账监控与查询操作手册

1、修改本文档中所包含的信息属于，如无中国建设的，任何人都无权或利用。Copy Right 2015 by China Construction B日期描述版本作者审核发布日期120150825新建1丁泉目录前言4第一章编写目的4使用对象4使用范围41.41.5第二章参考资料4功能说明4岗位设置5岗位设置5岗位权限5第三章操作说明53.1 暂收暂付类3.1.13.1.2账查询5账户属性查询5账属性全量. 73.1.3 明细账户数量统计83.1.4账类型查询9总账自然科目属性查询10暂收暂付类明细账查询12暂收暂付类挂销账明细查询13总账暂收暂付类科目分来源余额查询15其他应收应付暂收暂付类暂收暂付

2、类暂收暂付暂收暂付账类型余额查询16账类型汇总余额查询17账账户余额查询19账类型汇总余额变化图查询21账模板账户余额变化图查询22报表233.2 暂收暂付类账暂收暂付类账户综合汇总检查24日终账户垫支检查253.2.3 日终账户余清零检查27挂账余额超期限账户检查28挂销账台账核对不符检查30账户余额超限额检查31账户余额不为零长期不变检查33账户余额为零长期不动户检查34账户余额波动异常检查36总分行对账报表查询383.3.1 总分行间系统内往来账户对账38第四章附录394.1 业务术语及数据字典39第一章前言1.1 编写目的编写本手册的目的是为了帮助账管理系统的使用、管理更好的使用和操作

3、本系统，本文档详细阐述了捷、方便使用该系统，掌握事项等。账管理系统各功能菜单的功能和使用方法，帮助业务快账管理系统的系统管理要求、各模块的使用方法、操作注意1.2 使用对象总行、一级分行、二级分行、县及网点操作、管理本系统的业务。1.3 使用范围全行使用本系统的业务部门及营业网点。1.4 参考资料暂收暂付账户管理办法暂收暂付账户管理功能业务需求1.5 功能说明账管理系统共包括 3 个功能模块：暂收暂付类查询、总分行对账报表查询。账报表、暂收暂付类账1、【暂收暂付类2、【暂收暂付类账查询】：用于账信息查询、功能。账报表】：通过预先设置的参数，对系统相关数据内容进行检查、分析，根据检查分析结果，将

4、数据分为重点数据和普通数据两类。对载功能。过程中产生的各类报表，系统在展示的同时均提供报表的打印和本3、【总分行对账报表查询】：用于查询总行和分行间系统内往来账户对账情况,对账结果一致时出具对账相符,对账结果不一致时出具对账不符和对账不符流水,以便总分行追查账账不符原因并进行后续账务处理。注：以上报表查询都设置有缓存功能，会保留最近的查询，如若需要重新输入查询条件，可以点击报表右上角的禁用报表缓存或清除参数缓存功能按钮。第二章岗位设置2.1 岗位设置岗位设置层级：总行、一级行、二级行、县、营业网点2.2 岗位权限第三章操作说明3.1 暂收暂付类账查询3.1.1账户属性查询【功能说明】用于查询本

5、系统中已【使用权限】的账户属性信息。总行、一级行、二级行、县【操作流程】、营业网点1、 用户进入【财务管理】-【会计核算】-【报表信息查询】-【暂收暂付类账查询】-【账户属性查询】，系统进入查询界面。岗位角色权限备注普通账务处理岗账与查询角色账与查询权限标配角色（一般业务管理信息，可以开放给对应岗位的所有用户，所以定为标配角色）高级账务处理岗会计主管会计管理岗普通柜员高级柜员营运主管普通账务处理岗账总分行对账管理角色（一级分行以上）账总分行对账管理权限选配角色（只有一级分行以上用户才能查询，不能开放给所有用户，所以定为选配角色）高级账务处理岗会计主管会计管理岗2、输入查询条件3、单击列表中任一

