基金进阶期末测试题

1、基金进阶期末测试题第一课个人购买基金投资，属于直接投资方式。 A.正确B.错误(正确答案)答案解析：购买基金，是把钱交给基金经理买股票买债券做投资，是一种间接投资方式。小明没有投资经验，现在有20万资金可用来做投资，以下投资方案最佳的是()。 A.20万全部投资贵州茅台，因为茅台属于大盘蓝筹股，投了就能赚钱B.拿出10万投资茅台，另外10万等待时机，茅台价格下跌时补仓使用C.投资白酒指数基金，覆盖多只优秀白酒股，分散风险(正确答案)D.选中5只白酒股，均匀分配投资金额答案解析：分散投资，降低风险才是初学者最佳的投资方案。C选项正确。茅台虽然是蓝筹股，但是也有下跌的可能，全部投资茅台，一旦股价下

2、跌，就会面临损失的风险。A选项错误。留10万元补仓，也浪费了资金等待的机会成本。B选项错误。小明无投资经验，自己选股专业性不强，均匀配资风险较大。D选项错误。以下适合普通投资者投资获利的方式是()。 A.股票B.基金(正确答案)C.期货D.黄金答案解析：基金投资门槛低、有专业的基金管理人管理基金、分散投资，降低风险。股票风险较大，普通投资者购买股票很难保持盈利。期货需要具备专业知识，相对难度会更高。黄金波动较大。综上所述，基金更利于普通投资者投资。基金运作一般会有三个主体，投资者、管理人和托管人，其中托管人一般由()担任。 A.基金公司B.最大的投资者C.基金经理D.银行(正确答案)答案解析：

3、基金为了保证运作资金的安全性，一般会设置托管人，托管人一般由银行担任。第二课下列关于主动型和被动型基金的说法，错误的是()。 A.主动型基金的关键因素在人，想选择准要看眼光准不准B.主动型基金需要根据市场做出调整，操作水平的高低决定了收益的大小C.主动型基金主要依赖基金经理的能力，但选择一个好基金经理又困难重重D.被动型基金也依赖基金经理的选股择时能力(正确答案)答案解析：主动型基金主要依赖基金经理的选股择时能力，收益和风险都跟基金经理的能力有关。被动型基金主要被动复制指数，基金经理主要起管理作用，所以对基金经理的选股择时能力要求不高。债券基金的收益，一般能达到()。 A.2%-3%B.5%-

4、7%(正确答案)C.10%D.15%答案解析：债券基金属于低风险低收益的基金，收益一般维持在5%-7%左右。在下面基金按照风险大小的排序中，排序正确的是()。 A.股票基金债券基金混合基金货币基金B.混合基金股票基金债券基金货币基金C.股票基金混合基金债券基金货币基金(正确答案)D.股票基金混合基金货币基金债券基金答案解析：按照风险大小，股票基金风险最大，混合基金次之，债券基金风险小于混合基金，货币基金风险最小。下列关于场内、场外交易的说法中，正确的是()。 A.场外交易的第一步是开通股票账户，且手续费更低B.场外可以设置智能定投和普通定投(正确答案)C.场外交易每天的价格是随时变化的D.场内

5、、场外交易的到账时间差不多答案解析：场内交易的第一步是开通股票账户，A错误；场外交易每天的价格以当天收市时的基金净值为准,C错误；场内交易到账时间比场外要快：场内当天交易，当天到账，第二天即可取现，场外需要2-4天到账，D错误。第三课张琳投资了一只货币基金10000元，该基金7日年化收益率为3%(假设7日年化收益率不变)，6个月后准备赎回，不考虑手续费，共赚得()。 A.300B.150(正确答案)C.200D.100答案解析： 本金7日年化收益率投资时间/12=到期赎回金额。10000元3%6/12=150元。关于货币基金和债券基金，下面说法不正确的是() A.货币基金比债券基金流动性更好B

6、.债券基金比货币基金收益率更高C.两类基金都是规模越大越好(正确答案)D.两类基金都是费率越低越好答案解析：基金规模并不是越大越好，规模太大，会超出基金管理人管理能力。筛选货币基金和债券的基金的参考指标不同的是()。 A.费用成本B.成立时间C.基金评级(正确答案)D.收益情况答案解析：基金评级是和货币基金不一样的地方，所谓基金评级，就是一些专业机构对市场上的基金进行公正客观地评价。比如说上证评级、招商评级在行业内都比较权威，都会根据基金各方面的表现评出星级。通过“选基工具”，筛选债券型基金时，下面()筛选条件不建议。 A.选择“债券基金”B.选择“上证评级5星”“招商评级5星”C.选择“基金

