金融基础知识

1、金融基础知识基本信息：矩阵文本题 *姓名：_营销部：_手机号码：_1. 货币市场基金的英文缩写是( )。 单选题 *OTCMMF(正确答案)CPILOF2. 信托市场的主体是( )。 单选题 *信托投资活动信托产品信托当事人(正确答案)信托关系人3. 下列选项中，( )不属于金融危机的特征。 单选题 *经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减企业大量倒闭、失业率提高、社会经济萧条地区性债务危机凸显(正确答案)整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值4. ( )有利于避免由于过度短线操作给股市带来的动荡。 单选题 *人民币汇率改革股指期货(正确答案)国际资本流动欧元区的形成5. ( )制度是一国(地区)

2、在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。 单选题 *QFII(正确答案)RQFIIQDIIETF6. 代办股份转让系统即俗称的( )。 单选题 *主板市场创业板市场二板市场三板市场(正确答案)7. ( )是国务院直属机构，是全国证券、期货市场的主管部门。 单选题 *中国证监会(正确答案)中国银监会中国保监会证券业协会8. 货币市场的主要功能是( )。 单选题 *短期资金融通(正确答案)长期资金融通套期保值投机9. 货币学派的货币政策传导机制理论的代表人物是( )。 单选题 *凯恩斯费雪李嘉图弗里德曼(正确答案)10. ( )

3、于2004年1月发布了关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见，为我国资本市场改革和发展作出了全面部署。 单选题 *中国证券业协会中国证券监督管理委员会国务院(正确答案)国家发展和改革委员会11. ( )是指从事证券相关业务的机构及人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。 单选题 *证券经纪业务证券自营业务证券承销业务证券投资咨询业务(正确答案)12. 证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格；公司净资本不低于( )，且各项风险控制指标关监管规定。 单选题 *2亿元(正确答案)5万元10万元100亿元13. ( )是指律师

4、事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。 单选题 *证券管理业务证券研究业务证券法律业务(正确答案)证券交易业务14. 证券金融公司的组织形式为股份有限公司，注册资本不少于人民币( )。 单选题 *30亿元40亿元60亿元(正确答案)100亿元15. 区域性股权交易市场浪潮起源于“中央支持+区域经济改革+金融创新”。( )的成立，是此次浪潮开始的标志性起点。 单选题 *上海证券交易所深圳证券交易所北部湾股权交易所天津股权交易所(正确答案)16. ( )是证券市场最广泛的投资者。 单选题 *政府金融机构企事业单位个人投资者(正确答案

5、)17. 资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为( )。 单选题 *股票市场融资债券市场融资证券市场融资(正确答案)金融机构融资18. 根据股份转让系统发布的全国中小企业股份转让系统股票挂牌条件使用基本标准指引(试行)，在全国中小企业股份转让系统挂牌的公司需依法设立且存续满( )年。 单选题 *12(正确答案)3519. ( )是整个证券市场的核心。 单选题 *证券发行人证券交易所(正确答案)中国证监会国务院20. 普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的( )。 单选题 *营销权支配公司财产的权利特许经营权基本权利和义务(正确答案)21. 下列关

6、于股利政策的说法中，错误的是( )。 单选题 *股利政策体现了公司的发展战略和经营思路股利政策是股份公司稳健经营的重要指标稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化稳定可预测的股利政策与股东利益最大化负相关(正确答案)22. 下列选项中，( )不是影响股价的宏观经济与政策因素。 单选题 *战争(正确答案)财政政策经济增长货币政策23. 股票最基本的特征是( )。 单选题 *收益性(正确答案)风险性流动性永久性24. 下列关于委托撤销的说法中，错误的是( )。 单选题 *在委托未成交之前，客户有权变更和撤销委托证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，成交部分不得撤销在委托未成交之前，客户变更或撤销

