2021年证券从业资格考试金融市场基础知识模拟试题及答案

1、2021 年证券从业资格考试金融市场基础知识模拟试题及答案一、单项选择题首次公开发行的股票在中小企业板和创业板上市的，发行人及其主承销商可以根据() 结果协商确定发行价格。动态市盈率静态市盈率累计投标询价D.初步询价一般情况下，短期贴现债券多采用 () 。单一价格的荷兰式招标多种价格的荷兰式招标单一收益率的美式招标多种收益率的美式招标下列不属于证券交易所职能的是() 。设立证券登记结算机构确定证券发行价格接受上市申请、安排证券上市制定证券交易所的业务规则关于挂牌、摘牌、停牌与复牌，下列叙述中有误的是() 。交易所对上市证券实行挂牌交易证券上市期届满或依法不再具备上市条件的，交易所终止其上市交易

2、，并予以摘牌股票、 封闭式基金交易出现异常波动的， 交易所可以决定停牌， 直至相关当事人作出 公告当日的上午9： 30 予以复牌D.交易所可以对涉嫌违法违规交易的证券实施特别停牌并予以公告，相关当事人应按照交易所的要求提交书面报告关于中小板综合指数，下列描述中错误的是() 。中小板综合指数以在深圳证券交易所中小企业板上市的全部股票为样本中小板综合指数以可流通股本数为权数中小板综合指数以第100 只中小企业板股票上市交易的日期为基日中小板综合指数的基点为 1000 点 TOC o 1-5 h z 中证基金指数的样本空间为当前市场上的所有() 。开放式基金货币市场基金保本型基金封闭式基金.下列证券

3、投资风险中，属于系统性风险的是() 。财务风险信用风险购买力风险经营风险在短期国库券无风险利率的基础上，可以发现的规律有() 。同一种类型的债券，长期债券利率比短期债券低不同债券的利率不同，这是对信用风险的补偿在通货膨胀严重的情况下， 债券的票面利率会降低或是会发行固定利率债券， 这种情 况是对购买力风险的补偿D.股票的收益率一般低于债券我国证券公司的设立实行() 。报备制审批制注册制备案制下列不是外资参股证券公司设立程序的是() 。提交申请文件监管机构标准设立登记发行证券关于证券经纪业务，下列说法中不正确的是() 。经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同经纪委托关系的建立表现为开户和委托两

4、个环节经纪关系的建立就形成了实质上的委托关系经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系关于证券公司提供 IB 业务的业务规则，下列叙述中错误的是() 。证券公司应当按照合规、 审慎经营的原则， 制定并有效执行IB 业务规则、 内部控制、合规检查等制度证券公司可以同时接受多个期货公司的委托从事IB 业务期货公司与证券公司应当建立IB 业务的对接规则证券公司与期货公司应当独立经营，保持财务、人员、经营场所等分开隔离() 是指证券公司为实现经营目标，根据经营环境变化，对证券公司经营与管理过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施。证券公司内部控制证券公司的治理结构证券公司

5、外部控制D.证券公司的董事制度下列各项中不属于证券公司经纪业务内部控制的是() 。防范挪用客户交易结算资金及其他客户资产非法融入融出资金以及结算风险加强营业网点布局、规模、选址等的统一规划和集中管理防范因管理不善导致的法律风险、财务风险及道德风险根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到 () 和有关主管部门的批准。中国证券业协会国家发改委国务院中国证监会证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，注册资本不少于人民币 () 。A.30 亿元B.40 亿元C.60 亿元D.100 亿元() 。下列不属于中华人民共和国证

6、券法对证券发行的规定的内容的是公开发行股票、公开发行新股和公开发行公司债券的条件及报送募股申请和文件资料、募集资金的使用证券公司承销证券约定的内容经纪业务的性质，禁止性规定及业务记录保管D.公开发行证券的条件和程序、公开发行证券的保荐制度及保荐人操守我国首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法适用在 () 首次公开发行股 票并在创业板上市的管理。境内境外香港上海下列各项中，不属于对上市公司进行监管的类型的是() 。信息披露的监管公司治理监管并购重组的监管内幕交易行为的监管证券交易所作为一线监管者，下列各项不属于中华人民共和国证券法授予证券交易所的一线监管权力的是() 。根据需要对出现重大异常

