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文档简介

1、网点个人客户经理综合能力提升训练试题及答案一、单选题1. 根据运作方式分类,可以将基金分为( )。 A.契约型基金、公司型基金B.封闭式基金、开放式基金C.股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金D.增长型基金、收入型基金和平衡型基金2. 各类借记卡产品可根据客户条件配置生成( ) 类户。 A.I,IIB.II,IIIC.I,IIID.II3. 不论境内个人还是境外个人,向个人外币储蓄账户存入外币现钞,当日累 计等值( )美元(含)以下的,可直接办理。A.5000B.8000C.10000D.200004. 总行授权( )分行负责审批新增代理境外分行开户见证业务网点,具体开办网点由授权情况而

2、定。 A. 一级(直属)B.二级分行C.支行D.总行个人金融部5. PBMS 系统管户关系解除原则不包括以下哪种情形( )。 A.客户本人意愿。B.客户联系方式有误等原因导致无法与客户建立联系。C.客户资产下降至管户标准以下,且未能有效提升的D.客户资产下降影响理财经理当月考核6. 关于个人网上银行对外转账限额的规定,下面的描述哪项不正确( )。 A.静态密码的客户转账的每笔金额和当日累计金额均有限制。B.U 盾客户办理对外转账必须使用 U 盾。C.口令卡的客户转账的每笔金额和当日转账累计金额均有限制。D.U 盾客户每日转账金额不得超过 5 万。7. 我行个人外汇买卖交易支持( )个主要币种。

3、 A. 5B. 9C. 14D. 218. 智能管户方案的基础方案经过总行、一级分行、二级分行修改后,客户经理可以看到的具体内容是( )。 A. 以总行方案为准B. 以一级分行方案为准C. 以二级分行方案为准D. 三个方案都可以看到,客户经理自己决定哪个为准9. 组群也要有一定的有效管理手段,以下哪项( )不是有效管理手段。 A. 人选重中之重B. 转载仅能作为补充C. 利益诱惑要谨慎D. 用红包捆绑组群活力10. 客户经理通过融 E 联筛选理财推荐,筛选条件不包括( )。 A. 预期收益B. 产品类型C. 风险等级D. 收益类型11. 地方政府债信用评级为( ) A. AAAB. AAC.

4、AD. BBB12. ( )业务是客户在建立如意金积存账户的基础上,对我行如意金条进行主动积存或定期积存。对于积存的如意金,客户既可以选择赎回,获得现金,也可以到我行提取实物。 A. 品牌贵金属B. 代销贵金属C. 如意积存金D. 积存金13. 2018 年 4 月 27 日,中国人民银行、( )、证监会、外汇局联合发布关于规 范金融机构资产管理业务的指导意见。A. 中国工商银行B. 中国建设银行C. 银保监会D. 中国银行14. 融安 E 信为我行自主研发的银行业首款( )服务平台。 A. 风险信息B. 客户信息C. 经营信息D. 系统信息15. 我国国民生产总值的英文简称( )。 A. G

5、APB. GNPC. GDPD. GBP16. 下列产品中,流动性最好的产品是( )。 A. 添利宝。B. 个人结构性存款。C. 增利产品。D. 保本稳利产品17. 关于工银信使收费以下说法正确的是( )。 A. 工银信使业务按月收费。B. 工银信使业务按季度收费。C. 工银信使业务按年收费。D. 不收费18. 资产配置是指根据( )将投资资金在不同资产类别之间进行分配,通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。 A. 产品实际风险指数B. 客户需求C. 投资需求D. 产品预期收益率19. “节节高 2 号”各档次定期存款(或通知存款)利率按照同期限人民银行基准利率上浮

6、( )执行。 A.10%B.20%C.30%D.40%20. ( )对消费者行为有很大的影响,具有相同或相似观念的消费者对价格和其他营销刺激因素往往会有相同或相似的反应。价值观与人们的消费模式也存在一定的对应关系。 A.价值观念B.消费观念C.经济观念D.世界观念21. 无论境内个人还是境外个人,从本人外汇账户提取外币现钞时,当日累计等值( ) 美元(含)以下的,可直接办理。 A.5000B.8000C.10000D.2000022. 锁包客户数量应不少于管户客户总数的( )。原则上,考核期内锁包客户不进行管户关系调整。 A.40%B.50%C.60%D.70%23. 理财经理用利用( )、(

