个人理财测试题大全

1、稗一、单选题:颁1、在经济增长稗放缓、处于收缩蔼阶段时，个人和哎家庭应考虑（埃）扒A.增持储蓄产胺品鞍B.增持股票颁C.增持股票型唉基金邦D.减持固定收板益类产品盎标准答案：A蔼2、个人理财业颁务师建立在（傲）基础之上的熬银行业务按A.法定代理关皑系阿B.委托代理关拔系绊C.存款业务关耙系背D.贷款业务关白系 熬标准答案：B半3、如果就业率叭比较高，预期未岸来家庭收入可通捌过努力劳动获得爸明显增加，个人罢理财策略偏于配百置更多的（疤）败A.国债碍B.定期存款袄C.股票鞍D.颁活期板存款伴标准答案：C拌4、经济处于收摆缩阶段时，个人邦和家庭在资产的皑行业配置中应考拜虑更多投资于（埃）行业芭A.房

2、地产按B.建材碍C.汽车昂D.电力背标准答案：D百5、若预期市场颁利率下降，投资爱者应采取的措施把为（）熬A.增加银行存唉款啊B.卖出手中外霸汇把C.增持固定收把益证券按D.出售手中股巴票坝标准答案：C柏6、下列不属于艾财政政策工具的肮是()阿A.税收霸B.在贴现率安C.预算癌D.财政补贴耙标准答案：B 板7、在经济处于稗扩张阶段时，个艾人和家庭应考虑哀减少配置（袄）碍A.股票基金安B.储蓄产品瓣C.房地产皑D.股哀票唉标准答案：B 捌8、与理财计划阿相比，私人银行哎业务更加强调（皑）肮A.风险性隘B.收益性吧C.建议性叭D.个性化捌标准答案：D 拔9、若预计我国鞍将出现持续的国拔际收支顺差，

3、则爸投资者应做出的唉相应理财决策是癌（）搬A.增加外汇配凹置耙B.减少国内股懊票配置芭C.增加国内基搬金配置昂D.减少国内房矮产配置鞍标准答案：C半二、多选题:吧10、对于个人爸而言，利率水平案的变动会影响（办）疤A.对存款收益拌的预期瓣B.消费支出和癌投资决策的意愿安C.从银行获取翱的各种信贷的融肮资成本般D.现在贷款买安房还是将来攒够背钱买房的决策靶E.购扒买股袄票还是购买债券爸的决定艾标准答案：A,扒B,C,D,E白11、理财顾问半服务师指商业银案行客户提供的（扮）等专业化鞍服务。柏A.财务分析与挨规划岸B.私人银行挨C.投资建议八D.个人投资产稗品推介捌E.理财计划 胺标准答案：A,败

4、C,D 拌12、中华人奥民共和国商业银吧行法明确规定安商业银行不得从唉事（）吧A.资金业务扒B.个人理财业拌务鞍C.证券业务板D.信托业务笆E.贸易融资业罢务奥标准答案：C,爱D袄13、关于私人稗银行业务，下列岸说法正确的有(埃)肮A.是一种向富搬人及其家庭提供拜系统理财业务案B.不限于为客矮户提供投资理财佰产俺品，碍还包括替客户进伴行个人理财等，扒但不包括法律、癌子女教育等专业艾顾问服务。隘C.目的是通过摆全球性的财务咨疤询及投资顾问，办达到保存财富、把创造财富的目标氨D.核心是个人颁理财，实际是混摆业业务耙E.产品与服务白的比例比一般理扮财业务中的比例翱小癌标准答案：A,巴C,D,E挨14

5、、以下哪些氨宏观经济政策措肮施会对个人理财绊产生影响（肮）把A.加大国债发啊行量搬B.降低印花税跋C.养老保险制扒度敖D.提高法定存耙款准备金率阿E.推行货币化疤分房 肮标准答案：A,拔B,D 瓣15、预期未来唉经济增长比较快班，处于景气周期哀，则应采取的个芭人理财策略有（靶熬）唉A.增加银行储把蓄搬B.减少国库拳奥的配置爱C.增加在股票鞍市场上的投资凹D.适当减少房案地产市场上的投拔资袄E.适当增加基凹金的购买量 摆标准答案：B,捌C,E岸三、判断题:颁16、如果物价肮水平是处在变动扒之中的状态，则案名义利率能够反疤映理财产品的真柏实收益水平（敖） 标准答案瓣：错误 般17、综合理财吧服务可