7、交易情况的证券账户限制交易，并报中国证监会备案对证券的上市交易申请行使审核权上市公司出现法定情形时，就暂停或终止其股票上市交易行使决定权公司债券上市交易后， 公司出现法定情形时， 就暂停或终止其股票上市交易行使决定 权二、多项选择题 ( 本大题共 50 小题。每小题 1 分，共 50 分。在以下各小题所给出的选项中。至少有两个选项符合题目要求。请将正确选项的代码填入括号内目前我国金融市场上的私募证券有() 。信托投资公司发行的信托计划商业银行发行的理财计划证券公司发行的理财计划D.证券交易所的交易基金不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为 () 。风险偏好型风险寻找型风险中

8、立型风险回避型下列关于企业年金基金财产的投资范围的表述中正确的是() 。企业年金基金财产不得购买投资连结保险产品企业年金基金财产不得用于信用交易，但可投资债券回购企业年金基金财产可投资信用等级在投资级以上的金融债企业年金基金财产限于境内投资下列选项中属于国际证券市场发展显示全球化趋势的表现的是() 。证券市场一体化投资者法人化金融机构分业化金融风险复杂化从内容上看，中国证券市场对外开放可分为 () 等不同层次。A. 开放国内资本市场在国际资本市场募集资金有条件的开放境内企业和个人投资境外资本市场D.在国际资本市场借贷中华人民共和国公司法规定， 公司不得收购本公司股份，但是有下列情形() 之一的

9、除外。与持有本公司股份的其他公司合并将股份奖励给本公司职工减少公司注册资本股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份的记名股票是指在() 上记载股东姓名的股票。股份公司的股东名册招股说明书股票票面公司章程关于股票价值与价格的叙述中正确的是() 。股票的账面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格， 从理论上说， 股票价格应由其价值决定股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格下列有关股东大会的论述中错误的有() 。股东大会一般每一年或半年定期召开一次董事会不可以提议召开临时股东大会

10、只有监事会可以召开临时股东大会实行累积D.股东大会选举董事、监事，可以依照公司章程的规定或者股东大会的决议， 投票制下列属于有限售条件股份的是() 。其他内资持股国有法人持股外资持股国家持股下列属于债券所规定的借贷双方的权利义务关系包含的含义的是() 。发行人必须在约定的时间付息还本债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证投资者是出借资金的经济主体发行人是借入资金的经济主体银行和非银行金融机构发行债券的目的主要有() 。筹资用于某种特殊用途改变金融机构本身资产负债结构提高波动负债增加核心资本流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它具有() 的特点。自由转让主要吸纳

11、储蓄资金C. 短期性D. 自由认购可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定() 。转换期限转换条件转换利率D.转换价格外国债券的特点有() 。在发行方式方面， 其由一家或几家大银行牵头， 组织十几家或几十家国际性银行在一 个国家或几个国家同时承销在发行法律方面，其必须经官方主管机构批准债券发行人与债券的面值货币属于同一个国家在发行纳税方面，其受发行地所在国的税法管制基金与股票的区别在于 () 。反映的经济关系不同筹集资金的投向不同收益风险水平不同投资数量不同一般来讲，下列各项中可以作为货币市场基金投资工具的有() 。商业票据银行承兑票据国库券D.

12、 银行短期存款关于证券投资基金业务，下列说法中正确的有() 。包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务除基金管理公司外，其他金融机构经授权也可以依法募集基金基金管理公司应当按照委托人的要求对基金进行投资管理D.基金管理公司应当按照基金合同的约定对基金进行基金注册登记、核算与估值、基金清算和信息披露等业务关于基金管理公司提供投资咨询服务，下列说法中错误的有() 。基金管理公司提供投资咨询服务需报经中国证监会审批基金管理公司可以直接向境内保险公司提供投资咨询服务基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务时，不得有侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益的行为基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务