7、 )、节气、各类日常生活提醒等机会向目标客户发送客户关怀信息,通过情感维护与客户加深维护关系,将客户维护渗透至客户生活的方方面面。 A. 客户生日、节日B. 客户生日、周末C. 周末、节日D. 周末、新产品发行24. 劳动力人口是指年龄在( )岁以上具有劳动能力并有工作意愿的人的全体。 A.16B.17C.18D.2025. ( )是金融产品在市场上的成交价格,相当于认购者实付,发行者实收的价格。市场价格还有一级市场价格和二级市场价格的区分。 A. 债券价格B. 票面价格C. 实际价格D. 市场价格二、多选题1. 融 E 联中点击“理财预约明细”进行查询,不支持展现( )。 A.订单名称B.订

8、单金额C.订单单号D.产品名称2. 初次办理个人外汇买卖业务时,客户风险承受能力测评等级须为( )。 A.保守型B.稳健性C.平衡性D.成长性E.进取性3. 以下是我行重点代发工资个人客户的有( ) A.各类机构的高级管理和高收入人员群体B.新型经济组织的从业人员群体C.跨区域流动的新型就业群体4. 分行要建立合理的( )、 ( )机制,考核期内,理财经理锁包客户数量应不低于客户总数的 50%。 A.分户B.管户C.移交D.更新5. 二手个人住房贷款等方面的规定,基本可参照一手个人住房贷款( )规定执行。 A.贷款套数B.额度C.期限D.利率E.还款方式6. 日常工作中,理财经理要运用 PBM

9、S 系统有计划地开展管户客户维护工作, 具体维护工作包括( )。A. 管户客户资产配置B. 基础产品渗透C. 信息资讯提醒D. 问题咨询解答E. 日常关怀问候7. 如何建立适应智慧零售转型发展的保障机制( )。 A.构建顺畅的协同机制B.加大资源配套支持C.强化信息保障D.统一思想认识8. 信用卡还款账户可以是客户名下开立的( )。 A.贷记卡B.灵通卡、理财金账户C.工行活期结算账户D.准贷记卡9. 智能资产配置系统中的资产诊断,是通过对客户存量资产情况进行检测分析,按照( ) 几大类资产进行比例诊断,并根据客户风险等级、各类资产市场估值等对存量资产配置比例出优化建议。 A. 现金类B. 固

10、定收益类C. 权益类D. 另类10. 通知存款如遇到以下情况,按活期存款利率计息( )。 A.实际存期不足通知期限的B.未提前通知而支取的,支取部分按照活期利率计息C.支取金额不足或超过约定金额的,不足或超过部分按活期存款利率计息D.通知存款已办理通知手续而不支取的,通知期限内按照活期计息三、判断题1. 优化传统获客方式要发挥网点的留客作用。 对错2. 商业银行发行债券应当按照预计发行的价格总额,作负债处理,记入应付债券。 对错3. 账户外汇,是工行银行为个人客户提供的,采取只计份额、不支取实际外汇形式,以人民币买卖多种外汇的投资交易产品。 对错4. 不允许理财经理违规私售未经总行授权准入的各

11、类金融理财产品;严禁绕系统、绕流程为客户办理各类金融理财业务。 对错5. 个人商用房贷款是指贷款人向借款人发放的用于购买住宅用房的贷款。 对错6. “一对多”基金专户业务是指取得特定资产管理业务资格的基金管理公司向两个以上特定客户募集资金,或接受两个以上特定客户的财产委托担任资产管理人,由商业银行担任资产托管人,将委托人委托的财产集合于特定账户进行证券投资的活动。 对错7. 优化传统获客方式要抓好源头外拓获客工作。 对错8. 再贴现是指金融机构为了取得资金,将已到期贴现的商业汇票再以贴现方式向中央银行转让票据的行为。 对错9. 金融监管对商业银行的监管主要内容包括市场准入与机构合并、银行业务范围、风险控制、流动性管理、资本充足率、存款保护以及危机处理等方面。 对错10. 每日营业终了,理财经理要在 PBMS 系统及时登记当天识别拓展的优质目标客户。 对错11. 社会医疗保险有以下几个特点:退休人员个人不用缴费、退休人员个人账户划入比例高、退休人员住院,负担比例较在职职工少。 对错12. 账户交易类产品按照交易类型不同可以分为实时交易、挂单交易。( 交易方式 ) 对错13. 客户经理不得擅自修改录音录像话术,不得人为操纵或干预录音录像

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