、 、下列各项中，属于金融期货性质的是（）。.买卖双方的权利与义务是对称的.双方均需开立保证金账户，缴纳履约保证金.双方潜在的盈利和亏损无限.金融期货是以金融工具(或金融变量)为基础工具的期货交易 单选题 *A. 、(正确答案)

26、B. 、C. 、D. 、通过为保险资金提供专业化的投资服务和投资于货币市场，证券投资基金行业的发展有利于促进（）。.保险市场的发展壮大.货币市场的发展壮大.增强证券市场与保险市场之间的协调.增强证券市场与货币市场之间的协调 单选题 *A. 、B. 、(正确答案)C. 、D. 、期货交易所应当按照国家有关规定建立、健全（）等风险管理制度。.涨跌停板制度.保证金制度 .当日无负债结算制度 .风险准备金制度 单选题 *A. 、(正确答案)B. 、C. 、D. 、根据运作方式的不同，可以将基金分为（）。.封闭式基金.开放式基金.契约型基金.公司型基金 单选题 *A. 、B. 、C. 、(正确答案)D.

27、 、下列关于可交换债券与可转换债券区别的叙述中，正确的是（）。.发债主体和偿债主体不同 .发行目的不同 .交割方式不同 .所换股份的来源相同 单选题 *A. 、B. 、C. 、 、D. 、(正确答案)可转换债券的双重选择权包括（）。 转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权转债发行人可自行选择是否转股投资者可自行选择是否转股投资者拥有是否实施赎回条款的选择权 单选题 *A. 、(正确答案)B. 、C. 、 、 、D. 、单选题 *美国1980年银行法废除Q条例，主要是取消了对(A)的最高利率限制。.活期存款.定期存款.储蓄存款.长期贷款(正确答案)A. 、B. 、C. 、D. 、下列属于基金托管人的主要职责的有（）。 .按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 .安全保管基金的全部资产 .对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立 .办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项 单选题 *A. 、B. 、 、C. 、 、D. 、 、(正确答案)我国证券投资基金法规定，当出现基金托管人（）情形时，基金托管人