证券经纪业务客户服务22个基本点

1、.PAGE ：.； PAGE 39 证券投资顾问业务暂行规定第一条 为了规范证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务行为，维护投资者合法权益，维护证券市场次序，根据、，制定本规定。第二条 本规定所称证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种根本方式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照商定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议效力，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的运营活动。投资建议效力内容包括投资的种类选择、投资组合以及理财规划建议等。第三条 证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，该当遵守法律、行政法规和本规定，加强合规管理，健全内部控制，防备

2、利益冲突，真实维护客户合法权益。第四条 证券公司、证券投资咨询机构及其人员该当遵照老实信誉原那么，勤勉、谨慎地为客户提供证券投资顾问效力。第五条 证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问效力，该当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益；不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益；不得为特定客户利益损害其他客户利益。第六条 中国证监会及其派出机构依法对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务虚行监视管理。中国证券业协会对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务虚行自律管理，并根据有关法律、行政法规和本规定，制定相关执业规范和行为准那么。第七条 向客

3、户提供证券投资顾问效力的人员，该当具有证券投资咨询执业资历，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。第八条 证券公司、证券投资咨询机构该当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员注册登记、岗位职责、执业行为的管理。第九条 证券公司、证券投资咨询机构该当建立健全证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制，覆盖业务推行、协议签署、效力提供、客户回访、赞扬处置等业务环节。第十条 证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，该当保证证券投资顾问人员数量、业务才干、合规管理和风险控制与效力方式、业务规模相顺应。第十一条 证券公司、证券投资咨询

4、机构向客户提供证券投资顾问效力，该当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财富与收入情况、证券投资阅历、投资需求与风险偏好，评价客户的风险接受才干，并以书面或者电子文件方式予以记载、保管。第十二条 证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问效力，该当告知客户以下根本信息：一公司称号、地址、联络方式、赞扬、证券投资咨询业务资历等；二证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资历编码；三证券投资顾问效力的内容和方式；四投资决策由客户作出，投资风险由客户承当； 五证券投资顾问不得代客户作出投资决策。证券公司、证券投资咨询机构该当经过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示前款第一、二项信息，方

5、便投资者查询、监视。第十三条 证券公司、证券投资咨询机构该当向客户提供风险提示书，并由客户签收确认。风险提示书内容与格式要求由中国证券业协会制定。第十四条 证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问效力，该当与客户签署证券投资顾问效力协议，并对协议实行编号管理。协议该当包括以下内容：一当事人的权益义务；二证券投资顾问效力的内容和方式；三证券投资顾问的职责和制止行为；四收费规范和支付方式；五争议或者纠纷处理方式；六终止或者解除协议的条件和方式。证券投资顾问效力协议该当商定，自签署协议之日起5个任务日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。证券公司、证券投资咨询机构收到客户解除协议书面通知时，证券投

6、资顾问效力协议解除。第十五条 证券投资顾问该当根据了解的客户情况，在评价客户风险接受才干和效力需求的根底上，向客户提供适当的投资建议效力。第十六条 证券投资顾问向客户提供投资建议，该当具有合理的根据。投资建议的根据包括证券研讨报告或者基于证券研讨报告、实际模型以及分析方法构成的投资分析意见等。第十七条 证券公司、证券投资咨询机构该当为证券投资顾问效力提供必要的研讨支持。证券公司、证券投资咨询机构的证券研讨缺乏以支持证券投资顾问效力需求的，该当向其他具有证券投资咨询业务资历的证券公司或者证券投资咨询机构购买证券研讨报告，提升证券投资顾问效力才干。第十八条 证券投资顾问根据本公司或者其他证券公司、

7、证券投资咨询机构的证券研讨报告作出投资建议的，该当向客户阐明证券研讨报告的发布人、发布日期。第十九条 证券投资顾问向客户提供投资建议，该当提示潜在的投资风险，制止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。鼓励证券投资顾问向客户阐明与其投资建议不一致的观念，作为辅助客户评价投资风险的参考。第二十条 证券投资顾问向客户提供投资建议，知悉客户作出详细投资决策方案的，不得向他人泄露该客户的投资决策方案信息。第二十一条 证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，该当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施。第二十二条 证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，该当

8、建立客户赞扬处置机制，及时、妥善处置客户赞扬事项。第二十三条 证券公司、证券投资咨询机构该当按照公平、合理、自愿的原那么，与客户协商并书面商定收取证券投资顾问效力费用的安排，可以按照效力期限、客户资产规模收取效力费用，也可以采用差别佣金等其他方式收取效力费用。证券投资顾问效力费用该当以公司账户收取。制止证券公司、证券投资咨询机构及其人员以个人名义向客户收取证券投资顾问效力费用。第二十四条 证券公司、证券投资咨询机构该当规范证券投资顾问业务推行和客户招徕行为，制止对效力才干和过往业绩进展虚伪、不实、误导性的营销宣传，制止以任何方式承诺或者保证投资收益。第二十五条 证券公司、证券投资咨询机构经过广

