反洗钱知识题库97(共48页)

1、反洗钱知识(zh shi)题库单选题1.洗钱(x qin)是指通过各种方式掩饰、隐瞒下列哪些犯罪所得及其收益的来源和性质的活动？（A）A：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序(zhx)犯罪、金融诈骗犯罪B：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪C：贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪D：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、挪用公款罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪2.依据中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构应当至少建立哪些制度来履行反洗钱义务？（A）A：客户身份识别制度、客户身份资料和交易

2、记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度B：客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、反洗钱培训宣传制度C：客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度D：客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度、反洗钱组织机构制度3.哪家国务院行政(xngzhng)主管部门负责全国金融机构的反洗钱监督管理工作？（D）A.银监会B.财政部C.发改委D.中国人民银行4.他人代理客户办理(bnl)业务时，金融机构应当核对并登记哪些人的身份证件？（A）代理人和被代理人的身份证件或者(huzh)其他身份证明文件代理人的身份证件或者其他身份证明文件被代理人的身份证件或者其他身份证明文件客户以及办理

3、业务的业务经理的身份证件或者其他身份证明文件金融机构与客户建立人身保险、信托等业务关系时，合同的受益人不是客户本人的，金融机构应当对哪些人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对和登记？（B）A.客户和代理人的身份证件或者其他身份证明文件B.客户本人以及最终受益人的身份证件或者其他身份证明文件C.最终受益人的身份证件或者其他身份证明文件D.客户以及办理业务的业务经理的身份证件或者其他身份证明文件金融机构通过第三方识别客户身份的，一旦发现第三方未采取符合要求的客户身份识别措施时，应由哪个机构承担未履行客户身份识别义务(yw)的责任？（C）第三方机构(jgu)金融机构(jgu)和第三方机构共同承担金

4、融机构视情况而定下列哪些机构具有对金融机构的反洗钱调查权？（D）银监会中国人民银行总部中国人民银行及其各级派驻机构中国人民银行及其省一级派驻机构中国人民银行在反洗钱现场调查中，如需要进一步查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料，需要经（）批准。（C）中国人民银行总行负责人批准中国人民银行省一级派出机构负责人批准中国人民银行及其省一级派出机构负责人批准调查组负责人批准中国人民银行在反洗钱现场调查中，以下哪些文件资料可以被封存？（D）可能被转移、隐藏的文件、资料可能被篡改(cungi)、毁损的文件、资料可能(knng)被转移、隐藏、篡改的文件资料可能被转移、隐藏、篡改(cungi)

5、或者毁损的文件资料哪些人应当对金融机构的内部控制制度的有效实施负责？（A）金融机构负责人及其分支机构的负责人金融机构负责人金融机构分支机构的负责人金融机构反洗钱合规负责人11.下列哪个机构是我行反洗钱工作的牵头管理部门？（A）各级行内控合规部门各级行安全保卫部各级行反洗钱工作领导小组各级行反洗钱处12.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ ）万元以上的款项划转属于大额交易。（A）A、50 B、100 C、150 D、20013.下面关于金融机构建立客户身份(shn fen)资料和交易记录保存制

6、度的叙述正确的是（D ）A、在业务关系存续期间，客户(k h)身份资料发生变更的，可选择适当时间更新客户身份资料。B、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料(zlio)和交易记录移交当地政府指定的机构。C、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年。D、委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。14.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。A、中国银行业监督管理委员会 B、人民法院C、反洗钱行政主管部门或者检察机关 D、反洗钱行政主管部门或者公安机关15.国务院反洗钱行政主管部门或者其（ ）级派出机构发现可疑交易活动

7、，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查。（A）A、省 B、设区的市 C、县 D、以上说法都不对16.人民银行调查可疑交易活动时，调查人员不得少于几人？(B)A、1 B、2 C、3 D、417.金融机构(jn rn j u)在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（D）小时内，未接到侦查(zhnch)机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。A、12 B、24 C、36 D、4818.金融机构(jn rn j u)应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱（ B ）制度，金融机构的负责人应当对此制度的有效实施负责。A、外部控制 B、内部控制 C、外部监管 D、内部监管19.反洗钱法规定，金融