7、委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻执行并将执行结果告知客户(正确答案)在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用客户或证券经纪商营业部业务员直接申报的情况下，客户或证券经纪商营业部业务员可直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统，办理撤单25. 根据我国现行有关制度的规定，过户费属于( )的收入。 单选题 *国家税收部门中国证监会中国结算公司(正确答案)证券交易所26. ( )普通股具有完全投票权，一般为公司创办人所有，目的是在股权稀释过程中掌握供公司的控制权。 单选题 *A级B级(正确答案)C级D级27. 根据发行主体的不同，债券可以分为

8、( )。 单选题 *零息债券、附息债券和息票累积债券实物债券、凭证式债券和记账式债券政府债券、金融债券和公司债券(正确答案)国债和地方债券28. 下列不属于政府债券特征的是( )。 单选题 *流通性差(正确答案)安全性高收益稳定免税待遇29. 按照附新股认股权和债券本身能否分开划分，附认股权证的公司债券可分为( )。 单选题 *独立型与非独立型可分型与综合型独立型与分离型可分离型与非分离型(正确答案)30. 在国际债券市场上，不需要官方主管机构批准，也不受货币发行国有关法令管制和约束的债券是( )。 单选题 *武士债券扬基债券熊猫债券欧洲债券(正确答案)31. 中小非金融企业集合票据流通转让的

9、市场是( )。 单选题 *上海证券交易所深圳证券交易所银行间柜台市场银行间债券市场(正确答案)32. ( )是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。 单选题 *登记日(正确答案)成交日清算日交割日33. 下列各种债券中，其利率在偿付期限内发生变化的是( )。 单选题 *贴现债券附息债券息票累积债券浮动利率债券(正确答案)34. 一般情况下，按照投资风险由低到高排序，下列排列正确的是( )。 单选题 *债券、基金、股票(正确答案)基金、股票、债券股票、债券、基金股票、基金、债券35. 包括期货基金、期权基金、认股权证基金等高风险基金的是( )。 单选题 *货币

10、市场基金指数基金衍生证券投资基金(正确答案)上市开放式基金36. 代表基金份额10以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额( )以上的基金份额持有人有权自行召集。 单选题 *20%5%10%(正确答案)50%37. 基金托管费年费率国际上通常为( )左右。 单选题 *0.2(正确答案)0.251.5%2%38. 中华人民共和国证券投资基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的( )或其他金融机构担任。 单选题 *证券公司政策性银行商业银行(正确答案)基金公司39. 基金托管费通常按( )的一定比率提取。 单选题 *基金

11、总收益基金资产市值基金资产总值基金资产净值(正确答案)40. 假设某基金持有的三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，则基金资产净值总额为人民币( )万元。 单选题 *220022502300(正确答案)235041. 开放式基金所特有的风险是( )。 单选题 *市场风险管理风险技术风险巨额赎回风险(正确答案)42. 除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为( )。 单选题 *奇异型期权(正确答案)现货期权期

12、货期权看跌期权43. 为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定，一旦达到涨(跌)幅限制，则高于(低于)该价格的买入(卖出)委托( )。 单选题 *延迟成交择日成交无效(正确答案)部分无效44. 金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换( )的金融交易。 单选题 *证券负债现金流(正确答案)资产45. 根据( )划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。 单选题 *选择权的性质合约所规定的履约时间的不同(正确答案)金融期权基础资产性质的不同协定价格与基础资产市场价格的关系46. 金融风险传导的基础是(

13、 )。 单选题 *金融市场联动性(正确答案)资产配置活动投资者心理与预期的变化信息技术发展47. 从交易品种上看，人民币利率互换浮动段参考利率的选取不包括( )。 单选题 *上海银行间同业拆放利率7天回购定盘利率1年期定期存款利率深圳银行间同业拆放利率(正确答案)48. 调节货币市场资金供求的杠杆是( )。 单选题 *利息利率(正确答案)汇率购买力49. ( )是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。 单选题 *汇率风险信用风险(正确答案)经营风险操作风险50. ( )是指由于证券市场瞬息万变，人们很难准确把握证券市场的变化，有时甚至会出现失误，为此在投资时机上可以分散

