国际贸易融资基础讲解课件

1、国际贸易融资基础 存款指标是否完成？中收是否实现？课程目标通过课程学习，学员可以根据案例识别出客户的融资需求，能够指出1至2个适合客户的贸易融资产品主要内容 一、 国际贸易融资产品概述 二、 国际贸易融资产品 Add Title1、国际贸易融资的产生2、国际贸易融资的定义3、国际贸易融资产品特点一、国际贸易融资产品概述货物货款出口方进口方谁帮助进出口商完成债权债务关系？用什么方式来完成？1、国际贸易融资的产生 答案：银行；在帮助进出口商清偿债权债务的过程中,银行根据进出口商之间信誉程度提供了适合他们选择的结算方式国际结算信用证托收汇款1、国际贸易融资的产生 1、 国际贸易融资的产生汇款业务流程

2、图汇款人进口商买方1签定合同2发货汇出行汇入行345收款人出口商卖方1、 国际贸易融资的产生讨论：汇款过程中进、出口客户可能各自会有哪些融资需求？出口方进口方出口方银 行进口方银 行货 款货物（单据）货物（单据）货款货物（单据）货款1、 国际贸易融资的产生托收业务流程图签定合同1.1 国际贸易融资的产生讨论：托收过程中进、出口客户可能各自会有哪些融资需求？出口方进口方出口方银 行进口方银 行货 款货物（单据）货物（单据）货款货物（单据）货款信用证信用证信用证1、 国际贸易融资的产生即期信用证业务流程图签定合同出口方进口方出口方银 行进口方银 行货物（单据）承 兑 承兑 货物（单据）承兑 信用证

3、信用证信用证货物（单据）付款 付 款 付 款远期信用证业务流程图1、国际贸易融资的产生1、 国际贸易融资的产生讨论：信用证过程中进、出口客户可能各自会有哪些融资需求？国际结算信用证托收汇款贸易融资 将国际结算三大支付方式（汇款、托收、信用证）的过程分解，引入银行信用，便产生了国际贸易融资。1、 国际贸易融资的产生 国际贸易融资是外汇指定银行围绕着国际结算的各个环节为进出口商提供的资金融通便利。传统定义2、 国际贸易融资的定义 定义： 指农业银行为客户提供的与进出口贸易（含服务贸易）相关的资金融通或信用便利。 中国农业银行国际贸易融资业务管理办法（农银规章2013201号）2、 国际贸易融资的定

4、义3、 国际贸易融资产品特点、自偿性风险低特点AB收益高D时效强C 小 结1、国际结算的三种方式是什么？2、国际贸易融资的定义？3、国际贸易融资的特点有哪些？二、进出口贸易融资产品1、进口类2、出口类1.1 进口类信用证结算XXXXXX开出信用证客户需求开立信用证我行提供的产品 开立信用证：指我行根据开证申请人申请，向受益人开出的承诺凭相符交单对外付款的表外贸易融资业务。1.1.1 开立信用证1.1.2 假远期信用证 xxxxxxxxxxxxx1.1.3 提货担保XXXXXXXXX1.1.4 进口押汇XXXXXXXXX1.1.5 进口代付XXXXXXXXX1.1.6 进口保理XXXXXXXXX

5、1.1.7 保付加签XXXXXXXXX案例： XX公司，2012年进出口额 1.8 亿美元，信用等级为AA+级，在我行有1.2亿元授信额度，现要从国外进口一批原材料，金额41万美元，采用即期信用证方式付款。 客户对流动资金进行预算后发现付款时资金周转较困难，缺口达80%。案例：减免保证金开证+进口押汇进口商出 口 商 贸易往来信用证结算货到单未到提货担保付款前到期付款农 业 银 行进口押汇进口代付进口保理进口代付保付加签托收及汇款结算开证到期付款开立信用证假远期信用证进口押汇进口贸易融资产品2.1 出口类信用证结算2.1打包贷款（订单融资）讨论：打包贷款与订单融资有什么不同？2.1打包贷款（订

6、单融资）产品功能： 1、可以为出口商提供备货资金，解决出口商备货资金不足问题。 2、可以节省出口商自有资金，提高资金使用效率。适用结算方式：打包贷款-信用证 订单融资-汇款、托收银行收益：融资利息收入、融资手续费收入、贸易融资业务量。 2.2 福费廷无应收账款，提前收汇客户需求 福费廷我行提供的产品 福费廷：指福费廷（Forfeiting）我行无追索权地买入或卖出跟单信用证、跟单托收（以下统称信用证、托收）项下经承兑行/承诺付款行/保兑行/保付加签，承兑/承诺付款/保兑/保付加签的款项。 2.2 福费廷福费廷分为：自营福费廷 代理福费廷产品功能：1、客户无需评级授信，无需提供抵押，无需信贷规模

7、匹配。流程简单、快捷，效率高 2、有利于美化财务报表，降低应收账款适用结算方式：信用证、出口托收银行收益：融资手续费收入、贸易融资业务量。 注意事项： 1、必须在开证行发出承兑报文后 2、做自营福费廷时，开证行必须要在我行有授信额度。2.2 福费廷讨论：福费廷和出口押汇有什么区别？2.3 出口押汇客户需求出口押汇我行提供的产品交货后提前收汇 出口押汇：指出口商将全套出口单据提交我行，我行按照票面金额的一定比例为出口商提供的一种短期贸易融资业务。出口押汇业务分为信用证项下押汇和出口托收项下押汇。 XX公司主要从事钢材出口贸易，2012年出口贸易额1.87亿美元。在我行信用等级AA+级，授信额度6500万元。该公司出口贸易以信用证为主，当前收到一份金额为528万美元的出口信用证。 案例打包贷款+出口押汇+福费廷 案例出口商贸易往来接订单(出货前)出货后(收汇前)信用证托收、电汇打包贷款订单融资信用证托 收电 汇出口押汇票据贴现出口信用保险融资