9、播、电视、网络、报刊等公众媒体对证券投资顾问业务进展广告宣传，该当遵守和证券信息传播的有关规定，广告宣传内容不得存在虚伪、不实、误导性信息以及其他违法违规情形。证券公司、证券投资咨询机构该当提早5个任务日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。第二十六条 证券公司、证券投资咨询机构经过举行讲座、报告会、分析会等方式，进展证券投资顾问业务推行和客户招徕的，该当提早5个任务日向举行地证监局报备。第二十七条 以软件工具、终端设备等为载体，向客户提供投资建议或者类似功能效力的，该当执行本规定，并符合以下要求：一客观阐明软件工具、终端设备的功能，不得对其功能进展虚伪、不实、误导

10、性宣传；二提示软件工具、终端设备的固有缺陷和运用风险，不得隐瞒或者有艰苦脱漏；三阐明软件工具、终端设备所运用的数据信息来源；四表示软件工具、终端设备具有选择证券投资种类或者提示买卖时机功能的，该当阐明其方法和局限。第二十八条 证券公司、证券投资咨询机构该当对证券投资顾问业务推行、协议签署、效力提供、客户回访、赞扬处置等环节实行留痕管理。向客户提供投资建议的时间、内容、方式和根据等信息，该当以书面或者电子文件方式予以记录留存。证券投资顾问业务档案的保管期限自协议终止之日起不得少于5年。第二十九条 证券公司、证券投资咨询机构该当加强者员培训，提升证券投资顾问的职业操守、合规认识和专业效力才干。第三

11、十条 证券公司、证券投资咨询机构以协作方式向客户提供证券投资顾问效力，该当对效力方式、报酬支付、赞扬处置等作出商定，明确当事人的权益和义务。第三十一条 鼓励证券公司、证券投资咨询机构组织安排证券投资顾问人员，按照证券信息传播的有关规定，经过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、谨慎地对宏观经济、行业情况、证券市场变动情况发表评论意见，为公众投资者提供证券资讯效力，传播证券知识，提示投资风险，引导理性投资。第三十二条 证券投资顾问不得经过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有详细证券的投资建议。第三十三条 证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律

12、、行政法规和本规定的，中国证监会及其派出机构可以采取责令矫正、监管说话、出具警示函、责令添加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务、责令暂停新增客户、责令处分有关人员等监管措施；情节严重的，中国证监会按照法律、行政法规和有关规定作出行政处分；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。第三十四条 证券公司从事证券经纪业务，附带向客户提供证券及证券相关产品投资建议效力，不就该项效力与客户单独作出协议商定、单独收取证券投资顾问效力费用的，其投资建议效力行为参照执行本规定有关要求。第三十五条 本规定自2021年1月1日起施行。证券投资基金销售管理方法第一章 总那么第一条 为了规范证券投资基金的销售活

13、动，促进证券投资基金市场安康开展，根据、及其他有关法律法规，制定本方法。第二条 本方法所称证券投资基金以下简称基金销售，包括基金销售机构宣传推介基金，出卖基金份额，办理基金份额申购、赎回等活动。基金销售机构是指基金管理人以及经中国证券监视管理委员会以下简称中国证监会认定的其他机构。基金销售相关机构就其参与基金销售业务的环节适用本方法。基金销售相关机构包括为基金销售机构提供支付结算效力、基金销售结算资金监视、注册登记效力等与基金销售业务相关效力的机构。第三条 基金销售机构从事基金销售活动，该当遵守法律法规和中国证监会的规定，不得损害国家利益、社会公共利益和基金投资人的合法权益。第四条 基金销售机

14、构从事基金销售活动，该当遵守基金合同、基金销售协议的商定，遵照公开、公平、公正的原那么，老实守信，勤勉尽责，遵守职业品德和行为规范。第五条 基金销售结算资金是基金投资人的买卖结算资金，涉及基金销售结算公用账户开立、运用、监视的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财富。制止任何单位或者个人以任何方式挪用基金销售结算资金。相关机构破产或者清算时，基金销售结算资金不属于其破产财富或者清算财富。基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或者基金注册登记机构等基金销售相关机构归集的，在基金投资人结算账户与基金财富托管账户之间划转的基金申购认购、赎回、现金分红等资金。第六条 中国证监会及其派

15、出机构按照法律法规和本方法的规定，对基金销售活动实施监视管理。第七条 基金业协会根据法律法规和自律规那么，对基金销售活动进展自律管理，并对基金销售人员进展资历管理。基金销售机构及基金销售相关机构该当参与基金业协会，接受行业协会的自律管理。第二章 基金销售机构第八条 基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。商业银行含在华外资法人银行，下同、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构可以向中国证监会恳求基金销售业务资历。第九条 商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构恳求基金销售业务资历该当具备以下条件：一具有健全的治理

16、构造、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；二财务情况良好，运作规范稳定；三有与基金销售业务相顺应的营业场所、平安防备设备和其他设备；四有平安、高效的办理基金出卖、申购和赎回等业务的技术设备，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进展了联网测试，测试结果符合国家规定的规范；五制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；六有评价基金投资人风险接受才干和基金产品风险等级的方法体系；七制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处置措施等基金销售业务管理制度，符合中国