6、账户，可展示账户属性详细数据。【栏位说明】界面要素名称必填/选填界面校验规则账类型必填6 位数值，不支持模糊查询账序号选填9 位数值，支持模糊查询（可输入 1-9 位）币种选填3 位代码，支持模糊查询机构必填9 位数值或 AAAAAAAAA 或五位组织地域代码+AAAA账户名称选填支持模糊查询开销户标志必填默认为“正常”【注意事项】1、 此功能提供组合查询组合查询：为所有报表信息查询用户提供填写。2、机构与账户标志关系账组合查询功能，账类型与机构必须完整查询实体类账户(含非标准账户非模板类):机构号为具体机构号查询模板类账户:账户标志为标准账户（模板类），机构号对应 AAAAAAAAA；账户标

7、志为非标准账户（模板类），机构号对应五位组织机构地域代码+AAAA，如位为空格）；为 SHAAAA（中间 33、此查询功能在总行可查询账号，在一级行内所有机构可跨级、跨行查询标准账户、一级分行自行开立的非标准账户，但不可以跨一级分行查询。3.1.2账属性全量【功能说明】用于本系统中已开立的模板账户属性信息。【使用权限】总行、一级行、二级行、县【操作流程】、营业网点1、 用户进入【财务管理】-【会计核算】-【报表信息查询】-【暂收暂付类账查询】-【账属性全量】，系统进入查询界面2、 选择查询条件，进行纳入暂收暂付台账管理标志必填默认为“是”3.1.3 明细账户数量统计【功能说明】此功能是根据统计

8、层级统计暂收暂付类账户和非暂收暂付类账户数量。总行查看到的是全行的统计数据，一级行范围内各层级机构看到的是该一级行范围内的统计数据。【使用权限】总行、一级分行、二级分行、县【操作流程】、营业网点1、 用户进入【财务管理】-【会计核算】-【报表信息查询】-【暂收暂付类【明细账户数量统计】，系统进入查询界面账查询】-2、 输入查询条件，点击打开按钮，出现结果【栏位说明】3.1.4账类型查询【功能说明】用于查询系统中已开立的账类型属性信息【使用权限】总行、一级行、二级行、县【操作流程】、营业网点1、 用户进入【财务管理】-【会计核算】-【报表信息查询】-【暂收暂付类账查询】-【账类型查询】，系统进入

9、查询界面界面要素名称必填/选填界面校验规则账类型选填6 位数值，支持模糊查询（可输入 1-6 位）是否暂收暂付类必填默认为“是”标准账户模板账户数总行使用模板开立的账户非标准账户模板账户数分行使用模板开立的账户逐户账户数逐户方式开立的账户2、 输入查询条件（支持模糊查询），点击打开按钮，出现结果【栏位说明】3.1.5 总账自然科目属性查询【功能说明】用于查询系统中已开立的自然科目属性信息。界面要素名称必填/选填界面校验规则账类型选填6 位数值，支持模糊查询（可输入 1-6 位）【使用权限】总行、一级行、二级行、县【操作流程】、营业网点1、 用户进入【财务管理】-【会计核算】-【报表信息查询】-

10、【暂收暂付类【总账自然科目属性查询】，系统进入查询界面账查询】-2、 输入查询条件（支持模糊查询），点击打开按钮，出现结果【栏位说明】界面要素名称必填/选填界面校验规则自然科目编码选填6 位数值，支持模糊查询（可输入 1-6 位）3.1.6 暂收暂付类明细账查询【功能说明】用于查询账户明细。【使用权限】总行、一级行、二级行、县【操作流程】、营业网点1、 用户进入【财务管理】-【会计核算】-【报表信息查询】-【暂收暂付类【暂收暂付类明细账查询】，系统进入查询界面。账查询】-2、 选择查询日期，输入账号，点击打开按钮，出现结果一日数据，数据为 T+1，查询结果为前【栏位说明】【注意事项】1、 数据

11、为 T+1，查询结果为前一日数据2、 可提供一个月内的数据查询3、 总行可查询全行账户明细，在一级行内所有机构不可跨级、跨行查询标准账户，一级分行自行开立的非标准账户，只能查询本机构及其下辖机构的明细。3.1.7 暂收暂付类挂销账明细查询【功能说明】用于用户在进行挂销账处理的时候，通过该查询获取挂销明细信息。【使用权限】总行、一级行、二级行、县【操作流程】、营业网点1、 用户进入【财务管理】-【会计核算】-【报表信息查询】-【暂收暂付类【暂收暂付类挂销账明细查询】，系统进入查询界面账查询】-界面要素名称必填/选填界面校验规则开始日期必填格式:-XX，不得大于当前系统日期结束日期必填格式; -X

