电子银行规章制度

1、电子银行规章制度【篇一：网上银行管理制度】网上银行管理制度.目的为加强集团公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管 理制度要求，特制定本办法。.适应范围本制度适用于公司网上银行管理、网银功能开通公司因开展业务需要开通银行账户网络查询、支付功能，由公司财 务部提出书面申请，经财务部长同意后，由公司财务部指派专人在 指定银行结算账户进行办理，其余部门人员一律不得兼办。、网银相关密匙、口令的保管网银账户原则上一律要求同时具备登录口令、数字证书（加密 u盘）及短信提示三重安全防护功能，确保账户资金安全。录口令由公司资金主管负责保管；数字证书（加密u盘）由公司财务部出纳员负责保管；短信提示须预留财

2、务部长手机号码。网银口令应定期进行变更。不得在除公司财务内部电脑以外其他任何电脑下载证书、使用 公司网银办理业务。5、网银支付业务的办理流程财务部利用网银办理资金支付业务，一律须按公司资金审批程序 规定，由经办人办妥付款申请手续，方可转交财务部出纳员进行办 理。出纳员初步审核付款申请无误，插入数字证书，网上填制付款单 据；资金主管输入登录密码进入系统，按照付款申请之内容逐笔审 核；资金主管确认无误后，由财务部长发出指令进行划款；成功后 打印支付凭证。付款完成后，出纳员在付款申请单上加盖付讫”章，并与财务主管同时在付款单上签字，方可作为入账依据。对于应由银行出具的 网银单据，必须以开户银行出具并

3、加盖银行业务印章的原始单据作 为记账凭证。交接：因特殊原因请假的，必须书面授权并交接，同时报财务部 长。未经财务部长同意，不得更换各公司网银操作员。6、网银的日常管理司指定出纳员所使用计算机作为办理网银业务的专用机器，除 处理日常工作外，严禁使用该机器玩网络游戏、登录不良网站，严 禁任何人擅自下载网络资源存储于本机。网银账户仅可办理供应商付款、员工薪资发放等公司授权范围 内的资金支付业务，严禁私自利用公司网银账户进行私人款项拆借、 挪用。专用计算机必须安装防火墙及杀毒软件，出纳员每周至少进行 两次全盘病毒查杀。出纳员于每周供应商集中付款日或员工发薪日前一天将现金足额存入相关银行账户，次日及时进

4、行划拨。7、违规责任及处罚未按本规定第一条之规定，私自将公司银行账户开通网络支付功能的，对直接经办人给予 200元罚款处理；给公司造成经济损失的，除经济赔偿外，对经办人给予500元罚款处理，并根据金额大小追究法律责任。未按本办法第二条之规定合理、分开保管网银密码、数字证书及短信提醒指定手机的，对财务负责人给予一次性罚款200元处理,对相关责任人给予一次性 100元处理；给公司造成经济损失的，除 经济赔偿外，对相关责任人双倍进行处罚，并根据金额大小追究法 律责任。未按本办法第三条要求办妥审批手续，私自办理网上付款业务的，对出纳员及财务主管分别处以100元罚款处理；因审核不认真、操作失误导致汇划款

5、项错误的，视影响大小对出纳员及财务主管分别处以200-500元罚款处理；给公司造成损失的，除经济赔偿外， 对相关责任人双倍进行处罚，并根据金额大小追究法律责任。出纳员须严格执行本办法第四条之相关规定，严禁使用专用计算机玩网络游戏及下载、存储不明文件，违者每次罚款20元；如因此使计算机感染网络病毒、造成网银账户安全隐患，每次罚款50元;造成账户密匙被盗、给公司造成损失的，落实责任后，按责任程度追究赔偿责任，并酌情处以罚款。利用网银账户办理超出公司授权范围之外的业务，每次罚款100元；挪用、侵占等严重情形的，除全额索赔外，处以200-500元罚款并予以辞退。8、本制度由公司财务部负责解释和修订。9