17、证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；八有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；九中国证监会规定的其他条件。第十条 商业银行恳求基金销售业务资历，除具备本方法第九条规定的条件外，还该当具备以下条件：一资本充足率符合国务院银行业监视管理机构的有关规定； 二有专门担任基金销售业务的部门；三最近三年内没有遭到行政处分或者刑事处分；四公司担任基金销售业务的部门获得基金从业资历的人员不低于该部门员工人数的1/2，担任基金销售业务的部门管理人员获得基金从业资历，熟习基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的任务阅历；公司主要分支机构基金销售业务担任人均已获得基金从业资历。第

18、十一条 证券公司恳求基金销售业务资历，除具备本方法第九条规定的条件外，还该当具备以下条件：一有专门担任基金销售业务的部门；二净资本等财务风险监控目的符合中国证监会的有关规定；三最近两年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为；四没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间，最近三年内没有遭到行政处分或者刑事处分；五没有发生曾经影响或者能够影响公司正常运作的艰苦变卦事项，或者诉讼、仲裁等其他艰苦事项；六公司担任基金销售业务的部门获得基金从业资历的人员不低于该部门员工人数的1/2，担任基金销售业务的部门管理人员获得基金从业资历，熟习基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机

19、构5年以上的任务阅历；公司主要分支机构基金销售业务担任人均已获得基金从业资历。第十二条 证券投资咨询机构恳求基金销售业务资历，除具备本方法第九条规定的条件外，还该当具备以下条件：一有专门担任基金销售业务的部门；二注册资本不低于2000万元人民币，且必需为实缴货币资本；三公司担任基金销售业务的高级管理人员已获得基金从业资历，熟习基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的任务阅历；四继续从事证券投资咨询业务3个以上完好会计年度；五最近三年没有代理投资人从事证券买卖的行为；六没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间；最近三年内没有遭到行政处分或者刑事处分

20、；七没有发生曾经影响或者能够影响公司正常运作的艰苦变卦事项，或者诉讼、仲裁等其他艰苦事项；八公司担任基金销售业务的部门获得基金从业资历的人员不低于该部门员工人数的1/2，担任基金销售业务的部门管理人员获得基金从业资历，熟习基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者其他金融相关机构5年以上的任务阅历；公司主要分支机构基金销售业务担任人均已获得基金从业资历。第十三条 独立基金销售机构可以专业从事基金及其他金融理财富品销售，其恳求基金销售业务资历，除具备本方法第九条规定的条件外，还该当具备以下条件：一为依法设立的有限责任公司、合伙企业或者符合中国证监会规定的其他方式；二有符合规定的组织称号、组织机

21、构和运营范围；三注册资本或者出资不低于2000万元人民币，且必需为实缴货币资本；四有限责任公司股东或者合伙企业合伙人符合本方法规定；五没有发生曾经影响或者能够影响机构正常运作的艰苦变卦事项，或者诉讼、仲裁等其他艰苦事项；六高级管理人员已获得基金从业资历，熟习基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的任务阅历；七获得基金从业资历的人员不少于10人。第十四条 独立基金销售机构以有限责任公司方式设立的，其股东可以是企业法人或者自然人。企业法人参股独立基金销售机构，该当具备以下条件：一继续运营3个以上完好会计年度，财务情况良好，运作规范稳定；二最近三年没有遭到刑事处分；三

22、最近三年没有遭到金融监管、行业监管、工商、税务等行政管理部门的行政处分；四最近三年在自律管理、商业银行等机构无不良记录；五没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间。自然人参股独立基金销售机构，该当具备以下条件：一有从事证券、基金或者其他金融业务10年以上或者证券、基金业务部门管理5年以上或者担任证券、基金行业高级管理人员3年以上的任务阅历；二最近三年没有遭到刑事处分；三最近三年没有遭到金融监管、行业监管、工商、税务等行政管理部门的行政处分；四在自律管理、商业银行等机构无不良记录；五无到期未清偿的数额较大的债务；六最近三年无其他艰苦不良诚信记录。第十五条 独立基金销售机构以合伙企业

23、方式设立的，其合伙人该当具备以下条件：一有从事证券、基金或者其他金融业务10年以上或者证券、基金业务部门管理5年以上或者担任证券、基金行业高级管理人员3年以上的任务阅历；二最近三年没有遭到刑事处分；三最近三年没有遭到金融监管、工商、税务等行政管理部门的行政处分；四在自律管理、商业银行等机构无不良记录；五无到期未清偿的数额较大的债务；六最近三年无其他艰苦不良诚信记录。第十六条 恳求基金销售业务资历的机构，该当按照中国证监会的规定提交恳求资料。恳求期间恳求资料涉及的事项发生艰苦变化的，恳求人该当自变化发生之日起5个任务日内向中国证监会提交更新资料。第十七条 中国证监会按照的规定，受理基金销售业务资