6、以划分为隘理财顾问和理财按计划两类（瓣）标准答案：错奥误稗18、在经济增哎长放缓、处于收鞍缩阶段时，个人懊和家庭应该买入爸对周期波动比较按敏感的行业的资扳产，以获取经济翱波动带来的收益瓣（）标准答案案：错误 埃19、如果就业癌率比较高，熬社会霸人才供不应求，邦预期未来家庭收袄入可通过努力劳俺动获得明显增加叭，那麽个人理财百应更多配置储蓄俺产品类资产。（瓣） 标准答鞍案：错误 叭一、单选题:暗1、以下关于金搬融互换市场的说邦法中，不正确的柏是（）。八A互换中可以案包含两个以上的笆当事人巴B货币互换需懊要交换等价的本巴金，而利率互换叭不需要交换本金败C金融互换是瓣通过银行进行的叭场内交易背D货币互

7、换中皑需要事先敲定汇皑率斑标准答案：C 暗2、金融市场中摆介分为交易中介胺和服务中介，则矮按这种划分方式岸。下列机构中有佰一个机构的性质矮与其他机构不同八，这一机构是（岸）。 笆A深圳证隘券交拜易所艾B美国标准普唉尔公司疤C普华永道会皑计师事务所拜D天元律师事坝务所 爱标准答案：A 碍3、债券面值为奥B，票面利率为八C，投资者以价绊格P购进债券并傲持有到期。获得百收益率r，现知熬PB，则（拜）。 安ArC巴Br=C懊Cr吧Dr与C无关爱标准答案：C 隘4、投资者A欲岸投资于面值10皑0元、期限为3版年、票面利率8班、年付息一次暗的债券，并持有艾到期。若A预计癌获得10的到皑期收益率，则A霸购买

8、债券时的价斑格约为（）摆元。 敖A8902爱B104盎22疤C9503哀D1003佰标准答案：C邦5哀、下疤列关于股票的理按解，正确的是（奥）。 袄A股票是股份埃公司发行的有价斑证券，其实质是奥公司的产权证明扮书胺B引起股票价邦格变动的直接原巴因是公司盈利水碍平敖C目前我国投伴资者购买股票最疤主要是为了获得啊股息埃D优先股的股翱利发放先于普通瓣股，但不是定额版的翱标准答案：A熬6、下列收藏品伴中，最适合普通办投资者进行投资板的是（）。瓣 跋A名家字画版B唐宋古董凹C古代玉器搬D邮票凹标准答案：D 败7、下列关于房爱地产投资信托理版财产品的说法，拌不正确的是（熬）。 耙A可以投资于疤房地产抵押贷

9、款熬B收入来源包罢括房地产自身的扒增肮值收鞍入扮C收入来源包肮括房地产的租金靶收入爱D一般有政府蔼财政保障 拔标准答案：D 颁8、下列关于艺坝术品投资的说法岸，不正确的是（氨）。 唉A流通性好艾B保管难案C价格波动大碍D一般是中长背期投资 碍标准答案：A 邦9、下列关于房隘地产投资特点的斑说法。不正确的搬是（）。 把A一项房地产把的估价等于持有巴资产的现金流收靶入的折现值敖B房地产投资般可以使用高财务吧杠杆率瓣C房地产价值八受政策环境、市安场环境和法律环敖境等因素的影响懊较大安D房地产的流捌动性比证券类产耙品要弱 扒标准答案：A 蔼10、下列关于碍与利率挂钩的外鞍汇理颁财产品的说法，搬正确的是

10、（盎）暗A美元产品采埃用的主要是与L翱IBOR挂钩癌B美元产品采邦用的主要是与H岸IBOR挂钩安C港元产品采瓣用的主要是与L斑IBOR挂钩癌D港元产品采败用的主要是与S百hiBor挂钩绊标准答案：A奥11、远期利率暗协议交易（八）。爸A在交易所进跋行翱B只存在信用斑风险伴C无须支付保罢证金办D卖方是为了熬防范利率上升的艾风险 岸标准答案：C 蔼12、一张5年搬期，票面利率1巴0，市场价格办1000元。面矮值1000元的吧债券，到期收益奥率为（）敖A10板B115稗C125扮D1罢35哀标准答案：A 败13、以实物为跋标的物，以财产扳管理和财产保值伴增值为目的的信爸托业务是（霸）。 傲A资金信托

11、败B财产信托佰C权利信托暗D特定目的信癌托班标准答案：B 靶14、下列不属半于财产信托业务绊的是（）。颁 懊A赡养信托跋B遗嘱信托耙C有价证券信八托背D财产保全信鞍托 哀标准答案：C败15、下列关于靶信托理财产品的蔼说法，不正确的伴是（）。 颁A投资项目的矮方向决定了该信白托产品的收益率癌和风险疤B信托公司通矮常只对信托产品搬承担有限责任鞍C银行担保的矮信托产品风险较靶低摆D信托产品的般流动性通常背比较挨好澳标准答案：D吧二、多选题:板16、信托产品碍的风险包括（绊）。 蔼A投资项目风敖险叭B项目主体风绊险奥C信托公司风碍险斑D流动性风险阿E项目经营管案理风险扳标准答案：A,爱B,C,D,E阿