6、.本制度自年月 日开始执行。【篇二：公司网上银行管理制度】公司网上银行管理暂行办法为加公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管理制度要求，特制定本办法。第一条网银功能开通公司因开展业务需要开通银行账户网络查询、支付功能，由财务部 提出书面申请，经公司总经理核准，由公司财务部指派专人在指定 银行结算账户进行办理，其余部门人员一律不得兼办。第二条网银相关密匙、口令的保管一、网银账户原则上一律要求同时具备登录口令、数字证书（加密u盘）及短信提示三重安全防护功能，确保账户资金安全。二、数字证书（加密u盘）属于操作员的由公司财务部出纳员负责 保管，属于管理者的有保密办人员负责保管。三、网银口令应定

7、期进行变更。四、不得在除公司财务内部电脑以外其他任何电脑下载证书、使用 公司网银办理业务。第三条 网银支付业务的办理流程一、财务部利用网银办理资金支付业务，一律须按公司资金审批程序规定，由经办人办妥付款申请手续，方可转交财务部出纳员进行 办理。二、出纳员初步审核付款申请无误，插入数字证书，按照付款申请 之内容逐笔录入划款信息，确认无误，进行划款；成功后打印支付 凭证。若为较大额划款，需总经理网上审核通过后方可操作。三、财务经理必须对出纳员划款全过程进行监督，直至划款完毕、退出网银系统。四、付款完成后，出纳员在付款申请单上加盖付讫”章，并与财务经理同时在付款单上签字，方可作为入账依据。对于应由银

8、行出具 的网银单据，必须以开户银行出具并加盖银行业务印章的原始单据 作为记账凭证。五、交接：因特殊原因请假的，必须书面授权并交接。第四条网银的日常管理一、公司指定出纳员所使用计算机作为办理网银业务的专用机器， 除处理日常工作外，严禁使用该机器玩网络游戏、登录不良网站， 严禁任何人擅自下载网络资源存储于本机。二、网银账户仅可办理供应商付款、员工薪资发放等公司授权范围内的资金支付业务，严禁私自利用公司网银账户进行私人款项拆借、 挪用。三、专用计算机必须安装防火墙及杀毒软件，出纳员每周至少进行 两次全盘病毒查杀。四、出纳员于每周供应商集中付款日或员工发薪日前一天将现金足 额存入相关银行账户，次日及时

9、进行划拨。五、每月终了后、次月 3日前出纳员打印网银月度交易明细，由财务经理负责与相关日记账逐笔进行核对，确认无误后在账单上签字确认，作为会计档案一并保存。第五条违规责任及处罚一、未按本规定第一条之规定，私自将公司银行账户开通网络支付功能的，对直接经办人给予 200元罚款处理；给公司造成经济损失的，除经济赔偿外，对经办人给予 500元罚款处理，并根据金额大小追究法律责任。二、未按本办法第二条之规定合理、分开保管网银密码、数字证书的，对财务负责人给予一次性罚款 200元处理，对相关责任人给予一次性100元处理；给公司造成经济损失的，除经济赔偿外，对相关责任人双倍进行处罚，并根据金额大小追究法律责

10、任。三、未按本办法第三条要求办妥审批手续，私自办理网上付款业务的，对出纳员及财务经理分别处以100元罚款处理；因审核不认真、操作失误导致汇划款项错误的，视影响大小对出纳员及财务经理分别处以200-500元罚款处理；给公司造成损失的，除经济赔偿外，对相关责任人双倍进行处罚，并根据金额大小追究法律责任。四、出纳员须严格执行本办法第四条之相关规定，严禁使用专用计算机玩网络游戏及下载、存储不明文件，违者每次罚款20元；如因此使计算机感染网络病毒、造成网银账户安全隐患，每次罚款 50元;造成账户密匙被盗、给公司造成损失的，落实责任后，按责任程度追究赔偿责任，并酌情处以罚款。五、利用网银账户办理超出公司授

11、权范围之外的业务，每次罚款100元；挪用、侵占等严重情形的，除全额索赔外，处以200-500元罚款并予以辞退。第六章附则一、本办法公司集团财务部门负责解释，未尽事宜按照开户银行要 求处理。二、本办法自下发之日起开始执行。【篇三：网上银行管理制度】一、总则为保证公司资金安全，加强资金收支管理，提高工作效率，特制定 本管理制度，本制度适用于公司网上银行的管理。二、网银的开通与使用 1.申请网银开通网银开通审批工作流程公司申请开通网上银行，需由公司出纳提出申请，并填写 网 银开通申请表 工经公司财务经理、财务总监、总裁审批后方可办理。开通网银工作流程公司出纳负责填写并报送网银申报资料。银行审核通过后