24、历的恳求，并进展审查，做出决议。第十八条 依法必需办理工商变卦登记的，恳求人该当在收到同意文件后按照有关规定向工商行政管理机关办理变卦登记手续。独立基金销售机构向工商行政管理机关办理运营范围变卦登记手续后，方可开立基金销售结算公用账户。第十九条 独立基金销售机构恳求设立分支机构的，该当具备以下条件：一内部控制完善，运营稳定，有较强的继续运营才干，能有效控制分支机构风险；二最近一年内没有遭到行政处分或者刑事处分；三没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间；四拟设立的分支机构有符合规定的称号、办公场所、业务人员、平安防备设备和与业务有关的其他设备；五拟设立的分支机构有明确的职责和完

25、善的管理制度；六拟设立的分支机构获得基金从业资历的人员不少于2人；七中国证监会规定的其他条件。独立基金销售机构恳求基金销售业务资历时曾经设立的分支机构,该当符合上述条件。第二十条 独立基金销售机构设立分支机构，变卦运营范围、注册资本或者出资、股东或者合伙人、高级管理人员的，该当在变卦前将变卦方案报中国证监会备案。独立基金销售机构运营期间获得基金从业资历的人员少于10人的，该当于5个任务日内向中国证监会报告，并于30个任务日内将人员调整至规定要求。独立基金销售机构按照前款规定备案后，中国证监会根据本方法第十三条、第十四条、第十五条、第十六条的规定进展继续动态监管。对于不符合基金销售机构资质条件的

26、机构责令限期矫正，逾期未予矫正的，取消基金销售业务资历。第二十一条 获得基金销售业务资历的基金销售机构，该当将机构根本信息报中国证监会备案，将参与基金销售业务的分支机构网点根本信息报分支机构网点所在地中国证监会派出机构备案，并予以定期更新。第二十二条 基金销售机构合并分立，基金销售业务资历按下述原那么管理：一基金销售机构新设合并的，新公司该当根据本方法的规定恳求基金销售业务资历，在新公司未获得基金销售业务资历前，合并方基金销售业务资历部分终止，新公司6个月内仍未获得基金销售业务资历的，合并方基金销售业务资历终止；二基金销售机构吸收合并且存续方不具备基金销售业务资历的，存续方该当根据本方法的规定

27、恳求基金销售业务资历，在存续方获得基金销售业务资历前，被合并方基金销售业务部分终止，存续方6个月内仍未获得基金销售业务资历的，被合并方基金销售业务资历终止；三基金销售机构吸收合并且被合并方不具备基金销售业务资历的，基金销售机构该当在被合并方分支机构网点符合基金销售规范要求后，按本方法第二十条、第二十一条的要求备案，同时按照基金销售信息管理平台的相关要求将系统整合报告报中国证监会备案；四基金销售机构吸收合并，合并方和被合并方均具备基金销售业务资历的，合并方该当按照基金销售信息管理平台的相关要求将系统整合报告报中国证监会备案；五基金销售机构分立的，新公司该当根据本方法的规定恳求基金销售业务资历。基

28、金销售业务资历部分终止的，基金销售机构可以办理销户、赎回、转托管转出等业务，不得办理开户、认购、申购等业务。第三章 基金销售支付结算第二十三条 基金销售机构可以选择商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务。基金销售支付结算机构该当确保基金销售结算资金平安、及时、高效的划付。第二十四条 基金销售机构应中选择具备以下条件的商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务：一有平安、高效的办理支付结算业务的信息系统。该信息系统该当具有合法的知识产权，且与协作机构及监管机构完成联网测试，测试结果符合国家规定规范；二制定了有效的风险控制制度；三中国证监会规定的其他条件。第二十五条 从事基金销售支付结算业

29、务的商业银行除该当具备本方法第二十四条规定的条件外，还该当具有基金销售业务资历。商业银行为基金销售机构提供支付结算效力的，该当根据商业银行从事支付结算效力的价钱收取相关费用。商业银行收取超出支付结算效力费用的，该当与基金销售机构签署销售协议，并提供基金销售相关效力，履行基金销售相关责任。第二十六条 从事基金销售支付结算业务的支付机构除该当具备本方法第二十四条规定的条件外，还该当获得中国人民银行颁发的，且公司基金销售支付结算业务账户该当与公司其他业务账户有效隔离。第二十七条 基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构可以在具备基金销售业务资历的商业银行或者从事客户买卖结算资金存管的指定

30、商业银行开立基金销售结算公用账户。基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构开立基金销售结算公用账户时，该当就账户性质、账户功能、账户运用的详细内容、监视方式、账户异常处置等事项以监视协议的方式与基金销售结算资金监视机构做出商定。基金销售结算公用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或者基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的公用账户。基金销售结算资金监视机构是指在基金销售结算资金流转过程中，对基金销售相关机构开立、运用销售账户的行为和基金销售结算资金划转流程承当监视职责的商业银行或者中国证券登记结算有限责任公司。第二十八条 基金销售结算公用账户的启用、变卦和撤销该