14、进行。 单选题 *对象分散时机分散(正确答案)地域分散期限分散51. 二、组合型选择题：下列企业融资方式中，属于间接融资的有( )。发行股票 银行贷款 发行债券 从国际金融机构借款 单选题 *、(正确答案)、52. 国际金融市场一体化的重要表现为( )。金融资产交易的全球化 各个金融市场和金融机构形成了一个全时区、全方位的一体化国际金融市场 国际金融产品交易价格一体化世界银行得到空前发展 单选题 *、(正确答案)、53. 我国的政策性金融机构包括( )。国家开发银行中国进出口银行中国农业银行中国农业发展银行 单选题 *、(正确答案)、54. 下列属于政府货币政策措施的有( )。调整存款准备金率

15、调整税率选择性信用管制发行国债 单选题 *、(正确答案)55. 我国的商业性金融机构包括( )。银行业金融机构证券机构保险机构工商企业 单选题 *、(正确答案)、56. 中国资本市场体系的主板市场包括( )。香港联合交易所深圳证券交易所上海证券交易所台湾证券交易所 单选题 *、(正确答案)57. 政府直接融资的特点包括( )。安全性高流通性低收益稳定免税待遇 单选题 *、(正确答案)、58. 保险中介机构根据其主营业务的不同分为( )。保险专业中介机构保险兼业代理机构保险咨询机构 保险经纪机构 单选题 *、(正确答案)、59. 下列选项中，属于证券研究报告内容的有( )。证券的价值分析报告证券

16、相关产品的价值分析报告证券行业研究报告证券的投资策略报告 单选题 *、(正确答案)、60. 下列机构中，属于证券服务机构的有( )。资信评级机构财务顾问机构会计师事务所投资咨询机构 单选题 *、(正确答案)、61. 下列关于证券服务机构法律责任的说法中，正确的有( )。证券服务机构应对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证证券服务机构在出具财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件时应当勤勉尽责服务机构因出具的文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，给他人造成损失，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任服务机构因为虚假陈述给他人造成损失，能够证明自己没有过错的，也要承担一

17、定的连带赔偿责任 单选题 *、(正确答案)、62. 国际证监会组织公布的证券市场监管目标有( )。保护投资者稳定市场价格保证证券市场的公平、效率和透明降低系统性风险 单选题 *、(正确答案)、63. 证券金融公司的注册资本应当为实收资本，其股东应当用( )出资。货币实物劳务无形资产 单选题 *(正确答案)、64. 证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立( )。转融通专用证券账户转融通担保证券账户转融通证券交收账户转融通保证金账户 单选题 *、(正确答案)、65. 我国中央银行在国务院的领导下履行的职能包括( )。制定和执行货币政策支持全国银行间清算业务为国家持

18、有和经营管理国际储备审批保险公司及其分支机构、保险集团公司、保险控股公司的设立 单选题 *、(正确答案)、66. 公式m=(C+D)(C+R)中，m表示货币乘数，那么C和R分别表示( )。流通中的现金 基础货币存款准备金总额法定准备金 单选题 *、(正确答案)67. 系统风险包括( )。购买力风险利率风险财务风险汇率风险 单选题 *、(正确答案)、68. 记名股票的特点包括( )。股东权利归属于记名股东可以一次或分次缴纳出资转让相对复杂或受限制便于挂失，相对安全 单选题 *、(正确答案)、69. 宏观经济对股票价格影响的特点有( )。波及范围广 干扰程度深作用机制复杂 导致股价波动幅度较大 单

19、选题 *、(正确答案)、70. 下列关于股权分置改革的说法中，正确的有( )。相关股东会议投票表决改革方案，须经参加表决的股东所持表决权的23 以上通过，并经参加表决的流通股股东所持表决权的23以上通过 改革方案获得相关股东会议表决通过，公司股票复牌后，市场称这类股票为“G股”自改革方案实施之日起，原非流通股股份在12个月内不得上市交易或转让自改革方案实施之日起，原非流通股股份在12个月内的转让不再受任何限制 单选题 *、(正确答案)、71. 按交易场所划分，证券账户可以划分为( )。上海证券账户深圳证券账户人民币普通股票账户人民币特种股票账户 单选题 *、(正确答案)、72. 下列属于非柜台