12、17、下列关于艾黄金的说法，正拜确的有（）稗 氨A美元走势会暗影响黄金价格昂B黄金仍活跃罢在流通领域稗C一般而言，傲在通货膨胀时，肮黄金投资具有保皑值增值的作用八D黄金具有内耙在价值和实用性稗，但也存在市场坝不充分风险和自稗然风险唉E黄金的收益伴和股票市场的收巴益不相关甚至负拜相关 柏标准答案：A,搬C,D,E 艾18、按照交易昂方爱式，按金融衍生工具可翱以分为（）爱。 白A远期扳B期货耙C信托耙D期权肮E互换 爸标准答案：A,鞍B,D,E 唉19、基金的基按本当事人包括（袄）。 吧A证券交易所鞍B基金投资人翱C基金管理人白D基金托管人爸E证监会 巴标准答案：B,碍C,D罢20、短期政府败债券

13、的特征包括哀（）。 半A违约风险小百B流动性强班C面额大柏D收入免税摆E交易成本高巴标准答案：A,癌B,D艾21、投资型保澳险产品具有（皑）功能。 班A保障艾B投资懊C投机把D套期保值版E定价 拔标准答案：A,白B 半22、下列选项把中，属于金融衍耙生产品市场的有拔（）。 翱A期权市场笆B抵押贷款市拔场败C远期协议市吧场坝D互换市场皑E期货市场 艾标准答案：A,般C,D,E 哎23、以下金融爸工具中，能够出跋现在货币市场基芭金投资的资产组霸合中的有（奥）。 碍A短期融资券澳B大额可转让芭定期存单扮C长期国债矮D普通股拌E银行承兑汇唉票 鞍标准答案：A,把B,E 背24、下列关于氨期权的说法,正

14、爸确的有（）按。 熬A期权的买方傲为了得到一项权岸利，需要向卖方耙支付一笔期权费唉B美式期权允埃许期权持有者在爱期权到期日前的柏任何时间行权奥C欧式期权只矮允许期权持有者挨在期权到期日行隘权皑D看涨期权是捌指期权买方向卖办方出售基础资产俺的权利癌E对期权购买办者来说，欧式期奥权比美式期权更翱有利俺标准答案：A,按B,C鞍25、杠杆基金鞍主要投资于（艾）等具有杠杆胺作用的金融工具吧。 唉A国债瓣B股票爱C期货懊D期权摆E认股权证 白标准答案：C,柏D,E 安26、以下契约百方中，（）背拥有在未来某一板特定时间内按双霸方约定的价格，傲购进或卖出一定绊数量的某种金融翱资产的义务。 把A看涨期权多按头

15、方澳B看跌期权多阿头方昂C远期合约多般头方半D期货合约多搬头方跋E期货俺合约翱空头方 般标准答案：C,罢D,E暗三、判断题:伴27、金融衍生埃品交易所可以直俺接参与金融衍生八品的交易。（袄）标准答案：办错误 傲28、金融期权扳合约所规定的、邦期权买方在行使巴权利时遵循的价矮格是期权价格。把（） 标准绊答案：错误 摆29、通常，信懊托产品的绝大部稗分风险由信托公爱司承担。（版） 标准答案：稗错误 绊30、现货市场稗固定方式交易在扳成交日和结算日捌之间有一定的间俺隔日期，一般不爸超过一天。（罢）标准答案：敖错误 邦31、金融衍生捌产品的价值依赖碍于基本标的资产傲的价值。（板） 标准答案：罢正确 板

16、32、成长型基爸金比较适合扮于退巴休的、以获得稳啊定现金流为目的般的稳健投资者。懊（）标准答柏案：错误 邦33、金融远期稗合约中，将来卖岸出资产的一方称扮为“多方”。（版）标准答案百：错误 疤34、金融期权哀只能在交易所进捌行交易。（笆） 标准答案：隘错误 肮35、金融远期摆合约是为了赚取案交易价差而产生颁的。（）标背准答案：错误 叭36、企业可以袄将大额可转让定摆期存单的到期日败同各种固定预期肮支出的支付日期案联系起来，到期矮以存单的本息支氨付。（）标拜准答案：正确 安37、金融期货爱的买入方就是否挨履约具有选择的盎权利。（）柏 标准答案：错颁误鞍38、风险投资盎信托理财斑产品办投资对象为传

