法律应收账款催收

1、企业应收账款催收律师风险代理广东博厚律师事务所欠款分析示意图 企业应收账款催收是指律师事务所接受企业或组织的委托，通过合法的催收业务流程和技巧，帮助委托人管理、清收应收账款，降低企业商业风险和组织坏账损失，防范和规避企业或组织由于使用赊销经营方式带来的风险。什么是企业应收账款催收？应收账款的监控与催收以律师的视觉-诊断把脉应收账款；以律师的角度-完善严谨应收账款；以律师的途径-监控催收应收账款。律师的视觉应收账款是在竞争激烈的市场经济条件下，企业为了扩大销售、占领市场，为争取更多客户所产生的。应收账款对于企业来说是把双刃剑，适度的应收账款对于企业来说是件好事，过度的应收账款则会影响企业的资金周

2、转，加大坏账风险。所以，企业应收账款要做好事前、事中、事后的控制，根据自身的经营情况严格控制限额，同时考虑应收账款机会成本、坏账成本和收账成本，确定灵活有效的销售政策和收款政策，提高应收账款的质量。请求权相对权平等权期限性相容性任意性 法律的角度诉讼的首要目的是收回欠款，所以不能意气用事，首先要分析费用和利益；对方是否仅为习惯性拖欠，但最终还是会支付？对方是否因严重的经营困难而无法付款？对方是否因严重的经营困难而已经将大部份的自有资产抵押给其他方？对方是否曾投诉过产品质量或服务，这些投诉是否合理？对方是否只拖欠你一家呢？律师的途径 判断是否诉讼法律性质的解决办法 诉讼不要因案件简单，而认为自己

3、可以胜任，当正式起诉时，是需要律师协助的；法律讲究的是证据，必须备齐证明对方欠款的各类书面证据；必须确认谁为被告（谁负责支付欠款），及其是否有还款能力；所有疑点及对方的投诉是否已解决?要点如达成还款协议，应马上将其形成一式两份的文件，要求其盖章并持有其中的一份，同时必须在协议上注明，如违反该协议，公司将立即采取一切合法的行动收回全部拖欠及罚金；在还款协议规定的时间前与其联系，否则客户只会继续拖延；在与对方谈判的时候，尽可能安排好客户关系（正常交货），但必须要求对方提前知会其订单情况；对还款期间的供货，可以要求对方支付高于货值的金额。起诉的要点在没有决定起诉之前，不能拿起诉去要挟对方，这样做只会

4、不被对方尊重；当所有的工作都已经做完，但欠款方还是没有任何反应，或效果不佳，此时应决定起诉；在正式起诉之前，应与欠款方深入沟通一次，这是最后一次可以使欠款方改变态度的机会。 我们律师所的企业法律 服务团队商账催收的服务优势在哪里优势独特的催收方式专业的操作人员降低企业收债成本灵活的合作模式程序简便一、独具的催收方通过协调、沟通以及施加法律影响及其他合法途径，对债务人施以强大的压力，迫使其尽快解决欠款问题。在一定程度上保障债权人与客户之间的关系不被损害二、专业的操作人我们拥有高学历、高素质、具有丰富经验的执业律师。我们有丰富的应收帐款催收经验，又有较强的责任心和法律专业知识，可以在不损害相互关系

5、的基础上达成债务人还款的目的。同时我们与全国多数省份律师有紧密的合作关系，能更好的提供联动服务。三、灵活的合作模式委托人利益为主导，可以根据企业的不同需求，采取多种形式开展合作。原则上采用风险代理的模式进行合作，客户前期仅需向执业律师支付一定的差旅费用、诉讼费用，律师费用原则上在欠款执行到位后再收取。如果情况特殊，我们则采取诉讼等手断迅速出击，实现您的债权四、降低企业收债成本企业应收账款催收坚持“商账催收不成功不收佣金”的原则，极大地降低了债权人的追债成本。五、程序简便只要委托人提供合法有效的证据材料及诉讼手续，其余的由专业的应收账款催收律师来做。材料审查我们将了解和审核您的债权（应收账款）请

