商业银行高管问责制度

1、第一条为强化高管人员的权力监怦制约和贵任机制，树立叫权必冇资，用权受监督”的管理理念,促使XXXX农村商业银行（以下简称“本行”）萤事、监出、高级管理人员依法经背、恪尽职守.确保政令畅通，推动法人治理结构的不断完善。根据中华人民共和国行政监察法、中华人民共和国行政处罚法,中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知人和本行员工违規行为处理暂行规定及本行章程的有关规定，特制定本制度。第二条本制度所称问责是指对有决策、管理失误,用人失察.背信、防案失职和效能低卞等违规夫职行为的领导人员受到相应的问责，严巫失职者ri至引件辞职。问责对象是指本行董出、监爭、高级管理人员和中层管理人员（包

2、括本行分支机构和本行职能部门负责人,以下统称“问责对象）。第三条问贵制依照冇关规定，坚持实事求是.奖罚分明，追究过错与贵任柑适应，教育与惩戒相结合的原则。萤事长有下列行为之一的,应当追究资任:（一）没有建立规范公开的苗事选举程序，或末经股东人会批准后实诞;（二）本行萤事的组成、撤换、免职、辞职不符合规定;（三）萤事长未能按时主持股东大会，召集和主持遺事会会议:（P4）O会会议召开出席的萤事没冇达到二分Zv（五）萤事会没有制定内容完备的董事会议事規则;（六）董事会没有执行股东大会决议;（七）莹爭长没冇按冇关规定签娶本行股金证和签发莹事会决议;（八）莹韦长没右行使法定代表人的职权；（九）董事长在董

3、事会闭会期间未能行使由董事会授予的职权;（I）笛护会没冇对本行的经营计划和入股及投资方案进行审议;（卜一）董事会未能对本行的财务预笄、决并方案、利润分IV方案和亏损弥补方案进行审议：（十二）董事会未拟定介作金融机构的合并、分立和解散方案：（十三）越事会未市议本行增加或减少注册资本的方案；（十四）董爭会未能审议本行超过授权范阳以上大额贷款、重大投资、抵债资产处置、人额财务开支以及逅大关联交易等事项：XXX）农村商业银行董事监事高级管理人员问责制度（十五）董事会决议存在违反斶家法律法规.规;：或木卡科旳绘规崔的内齐:I心戲序佥诀及未能做到由全体审叩过丫数通过，匝大事项经金体酋暉三井之二以上通过；（

4、十匕）華瑞会未能次足木行的内部职能部门及分文机枸的设置：（十八）罩事会下设握名和解酬骨理*風险忡理与关联交易控制、审计辔专M娄韻会赛，齐专门哽迅会的负扛人不是由董事担任.未能制足卜设空员会的议事观则和工柞职责；十九）会未傩依照仃其规定聘任和耕聘木行f丁栓，井根抓行检的扳名,聘枉或解聘副行性、财务和依議负责人*决定其报凰；（二十）律噜会未能制疋+斤的棊木背理制度：【二十一）蓋事氏未能按时检査董事僉决议的实施悄况并向董事会报告:（二十二）董事长有无担任贷款审批委员会、財务管淮委员会成员的情况;二十三不横受监事会对llffltrilil的合it监替和汁理建i必第五詹臥他下列行为之-的.应当启究责仟：

5、（-）对木行及全体临乐不履行诚信与勤勉义务：（二）未按照相关法律、法酿规氓及金融机构章穆要求.认負履行职责.维护木行和全体般东的利益；刊苻与本行世东的和希发生冲究时，耒以本行和股*的绘大利益为行対准甌（四）未经章程規定熏董事会在知情的情况下批准，对外订立合同或进齐交易:（五）利用内痒信息沟白C或他人谋瞰利益：（A）憎或为他人经背打木行同荚业界或从TH開幽厶It利益的活动：（七）利用职权收受鮒赂或览他非法收入，不得楼厅木行的财产；八）挪用资金或将本行Ct金违规借贷给他人：（九）利用职务便利为白己段他人便占或接受木应授F本行的商业机会：（）未经股东大会在知1S的情况下批獭接受与本存交期有关的佣叙（

6、t-）将木行的资产以个人名义或真他人名文开立账户存需、（卜二）以本讦资产为本行的懺东或他人债务提供損（十三）未经股东人会同意在知悄的惜况下泄蒔任职期间所我得的涉及木行的机密信息.敢律特殊规建的除外；（十四）未按草程规定和经帚阳会的合法授权，以个人名义代表木行或曲爭会行事。岸爭以其个人名义行事时.在第三方合理地认为该潼事在代表木行或屛事会行事的惰况卞，该弟事未事先声明其立场和身份；（十五）草爭个人也按或者间按与本fiTLl冇的或右计划中的合同、交易、空排有关联关系时,不论有关事项在般惜况卜是否需耍革事会批准同意.董事未及时告知萤事会、监事会其关联关系的性质和円度：（t六）蚩事连续两次未能亲白岀他