17、统叭产业。（）挨 标准答案：错八误 矮39、金融市场稗不包括黄金市场班。（）标准挨答案：错误 百40、由拆借双傲方当事人协定的蔼同业拆借利率完扒全由市场拆借资靶金的供求状况决盎定。（）标翱准答案：错误 巴41、风险投资翱信托理财产品具拜有封闭期较短、敖收益低的特点。按（） 标准笆答案：错误 般42、投资基金岸按受益凭证是否瓣可赎回分为公司拜型基金和契约型扒基金。（）碍 标准答案：错绊误 邦43、投资者可瓣以通过买人股票凹现货，卖出股票敖价格指数期货，半来在一定程度上阿抵消股票价格变颁动的风险损失。肮（）标准答扒案：正确 翱44、敖普通爱工商企业可以成吧为同业拆借市场盎的主体。（碍） 标准答案：

18、巴错误 唉一、单选题: 霸1、两只证券A瓣和B，当它们的笆关系满足P满足蔼（）时，由懊其构成的投资组般合的标准差等于耙这两只证券标准邦差的加权平均值半，这样多样化的罢投资变得毫无意稗义。 板Ap=-1 瓣Bp=吧0 耙C案-1p1摆 阿Dp=1班标准答案：D 安2、张先生准备邦在3年后还清1鞍00万元债务，败从现在起每年末白等额存入银行一稗笔款项。假定年靶利率为10%，翱每年付息一次，板那么他每年需要懊存入()元。鞍A33333爸3疤B稗302115唉C27465拜0疤D25跋6888 捌标准答案：B 绊3、张先生拟在捌国内某高校数学安系成立一项永久拌性助学金，计划胺每年末颁发50笆00元奖金

19、。若跋银行年利率恒为班5%，则现在应挨存入银行（矮）元。（不考虑矮利息税。）肮A10000敖00奥B岸500000俺C10000背0翱D无法计算 绊标准答案：C 颁4、根据资本资翱定价模型，证券疤的期望收益率与班该种证券的（凹）线性相关。罢A贝塔系数按B德尔塔系数绊C方差颁D标准差 俺标准答案：A 芭5、假定初期本柏金为10000凹0元，单利计息岸，6年后终值为凹130000元捌，则年利息为（白）。 爸A1百% 八B3% 伴C5% 爸D10% 碍标准答案：C安6、假定年利率胺为10%，每半芭年计息一次，则板有效年利率为（肮）。板A5%胺B10%耙C1025艾% 疤D11% 傲标准答案：C板7、

20、假定某投资岸者欲在3年后获矮得133100澳元，年投资收益邦率为10%，那芭么他现在需要投绊资（）元。板A93100捌B扮100000盎C10310艾0背D10031敖0 败标准答案：B袄8、假定某投资白者购买了某种理邦财产品，该产品唉的当前价格是8白264元人民笆币，2年后获得摆100元，则该笆投资者获得的按白复利计算的年收巴益率为翱（笆）。耙A10%鞍B868%版C1736懊%靶D21% 般标准答案：A傲9、假定某投资敖者当前以75阿13元购买了某皑种理财产品，该奥产品年收益率为啊10%，按年复摆利计算需要（捌）年的时间该班投资者可以获得澳100元。艾A1疤B白2敖C3稗D4 柏标准答案：

21、C捌10、假定某人拌持A公司的优先爱股，每年可获得半优先股股利30爱00元，若年利班率为5%，则该澳优先股未来股利懊的现值为（邦）元。俺A15000靶B哀60000跋C30000懊D50000百 阿标准答案：B艾二、多选题: 熬11、用来衡量斑资产之间收艾益相翱互关联程度的指奥标包括（）胺。挨A期望收益率碍B方差叭C协方差扒D标准差奥E相关系数哎标准答案：C,案E版12、下列关于跋年金系数关系的挨说法，正确的有矮（）。八A普通年金终扳值系数+普通年案金现值系数=1板B普通年金终胺值系数偿债基盎金系数=皑1按C普通年金终翱值系数+投资回疤收系数=1皑D预付年金终肮值系数=普通年癌金终值系数（疤1

22、+i）敖E普通年金终罢值系数+预付年癌金终值系数=1敖 叭标准答案：B,跋D八13、根据生命吧周期理论，个人般的消费支出与（班）有关。肮A实际财富颁B劳动收入胺C财富的边际靶消懊费倾澳向白D劳动收入的碍边际消费倾向艾E持久收入 罢标准答案：A,板B,C,D,E伴 矮14、市场营销半中4P包括（办）。拌A价格蔼B产品瓣C沟通盎D促销方法败E便利 鞍标准答案：A,伴B,D稗15、下列财务蔼报表中的（坝）项目是以权责把发生制为基础的半。袄A利润表中的柏收入班B利润表中的鞍费用扒C现金流量表伴中的现金流量疤D个人现金流阿量表中的收入般E个人现金流绊量表中的支出 般标准答案：A,笆B斑16、衡量企业半短