8、机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少金额的罚款？ (D)A、1万元以上5万元以下 B、5万元以上10万元以下C、10万元以上20万元以下 D、20万元以上50万元以下20.反洗钱法规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录且情节严重的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处多少金额罚款？(A)A、1万元以上5万元以下 B、1万元以上10万元以下C、5万元以上20万元以下 D、5万元以上50万元以下21.反洗钱法规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果(hugu)发生的，对金融机构处多少金额的罚

9、款？（C）A、20万元以上(yshng)50万元以下 B、50万元以上(yshng)200万元以下C、50万元以上500万元以下 D、50万元以上800万元以下22.反洗钱法规定，金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发生的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处多少金额罚款？（D）A、1万元以上5万元以下 B、1万元以上10万元以下C、5万元以上20万元以下 D、5万元以上50万元以下23.金融机构应当在大额交易发生后的几个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？(B)A、2 B、5 C、7 D、1024.金融机构应当在可疑交易发生后的

10、多少工作日内向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告？(D)A、2 B、5 C、7 D、1025.按照金融机构反洗钱规定，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当以什么方式及时向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告？(B)A、电子(dinz)方式 B、书面方式 C、电话方式(fngsh) D、以上都不对 26.按照反洗钱法规定(gudng)，金融机构的境外分支机构应当遵循（ ）反洗钱方面的法律规定。(C)A、中国 B、联合国C、驻在国家或者地区 D、金融特别行动工作组 27.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，单笔或者当日累计人民币交易多少万元以上的现金缴存、现金支取

11、、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。(D)A、5 B、10、 C、15 D、2028.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，单笔或者当日累计外币交易等值多少美元以上的现金结售汇、现钞兑换及其他形式的现金收支属于大额交易。(B)A、5000 B、10000 C、15000 D、2000029.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币多少万元以上的款项划转属于大额交易。(B)A、100 B、200 C、300 D、500 30.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之

12、间单笔或者当日累计外币等值多少万美元以上的款项划转属于大额交易。(C)A、10 B、15 C、20 D、3031.金融机构(jn rn j u)大额交易和可疑交易报告管理办法规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币多少万元以上的款项划转属于大额交易。(A)A、50 B 100 C、150 D、20032.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织(zzh)和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计外币等值多少万美元以上的款项划转属于大额交易。(B)A、5 B、10 C、15 D、2033.金

13、融机构大额交易和可疑交易报告(bogo)管理办法规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值多少美元以上的跨境交易属于大额交易。（B）A、5000 B、10000 C、15000 D、2000034.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的几个工作日内补正。（B）A、2 B、5 C、7 D、1035.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由以下(yxi)哪个机构进行报告。(A)A、开立账户(zhn h)的金融机构

14、或者发卡银行B、发生业务(yw)的金融机构或者发卡银行C、开立账户的金融机构或者非发卡银行D、以上说法都不对36.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由以下哪个机构进行报告。(B)A、发卡行 B、收单行C、发卡行或收单行 D、以上说法都对37、反洗钱法规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当采取以下哪项措施？（C）A、保持原状，不必要重新识别 B、视情况进行视别C、应当重新识别 D、以上说法都不对38.中华人民共和国反洗钱法从哪一天起开始施行。（B）A、2006年10月31日 B、2007年1月1日C、2006年

15、11月1日 D、2007年3月1日39、中国积极参加(cnji)国际反洗钱合作，2007年6月，中国正式加入以下(yxi)哪个国际组织，成为(chngwi)该组织正式成员。（A）A、金融行动特别工作组B、亚太反洗钱小组C、欧亚反洗钱与反恐融资小组D、欧洲理事会反洗钱专家特别委员会40、金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且单笔交易金额满足以下哪项条件的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效

