银行日常管理培训课件

1、讲师简介 谢超 深圳市卓越成长管理咨询有限公司咨询顾问、项目经理 中山大学管理学院管理硕士咨询服务单位： 中信银行（郑州分行、杭州分行） 中国农业银行上海市分行 福建省邮政公司（厦门市局、龙岩市局、漳州市局） 山东邮政公司（青岛市局） 天津市邮政公司 郑州市邮政局 广东省邮政公司（湛江市局）解答三个问题什么是日常管理？为什么要做日常管理？怎么做日常管理？什么是日常管理？晨夕会看板的填写日常管理的内涵与外延目标管理为纲过程管理为线团队管理为辅绩效管理为撑经营分析为魂 讨论：为什么要做日常管理？日常管理=网点经营管理日常管理提升产能的管理关键日常管理要聚焦目标管理和目标达成产品销售目标行动目标（拜

2、访、邀约、维护）目标分解（月目标分解、）日度管理（两会三巡两示范）步骤的管理目的晨会：明确目标、调整团队状态一巡：联络客户名单与晨会目标匹配度二巡：进度督导/工作重点调整三巡：目标达成检查/准备夕会经验分享主题、拟讨论销售难题夕会：分享经验、解决问题二示范：关键人、关键行为（主打产品销售、短板行为）日度管理闭环管理：夕会后管理次日各岗位目标（1、网点任务进度；2、员工任务进度；3、团队PK）客户名单准备晨会案例分享人辅导准备次日主打产品一句话营销话术日常管理提升产能的管理关键目标管理日常管理提升产能的管理关键周管理强调时序进度强调阶段小结强调客户管理阶段督导月管理强调经营数据分析强调团队文化建

3、设强调目标达达成分析强调绩效推动怎么做日常管理？日常管理工作内容及流程日度管理-过程管理周管理-阶段小结月管理-经营管理一、员工目标订立形式化二、员工工作没计划三、工具使用成为员工负担四、两会三巡两示范流于表面五、缺乏对网点的深度分析六、缺乏管控日常管理中遇到典型问题？日度管理目标分解到员工可控目标分解到客户可控目标达成过程可控网点日度管理理财经理每日管理-有效率的一天知识更新财经资讯同业动态最新产品工作环境8:15客户服务理财规划产品营销商机管理客戶管理和关怀到期提醒日常维护产品和活动通知存量盘活拜访业务活动9:00-15：30状态晨会传帮带宣示目标8:30资料整理客户建档客戶理財及理财规划

4、建议书资产配置教育基金退休计划保险计划夕会准备今日小结情景演练 特别事项关注15:30-17：30网点主任日常管理-每日自我管理Discussion_Paper_SAG.ppt计划管理接受任务，制定年度计划审核厅堂营销和片区开发计划跟进各项计划的执行审核网点营销活动，保证活动的计划性参加网点经营分析会进行总结并提出下一阶段计划片区开发在片区经理协助下制定片区开发计划支持片区经理组织营销活动支持片区经理做好渠道开发和客户关系维护工作制度建设落实上级文件推动网点管理制度建设制定员工绩效考核细则并组织落实客户管理管理网点高端客户协助理财经理和片区经理做好大客户的营销和关系维护工作业务指导督导理财经理

5、开展综合理财服务，提高交叉销售率督导片区经理提高客户的中间业务产品拓展和营销服务管理组织制定网点零售和对公业务弹性排班计划，根据业务流量合理安排对公营业窗口和岗位人员；网点突发事件及投诉处理情况。风险防控监督执行各项个人业务风险防范措施，实施对公业务关键风险点控制做好对大额资金往来监测工作文化建设加强团队氛围建设，形成良好的团队协作氛围，提高转推荐效率。组织网点相关知识、技能培训活动周管理客户管理督导存量盘活意向跟进经营分析经营分析目标达成岗位联动管理过程指标团队士气提升团队提升文化建设存量客户中高端客户有效建档率中端客户提升与联络统计本周VIP客户增量客户流失交叉营销率意向客户：客户关怀卡及

6、跟进到访客户：到访客户接触率：80%厅堂营销率：30%：成功率：50%以上转介成功率客户投诉 客户管理督导周总结会前准备会前准备1、收集各岗位员工工作总结，并进行分析；2、汇总网点本周销售数据、过程指标数据，并进行指标数据分析；3、根据本周计划指标达成情况，适当调整下周网点指标计划以及工作重点；4、编制下周工作推进计划周总结会流程月管理经营分析目标管理员工绩效管理员工培训管理客户提升管理团队文化建设 经营分析产品结构收入结构客户结构储蓄结构经营分析-三表客户结构表产品结构表收入结构表经营分析经营分析储蓄结构不同业务线（定、活、通知）活期比重环比近三个月走势类比网点产品结构各项产品月度业环比、同

7、比累计进度类比网点近三个月走势收入结构各类业务收入占比占比同比、环比近三个月走势客户结构各类客户数变化及环比各类客户资产占比及环比、同比重点客户变化近三个月数量、质量走势经营分析将数据图标张贴于业绩管理看板上，每周与员工一起分析网点月度经营分析会会前准备1、收集各岗位员工月度总结，并进行分析；2、汇总网点上月销售数据、过程指标数据，并进行指标数据分析；3、根据上月计划指标达成情况，适当调整下月网点指标计划以及工作重点，编制下月网点每日产品任务分解表；4、完善网点月度计划表中上月数据；5、编制员工提升建议书；6、撰写月度经营分析报告。月度经营分析会流程网点主任日常管理-每月自我管理Discussion_Paper_SAG.ppt检查并查阅大堂主管撰写的月度分析报告检查分析大堂主管编制的网点月度目标管理表（详见本章附件三）；检查大堂主管撰写的月度销售分析报告制定业绩考核细则并组织实施；依据销售业绩统计员工绩效考核，在当月绩效考核结果发布后，对员工进行绩效面谈参加月度工作会，听取各岗位汇报总结月度服务和营销情况定期组织或参与网点文化建设活动总结本月网点文化建设活动组织参与情况，制定下月文化建设月度计划，一、强化学习（业务、营销、管理）日常管理一些要求二、身先士