23、期偿债能力的暗指标主要有（案）。半A流动比率把B资产负债率案C已获利息倍斑数埃D速动比率扒E资产收益表埃 俺标准答案：A,办D 吧17、下列哪项般反映了企业资产柏负债表中负债的坝变动（）。肮A计提本季度袄企业所得税肮B收回一笔款岸项败C购买无形资捌产把D偿还银行贷碍款阿E用利润增加氨资本公积 百标准答案：A,办D 安18、利润表的罢计算中，为得到挨营业利润，应在叭营业收入中减去霸的有（）。拌A投资收益百B财务费用半C所得税盎D营业外支出搬E营业税金及白附加 矮标准答案：B,按E 巴19、下列关于碍年金的说法，正白确的有（）皑。澳A年金是指一皑定期间内每期相翱等金额的收付款爱项坝B分期偿还贷瓣款

24、属于年金收白付形埃式霸C年金额是指埃每次发生收支的澳金额伴D年金时期是鞍指相邻两次年金邦额间隔时间般E年金期间是袄指整个年金收支疤的持续期，一般霸有若干个时期 按标准答案：A,哀B,C 八20、现金流量班表把企业活动分巴为（）。罢A经营活动熬B管理活动案C投资活动啊D销售活动阿E筹资活动 澳标准答案：A,矮C,E颁三、判断题: 俺21、两个资产拜的协方差不可能佰为零。（）哎 标准答案：错鞍误 办22、投资组合蔼中4个证券的贝捌塔系数分别为：岸06、08斑、15、1暗7，该投资组合肮的贝塔系数=（爱06+08霸+15+1白7）4盎=115。（昂） 标准答颁案：错误 哀23、偿债基金皑的计算式年金

25、终翱值的逆运算。（蔼） 标准答安案：正确 疤24、投资组合拌的方差等于组合邦中各种金融资产扳方差的加权平均半。（） 标傲准答案：错误 扒25、永续年金般的现值无穷大。芭（） 标准斑答案：错误 八一、单选题: 扮1、下列关于预埃算与实际的差异安分析的说法，不败正确的是（艾）。绊A总额差异的伴重要性大于细目捌差异敖B要定出追踪稗的差异金额或比靶率门槛按C依据预算的艾分类个别分析傲D若差异很大拌则需要各个项目板同时进行改善 扒标准答案：D 傲2、N的值为（板）阿A胺1633000凹B霸728700绊C11767搬00傲D10770拔0 把标准答案：C 唉3、理财顾问服熬务流程的最后一伴步是（）。拜A

26、实施计划搬B基础规划昂C建立投资组隘合扮D绩效评估 稗标准答案：D 颁4、下列事件不暗影响净资产数额罢的是（）。版A老李因工作拜努力而得到一笔哀奖金班B小王自费去澳巴厘岛度假爱C刘女士向朋把友借了5万元购埃买了某只基金凹D赵小姐透支耙银行卡做了一次柏美容护理 绊标准答案：C摆5、最低标准的安失业保障月数是颁（）个月。唉A1按B扮2爸C3哀D6 暗标准答案：C搬6、紧急霸预备金的来源不案包括（）。邦A活期存款昂B货币市场基霸金摆C长期定期存拔款拔D贷款额度 熬标准答案：C八7、现金管理中癌，年度支出预算半等于（）。扒A年度收入扮上一年支出扒B年度收入凹年储蓄目标稗C年度收入唉年度支出办D年储蓄目

27、标拌年度支出巴标准答案：B 扒8、如果客户想蔼通过某种理财方啊式强迫自己储蓄蔼一部分钱，那么埃他最好的选择（皑）。摆A财产保险哎B终身寿险盎C基金坝D股票 蔼标准答案：B 般9、在我国现行安的税制结构中，捌唯一的完全以自皑然人为纳税人的捌税种是（）班。澳A利息税挨B版税澳C增值税绊D个人所得税拌标准答案：D瓣10、如果价值芭10万元的财产扳投保了8万元，把那么如果实际财胺产损失是8万元熬，投保人所获得爱的最高赔偿额是拜（）万元。八A64扮B阿8肮C32半D5白标准答案：A 耙二、多选题: 般11、客户信息啊可以分为财务信皑息和非财务信息埃，下列属于非财肮务信息的有（盎）。皑A客户当前的哎收支状

28、况奥B客户的社会澳地位搬C客户的年龄笆D客户的投资岸偏好扮E客户的风险跋承受能力 跋标准答案：B,翱C,D,E佰12、税收规则扳应当遵循的原则敖是（）。扒A独特性原则鞍B规划性原则百C目的性原则败D合法性原则翱E综合性原则办 胺标准答案：B,肮C,D,E 疤13、在客户信瓣息收集方法中，按属于初级信息收笆集方法的有（按）。阿A建立数据库白，平时多注意收氨集和积累鞍B和客户交谈版C采用数据调氨查表哎D收集政府部癌门公布的信息背E收集金融机矮构公布的信息 胺标准答案：B,鞍C 碍14、属于客户稗理财需求短期目白标的有（）版。般A按揭买房啊B子女的教育邦储蓄爱C投资股票市笆场邦D税务负担最懊小化熬E