16、身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。（C）A、人民币5 万元以上或者外币等值10000 美元以上B、人民币2 万元以上或者外币等值2000 美元以上C、人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上D、人民币10 万元以上或者外币等值5000 美元以上41、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法从哪一天起开始施行。（D）A、2006年10月31日 B、2007年11月1日C、2007年3月1日 D、2007年8月1日42、金融机构在保存客户身份资料和交易(jioy)记录时，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（ ）保存。（C）A、 规定(

17、gudng)期限 B、适当期限 C、最长期限 D、最短期限43、客户先前(xinqin)提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应如何处理？（C）A、 继续为客户办理业务 B、暂停为客户办理业务 C、中止为客户办理业务 D、连续为客户办理业务44、按照中国农业银行客户风险等级分类管理办法（试行）规定，高风险客户至少多长时间进行必须重新评定一次客户风险等级？(B)A、 季度 B、半年 C、一年 D、两年45、金融机构反洗钱规定规定，在中国人民银行或者其省一级分支机构对可疑交易调查期间，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应

18、当立即向以下哪个机构报告？（C）A、中国人民银行反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心C、中国人民银行当地分支机构 D、当地公安部门46.按照(nzho)金融机构大额交易和可疑交易报告(bogo)管理办法，符合(fh)“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准”的应作为可疑交易报告，上述标准中的“频繁”的含义是什么？（C）A、营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续2天以上。B、营业日每天发生2次以下，或者营业日每天发生持续2天以上。C、营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。D、营业日每天发生3次以下，或者营业日每天发生持续3天以下。47.根据金

19、融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，中国人民银行设立的以下哪一个机构，负责接收大额交易和可疑交易的电子报告？(B)反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局 D、分支机构48.根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，可疑交易报告中所涉及的交易，金融机构应当进行分析、识别，有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告以下哪一个机构？(C)公安(gng n)机构 B、金融机构上一级机构C、中国人民银行分支机构 C、金融机构(jn rn j u)总部49.根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，当客户与证券公司(zhn

20、qun n s)进行金融交易，在通过银行账户划转款项后，由以下哪个机构向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告？（D）证券公司 B、证券公司和银行各自C、证券公司和客户各自 D、银行50.根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，客户通过在境内银行开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由以下哪个机构进行报告？D收单行 B、办理业务的金融机构C、付款行 D、开立账户的金融机构或者发卡行51.根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，客户通过境外银行卡发生的大额交易，由以下哪个机构进行报告？A收单行 B、办理业务的金融机构C、付款行 D、开立账户的金融机构或者发卡行52.根据金融机构

21、大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，客户不通过账户(zhn h)或者银行卡发生的大额交易，由以下哪个机构进行报告？B收单行(dn xn) B、办理业务的金融机构C、付款(f kun)行 D、开立账户的银行或者发卡行答案:B53.根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，银行应通过以下哪个机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告？B银行总部指定的一个机构银行总部或者由总部指定的一个机构银行各省级分支机构银行的任一分支机构54.根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，单笔或者当日累计人民币交易多少元以上或者外币交易等值多少美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、

22、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支、银行应报告大额交易？CA、5万，5000元 B、10万，1万 C、20万，1万 D、50万、5万55.根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币达多少万元以上或者外币等值多少万美元以上的款项划转，银行应报告大额交易？DA、20万，2万 B、50万，5万C 100万，10万 D、200万，20万56.根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币多少万元以上(yshng)或者外币多

23、少万美元以上的款项划转，银行应报告大额交易。BA、20万，5万 B、50万，10万C、100万，20万 D、200万，30万57.根据金融机构(jn rn j u)大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值多少美元以上的跨境交易，银行应当报告大额交易？CA、1000 B、5000 C、10000 D、2000058.根据(gnj)金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，金融机构对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（ D）？A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户

