2022年中国平安产险四级机构管理办法

1、四级机构治理方法（2022年10月）目 录第一章总就其次章 四级机构的定义第三章 四级机构设立规划和原就第四章 四级机构分类的原就及标准第五章 四级机构岗位与人员配置方案第六章 四级机构财务资源配置第七章 附 就3 第一章 总 就第一条 为加强公司四级机构建设与治理, 促进新设四级机构的健康进展, 依据中华人民共和国保险法 、中华人民共和国公司法及保险公司治理规定（保监会令20223号）、保险公司营销服务部治理方法 （保监会令 20221号）和中国保监会行政许可事项实施规程 （保监会令 20228号）的有关规定,结合各地区经济发展水平和公司机构进展实际,制订本方法；其次条 四级机构治理方法明确

2、了四级机构设立、开办、分类、内部组织构架、资源配置及机构撤销等相关规定；第三条总公司企划部是机构治理工作的主要职能部门,负责全国分支机构整体规划、设立、验收、撤销、经营跟踪和相关政策的制定；区域企划财务部是区域机构治理工作的主要部门,负责区域内分支机构的建设规划、前期审核、经营跟踪等工作；第四条 四级机构负责人考核方案详见四级机构负责人基本治理方法；第五条 原三、四级机构治理暂行规定 、三、四级机构开办费支出治理暂行办法、产险营销服务部财务治理暂行规定 、产险营销服务部治理暂行方法不再适用；其次章 四级机构的定义第六条四级机构为三级机构下设的支公司、营销服务部,原就上设立在省会城市、直辖市或方

3、案单列市的镇、街道办、开发区,或设立在地市地区的区、县级市、县等地区；4 四级机构包括：（一）省会型二级机构全部中心支公司下属的支公司和营销服务部；（二）省会城市本部下属的营销服务部、支公司；（三）城市型二级机构支公司或营业部下属的营销服务部；第七条 四级机构命名 凡符合保险监管部门对应条件要求的四级机构,均可以“ 支公司” 命名；不符合监 管部门对支公司的条件要求的,以“ 营销服务部” 命名；第三章 四级机构设立原就和规划第八条 四级机构设立应坚持“ 合理规划、效益产出、风险可控” 的原就；优先在 经营稳健、治理到位的机构设立新机构；对于经营品质下降、显现重大经营风险的机构 将严格掌握新设机

4、构；第九条 四级机构设立规划（一）依据全国县域经济基本竞争力评判中心发布的县域经济基本竞争力评判报 告,竞争力等级在肯定级别以上的县域地区勉励设置四级机构（勉励设立机构的县域级别标准由总公司企划部每年发布） ；（二）重点进展中心城市和省会城市下属经济发达的区、县地区；（三）城市型分公司的三级机构下辖的镇区可以勉励设置四级机构；（四）原就上不设立年保费规模 200万以下机构；第十条 四级机构设立的基本条件（一）自开业之日起 12个月的保费规模达到 200万以上；5 （二）拟设四级机构的上级机构开业一年以上,特别情形需单独上报；（三）拟设四级机构的上级机构年检合格,最近二年无严峻违法行为；（四）具

5、有符合保监会规定任职资格并经过公司审核的四级机构高级治理人员；（五）二级机构对已批设的四级机构筹建胜利,运转正常,开业后达到公司进展潜力要求；（六）保险监管机关要求具备的其他条件；第十一条 四级机构设立申报及审批流程（一）机构的设立分为申报、筹建和验收开业三个阶段；（二）新设四级机构一律由二级机构统一向区域企划财务部和总公司企划部进行申 报；（三）申请新设四级机构,应由二级机构通过文件处理系统提交机构设立申请及可 行性分析报告；机构设立申请：填报总公司统一设计的机构设立审批表（见附件一）；可行性分析报告： 包括当地国民经济情形、 当地保险市场情形、 当地市场进展前景、在新设机构地主拓展业务的优

6、势及困难、拟设四级机构的三年进展规划（主经经营的险 种、主要业务渠道、业务规模等） 、三年经营成果预期、三年人员进展规划、三年投入产出分析等内容,报告内容必需清楚、详细；（四）机构上报申请后,先由区域企划财务部负责材料的审核,并上报给区域总经 理审批,区域总经理审批后传送到总公司企划部,总公司企划部审批后报送产险 CEO进 行审批；如当地保监局要求总公司正式文件,由总公司企划部负责申请文件下发；各环节人员必需保证申请文件得以快速准时处理,原就上在二级机构提请签报后30日内作出批准或不批准的打算；6 （五）总公司审批同意后,由二级机构向当地保监局申报新设机构；申请未被保险 监管机关批准的,六个月