29、控制开支预哀算 摆标准答案：C,俺D,E 奥15、紧急预备坝金的来源包括（蔼）。版A活期存款绊B氨短期定期存款凹C中长期债券办D货币市场基稗金安E贷款额度柏标准答案：A,背B,D,E奥16、下列选项叭中，属于个人债啊务管理中应当注熬意的事项的有（哎）。蔼A债务重组搬B债务支出与把家庭收入的合理案比例拜C短期债务与熬长期债务的合理败比例坝D债务期限与暗家庭收入的合理坝关系斑E债务总量与叭资产总量的合理颁比例 柏标准答案：A,岸B,C,D,E耙 巴17、客户的风斑险特征由（暗）构成。鞍A目前市场风败险水平阿B风险偏好氨C风险认知度绊D未来市场风捌险水平肮E实际风险承八受能力埃标准答案：B,笆C,E

30、 俺18、保险规划笆具有（）的笆功能。哎A风险转移皑B风险消除盎C合理避税艾D套利岸E套期保值拌标准答案：A,拌C 搬19、进行现金埃管理的目的在于疤（）。爱A满足未来消俺费的需求皑B满足日常的啊周期性的支出需艾求癌C满足对退休吧养老的需求伴D满足应急资皑金的需求笆E满足财富积盎累与投资获利的捌需求芭标准答案：A,盎B,D,E 颁20、下列关于鞍理财目标对应正斑确的有（）啊。扮A启动个人生澳意-短期拌目标埃B休假-伴-短期目标般C建立退休基伴金-长期百目标佰D按揭买房-绊-中期目标蔼E参加人寿保疤险-短扮期目标 俺标准答案：B,懊C,D巴三、判断题: 霸21、商业银行艾提供理财顾问服白务应具有

31、标准的扳服务流程，这体瓣现了理财顾问服爸务的专业特点。耙（）标准答背案：错误 胺22、银行从业把人员在进行理财岸顾问活动中，要肮了解客户的财务跋信息如投资偏好癌等。（） 罢标准答案：错误班 按23、一个完整把的退休规划由退耙休后生活设计和佰自筹退休金部分扒的储蓄投资设计安两部分构成。（白） 标准答耙案：错误昂一、单选题: 佰1、银行个人理按财业务人员在处拌理客户关系时，隘正确的做法是（肮）。 绊A在没有预约板的情况下到客户哎工作单位拜访客肮户 败B在第一次隘拜访客户时一定挨要达到销售产品柏的目的 绊C在拜访客户澳之前收集并分析哀客户资料 癌D在客户拒绝白自己提供的方案氨之后就应当放弃捌该客户

32、背标准答案：C 爸2、商谈中的大哎忌不包括（啊）。 按A打断别人说敖话 邦B较多时间聆皑听对方，不轻易熬发言 靶C抓住对方过扳失攻击对方 坝D说话太多 摆标准答案：B扮3、运用缘故法矮寻找目标客户的氨特性不包括（百）。澳A容易接近绊B较易成功半C得失心重氨D以量取质 般标准答案：D百4、下列关于与叭客户沟通的说法颁，不正确的是（巴）。 败A只有初次拜爸访要有明确的目吧的熬B拜访百之前先电话预约巴C在沟通之前隘制定几个不同的按沟通方案扳D对于再次拜拔访的客户，如客邦户有需求，要为板其制定专门的金皑融服务建议书 暗标准答案：A 班5、下列关于目耙标客户的表述中绊，不正确的是（八）。 芭A目标客户是

33、懊商业银行决定要靶进入的市场 埃B目标客户指鞍个人理财从业人摆员在市场细分基凹础上确定将重点埃开发的客户群 霸C商业银行必安须能够满足目标坝客户的所有现实白需求 隘D选择目标客斑户是从业人员开凹展市场营销活动邦的基本出发点 凹标准答案：C敖6、关于拜访时盎间的确定，以下爱说法不恰当的是拌（）。 捌A拜访之前，疤最好先用电碍话预约 板B告诉客户此啊次拜访大概会占半用多少时间 癌C若客户很忙熬约不上时间，可澳自行到客户办公碍室外等客户下班碍时顺便聊两句 白D事先约好的胺会面，最好提供白两个以上的见面爱时间，由客户决佰定 岸标准答案：C斑7、下列不属于按客户维护方法中罢的超值维护的是鞍（）。哎A使客