7、规模5亿以下或100亿以上”(正确答案)D.选择“成立时间3年及以上”答案解析：在基金筛选页面选择我们的筛选条件，选择“债券基金”，规模5亿-100亿，基金成立时间3年以上，“上证评级5星”“招商评级5星”，通过这些筛选条件，初步选出优质的债券基金。第四课下列( )指标不是股票基金的筛选指标。 A.基金的费用B.基金经理的更换频率C.基金经理的学历(正确答案)D.基金机构对基金的评级答案解析：股票基金的筛选指标包括：基金规模、成立时间、基金评级、收益情况、费用成本、基金经理。其中基金经理关注的是基金经理的从业时间、从业期间的业绩回报、基金经理的稳定性。在筛选混合基金时，下列筛选方法不正确的是(

8、 )。 A. 小黑：“我要买国家安全主题混合基金，因为听起来就很有前途”(正确答案)B. 小白：“我要选基金评级比较高的基金，因为评级越高说明有实力”C. 小红：“我要买基金经理更换次数少的基金，因为这样的基金收益比较稳定“D. 小蓝：“我要买手续费低的基金，因为这样自己实际得到的净收益比较高”答案解析：选基金千万不要只看名字，起个唬人的名字谁都会的，千万不要被名字唬到，还是按照课上教的指标筛选比较靠谱。股票基金筛选指标和混合基金对比，不同的是( )。 A. 股票基金不用看资产配置比例(正确答案)B. 股票基金不用看成立时间C. 股票基金不用看规模要求D. 股票基金不用看费用答案解析：股票基金

9、的资产80%以上都是股票，各个股票基金之间差别不大，比较的意义不大。其他指标都和混合基金相同。混合基金根据股票和债券的占比分类，不包含的是( )。 A.偏股型B.偏债型C.平衡型D.流动型(正确答案)答案解析：关于混合基金，没有流动型这类划分标准。第五课下列()是反映整个美国市场情况的指数。 A.纳斯达克指数B.标准普尔500指数(正确答案)C.道琼斯工业指数D.MSCI指数答案解析：标普500是反映整个美国市场的指数。深圳证券交易所不包含()。 A.主板B.中小板C.创业板D.科创板(正确答案)答案解析：科创板是上交所的。关于“指数与国家的寿命等同”这句话是否正确。 A.正确(正确答案)B.

10、错误答案解析：指数长青，长期上涨，理论上来说，指数的寿命与国家的寿命等同。下列公司中，不是在香港上市的有()。 A.美团B.小米C.海底捞D.贵州茅台(正确答案)答案解析：贵州茅台是在A股上市的。第六课下列说法正确的是()。 A、市净率=每股价值/净资产B、市净率=公司市值/净利润C、市盈率=公司市值/净利润(正确答案)D、市盈率=市值/净资产答案解析：市盈率=公司市值/净利润，C正确。市净率=市值/净资产。A、B和D 错误。当某个指数的温度已经是所有指数中最低的，买入之后就不会再跌了。 A、正确B、错误(正确答案)答案解析：温度低不代表买入后就不跌了，买入后还是有下跌情况的。计算指数温度时，

11、需要在APP工具中选择( )数据。 A、PE百分位和PB百分位(正确答案)B、ROEC、PE百分位D、股息率答案解析：PE百分位和PB百分位。在指数温度在30到40度之间，可以继续买入。这句话表述()。 A、正确B、错误(正确答案)答案解析：温度30到40度之间时，不建议继续买入，可持有但需提防风险。第七课按照指数基金所选的成份股的覆盖程度，我们把基金分为()。 A、主动型基金和被动型基金B、宽基指数基金和窄基指数基金(正确答案)C、封闭式基金和开放式基金D、完全复制型指数基金和增强型指数基金答案解析：按照指数基金所选的成份股的覆盖程度，我们把基金分为宽基指数基金和窄基指数基金。依据投资理念不

12、同，分为主动型基金和被动型基金。依据运作方式不同，分为封闭式基金和开放式基金。按照复制指数的程度，可以分为完全复制型指数基金和增强型指数基金。以下关于增强型指数基金的说法错误的是( )。 A、增强型指数基金大的方向是跟着指数的B、它的终极目标是要获得比指数涨幅还高的收益C、可能需要购买不属于该指数篮子里的其它股票D、跟基金经理的操作关系不大(正确答案)答案解析：“增强型指数基金”大的方向可以跟着指数走，但是，它的终极目标是要获得比指数涨幅还高的收益，所以基金经理往往会拿出一部分钱，去购买不属于该指数篮子里的其它股票。因此对基金经理的操作水平要求较高，会直接影响到最后的收益。以下关于窄基指数的说