20、委托的有( )。人工电话委托传真委托自助终端委托网上委托 单选题 *、(正确答案)、73. 下列关于限价委托的说法中，正确的有( )。在限价委托买入中，证券经纪商执行委托指令时，可以以限价买进证券在限价委托卖出中，证券经纪商执行委托指令时，可以以限价卖出证券在限价委托买入中，证券经纪商执行委托指令时，可以低于限价买进证券在限价委托卖出中，证券经纪商执行委托指令时，可以高于限价卖出证券 单选题 *、(正确答案)、74. 恒生流通综合指数系列包括( )。恒生综合指数恒生流通综合指数恒生香港流通指数恒生中国内地流通指数 单选题 *、(正确答案)75. 日经股价指数分为( )。日经225种股价指数 日

21、经500种股价指数日经180种股价指数日经300种股价指教 单选题 *、(正确答案)、76. 根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为( )。1息票累积债券附息债券贴现债券实物债券 单选题 *、(正确答案)、77. 下列关于证券公司次级债务的说法中，正确的有( )。次级债务分为长期次级债务和短期次级债务长期次级债务应当为定期债务短期次级债务可以按一定的比例计入净资本期限在一年以上的债务为长期次级债务 单选题 *、(正确答案)、78. 与国内债券相比，国际债券具有( )特点。存在信用风险存在汇率风险发行规模大资金来源广 单选题 *、(正确答案)79. 下列关于债券性质

22、的说法中，正确的是( )。债券属于有价证券债券是一种虚拟资本债券是一种真实资本债券是债权的表现 单选题 *、(正确答案)、80. 发行金融债券时，发行人应组建承销团，可采用的承销方式有( )。协议承销代理承销委托代销招标承销 单选题 *、(正确答案)、81. 金融债券的发行主体是( )。银行公司非银行的金融机构政府 单选题 *、(正确答案)、82. 期货交易和远期交易的不同之处有( )。交易对象不同功能作用不同履约方式不同信用风险不同 单选题 *、(正确答案)、83. 下列关于A级债券特点的说法中，正确的有( )。本金和收益的安全性最大本金和收益的安全性最小受经济形势影响的程度较小收益水平较低

23、，筹资成本也低 单选题 *、(正确答案)、84. 下列属于证券公司公开发行债券的要求的有( )。发行人最近1期末经审计的净资产不低于10亿元最近1年营利各项风险监控指标符合中国证监会的有关规定最近2年内未发生重大违法违规行为 单选题 *、(正确答案)、85. 基金与股票、债券的区别在于( )。筹资规模不同反映的经济关系不同所筹集资金的投向不同收益风险水平不同 单选题 *、(正确答案)86. 股票基金的投资目标侧重于追求( )。公司控股权长期资本增值资本利得优先认股权 单选题 *、(正确答案)、87. 指数基金的优势有( )。可以作为避险套利的工具可以为股票投资者提供超额的投资回报风险较小费用低

24、廉 单选题 *、(正确答案)、88. 货币市场基金的投资组合应当符合的规定有( )。投资于同一公司发行的短期企业债券的比例，不得超过基金资产净值的10 存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的20 存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的5在全国银行间债券市场债券正回购的资金余额不得超过基金资产净值的40 单选题 *、(正确答案)、89. 中华人民共和国证券投资基金法规定，申请取得基金托管资格应具备的条件有( )。具有安全保管基金财产的条件有安全高效的清算、交割系统 净资产和风险控制指标符合有关规定设有专门的基金托管部门 单选题 *、(正确答案)、90. 证券投资基金的费用除了基金管理费之外，还包括( )。基金交易费基金托管费 基金运作费 基金销售服务费 单选题 *、(正确答案)、91. 证