24、内的定期存款B.金融机构内部调拨资金C.商业银行(ynhng)、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付D.个体(gt)工商户25万元大额现金(xinjn)存取59.下列交易的发生额都在200万元以上，按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，哪一类交易应作为大额交易报告？D国际组织和外国政府贷款转贷业务下的交易国际金融组织和外国政府贷款下的债务掉期交易商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易法人、其他组织和个体工商户银行之间转账交易60.以下属于外汇大额交易的是（A）个人当天现金

25、存款1万美元 B、个人当天境内转账8万美元C、个人当天现金取款5万港元 D、个人当天境内转账20万港元61.根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，下列交易不属于银行业金融机构大额交易报告范围？答案：D证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符证券经营(jngyng)机构通过银行频繁大量拆借外汇资金保险机构通过银行频繁大量对同一家(y ji)投保人发生赔付或者办理退保自然人实盘外汇买卖(mi mai)交易过程中不同外币币种间的转换。62.根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要

26、素不全或者存在错误，可以向提交报告的银行发出补正通知，银行应在接到补正通知的多少个个工作日内完成补正？BA、3 B、5 C、7 D、1063.根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，银行应当将可疑交易报其总部，由银行总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的多少个个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心？DA、3 B、5 C、7 D、1064.根据金融机构机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，对于“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”的，金融机构应报告可疑交易，这里规定中的“长期”和“短期”分别是指？B一年以上，3个工作日 B、一年以上，10

27、个工作日C、三年以上，3个工作日 D、三年以上，10个工作日65.根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法(bnf)的规定，对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，银行应当如何报告？C仅报告大额交易(jioy) B、仅报告可疑交易C、分别(fnbi)报告大额交易和可疑交易 D、不报告66.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指？D构成可疑交易的交易发生之日起计算B、银行人员发现可疑交易之日起计算C、银行的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算D、构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算67.按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，以下哪项

28、交易，金融机构应作为可疑交易报告？AA、自然人银行账户频繁进行现金收付的，银行应当报告自然人银行账户一次性大额存取现金，银行应当报告自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，情形可疑，银行应当报告自然人经常存入境外开立的旅行支票的，银行应当报告68.S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位每日发生额平均在10000元，2006年12月该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是”货款”、“还款”和“工

29、程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易？C短期内相同收付(shu f)款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准法人、其他(qt)组织和个体工商户短期内频繁收取与经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C、长期闲置的账户原因不明地突然被启用或者平时资金流量小的账户突然有异常(ychng)资金流入，且短期内出现大量资金收付。D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑69.我行转发中国人民银行关于反洗钱现场检查管理办法（试行）的通知中明确，被检查行对现场检查事实认定书应及时进行确认，如有异议，应在多少个工作日

30、内以书面形式提请检查组予以核实。BA、3个工作日 B、5个工作日C、7个工作日 D、10个工作日70.我行转发中国人民银行关于反洗钱现场检查管理办法（试行）的通知中明确，被检查行对现场检查意见告知书有异议的，应当在收到之日起多少个工作日内对发出现场检查意见告知书的人民银行及其他地市级以上分支机构以书面形式提交陈述、申辩意见。DA、3个工作日 B、5个工作日C、7个工作日 D、10个工作日71.我行关于进一步加强反洗钱数据补正工作的通知中规定，分行端数据补正系统上线后，T日的交易数据，由总行反洗钱信息管理系统集中采集处理后，对照人民银行数据报告要求(yoqi)，生成数据补正清单，于何时下发一级分

31、行？CA、T日 B、T+1日 C、T+2日 D、T+5日答案(d n)：C72.我行关于反洗钱信息管理系统优化改造上线的通知中规定，各级行反洗钱主管部门及营业机构(jgu)可设置多少名用户管理员？AA、1 B、2 C、3 D、根据需要设置73.关于反洗钱信息管理系统优化改造上线的通知规定，报告级别为“一般可疑”的可疑报告由支行审核，审核期限为几个工作日？DA、1 B、2 C、3 D、5答案：D74.按照关于反洗钱信息管理系统优化改造上线的通知规定，报告级别为“重点可疑”及以上级别的报告由支行、二级分行、一级分行逐级审核，审核期限各几个工作日？BA、1 B、2 C、3 D、575.按照关于(gu