13、时，应先与投资咨询客户约定分享投资收益关于基金的管理费，下列说法中正确的有() 。基金管理费是从基金资产中提取的、 支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费 用基金管理费是基金管理人为管理和运作基金而收取的费用我国基金的管理费一般从基金资产中扣除，不另向投资者收取一般情况下，货币基金的管理费率高于债券基金.D 。 【解析】我国证券发行与承销管理办法规定，首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。 首次公开发行的股票在中小企业板上市的， 发行人及其主承销商可以根 据初步询价结果协商确定发行价格，不再进行累计投标询价。.A 。 【解析】一般情况下，短期贴现债券多采用单一价格的荷兰式招标，长期附

14、息债 券多采用多种收益率的美式招标。.B 。【解析】我国证券交易所管理办法第十一条规定，证券交易所的职能包括：(1) 提供证券交易的场所和设施;(2) 制定证券交易所的业务规则 ;(3) 接受上市申请、安排证券上市 ;(4) 组织、 监督证券交易 ;(5) 对会员进行监管;(6) 对上市公司进行监管;(7) 设立证券登记结算机构;(8) 管理和公布市场信息 ;(9) 中国证监会许可的其他职能。.C 。 【解析】股票、封闭式基金交易出现异常波动的，交易所可以决定停牌，直至相关当事人作出公告当日的上午10: 30予以复牌。故 C项错误。.C 。【解析】中小板综合指数以 2021 年 6 月 7 日

15、为基日，设定基点为 1000 点，于2021年12月1日开始发布。故 C项错误。.A 。【解析】中证基金指数的样本空间为当前市场上的所有开放式基金( 不包括货币市场基金和保本型基金) 。.C 。 【解析】证券投资风险中，政策风险、经济周期波动风险、利率风险和购买力风险属于系统风险。而信用风险、经营风险和财务风险等属于非系统风险。.B 。【解析】在短期国库券无风险利率的基础上，可以发现的规律有： (1) 同一种类型的债券， 长期债券利率比短期债券高;(2) 不同债券的利率不同， 这是对信用风险的补偿;(3)在通货膨胀严重的情况下， 债券的票面利率会提高或是会发行浮动利率债券， 这种情况是对购买力

16、风险的补偿;(4) 股票的收益率一般高于债券。.B 。 【解析】我国证券公司的设立实行审批制，由中国证监会依法对证券公司的设立申请进行审查， 决定是否批准设立。 未经中国证监会批准， 任何单位和个人不得经营证券业 务。50.D 。【解析】外资参股证券公司的设立程序包括： (1) 提交申请文件;(2) 监管机构核准 ;(3) 设立登记 ;(4) 申领经营证券业务许可证。51.C 。 【解析】 在证券经纪业务中， 经纪委托关系的建立表现为开户和委托两， 个环节。 经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系， 还没有形成实质上的委托关 系。 当投资者办理了具体的委托手续， 即投资者填写了

17、委托单或自助委托及证券公司受理了 委托， 两者就建立了受法律保护和约束的委托关系。 经纪业务中的委托单， 性质上相当于委 托合同， 不仅具有委托合同应具备的主要内容， 而且明确了证券公司作为受托人的代理业务。52.B 。 【解析】证券公司只能接受其全资拥有或者控股的， 或者被同一机构控制的期货公司的委托从事 旧业务，不能接受其他期货公司的委托从事旧业务。故B项错误。.A 。【解析】证券公司内部控制是指证券公司为实现经营目标，根据经营环境变化，对证券公司经营与管理过程中的风险进行识别、 评价和管理的制度安排、 组织体系和控制措 施。.D 。 【解析】 证券公司经纪业务内部控制应重点防范挪用客户交

18、易结算资金及其他客户资产、 非法融入融出资金以及结算风险等。 应加强经纪业务整体规划， 加强营业网点布局、规模、选址等的统一规划和集中管理; 应制定统一完善的经纪业务标准化服务规程、操作规范和相关管理制度。而D 项属于证券公司投资银行业务内部控制。.D 。 【解析】根据我国有关法规的规定， 证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到中国证监会和有关主管部门批准。.C 。 【解析】证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，注册资本不少于人民币 60 亿元。.C 。【解析】中华人民共和国证券法关于有关证券发行的主要内容除A、 B、 D三项外，还