31、当按照规定向中国证监会及账户开立人所在地中国证监会派出机构备案。第二十九条 基金销售机构该当以基金投资人的结算账户作为其申购资金的银行账户。第四章 基金宣传推介资料第三十条 本方法所称基金宣传推介资料，是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括：一公开出版资料；二宣传单、手册、信函、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料；三海报、户外广告；四电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通讯资料；五中国证监会规定的其他资料。第三十一条 基金管理人的基金宣传推介资料，该当事先经基金管理人担任基金销售业务的

32、高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个任务日内报基金管理人主要运营活动所在地中国证监会派出机构备案。其他基金销售机构的基金宣传推介资料，该当事先经基金销售机构担任基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个任务日内报基金销售机构主要运营活动所在地中国证监会派出机构备案。第三十二条 制造基金宣传推介资料的基金销售机构该当对其内容担任，确保向公众分发、公布的资料与备案的资料一致。第三十三条 基金宣传推介资料必需真实、准确，与基金合同、基金招募阐明书相符，不得有以下情形：一虚伪记载、误导性陈说或者艰苦脱漏；二预测基金的证券

33、投资业绩；三违规承诺收益或者承当损失；四诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；五夸张或者片面宣传基金，违规运用平安、保证、承诺、保险、避险、有保证、高收益、无风险等能够使投资人以为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；六登载单位或者个人的引荐性文字；七中国证监会规定的其他情形。第三十四条 基金宣传推介资料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效缺乏6个月的除外。基金宣传推介资料登载过往业绩的，该当符合以下要求：一基金合同生效6个月以上但不满1年的，该当登载从合同生效之日起计算的业绩；二基金合同生效1年以上但不满1

34、0年的，该当登载自合同生效当年开场一切完好会计年度的业绩，宣传推介资料公布日在下半年的，还该当登载当年上半年度的业绩；三基金合同生效10年以上的，该当登载最近10个完好会计年度的业绩；四业绩登载期间基金合同中投资目的、投资范围和投资战略发生改动的，该当予以特别阐明。第三十五条 基金宣传推介资料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，该当遵守以下规定：一按照有关法律法规的规定或者行业公认的准那么计算基金的业绩表现数据；二援用的统计数据和资料该当真实、准确，并注明出处，不得援用未经核实、尚未发生或者模拟的数据；对于推介定期定额投资业务等需求模拟历史业绩的，该当采用我国证券市场或者境外成熟证

35、券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实践收益率进展模拟，同时注明相应的复合年平均收益率。此外，还该当阐明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式，并进展相应的风险提示；三真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理程度。基金业绩表现数据该当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。第三十六条 基金宣传推介资料登载基金过往业绩的，该当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。第三十七条 基金宣传推介资料对不同基金的业绩进展比较的，该当运用可比的数据来源、统计方法和比较期间，并且有关数据来源、统计方法该当公平、准确，具有关联性。第

36、三十八条 基金宣传推介资料附有统计图表的，该当明晰、准确。第三十九条 基金宣传推介资料提及基金评价机构评价结果的，该当符合中国证监会关于基金评价结果援用的相关规范，并该当列明基金评价机构的称号及评价日期。第四十条 基金宣传推介资料登载基金管理人股东背景时，该当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财富的投资运作。第四十一条 基金宣传推介资料中推介货币市场基金的，该当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。第四十二条 基金宣传资料中推介保本基金的，该当充分提示保本基金的风险，阐

37、明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并阐明保本基金在极端情况下依然存在本金损失的风险。保本基金在保本期间开放申购的，该当在相关业务公告以及宣传推介资料中阐明开放申购期间，投资者的申购金额能否保本。第四十三条 基金宣传推介资料该当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提示投资人留意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募阐明书，了解基金的详细情况。有足够平面空间的基金宣传推介资料该当在资料中参与具有符合规定的必备内容的风险提示函。电视、电影、互联网资料、公共网站链接方式的宣传推介资料该当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人留意风险并参考该基金的销售文件。电

38、台广播该当以旁白方式表达上述内容。第四十四条 基金宣传推介资料含有基金获中国证监会核准内容的，该当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出本质性判别、引荐或者保证。第五章 基金销售费用第四十五条 基金管理人该当在基金合同、招募阐明书或者公告中载明收取销售费用的工程、条件和方式，在招募阐明书或者公告中载明费率规范及费用计算方法。第四十六条 基金销售机构办理基金销售业务，可以按照基金合同和招募阐明书的商定向投资人收取认购费、申购费、赎回费、转换费和销售效力费等费用。基金销售机构收取基金销售费用的，该当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。第四十七条 基金销售机构为基金

39、投资人提供增值效力的，可以向基金投资人收取增值效力费。增值效力是指基金销售机构在销售基金产品的过程中，在确保遵守基金和相关产品销售适用性原那么的根底上，向投资人提供的除法定或者基金合同、招募阐明书商定效力以外的附加效力。第四十八条 基金销售机构收取增值效力费的，该当符合以下要求：一遵照合理、公开、质价相符的定价原那么；二一切兴办增值效力的营业网点该当公示增值效力的内容；三一致印制效力协议，明确增值效力的内容、方式、收费规范、期限及纠纷处理机制等；四基金投资人该当享有自主选择增值效力的权益，选择接受增值效力的基金投资人该当在效力协议上签字确认；五增值效力费该当单独交纳，不应从申购认购资金中扣除；