12、X，不得大于当前系统日期，且不得小于开始日期账号必填27 位数值，不支持模糊查询发生额上限选填数值发生额下限选填数值2、输入各项查询条件，点击打开按钮，出现结果【栏位说明】界面要素名称必填/选填界面校验规则开始日期必填格式:-XX，不得大于当前系统日期结束日期必填格式;-XX，不得大于当前系统日期，且不得小于开始【注意事项】1、挂账机构号为必填项。挂账机构号不是按照申请挂账机构（即实际挂账机构）进行查询。查询，而是按照挂账账号中的2、若账号不填写，则时间段只能选择某天，而不能选择某时段；若账号填写完整，则可选择时间段，最长可选择一个月内的数据查询。2、 总行可查询全行账户明细，一级行内机构可查

13、询本机构及其所辖机构明细。3.1.8 总账暂收暂付类科目分来源余额查询【功能说明】用于查询科目余额。【使用权限】总行、一级分行、二级分行、县【操作流程】1、用户进入【财务管理】-【会计核算】-【报表信息查询】-【暂收暂付类【总账暂收暂付类科目分来源余额查询】，系统进入查询界面账查询】-2、输入各项查询条件，点击打开按钮，出现结果日期；当账号栏位为空时，结束日期与起始日期必须为同一天机构必填必须为挂账机构账号选填27 位数值，不支持模糊查询挂账选填数值型是否已清零必填默认为“否”【栏位说明】【注意事项】1、 总行可查询全行科目余额，一级行范围内所有机构只能查询本机构及其下辖机构的科目余额情况。3

14、.1.9 其他应收应付账类型余额查询【功能说明】用于查询其他应收应付【使用权限】账余额总行、一级行、二级行、县【操作流程】、营业网点1、 用户进入【财务管理】-【会计核算】-【报表信息查询】-【暂收暂付类账查询】-【其他应收应付账类型余额查询】，系统进入查询界面界面要素名称必填/选填界面校验规则开始日期必填格式;-XX，不得大于当前系统日期结束日期必填格式; -XX，不得大于当前系统日期，且不得小于开始日期统计层次必填自然科目编码必填6 位数值，不支持模糊查询币种必填3 位币种代码，支持模糊查询来源必填2、 输入查询条件，点击打开按钮，出现结果3.1.10 暂收暂付类账类型汇总余额查询【功能说

15、明】用于账类型余额查询。【使用权限】总行、一级行、二级行、县、营业网点【操作流程】1、用户进入【财务管理】-【会计核算】-【报表信息查询】-【暂收暂付类账查询】-【暂收暂付类账类型汇总余额查询】，系统进入查询界面2、用户输入查询条件，点击打开按钮，出现结果【栏位说明】汇总余额查询界面要素名称必填/选填界面校验规则会计日期必填格式:-XX，不得大于当前系统日期【注意事项】1、 总行可查询全行信息，一级行内机构可查询本机构及其所辖机构信息。3.1.11 暂收暂付类账账户余额查询【功能说明】用于账账户余额查询。【使用权限】总行、一级行、二级行、县【操作流程】、营业网点1、用户进入【财务管理】-【会计

16、核算】-【报表信息查询】-【暂收暂付类账查询】-【暂收暂付类账账户余额查询】，系统进入查询界面2、用户选择输入查询条件，点击打开按钮，出现结果币种必填3 位币种代码，支持模糊查询，支持“外币折”“本外币合计”查询机构必填账类型选填6 位数值，支持模糊查询（可输入 1-6 位）【栏位说明】【注意事项】1、 总行可查询全行信息，一级行内机构可查询本机构及其所辖机构信息。账户余额查询界面要素名称必填/选填界面校验规则会计日期必填格式:-XX，不得大于当前系统日期币种必填3 位币种代码，支持模糊查询机构必填账类型必填6 位数值，不支持模糊查询账序号选填9 位数值，支持模糊查询（可输入 1-9 位）总行

