财富管理与互联网金融平台合规检查专项法律服务计划模版

1、 PAGE 6xx律师事务所关于为xx控股提供专项法律服务的计划财富管理和网贷平台部分xx控股：xx律师事务所（以下简称“我所”）系于xx年经北京市司法局审核批准成立的合伙制律师事务所。作为一家在中国法律服务市场具有丰富经验和影响力的大型综合化律师事务所，我们非常珍视与贵司合作的机会并非常愿意同贵司分享本所创建二十一年来积累的丰富资源，我们有能力并且也非常希望能够为贵司提供优质、高效的法律服务。我们提出如下法律服务计划：一、法律服务的内容xx控股是一家从事实业投资、矿产开发、金融服务的综合性多元化企业。其中xx资产管理有限公司，主要从事资产管理、项目投资，运营一部分线下借贷撮合业务；xx网络科

2、技（北京）有限公司，主要从事网络借贷业务，目前产品种类主要是房产抵押和车贷；xxxx信息咨询有限责任公司，主要从事网贷资产推介业务。xx年5月4日、5月11日，我所向贵司了解了贵司的发展目标、公司架构、模式设计等基本情况，如贵司所述，可能包括如下法律服务内容：1.贵司已上线产品合规性梳理。网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法（征求意见稿）（以下简称“监管细则”）出台以后，明确了网络借贷信息中介属性，明令禁止网络借贷平台禁止超越的红线。目前多部门联合的合规检查已开始。我所将根据监管细则的精神，根据合规检查的不熟，对贵司现有产品进行合规性审查，调整模式，揭示风险。2.对贵司即将上线产品进行把关

3、。根据贵司互联网金融领域的布局，以及对财富公司和网贷平台整合的情况，结合现有资源，对贵司即将推出的其他理财产品进行合规性审查，以防患于未然。3.对贵集团的财富管理公司、网络借贷公司、信息咨询公司提出合规性意见。贵公司的财富管理公司规模庞大，是风险的重要源头，我所将对财富管理公司进行全面的合规检查，提出整改意见，协助贵司进行合规整改。4.通过访谈、会议、培训等方式，加强与贵司各层级人员的沟通和培训。E租宝事件发生以后，在一定程度上会动摇互联网金融从业人员的从业信心，我所律师将在对贵司业务进行梳理的基础上，通过多种方式，向贵司各层级人员阐明互联网金融刑事法律风险控制，讲解司法实践中办案的界限，重申

4、贵司对刑事合规的重视，以打消个别人的疑虑。5.加强与政府机关的沟通。我所作为北京市金融局的常年法律顾问，与地方监管机构及行业协会保持密切的联系，而且多名律师具有司法机关从业背景，比较熟悉司法机关的办案标准和尺度，在为贵司提供法律服务过程中，我所将与政府机关保持沟通，了解行业动向。二、工作方式本法律服务工作方式如下：1.提出工作方案，与贵司商谈工作时间和节奏；2.到贵司各业务线进行访谈；3.要求贵司提供相关资料；4.审查资料进行补充访谈；5.提出专项工作报告；6.与贵司商谈整改方案。三、工作步骤1前期准备初步了解xx资产、xx、xxxx的业务部门组成、人员分工；确定联系人，以便组织后续访谈和资料

5、提供；听取工作进度方面的意见，沟通工作实施方案。贵司提供组织结构图和业务流程图，主办律师与人力部门、业务部门人员进行访谈。预计时间：5月16日5月17日2调研、诊断阶段项目组成员在人员访谈、材料审查的基础上，根据网络借贷监管要求，对财富管理和网络借贷业务线进行深入的研究和分析，提出分析意见，以便确定业务调整方案。（1）xx资产、xx、xxxx相互之间的关系，及与xx控股其他公司之间的关系主要包括治理结构和内部机构设置。了解股东大会、董事会、监事会、经理层和企业内部各层级机构设置、职责权限、人员编制、工作流程和相关要求的制度安排。了解各公司的之间的关系，人员交叉任职，业务输出所占比例等。（2）所

