如何应对经济新常态下非法集资活动的试探

1、如何应对经济新常态下非法集资活动的试探最近几年来，国际国内经济金融形势复杂多变，我国经济进展不肯定因素增加，再加上民间资本的日趋壮大，但与之相对地，投资渠道却十分狭小，诸多因素因素致使非法集资活动出现抬头之势，大案要案频发，涉案数额大、参与人员多、社会影响广，同时手腕不断翻新。在经济新常态下非法集资活动呈现出一些新趋势、新形势、新特点。第一，非法集资活动出现了一些新形势，具体来讲:一是跨省案件增多，涉案金额较大，涉及十几个乃至二十几个省份案件已有常见。例现在年5月份，深圳万众财富公司涉嫌非法集资案涉及10省14000余人，涉案金额逾8亿元。二是涉及行业众多，涉及种养殖、林业、房地产、水电、矿业

2、、商贸、物流、化工、制造、金融、旅游、药品、食物、教育、医疗卫生等行业。例如：浙江温州民间借贷、河南郑州担保行业、鄂尔多斯房地产和天津私募股权基金等涉非问题，严峻影响到本地社会稳固和金融秩序稳固，其风险不仅是区域性的，乃至有蔓延的可能。三是资金主体大多数有合法的身份，具有行为组织化、手腕智能化、方式网络化的态势，集资形式翻新极具欺骗性。非法集资犯法的嫌疑人不但有合法注册的公司、法人代表的身份，有的还擅自成立有关国家办公机构，打着科研单位的招牌，“拉大旗、作虎皮”。四是中介机构参与非法集资案件增多，成为非法集资活动的重要推手。大案、要案的发案行业主要集中在私募股权投资、房地产业、担保理财等融资性

3、中介等。第二，伴随着一些新机构、新业务、新思维的出现，非法集资活动也“与时俱进”，呈现出一些新的形势，对广大人民群众具有必然的诱惑力:一是冒充民营银行名义，谎称已经取得或正在申办民营银行的牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。二是非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资，包括发售虚假的理财产品和虚构借款方，以提供借款担保名义非法吸收资金。三是打着境外投资、高新科技开发旗号，虚构股权上市增值前景或许诺高额预期回报，诱骗群众向指定的个人账户汇入资金。四是假借“养老”旗号，以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”，或通过举行所谓的养生讲座、

4、免费体检等方式，引诱老年人投入资金。五是套用互联网金融创新概念，设立所谓P2P网络借贷平台，以高利为诱饵，采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手腕吸收公众资金。正因为经济新常态下非法集资活动出现了新形势、新趋势，才致使了非法集资活动出现了一些新特点，一是以某项目缺少资金为由许诺各种优惠条件和获利模式，然后再引诱集资，层层下套；二是是采取向熟人、身旁人渗透的手腕，利用受害人的信赖，吸引更多的人踊跃加入，集资规模迅速呈几何级放大；三是犯法分子在初期按时偿还，让受害人误以为找到了好的生财路子，但几回以后便消失不见。针对经济新常态下非法集资活动的新动态，能够从以下三个方面来预防和处置：一是完善相关统计分析制度，建议明确一家牵头单位，对各年度非法集资案件进行统计分析，并将统计分析结果在各成员单位之间共享。二是增强监测预警，不仅需要成立健全群众举报、媒体监督等信息渠道，而且各行业主管部门和监管部门要按期开展排查，工商部门要增强对企业的日常监管，金融部门要增强可疑交易线索调查和风险预警。三是运用各类宣传工具和载体，采取多种形式，将典型非法集资的方式、特点、辨别方式等及时