创意、实用版基金定投课件

1、3 第1页，共27页。33年后所以基金定投第2页，共27页。什么叫基金定投基金定投有什么好处基金定投的交易规则交易提示怎样进行基金定投第3页，共27页。所谓基金“定额定投”指的是投资者在每月固定的时间（如每月10日）以固定的金额（如1000元）投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。 由于基金“定额定投”起点低、方式简单，所以它也被称为“小额投资计划”或“懒人理财”。4第4页，共27页。 基金定投好处 手续简便，投资门槛低适合年轻人轻松理财复利效益让钱生钱可中途停止扣款，灵活运用资金平均成本，降低风险第5页，共27页。它只需投资者去基金代销机构办理一次性的手续，此后每期的扣款申购均

2、自动扣款。基金定投使投资门槛大大降低。一般来说，单笔申购基金的金额下限为1000元，而基金定投最低申购起点降至100500元。这样即使您资金不太充裕，也照样能够享受到基金公司专业的理财服务。6第6页，共27页。 基金定投特别适合刚工作不久没有太多积蓄的年轻人，每月将您的零用钱、奖金、补贴等收入中生活必要支出外的闲置资金保留下来，存入中国银行借记卡，办理中国银行基金定投，即可享受到便捷的专业理财服务。第7页，共27页。 6第8页，共27页。6第9页，共27页。爱因斯坦曾将“时间复利价值”称之为世界第八大奇迹，基金定投即具有复利价值的作用。只要您坚持长期投资，就可助您实现成家立业、子女教育、退休养

3、老等长期理财目标。 第10页，共27页。人生不同生命阶段的收入与经济压力基金定投6第11页，共27页。6 资金是分期定量地投入，投资的成本有高有低，如那么当市场呈上涨走势时，基金的净值较高，此时买到的基金单位就比较少；而当市场呈下跌走势时，基金的净值比较低，买到的基金单位数则比较多。长期平均下来成本还是比较低的，所以最大限度地分散了投资风险，达到稳健收益。第12页，共27页。案例： 若您每隔两个月投资100元于某一只开放式基金，1年下来共投资6次总金额为600元，每次投资时基金的申购价格分别为1元、0.95元、0.90元、0.92元、1.05元和1.1元，则您每次可购得的份额数分别为100份、

4、105.3份、111.1份、108.7份、95.2份和90.9份，累计份额数为611.2份，则平均成本为60011.20.982元，而投资报酬率则为(1.111.2-600)0000%12.05%，比起一开始即以1元的申购价格投资600元的投资报酬率10%为佳。(注：基金投资有风险，过往范例仅供参考，不作为基金投资收益率的暗示或保证。)第13页，共27页。 6第14页，共27页。 如果投资者当月或当期资金不充裕，可以在当期不存钱进账户，那当期就不会扣款，过后也不会补扣，但到下期该基金公司仍然会继续扣款。这样就可以使投资者灵活运用资金，决不影响资金的正常分配。4第15页，共27页。投资者在办理定

5、投业务时，可以自行制定每期扣款金额，且不受每日单笔基金最低申购金额限制，但每期的约定扣款金额不能低于该公司规定的最低申购金额。如：上投摩根、诺安基金的最低申购金额为300，嘉实的最低申购金额就一般为200。交易规则第16页，共27页。投资者需要在每月扣款日前在账户内按约定存足资金。如果当月扣款不成功（即账户余额不足），则该月就不再补扣，当月就不再为投资者办理当月的定额申购，但下期的定额申购将仍然继续。 PS：如果某只基金连续三次扣款交易失败，或连续两个月账户余额不足，那么该基金的定期定额申购便自动取消。4 第17页，共27页。定期定额的扣款日只能选择每月的5日20日。一只基金一个月可以选择多次

6、扣款日期，但同一日同一天只能扣款一次。交易提示第18页，共27页。收取身份证复印件基金定投的客户签订基金开户协议（收取5元手续费）统一送达中行长堤支行（暂定逢双周周五）领取卡片及动态口令卡耗时快就两周，慢则一个月办理成功第19页，共27页。摆摊的时间地点时间：11月2号：11：-2：00pm 4：30pm-6：00pm。地点：虎口楼梯下方空地第20页，共27页。1.黄日明、黄坤颖、黎政毅同学负责摆摊工具的搬运工作，例如：桌、凳、帐篷。2.全体成员（除2名留守摊位的同学）负责参与派发传单工作。3.汤慧滢、刘颖欣留守本摊位，负责登记服务工作。4.组长王泳坚与汤文裕还需要负责跟进客户的后期工作摊位工