7、内不得再次提出同样内容的申请；（六）四级机构筹建工作完成后,二级机构直接向当地保监局提交开业申请报告；经保监局验收合格,批复同意后,领取经营保险业务许可证；（设立营销服务部无须保监局验收；）（七）四级机构取得保监局开业批复后,持经营保险业务许可证、批准文件及 当地工商、 税务部门要求的其他材料, 办理工商、 税务登记手续, 证照齐全后方可营业；各机构必需严格遵守当地保监局核定的经营区域和营业范畴；（八）二级机构在新建四级机构取得批复文件及证照时,应准时将有关文件及证照 副本复印件传真总公司企划部备案；第十二条 四级机构撤销（一）开业之日起连续 12个月保费规模未达到 200万的,赐予警告,要求

8、机构提出整改措施,连续跟踪 12个月累计保费规模仍未达到 知,并要求 6个月完成撤销；200万,由总公司企划部下发撤销通（二）如确有特别情形的,由二级机构接到通知后以签报形式报区域总、总经理及 CEO审批；（三）对撤销的四级机构,由二级机构向当地保监局报送撤销申请,已办理工商登 记的应办理注销手续；对已有经营业务的,应对其进行内部稽核,全部印鉴和各种证照 由二级机构统一收回,并依据有关流程办理注销手续；由分公司财务部门撤销其银行账 户,并进行财务结算,确保财务清楚,资金安全；由分公司行政部门盘点资产,退租职 场,确保公司资产的安全；分公司人力资源部对人员做出适当支配；7 第十三条第四章四级机构

9、分类的原就及标准四级机构分类（一）按治理幅度划分原就分为： “ 县域型机构” 和“ 镇区型机构” 两种类型；（二）按投入产出平稳和工作量匹配原就,依据其保费规模分为六类,详细分类如 下：机构级别年保费规模机构类型六类A200 县域机构镇区机构五类500 A200 县域机构镇区机构四类1000 A500 县域机构镇区机构三类1500 A1000 县域机构镇区机构二类2500 A1500 县域机构镇区机构一类A 2500县域机构镇区机构第五章四级机构岗位与人员配置方案第十四条 四级机构人员配置（一）四级机构人员安排方案：机构年保费机构类型岗位及人员配置三级机构委级别规模派人力8 六类A200 县域

10、机构机构负责人 1 名,外包综合内勤1 名无镇区机构兼案件受理及行政治理；五类500A县域机构机构负责人 1 名,外包出单内勤1 名无200 镇区机构兼案件受理,出纳1 名兼行政治理；四类1000A县域机构无机构负责人 1 名,外包出单内勤2 名500 镇区机构兼案件受理、出纳1 名兼行政治理；三类县域机构机构负责人 1 名,外包出单内勤 2 名,委派财务会1500A出纳 1 名兼行政治理,外包客服内勤计人员 1 名1 名；1000 镇区机构委派财务会机构负责人 1 名,外包出单内勤2 名兼案件受理,出纳1 名兼行政治理；计人员 1 名委 派 财 务 会二类2500A县域机构机构负责人 1 名

11、,外包出单内勤 3 名,计人员 1 名,外包客服内勤 1 名,出纳 1 名；委派 C 类营1500 销助理 1 名一类A 2500镇区机构机构负责人 1 名,外包出单内勤3 名委派财务会兼案件受理,出纳1 名；计人员 1 名机构负责人 1 名,外包出单内勤 3 名,委派财务会县域机构外包客服内勤 1 名,出纳 1 名,规模计人员 1 名,在 2500 万基础上,保费每增加1000委派 C 类营万,增加外包出单1 名兼案件受理；销助理 1 名机构负责人 1 名,外包出单内勤 2 名,镇区机构外包综合内勤 1 名兼案件受理,出纳委派财务会1 名,规模在 2500 万基础上,保费每计人员 1 名增加

12、 1000 万,增加外包出单 1 名兼案件受理；注：表中所列岗位除特别说明为外包岗外,其他均为正式编制；（二）四级机构岗位说明：1四级机构负责人主要职责：负责保费方案的达成；9 负责组织策划并实施业务拓展方案；负责四级机构的经营和日常治理；负责目标客户的关系保护；负责目标客户业务拓展及保护攻的安排；2行政治理主要职责：负责本机构收、发文,政令传达及文件档案的治理与保护；负责本机构各种印章、证照的治理、办公区域设施修理、保养；负责本机构各类会务组织、会议记录及接待工作；3出单内勤主要职责：严格执行出单要求和规范,负责本机构保单及批单录入日常工作；确保客户信息填写精确,分期付款处理精确,协议与保单

13、一样,非正常保单需事先经过核保人审核；负责本机构保单、批单等单证领用、销号,建立单证治理台帐；负责承保档案的规范扮装订、治理（含投保单及其他全部附件）,对承保手续的完 整性负责,严格执行非格式保单录入流程和相关规定；4案件受理主要职责：依据公司规定,收取并查验客户提交的赔案资料；指导上门报案的客户填写出险通知书,接转报案；负责疑难案件或客户的电话询问、接待处理,完成简洁的理赔谈判,做好对客户的 说明工作；5客服内勤主要职责：按时收集理赔资料、审核上报；指导上门报案的客户填写出险通知书,接转报案；10 负责本地区理赔案件的缮制；6出纳主要职责：日常收支：收存现金保费,准时存入银行；支付个人赔付款

