监管文件-个人银行账户申报接口格式v1

1、关于转发人民济南分行支付结算处关于做好个人结算账户数据报备准备工作的函农业发展分行，中国、工商、交通、农业山东省分行营业部，建设山东省、光大、恒、中信实业、华夏、招商发展、浦东发展、中国民生，山东省农村、丰济南分行，济南市商业联合社济南办事处，威海市商业济南，济南市邮政储汇局会计处（科）：济南分行支付结算处关于做好个人现将人民结算账户数据报备准备工作的函转发给，并提出以下要求，请一并遵照执行。各行要按照文件的要求，摸清辖内所属机构的个人结算账户的情个人账户数据信息是否符合人总行下发的个人账户接口格式标准，况，且能否按此个人账户接口格式标准汇总生成个人账户备案数据信息。各行要将本机构个人结算账户

2、的账户数据及接口情况于5 月27 日前上行济南分行营业管理部会计国库处。民银联系人：86165293。营管部会计国库处二五年五月二十六日附件：关于做好个人结算账户数据报备准备工作的函人民（山东省）各中心会计科（处），营业管理部会计国库处，农业发展东省分行、各山东省分行、中国青岛分行、各国有商业山制商业省级管辖行、恒丰、山东省农村联合社会计结算部：根据关于做好结算账户工作（济银办发200591 号）的要求，各行将于 2005 年 6 月 15 日起开始进行个人银行结算账户（以下简称个人账户）的核实工作。为减轻商业总行下发了个人各级结算账户分操作员录入数据的工作量，人民申报接口格式（见附件，以下简

3、称个人账户接口格式），各行可根据自身实际情况确定是否由自身系统导出生成规定格式的批量报备文件。现将有关注意事项函告如下：一、各行需确定已开立的个人账户数据信息是否符合人总行下发的个人账户接口格式标准，且能否按此个人账户接口格式标准汇总生成个人账户备案数据信息。二、各行按照个人账户接口格式标准生成的个人账户备案数据信息可采用以下两种批量报备方式：1、各行省级管辖行汇总本行全辖个人账户数据信息后集中报备。2、各行地（市）分自行报备。上述两种报备方式，各行可结合本行情况自选其一。三、各地（市）人民原先使用的账户管理系统中是否已有个人账户备案信息，这部分个人账户备案信息占商业已开立个人账户总量的有多大

4、，如备案信息较全的情况下是否需要集中进行迁移导入。四、各地（市）人民将汇总情况于 5 月 27 前通过 Notes 系统报分行支付结算处附件：个人信箱。账户申报接口格式二五年五月二十五日附件：账户申报接口格式 V1.0（用于账户管理系统推广版V2.1）个人列号名称长度是否 可空描述1存款人名称24xN最长为 24 位2地址64xY最长为 64 位36nY如果不为空，则必须是 6 位415xY最长为 15 位5件种类1xY件种类只能是 1：；2：军官证；3 文职证；4：证；5：士兵证；6：护照； 7：、台居民通行证;8:户口簿;9:其它开户日期在2000 年4 月 1 号之前(包括等于)可以为空

5、存款人 类别是 1：中国居民时， 件种类必须是下列之一 1： ；6：护照; 8：户口簿，9：其它存款人 类别是 2： 时， 件种类必须是下列之一 2：军官证；3：文职 证;5：士兵证; 9：其它！存款人 类别是 3： 时， 件种类必须是下列之一 4： 证, 5：士兵证；9：其它！存款人 类别是 4： 、 、 居民时， 件种类必须是 7： 、台居民通行证！存款人 类别是 5：外国公民时， 件种类必须是下列之一 6：护照; 9：其它6件18xY最长为 18 位,当件种类为时，必须是 15 位或 18 位7代码12nN必须是 12 位，并且必须在数据库中存在8账户32xN最长为 32 位9账户类型1

6、nN账户类型只能是 1:支票账户，2:借记卡，3:贷记 卡，4:一般结算账户, 5:准贷记卡10日期8dN必须为 8 位，格式为 yyyymmdd,并且不能大于系统时间11有效日期8dY必须为 8 位，格式为 yyyymmdd,如果不为空，则必须大于日期12存款人类别1nN存款人 类别只能是 1：中国居民；2： ； 3： ；4： 、 、 居民；5：外国公 民13发证机关所在地区代码4nY必须为 4 位,指所用证件的地区代码，并且是必须在数据库中存在日期在 2005 年 1月 31 号之前(包括等于)可以为空14信息类型1xN信息类型只能是0,1,2 三者之一,分别代表，变更,销户.如果是：账户

7、加机构代码必须在数据库中不存在，否则提示该账户已存在如果是变更：账户加机构代码必须在数据库中存在，否则提示该账户不存在如果是销户：账户加机构代码必须在数据库中存在，否则提示该账户不存在机构权限检查： 对于集中申报:a. 只判断机构代码 对于分散申报如果是商行：行必须是操作员所在行如果是人行：行必须是所管辖的商行1、长度属性中“n”表示只可以使用数字，“x”表示可以使用数字和字符，一个汉字（或其他双字节字符）按 2 个字符计算，“d”表示只可以使用年、月、日的数字。2、存款人名称为“24x”的不可空的字段，即存款人名称为小于或等于 24 个字符的非空字段。3、地址为“64x”的可空的字符型字段,

8、 即存款人地址为小于或等于 64 个字符(或32 个汉字)的可空字段。4、 为“15x” 的可空的字段,即 为小于或等于 15 个字符的非空字段,该字段可以为数字或其他字符。5、 件 为“18x” 的可空的字段, 即 件 为小于或等于 18 个字符的非空字段,该字段可以为数字或其他字符;如果是 , 件 必须是 15 位或 18 位。6、 有效日期为“8d” 的可空字段, 即 8 位日期型字符（yyyymmdd）而不是“8n”。7、 件种类为“1x”的可空字段, 填充内容为“1”到“9”的数字型字符，日期在 2000 年 4 月 1 日之前(含 2000 年 4 月 1 日)可以为空。8、发证机关所在地区代码为“4n”的可空定长 4 位数字型字符字段,填充内容指开户所用证件的 地区代码，如存款人的 件为 则填充为“1000”，为“5210”， 日期在 2005 年 1 月 31 日之前(含 2005 年 1 月 31)可以为空。备注申报数据文件必须是文本格式文件，第一行为标头