32、ny)反洗钱信息管理系统优化改造上线的通知规定，各行在反洗钱信息管理系统中手工建立的“白名单”，有效期为多少(dusho)天？DA、30 B、90 C、120 D、18076.按照关于反洗钱信息管理系统优化改造(gizo)上线的通知规定，反洗钱信息管理系统中“白名单”应由以下哪一级机构手工录入反洗钱系统？A支行 B、营业机构 C、二级分行 D、一级分行77.按照关于做好反洗钱信息管理系统机构信息维护工作的通知规定，以下哪个用户应负责反洗钱系统机构信息变动的维护？D营业机构用户管理员支行用户管理员二级分行用户管理员一级分行用户管理员78.按照关于做好反洗钱信息管理系统机构信息维护工作的通知规定，

33、以下哪个用户负责在反洗钱信息管理系统中对机构所在地区的行政区划代码进行维护？D一级分行(fn xn)用户管理员二级分行(fn xn)用户管理员支行用户(yngh)管理员本机构用户管理员79.中华人民共和国反洗钱法中规定，金融机构若有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的行为，致使洗钱发生后果的，将处以多少金额的罚款？AA处50万元以上500万元以下 B、处50万元以上200万元以下C处20万元以上500万元以下 D、处30万元以上500万元以下80.中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少金额罚款？BA、10万元以上50万元以下 B、20

34、万元以上50万元以下 C、30万元以上50万元以下 D、50万元以上500万元以下81.根据中国农业银行客户身份识别操作规程，营业机构在办理外汇汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息缺失的，应当要求境外机构补充。B汇款人工作(gngzu)单位 B、汇款人住所C、汇款人地址(dzh) D、汇款人身份证明文件82.按照中国农业银行客户身份识别操作规程规定，对人民币单笔多少金额的现金存款业务，应当核对(h du)客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，并在存款凭证背面填写姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。CA、1万元及以上 B、2万元及以上 C、5万元及以上

35、D、10万元及以上多选题1.按照反洗钱法规定，人民银行反洗钱监督管理职责有哪些？（ABCD）A、组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，在职责范围内调查可疑交易活动B、制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况，D、履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。2.按照反洗钱法，对于客户身份资料和交易信息，金融机构应至少保存多长时间？（BC）客户身份资料在业务关系结束后2年客户交易信息在交易结束后5年客户身份资料在业务关系结束后5年客户交易(jioy)信息在交易结束后2年3.金融机构有下列哪些行为并且(bngqi)情节严重的

36、，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款？（ABCDE）未按照规定(gudng)履行客户身份识别义务的；未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；违反保密规定，泄露有关信息的；未按照规定进行反洗钱培训的。4.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，并且致使洗钱后果发生的，应当接受以下那种处罚？（BC）金融机构被处以二十万元以上五十万元以下罚款，金融

37、机构被处以五十万元以上五百万元以下罚款直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元5. 按照金融机构反洗钱规定，中国反洗钱监测分析中心(zhngxn)，依法履行以下哪些职责？（）A.接收并分析(fnx)人民币、外币大额交易和可疑交易报告；B.建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交(tjio)的大额交易和可疑交易报告信息；C.按照规定向中国人民银行报告分析结果； D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告；E.经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料；F.中国人民银行规定

38、的其他职责。6. 按照金融机构反洗钱规定，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当（CD）A.口头向中国人民银行当地分支机构报告B.口头向当地公安机关报告C.书面向中国人民银行当地分支机构报告D.书面向当地公安机关报告7.按照金融机构反洗钱规定，中国人民银行及其分支机构进行反洗钱现场检查时，可以采取以下哪些措施？（ABCD）A.进入(jnr)金融机构进行检查；B.询问(xnwn)金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料(zlio)，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；D.检查金融机构运用电子计算机管理业务数