17、归口管理部门选填一级行归口管理部门选填余额上限选填余额下限选填3.1.12 暂收暂付账类型汇总余额变化图查询【功能说明】此功能是通过录入暂收暂付类账类型、时间段以及账别，展示余额变化图。【使用权限】总行、一级行、二级行、县【操作流程】、营业网点1、 用户进入【财务管理】-【会计核算】-【报表信息查询】-【暂收暂付类账查询】-【暂收暂付类账类型汇总余额变化图查询】,系统进入查询界面。2、 用户输入查询条件，点击打开按钮，出现结果【栏位说明】账类型汇总变化图界面要素名称必填/选填界面校验规则【注意事项】1、 查询时间段为 1 个月内按日取日终余额，时间段大于 1 个月按每 5 日取日终余额。2、

18、总行可查询全行范围内的余额变化图，一级行可查询本机构及其所辖范围内余额变化图。3.1.13 暂收暂付账模板账户余额变化图查询【功能说明】此功能是通过录入暂收暂付类账类型、图。【使用权限】账序号、时间段以及币别等，展示余额变化总行、一级行、二级行、县【操作流程】、营业网点1、 用户进入【财务管理】-【会计核算】-【报表信息查询】-【暂收暂付类账查询】-【暂收暂付类账模板账户余额变化图查询】,系统进入查询界面。2、用户输入查询条件，点击打开按钮，出现结果开始日期必填格式:-XX，不得大于当前系统日期结束日期必填格式; -XX，不得大于当前系统日期，且不得小于开始日期机构必填币种必填3 位币种代码，

19、支持模糊查询。支持“外币折”“本外币合计查询”账类型必填6 位数值，不支持模糊查询借贷方反转必填默认为“否”【栏位说明】【注意事项】1、查询时间段为 1 个月内按日取日终余额，时间段大于 1 个月按每 5 日取日终余额。2、总行可查询全行范围内的余额变化图，一级行可查询本机构及其所辖范围内余额变化图。3.2 暂收暂付类账报表本功能可依据账户属性表预先设置的相关参数，对系统返还的账户进行检索并生成应纳入的数据。管理可依据系统生成的数据，掌握问题账户分布及金额大小等情况，查明问题形成原因并督促问题机构及时，以便提高账户核算质量，防范风险。数据本系统的对象包含总行本级、各一级行及其所辖机构。数据分为

20、重点和普通数据两类，共 8 种事项，具体包括：日终账户垫支检账户余模板账户余额变化图界面要素名称必填/选填界面校验规则开始日期必填格式:-XX，不得大于当前系统日期结束日期必填格式; -XX，不得大于当前系统日期，且不得小于开始日期机构必填币种必填3 位币种代码，支持模糊查询账类型必填6 位数值，不支持模糊查询账序号必填9 位数值，不支持模糊查询借贷方反转必填默认为“否”清零检查、挂账余额超期限账户检查、挂销账核对不符检查、账户余额超限额检查、账户余额不为零长期不变检查、账户余额为零长期不动户检查账户余额波动异常检查。其中，重点检查包括日终账户垫支检账户余清零检查、挂账余额超期限账户检查、挂销

21、账核对不符检查；普通数据检查包括账户余额不为零长期不变检查、账户余额超限额检查、账户余额波动异常检查。 为了方便管理掌握具体情况和总体果，本功能不仅针对 8 种事项分别提供了明细功能，还将提供了汇总功能。3.2.1 暂收暂付类账户综合汇总检查【功能说明】根据参数对所有账户进行汇总。【使用权限】总行、一级行、二级行、县【操作流程】、营业网点1、 用户进入【报表信息查询】-【暂收暂付类总检查】，系统进入查询界面账报表】-【暂收暂付类账户综合汇2、选择查询条件，点击打开按钮【栏位说明】【注意事项】1、 总行展示本级、38 家一级行、全行汇总数据。一级行及其以下展示本级、其所辖下一级机构、汇总数据。2

22、、 汇总中不反映“账户余额为零长期不动户检查数量”，需要，可以在“账户余额为零长期不动户检查”中查看3.2.2 日终账户垫支检查【功能说明】账户余额合理性检查，对于余额方向为贷方且允许透支，即透支限额不为零的账户，检是否有透支情况（即余额为负数）。对透支账户按机构进行重点【使用权限】。总行、一级行、二级行、县【操作流程】、营业网点1、 用户进入【财务管理】-【会计核算】-【报表信息查询】-【暂收暂付类表】-【日终账户垫支检查】，系统进入查询界面账报界面要素名称必填/选填界面校验规则日期必填格式;-XX，不得大于当前系统日期机构选填总行归口管理部门选填一级行归口管理部门选填2、选择查询条件，点击

