人身保险投保单填写要求(XXXX0624)课件

1、人身保险投保单填写要求总公司核保部 填写要求投保单须使用蓝黑色、黑色签字笔或墨水笔填写。投保单要保持整洁，不可修改，不可折叠、不可撕开后重新粘贴。如涂污则必须重新更换投保单。使用正楷字体填写，汉字应书写简体字，字迹工整清晰，不得用涂改液（修正液）涂改修改。如有难以辨认或不认识的字，应在旁边用铅笔注上标准字或注明拼音；2022/7/24若投保书发生下列情况，则须重新填写投保书投保书不是用黑色墨水笔或签字笔填写；投保书破损、撕拼；更换投保人、被保险人、受益人；变更主险；险种名称、险种代码填写错误；由于年龄计算错误或职业类别错误致保险费错误；投保人、被保险人或监护人未签名、签名涂改或所签的姓名与投保

2、书所填写的不一样（如投保书用“王连”，签名处用“王莲”）2022/7/24投保人、被保险人、受益人姓名和证件号码由于笔误发生更改，未递交有效身份证件；职业代码、职业类别由高风险职业变更为低风险职业；健康、财务和其他告知事项中，原为“是”，后改为“否” ；减少计划或减少保额须客户签名确认；更换计划时，若提高保障，不用客户签名，直接修改；降低保障，须有客户签名2022/7/24若投保书发生下列情况，须用粗线或双划线清晰划掉，在旁边重新清晰正确填写，投保人在旁边签名后方有效投保人、被保险人、受益人姓名和证件号码由于笔误发生更改，并递交有效身份证件；投保人与被保险人的关系、受益人与被保险人的关系符合规

3、则要求，由于笔误发生更改；受益比例由于笔误而更改；授权银行或账号部分数字填写不清楚时可直接修改；新增计划或增加原填写计划保额时，可直接修改；健康、财务和其他告知事项中，原为“是”，后改为“否” ；2022/7/24若投保书发生下列情况，须用粗线或双划线清晰划掉，在旁边重新清晰正确填写 随附资料要求一年期以上险种投保时必须同时递交投保人亲笔签名的人身保险投保提示书；投保分红产品，须同时递交投保人签名的“红利演示表”，投保万能产品，须同时递交投保人签名的“产品说明书” ；被保险人为06月幼儿时：投保时必须提供“出生医学证明”或“儿童保健手册”；对于指定受益人超出核保规则的，须提供指定受益人有效身份

4、证件的复印件进行审核。2022/7/24 根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 中国证券业监督管理委员会 中国保险监督管理委员会令2007第2号）第十二条所规定的保险费金额依照客户按照保险合同应缴纳的所有保费来计算，既包括客户已缴纳的保费，又包括客户应缴纳但实际尚未缴纳的保费。 对于达到标准的投保单，应递交投保人、被保险人、指定受益人的有效身份证件复印件。2022/7/24客户身份识别及递交身份证明文件的规定趸交：首期以现金方式交纳保费，单日累计投保保费大于等于2万元；首期以银行转账方式交纳保费，单日累计投保保费大于等于20万元。

5、期交：若被保险人年龄+交费年期69（男）73（女）：现金方式：以投保人单日累计投保保费（期交保费交费年期）2万元。银行转账方式：以投保人单日累计投保保费（期交保费交费年期）20万元。若被保险人年龄+交费年期69（男）73（女）：现金方式：投保人单日累计投保保费期交保费（69/73-被保险人年龄）2万元。银行转账方式：投保人单日累计投保保费期交保费（69/73-被保险人年龄）20万元。2022/7/24客户身份识别及递交身份证明文件的规定 投保单册的组成和处理方式单证类型、版本号投保单册的组成 人身保险投保单保险销售人员报告书人身保险投保提示书处理方式2022/7/24 首页题目位置序号字段填写

