某银行案件防控工作检查方案

1、XX银行案件防控工作检查方案为进一步增强员工防范操作风险的意识，促进员工掌握风险防控要点，并及时发现辖内案件防控治理中存在的问题，有效防范和控制辖内各项业务的操作风险，防止内部人员作案，有效控制案件的发生，确保辖内各项工作稳步健康发展，特制定检查方案如下：一、被检查单位及时段（一）检查时段：XX年X月XX日至检查日止。（二）检查对象：各级银行机关、营业部以及基层网点（含最远的网点和长期未检查的网点）。二、检查时间、人员安排本次检查时间XX年X月XX日至X月XX日，检查组成员为稽核、保卫人员以及审计大队人员，共分12个小组，每组四人，三、检查内容（一）现金管理方面1、查库。相关人员是否按要求进行

2、了查库；库存超限额是否按规定及时上介；印鉴及印章是否妥善保管；查库时ATM尾箱是否与操作员尾箱同时进行清查；重要空白凭证是否专人入柜保管，领用、交销号登记是否及时；库房是否够清洁，有无放置危险品、有无通讯设备和应急灯；守库房有无狼牙棒等自卫武器,报警、消防设施是否良好；库存现金是否存在空库、白条、费用发票等抵库现象。2、碰库。是否按要求在监控下进行清点核对碰库。3、出入库。出入库是否坚持“四双一分”制度；是否做到了“五同”即：同进、同出、同开、同锁、同按指纹；出入库过程是否在全监控下进行；是否坚持双人进入自助设备加钞间，金库钥匙保管是否妥当；指纹锁设置是否合规。（二）账户管理方面对今年元月份的

3、存放款项的往来账采取上门核对、逐笔勾对账务往来账，检查是否异常资金变动，是否账账相符；约期存款、通知存款是否经行领导审批；往来业务是否有异常现象，是否利用未达账、空收空付搞造假活动。各网点是否执行换人对账的规定；是否按月进行定期对账；是否逐笔逐户进行对账；长期不动户是否及时进行处理并对账；对账单是否加盖对方单位公章；对账单对方经办人是否签章。（三）金库管理方面1、守库合规性。是否执行双人守库，守库时间是否达到全天24小时值守。2、金库钥匙管理。出入金库后，钥匙是否及时从金库上取走；钥匙是否随意放置在办公桌或不上锁的抽屉里。（四）柜员（卡）操作管理方面1、柜员卡管理。柜员卡管理是否符合要求，是否

4、纳入重要空白凭证管理，是否存在一人多卡或一卡多人现象；柜员离柜时是否收起柜员卡妥善保管；是否乱丢乱放，他人代为保管柜员卡或将柜员卡借给他人使用。2、柜员管理。柜员离开柜台时，是否退出综合业务系统或信贷管理系统操作界面；柜员是否故意对正常业务进行人为的抹账、冲账处理。（五）信贷管理方面（抽查贷款前最大7户，不良贷款前最大3户）1、借款人主体是否符合规定，是否有隐瞒不良征信记录、及借款人财务状况。2、借款人的重要关联人信息是否录入。3、与借款人是否进行了面谈面签，借款人是否亲自到场摄像，是否有由他人顶替或由信贷经办人员一手清的现象。4、抵质押物管理。经办人员录入信贷管理系统时，是否凭空杜撰抵押物和

5、其价值；银行经办人员是否和借款人以及抵质押物所有权人到相关部门办理抵质押登记手续，抽查10户抵质押物账实是否一致。5、信贷审批小组成员在信贷管理系统审批操作时，是否将操作代码和点击密码交由一个人操作。6、贷款发放是否存在超权限（指高管人员）、垒大户、借名现象，是否违反贷款集中度管理规定。7、贷款受托支付是否管理到位。（六）县级行监控联网建设方面1、监控中心值班人员的职责是否明确、操作技能是否熟练，是否实行24小时值班制。2、网点异常报警，监控中心是否能够自动记录和显示图像并在电子地图上提示报警点区域和具体位置。视频录像资料是否保存在60天以上，监控设施的档案资料保存是否完整。行领导是否经常查看

6、监控值班情况和定期调阅监控信息。（八）安全防范设施建设方面1、守库室是否安装紧急报警按钮。2、守库室是否建有卫生设施、配置应急照明、通讯设备、自卫器材和消防器材等。3、守库室是否配置枪弹柜，枪弹管理是否合规。4、XX年以来安防产品购置情况，是否存在购买后，闲置没有使用，包括移动金库，清分机、密集架等。（九）XX年案件防控会议精神落实方面1、学习与培训。网点是否每周进行学习，是否由网点负责人组织，县级行班子成员是否包干督导，机关是否每周组织学习一次。2、电子业务。网点是否开通大小额支付，农信银、网上银行等电子银行等业务；便民卡发放情况。3、破除陋习。各行借据是否继续加盖私章，是否压手印，代替加盖

7、私章；城区网点是否搞两班倒；是否手工记现金账，是否实行柜员制。4、风险点。县级行班子成员及各部门负责人案件防范是否包网点负责；网点所有员工是否签订联防互保协议书；网点员工是否存在集资、融资现象。县级行保卫部门是否由一人保管辖内金库钥匙。5、资金营运管理。各县级行是否在保险公司、担保公司、村镇银行以及与省行没有签订合框架协议的银行存放资金；是否在本县、长沙的非总部的银行存放资金；购买理财、信托产品是否在办事处备案。6、其它。5年以上在同一网点且在同一岗位是否轮岗（不含内退人员）；是否在系统外发展党员。一般员工年均工资收入是多少（XX年工资总额中剔除班子成员工资数）。（十）在编不在岗清理情况方面各

8、县级行的对在编不在岗人员的清理是否彻底，是否存在有未落实到位的现象。（十一）案防职责落实情况各县级行班子成员及网点负责人案件防控主要职责落实情况。四、检查要求（一）检查人员必须严肃认真，确保工作质量。各检查小组人员要高度重视，严肃对待，按照检查方案要求，扎实开展工作。对于检查的网点、检查的内容要逐项进行严格细致的检查，不能走过场；要认真做好检查工作底稿，需要取证的问题应在现场取证，要求网点负责人审阅签字。对本次检查发现的问题，能在现场整改的要现场整改好，不能整改的下达事实确认书进行认定。对于在现场认定的违规情况，事实清楚的，责任到人的，应当场提出处理意见，并按照省行的稽核处罚办法进行顶格经济处罚。检查人员要严格遵守工作纪律，一律在内部食堂就餐，严禁喝酒、严禁出入高档娱乐场所以及收受礼品等违反廉政建设的行为，要以对工作高度负责的态度，保质、保量完成好工作任务。严格责任追究，对于该发现而未发现的问题或者发现问题隐瞒不报或者随意修改初查结果的，省行将追究组长及检查人员责任。（六）检查情况上报。在XX年8月7日前将各县级行稽核