6、您提供如下资料与证据：（a）欠款形成的原因（b）企业为催款已经做出的努力（c）欠款人对拖欠欠款提出的理由公司债权的保障合同管理注意细节票据管理授权委托书管理受理律师所受理如何保障公司的债权？ 完善合同 完整的销售合同包含了几乎所有业务往来的信息，包括：交易品种/数量/单价/运输方式/交付方式与时间/付款条件/开具发票等信息除合同外的其他单据管理 发货通知书/委托运输的确认书/保险单/客户收货确认书/远期票据/往来对帐单/其他未完结业务应当留存的单据。上述单据的重要性在于当我们的债权利益受到侵害时可以出示的有力的证据，并可以防范于未然，提高追偿债务的效率。交易单据的完整性至少应该包括：合同或订单

7、，客户收货时的有效签收证明以及发票底联；合同或订单是证明交易发生法定依据；客户收货确认书是履行合同义务的主要依据，同时又是主张债权时的强有力证明；发票底联则是财务处理环节中的有效证据；公司内部使用的各种管理单据。 交易单据完整性及一致性的重要性 不要轻视合同的规范性 一定在签约前明确当事人的真实法律身份 只有具备独立法人资格的企业以及事业单位、政府机构有独立签约资格 代表有效法律身份的三个章： 公司公章、合同专用章、财务专用章合 同 管 理管理及细节 合同文本的起草权； 明确合同双方当事人的签约资格； 合同条款要求具体详细、协调一致； 合同要明确规定双方应承担的义务、违约的责任。签订合同的注意

8、事项管理及细节发票的管理 发票是重要的记帐凭证，付款人往往会以发票遗失作为拒付的理由，所以需要对发票进行有效管理； 邮寄发票必须使用中国邮政快递服务或挂号信； 如果是直接交给对方，需要收票人签收； 对于开出的发票要做好登记，方便随时查阅。收货单是证明卖方按照合同约定履行义务的重要证明，是保障债权的重要依据；收货单必须注意以下各项：a.收货单是与合同匹配的单据b.收货单一定要有对方签署，最好使用的签收印章c.收货签章人最好能在合同里指定d.必须清楚列明货品名称、批次及金额e.最好有营销人员联系电话收货单管理A.对账单是保障债权的重要依据；B.对账单必须注意以下各项：对账单一定要有对账的功能，必须

9、要求对方确认对账单是一个承上结余的单据对账单也是一个显示一段时间内货款的清单必须清楚列明应付及尚欠金额必须有联系电话最好在背面写上合同付款条文对账单管理认识对账单的重要性 定时确认每一时间段业务的具体金额；及时提醒客户付款；强有力的债权证明；中断延长诉讼时效的法律文件。客户名称：ABC地址：客户编号：公司名称：地址：电话：对 账 单对账单编号：发出日期：日期 发票编号 金额 积累金额 是否过期总结欠： 期內：已 过 期30天(2) 60天(3) 90天(4) 120(5)1、此月结单的截止日期为上述发出日期。2、如有错漏，请于发单后十四日內提出，否则视为正确并得到默认！如有拖欠，我们将保留收取

10、利息的权力，多谢合作！(2+3+4+5)期内即付 合同签订方与收货方名称不符，需要合同签订方签署授权书指定由收货方签收货物，方有效； 发票抬头与合同签订方不符，需要合同签订方签署授权书要求指定发票抬头； 合同签订方与实际付款方不符，需要实际付款方出具证明文件给收款方，说明款项缘由； 集团采购订单，需要实际付款方出具证明文件给收款方，说明款项缘由； 购买方要求指定物流公司代收货物的，需要购买方签署授权书指定物流公司代收； 授权书管理受理律师所律师审查后认为证据合法有效、有收款成功的可能时，将接受委托，与您签订聘用律师协议，并请您向我公司出具授权委托书进入催收操作程序根据具体情况，制定应收账款催收方案