39、据的系统。8.按照金融机构反洗钱规定，以下哪些机构有权对金融机构进行反洗钱调查活动？（BD）银监会中国人民银行公安部中国人民银行省一级分支机构9.按照金融机构反洗钱规定，下面关于反洗钱临时冻结措施的说法正确的是？（ABCD）临时冻结不得超过48小时；B.金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。C.侦查机关认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即以书面形式通知金融机构解除临时冻结。D.经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结(dngji)措施，并以书面形式通知金融机构，

40、金融机构接到通知后应当立即予以执行。10.按照中国农业银行反洗钱内部(nib)工作职责规定，总行反洗钱工作(gngzu)领导小组成员单位是：（ABCDE）办公室、审计局、法律事务部、财务会计部、风险管理部；内控合规部、结算与现金管理部、运营管理部、公司业务部、机构业务部；个人金融部、房地产信贷部、信用卡中心、国际业务部、电子银行部；信息技术管理部、人力资源部、监察部、安全保卫部；数据中心、农村产业金融部、农户金融部、软件开发中心11.按照中国农业银行反洗钱内部工作职责规定，总行反洗钱工作领导小组职责有以下哪些：（ABCD）审议决定全行反洗钱工作政策、重大事项和工作规划；研究部署全行的反洗钱工作

41、；监督评价全行反洗钱工作；研究解决全行反洗钱工作中的重要问题；向高级管理层报告反洗钱工作情况。12.根据金融机构大额交易和可疑交易报告(bogo)管理办法，下列哪些交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告大额交易。ABA、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金(bnjn)或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。B、活期存款(hu q cn kun)的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。C .一户名下的另一账户内的活期存款。D、定期存款到期后，直接提取或者划转。13.反洗钱法规定，金融机构进行客户身

42、份识别，认为必要时，可以向以下哪些部门核实客户的有关身份信息。BCA、检察 B、公安 C、工商行政管理 D、税务14.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的（ ）有疑问的，应当重新识别客户身份。BCDA.规范性 B.有效性 C.完整性 D.真实性15.下面关于反洗钱工作保密方面的叙述正确的是（ABCD ）A、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 B、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不

43、得违反规定向客户和其他人员提供。C、中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密(bo m)，不得违反规定对外提供。D、中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息予以保密；非依法律规定，不得向任何(rnh)单位和个人提供。 16.按照(nzho)中国农业银行反洗钱客户风险等级分类管理办法（试行），以下哪些客户可列入低风险客户？BCDA、各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队（以上各项含其下属的各类企事业单位）等。B、在具备严格反洗钱和反恐怖融资金融监管要求的国家

44、或地区登记或营业的金融机构。C、在具备严格信息披露监管要求的国家或地区上市的公司及其附属公司。D、当地监管机构确定为低风险的客户。17.按照中国农业银行反洗钱客户风险等级分类管理办法（试行），以下关于客户风险等级分类特征参考叙述正确的有？ ABCA、客户(k h)的性质。客户或其交易对手如为外国政要，则风险等级高。B、客户的账户情况。客户开立的账户数量未超过其日常生活或业务(yw)经营需求，则风险等级较高。C、客户的资金来源。如客户资金有大量的非经常性收入(shur)，且与客户身份不符，则风险等级较高。D、客户使用的产品或服务。客户频繁使用现金交易，或频繁要求使用钞不离柜的现金交易，则风险等级

