合规防控培训效果检测试题

1、合规防控培训效果检测试题1、如果违反职业道德的行为，如果事出有因，情节显著轻微，违规人无明显过失，不会扣信用分 对错答案解析：违规行为分值1，轻微违规2、交易顾问小张趁同事小王不在工位的时候用其系统转交易单，此种行为属于红线 对错答案解析：红线一年3、如果违反职业道德的行为，严重破坏行业秩序，并影响公司声誉的行为，会被计入红线三年 对错答案解析：黑线终身4、网签专员小王外出没有办法登录系统，让室友小张（非链家员工）帮忙登录公司系统查看网签信息，此种行为属于公司黑线 对错答案解析：黑线终身5、小张在业务操作过程中，推荐客户去其他公司做金融业务，但是最后客户还是选择的贝壳金服，小张此行为不会扣信用

2、分 对错答案解析：会被扣除信用分6、权证专员休假期间，让同事小李协助交易单的缴税过户流程，这种行为是可以的 对错7、专员在预约过户号的时候，以可以约比较早的时间为由主动向客户业主收取好处费的行为属于红线行为 对错8、主动跟客户索要好处费跟被动收取好处费的处罚是一致的 对错答案解析：不是，主动索要情节更严重9、主动给客户索要好处费，不论是否有个人业务需求，都会计入红线 对错10、在帐外或暗中收受或给予第三方财物或其他好处，未触犯国家法律，如果平台/公司同意，且能如实入账的，不会被公司处罚 对错11、客户将自己证件给交易专员帮忙办理交易业务，专员用客户证件办了一张银行卡，此种行为会计入红线行为 对

3、错答案解析：未经授权使用客户/业主个人信息，属于黑线行为12、交易顾问私下收取银行返费行为，金额较大，触犯了国家法规，会计入公司红线行为 对错答案解析：触犯法律法规是黑线13、无论是何种场景，收受平台的贿赂行为，只要现金0，均属于黑线行为 对错14、无论是何种场景，收受平台的贿赂行为，只要礼物100，均属于黑线行为 对错答案解析：礼物200元15、不论是主动还是被动，对同事、客户及银行等合作机构办事人员，进行侮辱、污蔑、威胁、恐吓、欺诈、争吵、肢体冲突等，都是不允许的 对错16、专员小张与某合作机构小王很熟悉，节假日给小李赠送了几张购物卡，小张可以收，没有处罚 对错答案解析：无论是何种场景，收

4、受平台/平台内部股东/员工/兼职/业务合作机构间的贿赂行为认定标准：现金0，礼物200元17、专员主动跟经纪人索要茶水费的行为是不允许的 对错答案解析：主动索要有市值的礼品，会被计入公司红线18、专员私自使用业主证件办理居住证的行为是不允许的 对错答案解析：未经授权使用客户/业主个人信息，属于黑线行为19、专员小李跟小王私下聊天，聊到各自绩效工资问题，这种行为公司是允许的 对错答案解析：不可以，员工间不可以讨论的工资绩效20、专员小李跟之前的同事聊天，前同事跟他打听目前的公司架构问题，小李表示这是公司机密信息，不方便透露。 对错26、交易专员小张为了这个月的绩效数据，受理交易单时告知经纪人，点选交易单可返费，此行为属于红线行为 对错答案解析：私下承诺给运营门店以及其他部门或个人进行返费，以获取单子的行为，属于黄线行为22、专员小张入职公司的时候，提供了虚假的工作经历，此行为属于红线行为 对错答案解析：方源红黄线管理规定中属于黑线23、小王离职了，但是人在外地签不了离职单，所以委托之前同事小张代理签字，小张代签字的行为是可以的 对错答案解析：离职书不允许代签24、专员小张有笔交易单需要经理签字，经理去外地开会无法签字确认，于是小张模仿经理笔记进行了签字，此种行为是允许的