6、指引规则指引内部规则1渠道1、正确勾选渠道；2、清晰填写分支机构代码、保险销售人员代码、保险销售人员姓名等未填写或与签名不符拒收投保单下发问题件，计入初审差错。1 销售渠道勾选项2022/7/24 投保人资料XXX19803620091102016030089152611302019130安邦人寿保险股份有限公司保险业2 0 7 0 2 0 4北京朝阳东三环中路7号财富中心30层1 0 0 0 2 2 010-12345678010-8765432113901234567 三项需填写正确，证件号码、性别、出生日期 地址填写清晰，回访电话需选择2022/7/24 被保险人资料如被保险人为投保人本

7、人，可免填此栏XXX19808920091102019080089151711302019130华夏银行金融业柜员2 0 7 0 1 0 9朝阳西大街2号010-12345678139012345671 0 0 0 6 0 清晰填写投被保险人的关系注：投保时仅接受投被保险人关系为本人、父母、子女、配偶投保，若有其他关系投保，请递交相关资料由总公司核保部进行审核！2022/7/24 身故受益人资料序号字段填写指引规则指引内部规则1受益顺序正确、完整填写同一受益顺序，受益比例合计应为100%初审审核2受益比例正确、完整填写初审审核3受益人与被保险人的关系清晰填写仅接受父母、子女、配偶关系如为特殊关

8、系，需报总公司核保部审核若为法定，需勾选此框2022/7/242022/7/24 保险计划和交费信息（一）清晰完整填写险种代码和名称，若变更险种，需重填投保单万能险追加保费填写2022/7/24序号新增或变更字段填写指引规则指引内部规则1一年期产品续保客户投保保险期间为一年期的主险及其附加险时，需选择是否申请续保。（适用险种：安心无忧意外伤害保险）不填写默认为不自动续保（提示业务人员注意！） 保险计划和交费信息（二）增加了对于一年期产品是否自动续保的选择项，有利于避免纠纷万能险专属填写2022/7/24 合同争议处理方式若选择仲裁方式，需明确仲裁委员会名称北京市2022/7/24 交费方式及账

9、户授权首续期银行账号需一致账户所有人需为投保人XXX北京工商 X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X2022/7/24 保险公司询问事项 健康告知需正确勾选，如选择是，则需详细告知19 保险公司询问事项 财务告知需正确勾选，如选择是，则需详细说明2022/7/24详细说明栏2022/7/24 声明与授权若投保分红产品、万能产品、投连产品，需亲笔抄录此句话2022/7/24 投保人及被保险人声明与授权及签名投保人确认栏 根据保监会文件要求进行增加，对于投保投资连结保险、万能保险、分红保险时需临抄。投保人、被保险人签名 ： 未成年人或无民事行为能力人

10、，需由其监护人签名。 2022/7/24 初审签字及随附资料的核查序号字段填写指引内部规则随附资料在保证客户交齐所有投保单册资料后，根据客户随附资料正确勾选。 正确勾选。若不勾选，记录初审差错。初审签字审核后初审签字，内部交接时不需加盖交接章，只需通过内部清单交接。2022/7/24 银行自动转账付款及领款授权书 序号字段填写指引内部规则账户交费账户所有人需为投保人。若账号错误，或重新授权，需填写转账授权书并随附存折/卡复印件。财务转账校验账户所有人及账户号码授权银行各分支机构签约转账银行2022/7/24 销售人员报告书 报告书保险营销员必须填写，并签名。初审特别说明，放到报告书下面。 2022/7/24 人身保险投保提示书 全国统一一年期以上产品必须随附投保提示书，并由投保人亲笔签名 递交时效2022/7/24渠道投保申请资料个代客户签单的2个工作日内交回营销服务部。经代客户签单的2个工作日内交回经代公司，郊县的3个工作日内交回经代公司。投保申请资料自经代公司收件日起2个工作日内交回本公司。监控方法（1）严格初审，必须按照上述时效交回投