7、作安排：第21页，共27页。销售预期预期营销当日现场营销业绩欠佳，当日的营销的宣传效果是之后阶段是否取得佳绩的关键.预计现场营销可完成3笔左右的业务，之后几日陆续接到客户订单笔5笔上下。预计总销售量在8笔左右。第22页，共27页。人员分工：王泳坚 汤文裕（资料搜集、ppt汇总、宣传单张设计、演讲）刘颖欣（资料搜集、ppt汇总）潘叔妹 汤慧滢 王敏 卢雪珍（资料搜集）黄日明 黄坤颖 黎政毅 羊玉香（宣传单张设计）第23页，共27页。谢谢观看第24页，共27页。爱是什么？一个精灵坐在碧绿的枝叶间沉思。风儿若有若无。一只鸟儿飞过来，停在枝上，望着远处将要成熟的稻田。精灵取出一束黄澄澄的稻谷问道：“你

8、爱这稻谷吗？”“爱。”“为什么？”“它驱赶我的饥饿。”鸟儿啄完稻谷，轻轻梳理着光润的羽毛。“现在你爱这稻谷吗？”精灵又取出一束黄澄澄的稻谷。鸟儿抬头望着远处的一湾泉水回答：“现在我爱那一湾泉水，我有点渴了。”精灵摘下一片树叶，里面盛了一汪泉水。鸟儿喝完泉水，准备振翅飞去。“请再回答我一个问题，”精灵伸出指尖，鸟儿停在上面。“你要去做什么更重要的事吗？我这里又稻谷也有泉水。”“我要去那片开着风信子的山谷，去看那朵风信子。”“为什么？它能驱赶你的饥饿？”“不能。”“它能滋润你的干渴？”“不能。”爱是什么？一个精灵坐在碧绿的枝叶间沉思。风儿若有若无。一只鸟儿飞过来，停在枝上，望着远处将要成熟的稻田。

9、精灵取出一束黄澄澄的稻谷问道：“你爱这稻谷吗？”“爱。”“为什么？”“它驱赶我的饥饿。”鸟儿啄完稻谷，轻轻梳理着光润的羽毛。“现在你爱这稻谷吗？”精灵又取出一束黄澄澄的稻谷。鸟儿抬头望着远处的一湾泉水回答：“现在我爱那一湾泉水，我有点渴了。”精灵摘下一片树叶，里面盛了一汪泉水。鸟儿喝完泉水，准备振翅飞去。“请再回答我一个问题，”精灵伸出指尖，鸟儿停在上面。“你要去做什么更重要的事吗？我这里又稻谷也有泉水。”“我要去那片开着风信子的山谷，去看那朵风信子。”“为什么？它能驱赶你的饥饿？”“不能。”“它能滋润你的干渴？”“不能。”第25页，共27页。其实，世上最温暖的语言，“ 不是我爱你，而是在一起

10、。” 所以懂得才是最美的相遇！只有彼此以诚相待，彼此尊重，相互包容，相互懂得，才能走的更远。相遇是缘，相守是爱。缘是多么的妙不可言，而懂得又是多么的难能可贵。否则就会错过一时，错过一世！择一人深爱，陪一人到老。一路相扶相持，一路心手相牵，一路笑对风雨。在平凡的世界，不求爱的轰轰烈烈；不求誓言多么美丽；唯愿简单的相处，真心地付出，平淡地相守，才不负最美的人生；不负善良的自己。人海茫茫，不求人人都能刻骨铭心，但求对人对己问心无愧，无怨无悔足矣。大千世界，与万千人中遇见，只是相识的开始，只有彼此真心付出，以心交心，以情换情，相知相惜，才能相伴美好的一生，一路同行。然而，生活不仅是诗和远方，更要面对现

11、实。如果曾经的拥有，不能天长地久，那么就要学会华丽地转身，学会忘记。忘记该忘记的人，忘记该忘记的事儿，忘记苦乐年华的悲喜交集。人有悲欢离合，月有阴晴圆缺。对于离开的人，不必折磨自己脆弱的生命，虚度了美好的朝夕；不必让心灵痛苦不堪，弄丢了快乐的自己。擦汗眼泪，告诉自己，日子还得继续，谁都不是谁的唯一，相信最美的风景一直在路上。人生，就是一场修行。你路过我，我忘记你；你有情，他无意。谁都希望在正确的时间遇见对的人，然而事与愿违时，你越渴望的东西，也许越是无情无义地弃你而去。所以美好的愿望，就会像肥皂泡一样破灭，只能在错误的时间遇到错的人。岁月匆匆像一阵风，有多少故事留下感动。愿曾经的相遇，无论是锦上添花，还是追悔莫及；无论是青涩年华的懵懂赏识，还是成长岁月无法躲避的经历愿曾经的过往，依然如花芬芳四溢，永远无悔岁月赐予的美好相遇。其实，人生之路的每一段相遇，都是一笔财富，尤其亲情、友情和爱情。在漫长的旅途上