23、打开按钮【栏位说明】界面要素名称必填/选填界面校验规则日期必填格式;-XX，不得大于当前系统日期机构选填账类型选填6 位数值，支持模糊查询（可以输入 1-6 位）账序号选填9 位数值，不支持模糊查询总行归口管理部门选填一级行归口管理部门选填【注意事项】1、 总行展示全行情况。一级行及其以下展示本级、其所辖下级机构情况。垫支账户按2、 对于余额方向为贷方且允许透支的账户，检是否有垫支情况。将。机构进行重点，并生成日终账户垫支3.2.3 日终账户余清零检查【功能说明】 对于账户属性表系统中进行重点【使用权限】终账户余额为零”的账户进行检查，若日终该账户余额不为零，则在，按机构生成日终账户余清零。总

24、行、一级行、二级行、县【操作流程】、营业网点1、 用户进入【财务管理】-【会计核算】-【报表信息查询】-【暂收暂付类账报表】-【日终账户余清零检查】，系统进入查询界面2、选择查询条件，点击打开按钮【栏位说明】【注意事项】1、 总行展示全行情况。一级行及其以下展示本级、其所辖下级机构情况。3.2.4 挂账余额超期限账户检查【功能说明】1、每天根据参数挂账期限参数，对挂账时间超过规定时间的账户进行检查，进行重点，并生成挂账余额超期限账户。2、对于超期账户的检查可按以下情况实现： 、对于余额不等于 0 的账户，若该账户在在账户参数中设有挂账期限，则系统每天根据挂账期限，对挂账时间超过规定时间的账户进

25、行检查，即该账户上一变动日到检查日，天数超过允许挂账天数，按机构生成挂账余额超期限账户。账户业务日期与账户最近动户日期之差 账户属性表中“挂账期限”、利用挂销账流程中的挂销账信息，比对出挂账时间超过规定时间的账户，按机构生成挂账余额超期限账户。期限”账户业务日期与上述条件下各挂账流程结束日之差 账户属性表中“挂账3、若某账户同时存在账户余额超期限、挂账超期限的情况，则在显示结果时分开显示，即账户余额超期限一条、挂账超期限一条。4、余额超期限检查共有两种检查方式，一种是对账户的检查，一种是对挂账的检查。当对账户检查时，“当日借方余额”“当日贷方余额”填入的是账户余额；当对挂账进行检查时，“当日借

26、方余额”“当日贷方余额”填入的是挂账下的余额。界面要素名称必填/选填界面校验规则日期必填格式;-XX，不得大于当前系统日期机构选填账类型选填6 位数值，支持模糊查询（可以输入 1-6 位）账序号选填9 位数值，不支持模糊查询总行归口管理部门选填一级行归口管理部门选填【使用权限】总行、一级行、二级行、县【操作流程】、营业网点1、 用户进入【财务管理】-【会计核算】-【报表信息查询】-【暂收暂付类表】-【挂账余额超期限账户检查】，系统进入查询界面账报2、选择查询条件，点击打开按钮【栏位说明】界面要素名称必填/选填界面校验规则【注意事项】1、 总行展示全行情况。一级行及其以下展示本级、其所辖下级机构

27、情况。3.2.5 挂销账台账核对不符检查【功能说明】将系统中已办结暂收暂付挂销账申请的借、贷方余额分别和日终 CCBS 中相应账户借、贷方余额进行核对，对于核对不符的账户，系统进行，并生成挂销账台账核对不符。该功能检查规则：账户属性表中“是否纳入暂收暂付台账管理标志”栏位为“是”，挂销账台账中符合该属性的账户的各挂账的余额之和与账户余额表中 ccbs 系统相应账户的余额进行比较，凡不一致的应纳入提示。【使用权限】总行、一级行、二级行、县【操作流程】、营业网点1、 用户进入【财务管理】-【会计核算】-【报表信息查询】-【暂收暂付类表】-【挂销账台账核对不符检查】，系统进入查询界面账报2、选择查询