19、包括： (1) 报送申请核准发行证券的文件格式、报送方式及预先披露规定股票发行审核的制度及规定;(2) 证券发行的信息披露、 向不特定对象公开发行证券的承销方式;(3)证券承销的期限、发行价格的协商确定等。而C项经纪业务的性质、禁止性规定及业务记录 保管是中华人民共和国证券法对证券公司的主要内容的规定。.A 。 【解析】根据我国首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法总则的规定， 首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法 适用在境内首次公开发行股票并在 创业板上市的管理。.D 。 【解析】对上市公司的监管包括信息披露的监管、公司治理监管和并购重组的监管等， 其中信息披露的监管是对上市公司日

20、常监管的主要内容。 而内幕交易行为的监管属于 对交易市场的监管，不属于对上市公司的监管。.A。【解析】除B、C、D项外，证券交易所的一线监管权力还包括根据需要对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易，并报国务院证券监督管理机构备案。故A 项错误。二、多项选择题.ABC。【解析】私募证券是指向特定的投资者发行的证券，其审查条件相对宽松，投资者也较少， 不采取公示制度。 目前我国信托投资公司发行的信托计划以及商业银行和证券公司发行的理财计划均属私募证券。.ACD。【解析】不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。.BCD。【解析】企业年金

21、基金财产限于境内投资，投资范围包括银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票，以及信用等级在投资级以上的金融债、 企业 ( 公司 ) 债、 可转换债 ( 含分离交易可转换债) 、 短期融资券和中期票据等金融产品。.ABD。【解析】国际证券市场发展显示全球化趋势的表现包括：证券市场一体化、投资者法人化、金融创新深化、金融机构混业化、交易所重组与公司化、证券市场网络化、金融风险复杂化和金融监管合作化。.ABC。 【解析】从内容上看，中国证券市场对外开放可分为以下4 个层次： (1) 在国际资本市场募集资金;(2) 开放国内资本市场;(3) 有条件地开

22、放境内企业和个人投资境外资本市场 ;(4) 对我国香港特别行政区和澳门特别行政区的开放。.ABCD。 【解析】 中华人民共和国公司法规定，公司不得收购本公司股份，但是有下列情形之一的除外： 减少公司注册资本; 与持有本公司股份的其他公司合并; 将股份奖励给本公司职工; 股东因对股东大会作出的公司合并、 分立决议持异议， 要求公司收购其股份的。.AC。【解析】记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票。.BC 。【解析】股票的账面价值又可称为股票净值或每股净资产; 而在股票票面上标明的金额是股票面值。故A 项错误。股票的市场价格一般是指股票在二级市场上的价格。故D项错误。.A

23、BC。 【解析】 股东大会一般每年定期召开一次; 当出现董事会认为必要、监事会提议召开、单独或者合计持有公司10%以上股份的股东请求等情形时，电可召开临时股东大会。故A、B、C项错误。.ABCQ【解析】有限售条件股份是指股份持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股份，包括因股权分置改革暂时锁定的股份，内部职工股，董事、监事、高级管理人员持有的股份等。具体包括： (1) 国家持股 ;(2) 国有法人持股 ;(3) 其他内资持股;(4) 外资持股。.ABCQ【解析】债券所规定的借贷双方的权利义务关系包含四个方面的含义：(1)发行人是借入资金的经济主体;(2) 投资者是出借资金的经济主体 ;(

24、3) 发行人必须在约定的时间付息还本;(4) 债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系， 而且是这一关系的法律凭证。.AB 。【解析】银行和非银行金融机构是社会信用的中介，它们的资金来源主要靠吸收公众存款和金融业务收入。它们发行债券的目的主要有： (1) 筹资用于某种特殊用途 ;(2)改变本身的资产负债结构。.AD 。【解析】流通国债的特点是投资者可以自由认购、自由转让，通常不记名，转 让价格取决于对该国债的供给与需求。.AD 。【解析】可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过才能发行，而 且在发行时，应在发行条款中规定转换期限和转换价格。.BD 。【解析】外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家