13、法错误的是()。 A、中证白酒指数，就是代表白酒行业的指数，属于窄基指数B、窄基指数的行业和个股更为集中和聚焦C、宽基指数投资风险要比窄基指数高(正确答案)D、窄基指数基金适合对未来行业有研究、预判能力的投资者答案解析：宽基指数覆盖行业更广，即便一个行业表现不好，其它行业也不会有影响，综合风险更低；窄基指数的行业是细分行业，如果这个行业表现不好，那么这个指数就会表现很糟糕。所以，窄基指数投资风险也要比宽基指数高。跟踪误差率()。 A、越高越好B、等于同行平均水平C、越低越好(正确答案)D、大于同行平均水平答案解析： 跟踪误差越小，说明抄作业抄的越好、复制得越好，基金经理越“守规矩”。一般来说，

14、跟踪误差率标准最好低于同行平均水平，而且是越低越好。第八课下面不属于基金定投优点的是()。 A. 基金定投能起到强制储蓄的作用B. 基金定投可以买在最低点(正确答案)C. 定投操作可以避免主观情绪的干扰D. 定投可以平摊基金的买入成本答案解析：基金定投不能买在最低点，但是相对能买在底部区域。ACD都是属于基金定投的优点。2、小千通过定投的方式买基金，每月定投100元，第一次定投扣款时，基金净值是1元钱，第二次定投扣款日，基金净值是0.5元，第三次基金定投，基金净值又回到了1元，小千这三次购买基金的平均成本是()。 A、1元B、0.8元C、0.5元D、0.75元(正确答案)答案解析：300元/(

15、100+200+100)=0.75。只要坚持基金定投，一定能赚钱。这句话表述()。 A、正确B、错误(正确答案)答案解析：根据基金定投背后的赚钱逻辑，只要能够长期坚持，赚钱就是一件极大概率能实现的事。但是投资有风险，是否能收益并不绝对。这句话表述欠妥。基金定投的赚钱逻辑是()。 A、不断买入B、摊低成本(正确答案)C、增加投入D、理智操作答案解析：基金定投背后的赚钱逻辑，就是通过不断的买入来摊低成本，一旦市场反转，形成微笑曲线，我们定投的基金就能扭亏为盈。本质是摊低成本。第九课假设每个月工资3万元，基本支出1.2万元，保费每年2.4万，那么每个月可以用于定投的增量资金是( )。 A、1万B、1

16、.8万C、6000D、1.6万(正确答案)答案解析：计算增量资金，用工资减去支出：3万-1.2万，再减去每月的保费2000元，得到增量资金是每月1.6万元。假如你每月工资2万，基本支出1万，保险费每年1.2万；每月能定投的存量资金1.1万，30岁，风险系数是70%，则每月能用于投资指数基金的资金一共是( )。 A、 1.5万B、 1.47万C、 6000元D、 1.4万(正确答案)答案解析：先计算增量资金，用2万-1万再减去每月的保费1000，得到增量资金是每月9000，风险系数是100-30=70，风险系数是70%，所以能用于投资的金额一共是(增量资金+存量资金)风险系数=(9000+110

17、00)0.7=14000。小青定投的指数基金，当前的指数温度是26.5度，小青当月投资的比例可以是定投基数的( )。 A、100%B、80%C、60%D、50%(正确答案)答案解析：温度处于25度到30度之间，应该买入定投基数的50%。小青按照定投温度，把定投的资金卖出了一半，此时的指数温度约为( )。 A、35度B、48度(正确答案)C、52度D、60度答案解析：当温度处于40度到50度之间时，卖出定投资金的一半。第十课以下( )资产配置可以帮助投资者在牛市中，最大限度享受到股市上涨的红利。 A、股票基金(正确答案)B、债券基金C、货币基金D、指数基金答案解析：股票基金是高收益、高风险的产品

18、。可以帮助我们不会错过牛市，享受到股市上涨的红利。以下关于基金投资资产配置的说法正确的是( )。 A、资产配置可以分为两步，分配资金和动态再平衡(正确答案)B、分配资金是说把家庭资产分成多份，投资不同基金产品C、为了更高收益，可以不去投资低收益的货币基金D、资产配置方案要贯彻到底，中途不便更改答案解析：资产配置可以分为两步，第一步：分配资金，第二步，动态再平衡。A正确。分配资金是指我们可以把家里的钱一分为二，一部分作为应急备用的钱，一部分作为投资帮我们赚收益的钱。应急备用的资金需要投资于容易变现的货币基金。为了保障最后的收益，根据账户资金的变化，需要调整资产的配置比例。假设我们有10万的起始资