45、较高。18.按照中国农业银行反洗钱客户风险等级分类管理办法（试行），以下关于客户风险等级分类特征参考叙述正确的有？ ABCA、客户与银行的关系及银行对客户的了解程度。银行与客户关系越密切、越长久，银行越了解客户，则风险等级较低。B、客户的居住地、营业地以及客户交易对手的所在地。如上述地址为贪污腐败较为严重的国家或贩毒等犯罪较为严重的国家，则风险等级较高。 C、客户资金活动的频率。如客户资金活动的频率与业务规模不匹配，则风险等级较高。D、客户商业关系的类型和复杂性。公司客户如为经营娱乐场所的机构、不从事实体经营的机构、现金流量高的机构、经营高价值品的机构或与大额资金无关的机构，则风险等级较高。1

46、9.按照(nzho)中国农业银行反洗钱客户风险等级分类管理办法（试行），以下关于(guny)客户风险等级分类特征参考叙述正确的有？ ABDA、是否有故意隐瞒身份识别信息(xnx)的行为。如客户拒绝提供身份基本信息或曾使用假身份证件办理业务，则风险等级较高。B、客户是否接受过反洗钱行政调查、司法机关或其他有权机关调查。如客户接受过上述调查，则风险等级较高。 C、客户采用拆分方式的现金交易，一般频率高、合计金额较小，则风险等级较高。D、个人客户经常收到来自公司的款项，合计金额较大，则风险等级较高。20.按照中国农业银行反洗钱客户风险等级分类管理办法（试行），以下关于客户风险等级分类特征参考叙述正确

47、的有？ ABA、客户利用银行卡频繁进行境外大额消费，则风险等级较高。B、客户长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付，则风险等级较高。C、账户的资金收付频繁且流量较大(jio d)，但资金在账户停留时间较长且账户余额较高，则风险等级较高。D、长期睡眠(shumin)户，风险等级较高。21.中国农业银行反洗钱客户风险等级分类管理办法（试行(shxng)）中，关于外国政要的叙述正确的有：（ABD ）A、外国现任的国家元首、政府首脑、高层政要B、外国现任的重要的政府、司法或军事高级官员，国有企业高管、政党要员。C、外国离任的国家元首、政府首脑

48、、高层政要不可归于外国政要。D、外国现任的国家元首、政府首脑、高层政要的家庭成员及其他关系密切的人员。22.依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户身份识别制度的叙述正确的有（ABC）。A、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。B、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。C、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进

49、行核对并登记。D、金融机构可以为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，但不得为客户开立匿名账户或者假名账户。23.依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户身份资料和交易(jioy)记录保存制度的叙述正确的有（AB ）。A、在业务关系存续期间，客户身份资料(zlio)发生变更的，应当及时更新客户身份资料。B、金融机构(jn rn j u)破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。 C、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。 D、以上说法都不对。24.中国农业银行反洗钱客户风险等级分类管理办法（试行）所称的风险是指洗钱风险

50、，即客户因涉嫌洗钱或恐怖融资活动给我行造成的（ ABC ）。A、声誉风险 B、法律风险 C、经营风险 D、以上都不对25.中国农业银行反洗钱客户风险等级分类管理办法（试行）中，应列入高风险客户的叙述正确的有：（ABCD ）A、列入国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单的客户。B、列入司法机关发布(fb)的恐怖组织、恐怖分子名单的客户。C、列入联合国安理会决议(juy)中所列的恐怖组织、恐怖分子名单的客户。D、列入美国政府制裁(zhci)名单的客户。26.中国农业银行反洗钱客户风险等级分类管理办法（试行）中，应列入高风险客户的叙述正确的有：（ABC ）A、外国政要或客户的股东、董事或实

51、际控制人为外国政要的。B、来源于或业务往来于高风险国家或地区的客户或其股东及其实际控制人。C、用假身份证件或其他虚假证明文件办理业务的客户。D、反洗钱信息管理系统风险模块判别为一般可疑的客户。27.按照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列哪些要求：（ABCD）A.能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施。B.第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。C.本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，D.在必要时,金融机构可以(