40、六提供增值效力和签署效力协议的主体该当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值效力费；七相关监管机构规定的其他情形。基金销售机构提供增值效力并以此向投资人收取增值效力费的，该当将一致印制的效力协议向中国证监会备案。第四十九条 基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中商定根据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户效力及销售活动中产生的相关费用。基金销售机构收取客户维护费的，该当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。第五十条 基金管理人与基金销售机构该当在基金销售协议或者其补充协议中商定，双方在申购认购费、赎回费、销售效力费等销售费用的分成比例

41、，并据此就各自实践获得的销售费用确认基金销售收入，照实核算、记账，依法纳税。第五十一条 基金业协会可以在自律规那么中规定基金销售费用的最低规范。第六章 销售业务规范第五十二条 办理基金销售业务或者办理基金销售相关业务,并向基金销售机构收取以基金买卖含开户为根底的相关佣金的机构该当获得基金销售业务资历或者经中国证监会认定。未获得基金销售业务资历或者未经中国证监会认定的机构，不得办理基金的销售或者相关业务。任何个人不得以个人名义办理基金的销售或者相关业务。第五十三条 基金销售机构该当建立健全并有效执行基金销售业务制度，加强对基金销售业务合规运作的检查和监视，确保基金销售业务的执行符合中国证监会对基

42、金销售机构内部控制的有关要求。第五十四条 基金销售机构该当确保基金销售信息管理平台平安、高效运转，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求。第五十五条 未经基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动。宣传推介基金的人员、基金销售信息管理平台系统运营维护人员等从事基金销售业务的人员该当获得基金销售业务资历。基金销售机构该当建立健全并有效执行基金销售人员的继续培训制度，加强对基金销售人员行为规范的检查和监视。第五十六条 基金销售机构该当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度，以及基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度。第五十七条 基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中

43、，该当坚持投资人利益优先原那么，注重根据投资人的风险接受才干销售不同风险等级的产品，把适宜的产品销售给适宜的基金投资人。第五十八条 基金销售机构该当建立基金销售适用性管理制度,至少包括以下内容:一对基金管理人进展谨慎调查的方式和方法；二对基金产品的风险等级进展设置、对基金产品进展风险评价的方式和方法；三对基金投资人风险接受才干进展调查和评价的方式和方法；四对基金产品和基金投资人进展匹配的方法。第五十九条 基金销售机构所运用的基金产品风险评价方法及其阐明该当向基金投资人公开。第六十条 基金管理人在选择基金销售机构时该当对基金销售机构进展谨慎调查，基金销售机构选择销售基金产品该当对基金管理人进展谨

44、慎调查。第六十一条 基金销售机构该当加强投资者教育，引导投资者充分认识基金产品的风险特征，保证投资者合法权益。第六十二条 基金销售机构办理基金销售业务时该当根据反洗钱法规相关要求识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登记客户身份根本信息，确保基金账户持有人称号与身份证明文件中记载的称号一致，并留存有效身份证件的复印件或者影印件。基金销售机构销售基金产品时委托其他机构进展客户身份识别的，该当经过合同、协议或者其他书面文件,明确双方在客户身份识别、客户身份资料和买卖记录保管与信息交换、大额买卖和可疑买卖报告等方面的反洗钱职责和程序。第六十三条 基金销售机构该当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额

45、持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系终了当年计起至少保管15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保管15年。第六十四条 基金销售机构办理基金的销售业务，该当由基金销售机构总部与基金管理人签署书面销售协议，明确双方的权益义务，并至少包括以下内容：一销售费用分配的比例和方式；二基金持有人联络方式等客户资料的保管方式；三对基金持有人的继续效力责任；四反洗钱义务履行及责任划分；五基金销售信息交换及资金交收权益义务。未经签署书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售。第六十五条 基金销售机构该当将基金销售业务资历的证明文件置备于基金销售网点的显著位置或者在其

46、网站予以公示。第六十六条 基金募集恳求获得中国证监会核准前，基金销售机构不得办理基金销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介资料或者出卖基金份额。第六十七条 基金销售机构选择协作的基金销售相关机构该当符合监管部门的资质要求，并建立完善的协作基金销售相关机构选择规范和业务流程，充分评价相关风险，明确双方的权益义务。第六十八条 基金注册登记机构是指办理基金份额的登记过户、存管和结算业务的机构。基金注册登记机构可办理投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务确实认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等业务。第六十九条 基金注册登记机构该当确保基金份额的登记过户、

47、存管和结算业务处置平安、准确、及时、高效。主要职责包括：一建立并管理投资人基金份额账户；二担任基金份额的登记；三基金买卖确认；四代理发放红利；五建立并保管基金份额持有人名册；六登记代理协议规定的其他职责。第七十条 基金管理人变卦基金注册登记机构的，该当在变卦前将变卦方案报中国证监会备案。第七十一条 基金销售机构、基金注册登记机构该当经过中国证监会指定的技术平台进展数据交换，并完成基金注册登记数据在中国证监会指定机构的集中备份存储。数据交换该当符合中国证监会的有关规范。第七十二条 开放式基金合同生效后，基金销售机构该当按照法律、行政法规、中国证监会的规定和基金合同、销售协议的商定，办理基金份额的