12、与企业签订网银开通协议 并向企业发放密码函与usbkey ,退还 网银开通协议”的 企业留存联 工公司出纳完成网银开通手续后，必须填写网银开通备案登记表”并将密码函、usbkey、网银开通协议”（企业留存联）一并 呈报公司财务总监保管。2.网银系统首次使用2.1网银系统首次安装公司出纳负责网银的安装（详情参照对应银行操作手册）。严格划分网银操作管理权限网上银行开通后，由公司财务总监按照不同的管理权限分别指 定网银操作人员和网银审核人员，并分别移交usbkey。网银操作人员为公司出纳，网银一级审批人员为财务经理，网 银二级审批人员为财务总监，审批人员岗位缺失时由该岗位上级领 导代为行使审批权限。

13、网银操作人员、网银审核人员必须严格保管好自己的usbkey与密码，不得遗失，严禁向他人透露自己的密码。更改初始密码网银操作人员更改初始密码工作流程网银操作人员将装有数字证书的usbkey插入usb接口，登录网上银行地址。2.3.1.2点击 企业网上银行”对话框，待网页切换 成功后，进入企业网上银行操作界面，具体操作顺序如下： a、选择用户名。b、点击选择数字证书”对话框，按照对应银行网银规定，输入默认 密码或不输入密码。2.3.1.3点击“usbkey密码”对话框，输入初始 密码，进入网上银行业务操作界面。2.3,1.4初次登录网银后，操作人员必须重新设置usbkey的登录密码并且牢记，避免再

14、次登录时因 密码错误影响正常操作。网银审核人员更改初始密码工作流程网银审核人员参照上文 网银操作人员更改初始密码工作流 程”中的具体规定进行操作。3、增加网银帐户网银开通后，在同一开户银行下可无限制添加该开户银行不同支行的网银账户，具体操作步骤如下：向准备添加网银帐户的开户银行领取网银信息申请表 屋填写企业信息并加盖财务专用章、法人章。公司出纳向银行确认网银信息添加成功（可以登录该银行网站查询添加结果）。 三、网上银行的日常操作网银操作人员和网银审核人员在进行网银操作时必须严格执行工作 流程。其工作顺序为，先由网银操作人员提交网银交易业务申请， 再由网银审核人员进行网银交易业务确认授权，各工作

15、环节必须独 立进行，严禁一人同时担任操作与审核工作。.客户银行账户信息管理1.1新增客户银行账户信息管理付款申请人负责向对应公司网银操作人员提供新客户的银行账户信 息，并保证该客户银行账户信息的完整准确。网银操作人员根据客 户银行账户信息，登陆网银系统添加该客户的银 行账户信息。间隔三个月及以上客户行账户信息管理网银操作人员向间隔三个月及以上的客户付款，需经付款申请人确认该客户银行账户信息准确无误后，再登陆网银进行申请资金支付 的操作。客户银行账户登记数量限制外部客户银行账户登记数量限制：仅允许保留1个银行账户信息，严禁出现2个及以上账户信息。公司银行账户登记数量限制：无。2.网银操作人员工作

16、流程确认 付款申请”审批手续完备，登陆企业网上银行。查询银行帐户余额，确认资金足额支付，自网银系统里选择客户 银行账户信息，输入正确的付款金额，提请网银审核人员授权支付 该笔款项。3.网银审核人员工作流程确认 付款申请”审批手续完备，登陆企业网上银行。根据 付款申请复核网银操作人员提交的 申请资金支付操作”中 的客户名称、付款金额。确认无误后，点击复核”对话框确认付款。如果该笔 申请资金支付操作”有误，则点击 拒绝”对话框。在网银支付成功后，打印出付款成功指令的回单作为备查，同时 向付款申请人提供一份。四、网银工作交接1.网银密钥与密码移交规定公司的网银操作人员、网银复核人员，如因故无法执行网银业务 操作、复核工作,需经公司财务总监批准，将网银密钥、密码交由指 定人员保管