28、条件，点击打开按钮日期必填格式;-XX，不得大于当前系统日期机构选填账类型选填6 位数值，支持模糊查询（可以输入 1-6 位）账序号选填9 位数值，不支持模糊查询总行归口管理部门选填一级行归口管理部门选填【栏位说明】【注意事项】1、若此存在已能已系统中已的该账户借贷方余额大于 CCBS 系统中借贷方余额的，说明该账户未入账业务，则系统进行普通，在挂销账台账核对不符显示“可未入账”，提示该机构应尽快入账。2、若此系统中已的该账户借贷方余额小于 CCBS 系统中借贷方余额的，说明该账户存在已入账未业务，则进行重点，在挂销账台账核对不符显示“可能已入。情况。账未”警告该机构该账户核算未按流程处理，应

29、立刻申请挂销账2、 总行展示全行情况。一级行及其以下展示本级、其所辖下级机构3.2.6 账户余额超限额检查【功能说明】界面要素名称必填/选填界面校验规则日期必填格式;-XX，不得大于当前系统日期机构选填账类型选填6 位数值，支持模糊查询（可以输入 1-6 位）账序号选填9 位数值，不支持模糊查询总行归口管理部门选填一级行归口管理部门选填对账户属性中的“账户余额最大额”设有限额的账户进行余额检查，对超出账户余额上限的账户进行重点该功能检查规则：。1、账户余额表“账户合理余额”栏位不为零，对于账户余额表中符合该属性的账户的余额大于合理余额上限时，应纳入范围。2、对于借方、贷方和共同方向的户余额最大

30、值”栏位赋值进行比较。【使用权限】账户，系统取账户余额绝对值与账户属性表中“账总行、一级行、二级行、县【操作流程】、营业网点1、 用户进入【财务管理】-【会计核算】-【报表信息查询】-【暂收暂付类表】-【账户余额超限额】，系统进入查询界面账报2、选择查询条件，点击打开按钮【栏位说明】界面要素名称必填/选填界面校验规则日期必填格式;-XX，不得大于当前系统日期机构选填账类型选填6 位数值，支持模糊查询（可输入 1-6 位）【注意事项】1、对账户属性中的“账户余额最大额”设有限额的账户进行余额检查，对超出账户余额上限的账户进行重点。3.2.7 账户余额不为零长期不变检查【功能说明】对当日账户余额不

31、为零的账户检查其当日账户余额与账户属性表中参数日期前的账户余额进行比较，对账户余额一致的账户进行【使用权限】。总行、一级行、二级行、县【操作流程】、营业网点1、 用户进入【财务管理】-【会计核算】-【报表信息查询】-【暂收暂付类表】-【账户余额不为零长期不变检查】，系统进入查询界面账报2、选择查询条件，点击打开按钮账序号选填9 位数值，不支持模糊查询总行归口管理部门选填一级行归口管理部门选填【栏位说明】【注意事项】1、暂收暂付账户每天对当日账户余额不为零的账户检查 1 次，检查当日账户余额与参数日期前余额是否一致。对于余额一致的账户，在系统中展示的同时按机构生成账户余额不为零长期不变账户。此检

32、查与超期挂账检查有点不一样，超期挂账是中间过程没有账务发生，此检查是中间可能发生过多次账务，挂账事项也有可能曾经在其他账户中倒过数。2、 总行展示全行情况。一级行及其以下展示本级、其所辖下一级机构情况。3.2.8 账户余额为零长期不动户检查【功能说明】每月检查账户余额为 0 但长期（暂定 6 个月，可由参数警展示的同时按机构生成账户余额为零长期不动户）无账务发生的账户。在系统预。此检查主要是分析是否有已经不再使用的暂收暂付账户，提醒该功能检查规则：机构进行销户。一、账户属性表中“余额为零长期不动”栏位为 180 天的暂收暂付类账户，符合下列条件的账户将纳入的范围。1、 逐户开立账户：逐户开立的