19、金，拿出2万元购买货币基金，用作家庭的应急资金。其余资金按50:50的比例买入了指数基金和债券基金，也就是买了4万指数基金，4万债券基金。假如这一年投资的指数基金涨了80%，债券年收益率是8%。一年后，指数基金的账户里有7.2万，债券基金的账户里有4.32万，()调整可以实现动态再平衡。 A、收益变动正常，无需调整B、指数基金账户挪出1.44万元配置到债券基金账户(正确答案)C、债券基金账户挪出1.44万元配置到指数基金账户D、指数基金账户挪出4万元配置到债券基金账户答案解析：动态再平衡是根据账户资金的变化，按自己既定的资产配置策略，重新调整指数基金和债券基金的配置比例。根据题意，目前共有资金

20、7.2+4.32=11.52。按照50:50的原始资产配置，每类投资的金额应是11.52/2=5.76。指数基金账户多出7.2-5.76=1.44万元资金。将指数基金账户的1.44万元存入到债券基金账户。以下不属于升级版资产配置中指数类型选择方法的是( )。 A、投资不同规模的指数B、投资不同行业的指数C、同时投资行业指数和宽基指数D、调配置比例(正确答案)答案解析：调配置比例属于升级资产配置的方法，不属于指数类型选择。第十一课定投周期最好定为( )。 A、1年B、2年C、半年D、3年以上(正确答案)答案解析：参照A股市场的历史表现，一般是3-5年的时间会经历一波牛熊市，而且，如果定投的时间过

21、短，最后积累的资金也并不多。所以定投的周期，建议选择3年以上。假设静静在家庭理财中，预备投资基金1000元，现在基金对应的指数温度是15度，静静应该投资( )给指数基金。 A、1000B、800(正确答案)C、500D、0答案解析：根据指数温度来设置扣款金额。当指数温度在10度以下时，可以100%投入；当指数温度处于10度在20度之间时，可以投入定投金额的80%。剩余的钱先买入债券基金或者货币基金，等温度再次降到10度以下时，再一次性投入；当指数温度高于50度时，就要全部卖出了。老张要做基金投资，今年50岁，他的投资风险系数是( )，低风险资产投资比例( )。 A、50%，20%B、50%，4

22、0%C、50%，50%(正确答案)D、20%，50%答案解析：投资风险系数=(100-年龄)/100。老张的投资风险系数=(100-50)/100=50%。他可以把自己50%的资产投入指数基金，剩下50%投到低风险资产中。课程中我们提到了“存量资金”和每月“增量资金”，其中增量资金是( )。 A、工资收入(正确答案)B、现有存款C、银行贷款D、申购股票冻结的资金答案解析：课程中提到的增量资金是投资者每月的固定收入，主要是工资收入。第十二课关于基金投资的说法，以下表述正确的是( )。 A、小强在选择基金投资时只选刚成立的基金，因为价格低，买的多B、小王认为投资基金类似于炒股，只有通过不断的低买高

23、卖才能赚大钱C、小艾看到现在新能源很热门，趁着上涨的时候用全部资金投资新能源相关基金D、小林没有坚持持有基金，而是选择在合适的时机卖出(正确答案)答案解析：小强进入的是第一个投资误区：图便宜 买新发行的基金。小王是第二个误区：频繁买卖基金。小艾是第四个误区：追热点基金。ABC都属于投资误区。小林则避免了第三个误区：只买不卖。在合适的时机卖出获取收益，减轻基金运作的负担。D正确。小雪为了避免集中投资的风险，投资了100多个基金，以下说法正确的是( )。 A、小雪做的对，鸡蛋不能放在一个篮子里，分开投资才能降低风险B、小雪一定能赚到钱C、小雪做的不对，基金购买太多会增加运作的压力(正确答案)D、小

24、雪一定会赔钱答案解析：小雪的投资过于分散，管理成本增加，缺少侧重点，反而不利于基金投资的最终收益。对于小白投资者来说，一般我们买基金的数量最多在10个左右，每种类型的基金的基金数量不超过3个。这样，即分散了风险，也不会太过于分散。下面投资心态中，( )是可取的。 A、小青定投的基金下跌了，立马卖出止损B、小明觉得近期股市会大涨，把自己所有的钱连同生活费也买成了基金C、小远长期定投，设定好收益目标，不达目标不罢休(正确答案)D、小刘频繁买卖基金答案解析：基金投资止盈不止损，小青的投资心态不正确，小明属于典型的想一夜暴富的心理，不可取。频繁买卖基金很难获得较高的收益，反而会增加很多的交易费用。关于打新基金的说法正确的是( )。 A、打新基金就是能打的新基金B、打新基金买了就能赚钱C、打新基金其实是打新债券D、打新基金不仅可以打新还可以投资股票、债券(正确答案)答案解析：打新基金就是资金用于打新股的基金，不是能打的新基金。A选项错误。基金打新就是基金的投资方向中运用募集资金通过申购规模优势获取新股价差预期年化收益。但通常打新基金不仅仅是打新股的，有些