48、申购、赎回，不得擅自停顿办理基金份额的出卖或者回绝接受投资人的申购、赎回恳求。基金管理人暂停或者开放申购、赎回等业务的，该当在公告中阐明详细缘由和根据。第七十三条 基金销售机构不得在基金合同商定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同商定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换恳求的，作为下一个买卖日买卖处置，其基金份额申购、赎回价钱为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价钱。第七十四条 投资人申购基金份额时，必需全额交付申购款项，但中国证监会规定的特殊基金种类除外；投资人按规定提交申购恳求并全额交付款项的，申购恳求即为有效；申购恳求能否胜利以基金注册登记机构确

49、以为准。第七十五条 基金销售机构该当提供有效途径供基金投资人查询基金合同、招募阐明书等基金销售文件。第七十六条 基金销售机构该当按照基金合同、招募阐明书和基金销售效力协议的商定向投资人收取销售费用，并照实核算、记账；未经基金合同、招募阐明书、基金销售效力协议商定，不得向投资人收取额外费用；未经招募阐明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。第七十七条 基金销售机构该当依法为投资人保守，非因法定缘由不得泄露投资人买卖、持有基金份额的信息或者其他信息。第七十八条 基金销售机构和基金销售相关机构经过互联网开展基金销售活动的，该当报相关部门进展网络内容效力商备案，其信息系统该当符合中国证监会基金销

50、售业务信息管理平台的有关要求，并在向投资人开通前将基金销售网站地址报中国证监会备案。第七十九条 基金销售机构公开出卖以基金为投资标的的理财富品等活动的管理规定，由中国证监会另行规定。第八十条 基金销售机构从事基金销售活动，不得有以下情形：一以排斥竞争对手为目的，压低基金的收费程度；二采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；三以低于本钱的销售费用销售基金；四募集期间对认购费打折含网上、等自助买卖方式的认购业务；五承诺利用基金资产进展利益保送；六进展约定认购或者约定申购基金定期定额投资业务除外，未按规定公告擅自变卦基金的出卖日期；七挪用基金销售结算资金；八本方法第三十三条规定的情形

51、；九中国证监会规定制止的其他情形。第七章 监视管理和法律责任第八十一条 基金管理人该当自与基金销售机构签署销售协议之日起7日内，将销售协议报送其主要运营活动所在地中国证监会派出机构。第八十二条 基金销售机构该当建立相关人员的离任审计或者离任审查制度。独立基金销售机构的董事长、总经理离任或者执行事务合伙人退伙的，该当根据中国证监会的规定进展审计。独立基金销售机构的其他高级管理人员、证券投资咨询机构担任基金销售业务的高级管理人员、其他基金销售机构担任基金销售业务的部门担任人离任的，该当根据中国证监会的规定进展审查。第八十三条 基金销售机构担任基金销售业务的监察稽核人员该当及时检查基金销售业务的合法

52、合规情况，并于年度终了一个季度内完成上年度监察稽核报告，予以存档备查。第八十四条 基金销售机构该当根据中国证监会的要求履行信息报送义务。中国证监会及其派出机构对基金销售机构从事基金销售活动的情况进展定期或者不定期检查，基金销售机构该当予以配合。第八十五条 基金销售机构违反本方法规定的，中国证监会及其派出机构可以责令整改，暂停办理相关业务；对直接担任的主管人员和其他直接责任人员，可以采取监管说话、出具警示函、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施。第八十六条 商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构，以及中国证监会规定的其他机构恳求基金销售业务资历，隐瞒有关情况或者

53、提供虚伪资料的，中国证监会不予受理；曾经受理的，不予同意，并处以警告。第八十七条 未获得基金销售业务资历，擅自兴办基金销售业务的，责令矫正，并处以警告、罚款；对直接担任的主管人员和其他直接责任人员，处以警告、罚款。第八十八条 除经中国证监会资质认定的基金销售机构及相关机构外，基金销售机构与未获得基金销售业务资历的机构或者个人协作，兴办基金销售业务的，责令基金销售机构矫正，并处以警告、罚款；对直接担任的主管人员和其他直接责任人员，处以警告、罚款。第八十九条 基金销售机构从事基金销售活动，有以下情形之一的，责令矫正，单处或者并处警告、罚款；对直接担任的主管人员和其他直接责任人员，单处或者并处警告、