34、户能够扒体验到这家银行啊与众不同，体验扮到深厚的文化品癌位爱B协助客户进按行资金安排，并唉及时提供存款支伴付结算的报表版C注重加强对版客户的感情投资埃，关注并随时解案决客户在日常生按活中遇到的困难伴D高科技、现盎代化的银行设施笆与服务方式带给扳客户以现代人、扳现代生活的感受氨 爱标准答案：B 伴8、以下应对客俺户投诉的态度中敖，正确的是（拜）。颁A积极面对，凹对投诉的客户怀笆着感恩的心癌B尽量拖延时澳间以期客户放弃案投诉班C为维护银行坝的经济利益与客背户据理力争版D满足所有投澳诉客户的所有需爱求隘标准答案：A熬9、客户信任的拌最高层次是（斑）。皑A认知信任唉B情感信任安C行为信任凹D态度信任

35、碍标准答案：C哀10、下列关于翱提议的说法，不案正确的是（敖）。捌A条件式提议爱更容易赢得主动盎B提议既要满挨足对方的需求，跋又要表达本行的八需求绊C客户经理必案须首先报盘颁D不一定要接碍受对方的阿第一次发盘 熬标准答案：C皑二、多选题: 摆11、下列关于阿发现客户的直接昂法，说法正确的挨有（）。艾A市场无限大按，客户处处有霸B无得失心蔼C以量取质按D成功率很高扳E是维护客户摆数量的基本手段绊 芭标准答案：A,跋B,C,E艾12、在沟通前办的准备工作中。颁需要研究收集的疤客户信息有（败）隘A客户的个性懊特征班B产品的详细败资料邦C客户目前遇艾到的突出问题和艾特殊需求懊D客户的主要坝目标把E本银

36、行产品把与同业竞争者相叭比的优势八标准答案：A,熬C,D芭13、客户经理白在询问时应该注懊意的有（）哀。佰A对口若悬河搬不着边际的客户肮，客户经理应认艾真辨别其中有用懊的信息拜B对于思维跳白跃性很强的客户颁，客户经理应该瓣很快地找到信息斑收集表的相应栏按目做记录而不打昂断客户的表达拔C客户经理可安以用录音机将整瓣个会谈记录下来艾D客户经理要靶用尽可能快的语吧速与客户交谈扮E如果客户的蔼回答含糊，容易疤引起误解，客户隘经理应该在适当扳的时候重复问题耙标准答案：A,捌B,C,E 搬14、对拒绝的袄真实含义的理解隘中，正确的有（扒）。爱A拒绝是客户拜习惯性的反射动安作啊B客户提出拒般绝，可能表示有蔼

37、些顾虑摆C客户提出拒叭绝、代表客户完办全不可能与这家敖银行合作疤D拒捌绝有真拒绝也有按假拒绝版E从拒绝中可熬以了解到客户的隘真正想法跋标准答案：A,扒B,D,E 败15、获得良好疤的第一印象的主癌要方法有（哎）。鞍A得当的寒喧爸B诚恳的态度捌C严格遵守时懊间啊D第一时间展肮示精心准备的金盎融服务建议书柏E服装仪容整隘洁爱标准答案：A,白B,C,E肮16、客户信任挨可以分为（隘）几个层次。拌A认知信任拔B理念信任俺C需求信任拜D情感信任哀E行为信任白标准答案：A,颁D,E 唉17、下面关于笆提议的说法正确扳的有（）。扒A提议是沟通伴过程中提出的银八行方面的合作意碍向拌B提议包括试爱探性提议和强制

38、隘性提议啊C提议要能满扮足对方的全部需罢求哎D客户经理需叭要首先报盘，才办能锁定话题拌E可以不接受邦对方的第一次发靶盘肮标准答案：A,案E埃18、建立客户翱信任的主要方法艾有（）。背A树立良好的斑第一印象按B满足客户的爱全部要求傲C以诚相待，傲对客户专心扒D能相互倾诉拌E提升个人综捌合修养澳标准答案：A,摆C,D,E 八19、运用介绍奥法开发客户，应唉当做到（）矮。板A在开发客户巴的过程中，尽量按展示本银行和从笆业人员自身的魅敖力，树立良好形傲象霸B取得客户的白认同，使他们愿把意帮助介绍客户爱C让客户切身吧感受到从罢业人员营销的金佰融新产品的确非霸常好懊D直接拜访，啊不受时间、空问柏限制开拓客

39、户摆E为客户介绍巴的新客户提供最芭优质的服务 傲标准答案：A,背B,C,E 案20、下列处理唉“拒绝”问题的扳态度中，恰当的皑有（）。伴A以平常心面芭对拒绝矮B始终诚实与爱谦虚板C准备撤退，斑保留后路挨D只有在拒绝阿的态度无礼时才癌可以争论奥E灵活处理扮标准答案：A,哀B,C,E 矮21、行为信任捌表现为（）矮A长期关系的耙维持耙B对企业和产翱品的重点关注靶C寻求巩固信捌任的信息班D求证不信任按的信息绊E对产品价格俺的高需求弹性摆标准答案：A斑,B,C,D 扳22、若客户本傲人对财务、金融胺知识基本没有了案解，对自己的财芭务目标和投资风般险承受能力不明袄确，则个人理财哀业务人员在与客岸户交谈、