33、余额为零的暂收暂付类账户当前业务日期与其余额为零的最近动户的业务日期间隔等于 180 天，若符合该类条件，该账户将纳入本的范围。2、 批开账户：系统自动登记各暂收暂付类模板账户在用账户余额之和为零的暂收暂付账户，系统再统计当前业期的该类账户与当前业务日期减去 180 天前业务处理日的该类账户的余额是否均为零，若是则符合纳入本的范围。3、 总行用户可以检查到符合上述条件的总行开立的标准账户模板。一级分行可以检查到符合上述条件的分行开立的非标准账户模板，一级分行辖属机构可以件的逐户开立的账户。辖属机构符合上述条界面要素名称必填/选填界面校验规则日期必填格式;-XX，不得大于当前系统日期机构选填账类

34、型选填6 位数值，支持模糊查询（可以输入 1-6 位）账序号选填9 位数值，不支持模糊查询总行归口管理部门选填一级行归口管理部门选填二、计算模板账户所有明细账户余额汇总余额，并进一张账户余额层级汇总表中；上一变动日从上线时间开始计算，具体变动日期取账户余额层级汇总表中最近的余额变为 0的日期。【使用权限】总行、一级行、二级行、县【操作流程】、营业网点1、 用户进入【财务管理】-【会计核算】-【报表信息查询】-【暂收暂付类表】-【账户余额为零长期不动户检查】，系统进入查询界面账报2、选择查询条件，点击打开按钮【栏位说明】界面要素名称必填/选填界面校验规则日期必填格式;-XX，不得大于当前系统日期

35、机构选填【注意事项】1、对于模板类账户，只有在所有机构都没有发生过账务，才需要在此上展示。总行查询只显示总行开立的模板账户，一级分行查询只显示本一级分行开立的非标模板账户及逐户账户。3.2.9 账户余额波动异常检查【功能说明】对账户余额波动异常的账户，即月内期末数与当月期内平均数之比超过账户属性中“波动浮动率”限额的账户，进行该功能设置规则：。1、账户余额表期末余额/当月期内日平均数A/100 或者当月期内日平均数/账户余额表期末余额100/ A, 但是不包括 账户余额表期末余额10000, 同时账户余额表期末余额-当月期内日平均数10000。2、对于当月日终余额既有正数，也有负数的加减累计。

36、3、A 为大于 100 的数值。【使用权限】账户（贷负），系统自动按照余额数值总行、一级行、二级行、县【操作流程】、营业网点1、 用户进入【财务管理】-【会计核算】-【报表信息查询】-【暂收暂付类表】-【账户余额波动异常检查】，系统进入查询界面账报2、选择查询条件，点击打开按钮账类型选填6 位数值，支持模糊查询（可以输入 1-6 位）账序号选填9 位数值，不支持模糊查询总行归口管理部门选填一级行归口管理部门选填【栏位说明】【注意事项】1、检查账户余额波动异常的账户，令月内期末数为 A、当月期内平均数为 B，则 A 与B 之比的绝对值大于 1000%或小于 100（此比例可在“参数”中修改，默认

37、为 0 不）”，但期末余额小于（含）1 万元的，可不纳入异常。的，且期末与余额的差的绝对值小于（含）1 万元报表数据生成日期为下月的第一天进行，计算天数取当月天数，而上线初期的天数可能小于正常月内天数。此是为了防止月末突击调界面要素名称必填/选填界面校验规则日期必填格式;-XX，不得大于当前系统日期机构选填账类型选填6 位数值，支持模糊查询(可以输入 1-6 位)账序号选填9 位数值，不支持模糊查询总行归口管理部门选填一级行归口管理部门选填账，参数为空则不户余额波动异常。将符合。范围的账户在系统中展示的同时按机构生成账2、当计算的波动幅度大于(含)10000%时，实际波动幅度显示为 9999.