54、罚款：一未按照本方法第二十七条的规定开立与基金销售有关的账户；二未按照本方法第三十二条的规定运用基金宣传推介资料；三违反本方法第五十五条的规定，允许未经聘任的人员销售基金或者未获得基金销售业务资历的人员宣传推介基金；四未按照本方法第六十四条的规定签署书面销售协议；五违反本方法第六十六条的规定，擅自向公众分发、公布基金宣传推介资料；六违反本方法第七十二条的规定，擅自停顿办理基金份额出卖或者回绝投资人的申购、赎回；七违反本方法第七十三条的规定，确定基金份额申购、赎回价钱；八未按照本方法第七十六条的规定收取销售费用并核算、记账；九未按照本方法第七十七条的规定为投资人保守；十从事本方法第八十条规定制止

55、的行为；十一未按照本方法第八十三条的规定进展自查，并编制监察稽核报告；十二未按照本方法第八十四条的规定履行信息报送义务或者配合中国证监会及其派出机构进展监视检查。基金销售机构违反前款规定，情节严重的，责令暂停或者终止基金销售业务。第九十条 基金销售机构有以下情形之一的，终止基金销售业务资历：一违反本方法第八十条第七项的规定，挪用基金销售结算资金；二获得基金销售业务资历后1年内未开展基金销售业务。第九十一条 基金销售机构被责令暂停基金销售业务的，暂停期间不得从事以下活动：一签署新的销售协议；二宣传推介基金；三出卖基金份额；四办理基金份额申购。基金销售机构被责令终止基金销售业务的，该当停顿基金销售

56、活动。基金销售机构被责令暂停或者终止基金销售业务的，基金管理人该当配合中国证监会指定的中介机构妥善处置有关投资人基金份额的申购、赎回、转托管等业务，并可按照销售协议的商定，依法要求销售机构赔偿有关损失。第九十二条 基金销售支付结算机构有以下情形之一的，责令暂停或者终止基金销售支付结算业务：一违反本方法第五条的规定，挪用基金销售结算资金；二发生艰苦违法违规行为。基金销售支付结算机构被暂停或者终止基金销售支付结算业务的，基金销售机构和监视机构该当配合中国证监会指定的中介机构妥善处置有关投资人基金份额的申购、赎回、转托管等业务，并可按相关协议的商定，依法追偿有关损失。第八章 附 那么第九十三条 本方

57、法自2021年10月1日起施行。2004年6月25日发布的证监会令第20号同时废止。关于加强证券经纪业务管理的规定为了加强证券公司证券经纪业务的监管，规范证券经纪业务活动，维护投资者的合法权益，根据、等法律法规，制定本规定：一、证券公司该当建立健全证券经纪业务管理制度，对证券经纪业务虚施集中一致管理，防备公司与客户之间的利益冲突，真实履行反洗钱义务，防止出现损害客户合法权益的行为。二、证券公司从事证券经纪业务，该当客观阐明公司业务资历、效力职责、范围等情况，不得提供虚伪、误导性信息，不得采取不正当竞争手段开展业务，不得诱导无投资志愿或者无风险接受才干的投资者参与证券买卖活动。三、证券公司该当建

58、立健全证券经纪业务客户管理与客户效力制度，加强投资者教育，维护客户合法权益。一建立健全客户账户管理制度。证券公司与客户签署证券买卖委托代理协议，该当为客户开立资金账户，代理证券登记结算机构为初次进入证券市场的客户开立证券账户，并按规定办理客户买卖结算资金以下简称客户资金存管手续。客户的资金账户该当在证券营业部现场开立，证券账户该当在证券营业部或者证券登记结算机构现场开立，法律法规及中国证监会另有规定的从其规定。证券公司该当充分了解客户情况，在客户开户时，对客户的姓名或者称号、身份的真实性进展审查，登记客户身份根本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。发现客户身份存疑的

59、，该当要求客户补充提供居民户口簿或者有效期内的护照或者户籍所在地公安机关出具的身份证明文件原件等足以证明其身份的其他证明资料，无法证明的，该当回绝为客户开立账户。证券公司不得违反规定限制客户终止买卖代理关系、转移资产。客户恳求转托管、撤销指定买卖和销户的，该当在接受客户恳求并完成其账户买卖结算包括但不限于买卖、基金代销、新股申购等业务后的两个买卖日内办理终了，法律法规、中国证监会及证券买卖所、证券登记结算机构另有规定的从其规定。二建立健全客户适当性管理制度，为客户提供适当的产品和效力。证券公司该当根据客户财务与收入情况、证券专业知识、证券投资阅历和风险偏好、年龄等情况，在与客户签署证券买卖委托

60、代理协议时，对客户进展初次风险接受才干评价，以后至少每两年根据客户证券投资情况等进展一次后续评价，并对客户进展分类管理，分类结果该当以书面或者电子方式记载、留存。证券公司该当事先明确告知客户所提供效力或者销售产品的风险特征，按照规定程序，提供与客户风险接受才干相顺应的效力或产品，效力或产品风险特征及告知情况该当以书面或者电子方式记载、留存。证券公司以为某一效力或产品不适宜某一客户或者无法判别适当性的，该当将该情形提示客户，由客户选择能否接受该项效力或产品。证券公司的提示和客户的选择该当以书面或者电子方式记载、留存。三建立健全客户买卖平安监控制度，维护客户资产平安。证券公司该当配合监管部门、证券