7、，也不委托其他茧事出席鱼莎会议的.应当问责。同时.堇聊会应捉话肢东大会于以掀换：（十七）荼帀会的决议违反法律、法规或章穆致便木行遭受严亟损失的，参与决眾R未农示异议的.应当问贵。同时.应负和应的贴偿贵任：（十八）不接受监弔会的监枱或采収措施阳挠、奶碍监帀会依职权进行检査的.第六条监弔氏冇卜列行为之一的.应当追究责任：（一未能按规定时间和柑序们集和匸持於市会会议：（二）未能按时向般东大会报告工作；（三未能组织监事会落实监粹检冼职责：（四）未能对本行的经营行为的真实性及合法、合观性负责；（五未能有效地纽织梢核检杳工作；（八）未能及时向银行业监督管理机构和上级行业曾理部门反映问題、提出建议：（七）未

8、能依照观足行便监事会授权的其他职权：（八）对监帀分工不明购、不公平，没冇及时将监帀履行职责情况向股东人会报他（九）没冇制定内容完备的议事规则：（十）监事会决议未绅出席监曹会会议的介体监帀毎字，没冇紆丫数以上监弔同意后生效.或审大事项未经三分之二以上监弔同意：（十一）监爭会的所冇会议文件及迭栗没冇按般规定整理归档：（十二）监督芾專会、爲级管堺层履行职责的请况：（十三）未能及时、佶效地纠F岸爭长、怜琨及高级管理人城损害木行利益的行为：（十四）未能对華平和爲级管理人员进行1,项审计和离任审计；（-17E）木能対木行的财务活动进行检育、监用：（I六）未对木行的经萍决毅、风陰？?理和内部控制箒进行审计并

9、折导木行内部務核部门工作的悄况；（计七）未能对郢可反、莆弔及爲级伶理人员进行必要的质询：（十八）未能定期派员參加螢事会会议：（I九）対监帀会提出的整改建议等，董帀会和高级管理尼扌绝或拖延执行的.监事会没冇向当地恨厅业监琶管理机构和股东夫会报传：（二十）没冇尽责监督木行执行国家法律、法观政娥惜况；第七条戏他监帀有下列行为之-的，应当追究责任，（未能尽职地监咎锻巾会、髙级管理层履行収贵的恬况：（二木能夔求策事、求M氏及高级管理人员纠止其损杏木行利益的行为；（三）未能尽职地对莆車和高级管现人员进行专项审计利离任审计：（贝没冇对木行的财务活动进行检査、监督：（五）未对本行的经甘决员、风殓管理和内部控制

10、等进行审计并指导本行机构内部精核棉门的工作：（A木对革事、董申氏及高级竹理人只进行必耍的质询第八条木行fir氏、副行长尊高级簷理人员有卜列行为Z的，应当追究责任：（-）&级竹理人员为门（2或他人梵収屈丁本行的商业机仝.接受耳本行交易冇关的利益，或在具他经济纽织兼职；（二历制疋的经营汁划和投资方案未经也事会批准就规口实施的；（三）经营过穆中存在重人失课：（四）超过棊事会授权范囤进行经营的；（五）在木行发生挤兑辱雨人允发驸T时，木能采取紧急描施.或未能及IH向银行业监督管理机构和堇事会、监事会报吿的：（六未能崔期向笛那会及时、进M、完整地报買冇关很行经营业绒，重耍合同、财务状况、风险状况和经莒细策

11、筹情况的：（七）不接受监帀会的监督，未能足期向监事会捉洪冇关本行经世业绩、重耍合同、财务状况、风险状况柯经营前尿等怙况的殆息，或阴挠、奶们监爭会依収权进行的检査、审计雪活动：（八木能建立和拓窖各项会议制度和相应的议車规则;第九条本行职能部门和分支机构负责人等中层管理人员,在丄作范出由于故意或者过火.不履行或者不正确袒行m责.以致影响工作秩屏和工作效率，贻谋I作.或者损書木行和呛东的介法权益.造成不良影响和后果的行为，应当按照内部监督和责任址究制度进行责任迅究.第十条对串申、监序、高级符珅人员的问责，由股东大会或根据上级的婪求.或股东、客户和其馳纽织的检举、控告、投诉.新闻媒体曝光I作考核、再评

12、结果以及实称丄作储况提出：经本tr冇关部门进行调介核实,提出爭实依据，进行责任追究对戲巾匕监歩氏、行f和涮行K冇严車失职的应上报级进行责任迅究.对木行职能部门和分支机构负责人等中层fffl.人员的问責由职丁代表大会或根振卜级的要求.或职匸代表、客户和其他组织的檢举、拎告、投诉，新闻媒体躍光工作考核、考评结果以及实除工作情况捉出:绅本行冇关部门进行调件核实，提出爭实依据，进行贵任迫究第十一条问责的方式分为：（一责令作出节而检代：（二収消当年评优评先资恪：（三通报批评：（四）诫勉谈话：（五）责令辞职：（六给予经济处罚或行政处分，（七）对严币失职者直至引咎辞职第十二条问责调舎处珅实行冋避制。冇关I作人M与问责对象冇血缘、亲戚关系或其他利害关系.町能影响公正处理的.应当凹避.第十三条山!在作出问责处理决定之前，应n听取问责弋也人的陈述和中辩问贺处理应当制作书面决朮送达当爭人处理决疋应当说明错