38、99999%。当月平均余额计算为 0 时，实际波动幅度亦显示为 9999.99999%。3、总行展示全行情况。一级行及其以下展示本级、其所辖下一级机构情况。3.3 总分行对账报表查询3.3.1 总分行间系统内往来账户对账【功能说明】用于查询总行和分行间系统内往来账户对账情况,对账结果一致时出具对账相符,对账结果不一致时出具对账不符和对账不符流水,以上视不同币种分别出表。对账类型按对应账户数分为两种，1 对 1，以及 1 对 N。【使用权限】总行、一级行【操作流程】1、 用户进入【财务管理】-【会计核算】-【报表信息查询】-【总分行对账报表查询】，选择要查看的对账信息，系统进入查询界面2、 选择

39、查询条件，点击打开按钮【注意事项】1、 总行可查询全行对账信息，一级行可查询分行对账信息。第四章附录4.1 业务术语及数据字典新一代账类型属性参数表序号属性名称属性取值范围说明1账类型性质资产类负债类资产负债共同类所有者权益类收入类支出类建投资产类建投负债类表外类2表内外标志0-表内 1-表外3余额方向借方贷方借方或贷方5 收方4暂不使用注记标志0-否 1-是5销账类账开立标志0-否 1-是6注记标志0-否 1-是7外币注记标志0-否 1-是新一代暂收暂付账户属性取值表序号属性名称属性取值范围说明1账方式代码逐户所有网点账户所有对公网点账户所有对私网点账户县以上机构账户二级行以上机构账户一级行

40、以上机构账户用于标记此模板账户允许哪级机构开立实体账户2账模板账户所属机构用于描述 账模板账户所属的机构 。标准模板账户为AAAAAAAAA，非标准模板账户为组织机构地域代码+AAAA，逐户账户为具体归属的实机构号3余额方向代码借方贷方借方或贷方5 收方8账户控制标准和非标准账均可开立只允许开立标准账只允许开立非标准账是否允许开 账户标注。总行开立为标准账户；分行开立为非标准账户；不允许开立为客户账户9非标账户起始值取值范围为 09。只有在允许分行开非标准账户栏位设置为“总分行均可开立”时，必须设置该栏位；该栏位控制非标准账户中序号的第三位开始的数字。10备抵账户注记标志0-否 1-是11暂收

41、暂付标志0-否 1-是12核算类型核算类型与账类型对应规则13重估标志0-否 1-是14上下级往来标志0-否 1-是15自贸区套号00-非自贸区4账计息方式代码不结息一般结息上下级往来结息央行存款准备金结息5计息周期代码按年计息按季计息按月计息按日计息按半年计息6账利率类型 1编码用于标记结息类账账户的利率编码，用于计算账的结息利率7账利率类型 2编码用于说明 状态本金利率代码,以及对于特定的 账承担法定存款准备金及超额存款准备金的分户账核算，此利率代码用于标记超额存款准备金的利率编码或者本金透支利率编码，用于计算 账的结息利率8浮动 1 利率输入值为 0-100 内数值以%反映；当 账计息方

42、式代码为“不计息”时，则不需录入浮动利率；没有浮动利率的账户，浮动利率不输入。9浮动 2 利率输入值为 0-100 内数值以%反映；当 账计息方式代码为“不计息”时，则不需录入浮动利率；没有浮动利率的账户，浮动利率不输入。10应计收利息账号用于描述计息账的应计收利息账号:9 位机构号+3 位币别号+6 位账类型号+9序号11应计付利息账号用于描述计息账的应计付利息账号:9 位机构号+3 位币别号+6 位账类型号+9序号12账账页格式代码明细帐外汇结售外汇销账表外计息表外不计息账页格式代码用于标记账的类型13透支限额有限额控制的取值为限额；不可为红字余额取值 0账账户限额用于对账账户允许账务交易

43、的最大透支金额设定。14机构查询权限代码0102 无权用于控制账户所在机构查询本帐户权限15账户余额限额表示该帐户余额的最大限额数。当该栏 位 为 9999999999999.99时，表示该帐户没有余额限制。账账户限额用于对账账户允许的最大金额进行限制16机构销户权限代码01-02-无权控制账户所在机构机构本帐户销户权限17机构核算权限代码01-02-无权用于控制新一代的系统，包括所有的应用系统的交易在手工拍入账的交易场景中是否允许账账户记账的核算权限：“”是不控制手工账，“无权”，是不允许手工记账。18结息入账标志0-否 1-是用于标记账结息后是否需要进行会计核算19账操作级别代码一级二级三级( 权限递增)账操作级别用于唯一标识 账操作级别。通过角色操作级别代码与 账操作级别代码进行比较，控制角色是否 限操作此 账。因此，此栏位必须配合 账操作级别角色参数设定。20计提应收应付利息标志1-不计提2-一般