14、、手续费、费用等,并 审核所收、付款业务原始凭证的签章手续等是否齐全；资金管控,做好资金需求及掌握限额；帐户治理,各种银行报表的填制、余额上报 工作；建立支票领用登记薄,加强对支票购买、使用、作废的治理；帐簿登记：干净、规范登记现金及银行存款日记账,并做到日清月结,准时与三级 机构电脑帐核对,保证帐帐相符；现金治理：严格执行现金治理制度,掌握现金使用范畴每日盘点库存现金,保证帐实相符,并保证库存现金安全；严格执行收支两条线,严禁坐支现金保费；（三）四级机构的财务和客服查勘统一集中到三级机构进行治理,其编制属于上级 三级机构,由三级机构依据需要派出驻点工作的财务和查勘人员；（四）三类以上四级机构

15、由上级三级机构委派财务会计人员 1名,县域型二类以上 四级机构由三级机构委派 C类营销助理 1名,帮助机构负责人开展销售推动和营销规划等 工作；第六章 四级机构财务资源配置第十五条 职场租赁及装修标准（一）年保费规模 200万以下机构：职场建筑面积不超过 过42022元,装修费标准 40000元；11 140平米,年租金标准不超（二）年保费规模200万-500万机构：职场建筑面积不超过200平米,年租金标准60000元,装修费标准 60000元；（三）年保费规模 500万元以上,职场建筑面积不超过 元,装修费标准 90000元；300平米,年租金标准 100000职场基本功能分区：负责人办公室

16、、财务室、客服区、业务员区；实际租金及装修费额度,视各地区房地产市场情形,进行肯定比率上下浮动；详细参照职场租赁、装修治理细就（财务部另行下发）；第十六条 四级机构资源配置依据四级机构人员配置及工作需求,设备配置如下：机年保机构微机设备名称保点传复 印机激光打 印机扫针构式 打印相 机描费规级类型险钞真仪模别柜机机六A200 县域2（机构负责人和综合内勤机1 1 1 一体机1 1 1 机构各 1 台）镇区1 1 1 1 一体机1 类2（机构负责人和综合内勤机构各 1 台）500A五县域2 2 1 1 一体机2 3（机构负责人、出单内勤、机构出纳各 1 台）类200 镇区3（机构负责人、出单内勤

17、、2 2 1 1 一体机2 机构出纳各 1 台）1（已有县域4（机构负责人、出纳12 2 1 1 2 1 一体机 不再配四1000A机构台,出单内勤 2 台）置）类镇区4（机构负责人、出纳 台,出单内勤 2 台）12 2 1 1 1 1（已有2 500 1 一体机 不再配机构三1500县域2 2 1 1 1 置）2 5（机构负责人、 出纳、客 服内勤各 1 台,出单内勤1 1（已有 一体机A机构12 类1000 2 台）不再配置）镇区5（机构负责人、 出纳、客2 2 1 1（已有1 1 1 一体机2 服内勤各 1 台,出单内勤机构不再配2 台）置）2500县域8（机构负责人、 出纳、客2 2

18、1 1 1 1 1 2 服内勤各 1 台,出单内勤机构3 台,销售团队 2 台）二A镇区2 2 1 1 1 1 1 2 7（机构负责人、出纳各1类1500 台,出单内勤 3 台,销售机构一团队 2 台）A 县域8（机构负责人、 出纳、客2 2 1 1 1 1 1 3 服内勤各 1 台,出单内勤机构3 台,销售团队 2 台）7（机构负责人、出纳各1类2500 镇区2 2 1 1 1 1 1 3 台,出单内勤 3 台,销售机构团队 2 台）空调配置标准：建筑面积 200平米的营销服务部职场可配1匹空调 2台,3匹空调 2台；超过 200平米的,参照不超过 50平米 /台配置；注：查勘车辆统一在三级

19、机构配置,由三级机构在分公司的统一规划下,依据四级机构实际服务需要进行委派和驻点办公；第十七条 新设四级机构费用预算内容及标准（一）人力费用：由人事部依据人力资源配置标准核定；（二）职场租赁费：按已审批的职场租赁合同及本年应摊销的月份运算租赁费追加 额度；（三）装修费摊销：按已审批的装修方案及装修费摊销方法,运算本年度内应摊销的费用追加额度；（四）低值易耗品摊销费用:低值易耗品参照标准 3万元 ,实际数依据配置标准核定,追加摊销费用按摊销方法运算 ,现为五五摊销法；13 （五）固定资产折旧费 :依据已核定的固定资产额度、 固定资产折旧方法及本年度应 摊销的月份运算追加额度；（六）其他筹建期间费用：使用项目包括款待费、业务宣扬费、差旅费、公杂费、会议费等,一并计入开办费；预算上限额度为：六类以下机构 3万元；五类机构 5万元；五类以上机构 8万元；第十八条 新设四级机构资源配置申请步骤（一）取得总公司企划部同意设立的批复后,依据职场租赁治理相关方法,查找合 适职场,并将确