52、ky)从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。28.按照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录(jl)保存管理办法，金融机构进行客户身份识别时，要登记自然人客户的“身份(shn fen)基本信息”，其内容包括：(ABCDEF) 姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限29.按照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构进行客户身份识别时，要登记法人、其他组织和个体工商户的“身份基本信息”，其内容包括：(ABCD) A.客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号

53、码；B.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、C.证件或者文件的名称、号码和有效期限；D.控股(kn )股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。30.根据金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易办法管理的规定，恐怖融资的主要包括以下(yxi)哪些行为？ABCD恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金(zjn)或者其他形式财产以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其31

54、.某面包店，该面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小。经统计，2007年该账户共转账收入101笔，金额为2734万；提取79笔，金额1284万元，转账付出109笔，金额1768万元；全年无1笔存入现金交易。在79笔提现交易中，金额为19.9万元的交易高达59笔。请说明上述情况符合以下哪些可疑情形？（AB）A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金(zjn)收付，且交易金额接近大额交

55、易标准B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取(shuq)与经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款没有(mi yu)正常原因的多头开户、销户、且销户前发生大量资金收付自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑32.关于恐怖融资，下列说法正确的有？AC只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴。客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还

56、是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有的资金或财产都属于恐怖融资范畴该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其定为恐怖融资行为33.按照中国人民银行关于反洗钱现场检查(jinch)管理办法（试行）的有关规定，人民银行反洗钱现场检查方式主要包括以下哪几项？ABCD查阅资料 B询问(xnwn) C现场测试 D数据筛选34.按照中国人民银行反洗钱现场检查管理办法（试行）的有关规定，反洗钱现场检查主要包括(boku)以下哪几个阶段？ABCA、现场检查准备 B、现场检查实施 C、现场检查处理 D、现场检查进驻35.根据中国人民银行反洗钱现场检查管理办法（

57、试行），被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下那几个方面进行配合？ABCD提供必要的工作条件配合进行现场会谈及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据做好检查保密工作36.按照关于进一步加强反洗钱数据补正工作的通知，反洗钱分行端数据补正子系统日常运行操作主要步骤包括以下哪几项？ABCDA、业务数据准备 B、清单解析 C、数据匹配 D、数据补正37.中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）的通知中规定，人民银行实施现场调查时，调查组可以查阅(chyu)、复制被调查对象的下列哪些资料？ABCD账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更(bingng)或注销账户时提供的信息和资料其他与被调查对象(du

58、xing)和可疑交易活动有关的纸质资料。交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的纪录信息和相关凭证其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料38.按照中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行），关于反洗钱临时冻结措施，下列说法正确的有？ABCDA、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，银行应当立即向中国人民银行当地分支机构报告中国人民银行当地分支机构接到银行报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案临时冻结期限为48小时，自人行接到临时冻结通知书之时起计算银行解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的解除临时冻结通知书或在临时冻结措施后48小时内接到侦查机关继

59、续冻结通知39.中华人民共和国反洗钱法中明确规定，金融机构若有下列哪些行为，将由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权(shuqun)的设区的市一级以上派出机构责令限期改正？ABC未按规定建立反洗钱内部(nib)控制制度的未按规定设立(shl)反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱未按规定对职工进行反洗钱培训的未按规定上报大额可疑交易报告的40.按照关于反洗钱信息管理系统优化改造上线的通知（农银办发2011948号），反洗钱信息管理系统可设置以下哪几种用户？ABC用户管理员 B、综合报告员C、网点报告员 D、系统管理员41.按照关于反洗钱信息管理系统优化改造上线的通知（农银办发2011948号）

60、，反洗钱信息管理系统网点报告员的权限包括下列哪几项？ABC可疑预警的处理 B、大额可疑交易的数据补正C、数据的查询 D、可疑报告的审核42.商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？ABCD核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件留存客户身份基本信息留存(li cn)有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件和影印件了解实际(shj)控制客户的自然人和交易的实际受益人43.金融机构客户身份(shn fen)识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息主要包括以下哪几项信息？ABCDA、客户的名称、住所、经营范围