40、交往中隘。可以（）白。暗A用金融专业叭术语向客户介绍隘理财产品巴B了解客户过澳去投资方面的经案历摆C设计测试问耙题然后根据客户摆的反馈进行分析疤D为客户提供阿金融基础知识读蔼本把E向客户提供隘其他客户的财务艾目标供其选择 翱标准答案：B,胺C,D 哀三、判断题: 般23、与陌生客埃户接触时，应当袄尽可能和客户进霸行长时间的详细奥交谈。（）翱标准答案：错误百 啊24、客户经理俺在提出建议时要岸能自然半地介绍本银行的氨产品与服务。（拌）标准答案拜：正确般一、单选题: 鞍1、以下哪一项柏违反了“勤勉尽盎职”的要求（扮）。白A某负责个人八理财业务的从业扮人员不了解金融挨市场的相关知识鞍B某从业人员办将

41、客户的电话号瓣码私自外泄熬C某从业人员扮在工作中常打私傲人电话拌D某从业人员敖为扩大理财产品半市场份额而进行俺商业贿赂 把标准答案：C 办2、银行个人理邦财业务人员的下氨列做法没有违反柏中国银行业从叭业人员职业操守阿中“兼职”有扳关规定的是（傲）。叭A利用在银行伴从事个人理财业凹务的便利为自己安与他人合办的理安财咨询公司获得袄业务般B担任银背行业协会的个人俺理财业务顾问扒C将从事个人凹理财业务获得的摆客户信息赠送给皑兼职所在公司的百同事傲D每天将大部拌分精力投入到自唉己的兼职岗位上氨 凹标准答案：A 背3、下列行为中靶不属于公平竞争盎行为的是（霸）。疤A某银行为了拜提高为客户提供奥服务的质量，

42、定柏期对从业人员进熬行培训，讲授金百融产品和服务的昂特点和技巧，经啊过一段时间后，稗该行的服务质量鞍和效率显著提高傲，吸引了更多客八户捌B某银行虽然昂在同类同质产品扒的定价上并不是氨最低的，却能在鞍提供产品和服务百的过程中，为客澳户提供增值服务阿C某银行在向爱客户推销信用卡昂业务时，明确告鞍知客户在信用半卡使用过程中，埃消费达到一定金爱额后，可以获得袄某些奖品霸D某银行客户袄经理为了获得一哀家上市企业的贷按款业务，答应其版财务部负责人可阿以给予一定比例哀的提成 八标准答案：D捌4、国家审计人靶员按法定程序对安某公司的账户进捌行检查，银行业稗务人员因和该公啊司有很好的业务背关系，在审计人哎员检查

43、前帮助该背公司进行了资产罢的转移。此行为皑违反了中国银肮行业从业人员职绊业操守中（肮）的规定。哎A风险提示搬B协助执行佰C授信尽职澳D信息披露 伴标准答案：B白5、银行业从业扮人员的下列行为澳中。不符合“岗安位职责”有关规奥定的是（）叭。败A不打听败与自身工作无关胺的信息百B未经内部职般责调整或批准，爸不为其他岗位人吧员代为履行职责拜C当有急事需奥要处理时，将规笆定自己保管的钥盎匙交与其他丁作班人员暂时代为保白管昂D未经内部职翱责调整或批准，案不将本人T作委挨托他人代为 芭标准答案：C隘6、某金融专业摆刚毕业的男性客摆户到银行办理业埃务。他以自己对摆某些风险的理解岸不够为理由，礼安貌地邀请办理

44、业昂务的一名年轻女艾性工作人员下班昂后单独为其解释版。该女性工作人澳员恰当的应对方邦法是（）。暗A由于_T作矮人员应尽量满足傲客户需求，故同唉意该客户的要求把B认为此邀请半不合理，严词拒艾绝板C向该客户说挨明，若是解释业昂务，应尽量在上胺班时间在工作场坝所进行白D若拒绝不被熬接受，则应请保霸安人员帮助驱逐盎该客户凹标准答案：C敖7、银行业从业啊人员的下列行为啊中，没有遵守“按公平对待”原则爱的是（）。熬A因产品设计盎的差异而导致费白率和服务便捷程罢度上的差别稗B在为反复提白出小额服务需求搬的老年客户办理捌业务时，显露出懊了不耐烦的神态艾C设置明显的版标志，将为VI坝P客户提供服务奥的营业场所与一挨般营业地点区分背开来