6、涉及的业务流程宣传推广 了解xx控股所涉及的业务来源，通过何种方式获取，宣传推广方式，资产端和投资端的客户信息采集、营销话术、产品推荐、开户收费业务方式，线下团队与平台之间的配合关系。业务模式 xx控股涉及哪些业务类型，每一类产品的特点，各类产品之间的关系，所占比例。xx控股投资资金如何划转，资产端项目拆分方式，风险提示是否完备，抵押担保方式，逾期项目如何处理等。风险控制 xx控股的风控团队的规模、组成、工作方式，贷前的审查材料范围，风控文件如何披露和展示，贷后审查。合同文案 对线上和线下合同进行审查，对网页、话术、业务总结等对内或对外文案进行审查。主办律师将向贵司发出访谈人员名单和提供材料清

7、单，通过一到两轮的访谈和材料审查，对xx资产、xx、xxxx的主要业务部门人员进行全面访谈，对涉及的法律文本、宣传文案、网页设计、对外话术等进行全面审查。预计时间：5月18日6月2日3.业务调整方案通过前阶段的访谈和审查，通过分析和研究，对照网络借贷监管的办法，解释法律风险，形成解决问题的思路和方法，形成项目解决方案。（1）与公司管理层的沟通、讨论听取公司领导的意见，了解他们的一些思路和想法，结合公司实际情况，充实、改进方案。（2）本项目组内部的研究、讨论我们将站在第三方的角度，客观、务实、细致的分析、研究公司情况，对发现的问题给出对诊、中肯的解决方案（3）形成完整方案归纳总结以上所有情况、存

8、在的问题、解决的措施，形成完整方案。预计时间：6月3日6月10日4.方案实施阶段经双方讨论、论证之后，方案开始在公司试执行。期间项目组成员将跟进了解方案执行情况，电话交流之外，不定期的上门了解情况，测试实施效果，总结经验，完善方案。预计时间：6月10日6月20日四、团队成员介绍根据贵司的需求，本所将组成专门的律师团队为您提供法律服务。初期计划有xx律师、xx律师、xx律师组成工作小组。待工作开始后，考虑到工作量的变化，在取得贵司同意的前提下，本所可能会随时安排相关律师加入律师团队。（一）xx 高级合伙人 律师xx律师，xx律师事务所高级合伙人律师。专注于公司企业法律风险管理系统化建设法律课题的

9、研究，在国内率先完成公司企业法律风险管理的法律服务系统模块。专长于公司企业法律风险防控业务，包括公司治理结构安排风险控制，公司企业日常经营管理风险控制，涉及投资、担保、并购、重组等重大事项风险控制；具备丰富的诉讼、仲裁办案经验。主要业绩：公司及法律风险防控业务（部分）： 为某唱片公司设计知识产权总体保护方案 为某知名企业设计品牌综合保护方案 为某软件公司设计软件保护整体方案 为各法律顾问单位的多项重大投资并购、国有以及非国有资产出让、股权以及债务重组、重大担保等事务设计法律风险控制方案刑事诉讼类（部分）： 其他业绩： （二）xx 律师xx律师2004年开始律师执业，兼具法律执业经验和金融机构从

10、业经历。长期从事公司法律风险控制、股权激励，投融资及并购等法律业务，先后为多家国有大型企业、政府部门、事业单位及上市公司、外商投资企业提供法律顾问服务。同时，在金融资管业务、股权投资、并购重组、不良资产处置等领域具有丰富的实操经验，先后为多家银行以及信托、金融租赁公司等非银金融机构提供法律服务，熟悉信托、资管以及保理融资、私募股权投资、资产管理公司商业化收购等业务，长期与国内外多家商业银行、券商、信托、外资融资租赁公司、商业保理公司和私募投资基金等金融及投资机构保持着紧密的合作关系。工作业绩：（三）xx 律师xx律师，京都律师事务所律师，获取中国人民大学学士学位，获取中国政法大学刑法学硕士学位。xx律师的主要执业领域为：公司业务、企业风险防控、刑事诉讼。xx律师在北京市检察系统工作十一年，曾任公诉部门副处长。曾