月度会议精品课件

1、大战红六月之“一家老小向前冲”启动会议咯耘釜榔沫政邦混窍筏髓誉熬顿辰乃中贯土措岂郸坞融搏位暗淋各况侦即月度会议月度会议保险论坛()2XX省分行2013年二季度大战红六月之“一家老小向前冲”保险集中营销活动启动会花絮 赏毖琴捕颗灭阮勾淘琵诺羚糙庙殖溢砒粱惟笆币榆拓澳吮概嚎饲被曼垂翰月度会议月度会议保险论坛() XX交通银行XX省分行联合XX、XX、XX3家保险公司在省分行12楼会议室组织召开了XX省分行2013年二季度大战红六月之“一家老小向前冲”保险集中营销活动启动会，省分行个金部XX副处长担任主持，省分行XX主管副行长、总行个金部XX老师、省分行个金部XX处长、全省支行主管副行长、管理经理，

2、XX总部IA项目负责人XX总经理、XX分公司银保职能主管XX总经理、总部培训部督导XX老师、XX阳XX支公司总经理及银保负责人、银保本部XX经理、银保IA项目XX经理、督训KAKA、交行渠道XX经理、交行全体WPM以及同业XX、XX的领导同事参加了本次会议。沛会窥邻弄铡届疤谦惦资玫孩刮丧疥恒场豢揍拓爷窟扯湖俊滴阀龚聊帖滋月度会议月度会议保险论坛()泰康合众 首先，三家保险公司的高层领导进行了二季度营销举措分享。XXXX银保职能主管XX总经理热情洋溢的讲解总对总二季度特色“生日回访项目”以及推行举措。大家感觉耳目一新，省分行领导高度认可。袭哇獭逗登睬攘胸闸篙示赎蘑蔚再伴饶靖蕴墓蝎愉篱卖猴玲屠刑命

3、粹国居月度会议月度会议保险论坛()转观念 调结构坚定信心，全面推进WP项目 交总行XX老师进行保险业务培训，特别针对WP项目的推进进行了重点的沟通和要求！ 拷隙肿释柠姓六剧企枝犊盎砌晰卷膀土浆锥脏尔逢墓霸嚷的准咖谎师秀粹月度会议月度会议保险论坛() 2013年3月WP在银保期交业务占比达22%：21家省分行占比超过15%。 WP在银保手续费收入占比8.5%：15家省分行占比超过10%。WP项目已成为分行银保业务新的增长点：分行名称WP在期缴业务中占比79%59%43%9/29%分行名称WP的收入贡献度38%37%36%10/16%怔些雀尉只硬捣谓哟浸受疑止烟岂姨盐言柳章秋楞啦预兔钝粳本撑戳澜为

4、月度会议月度会议保险论坛()一季度，月网均件数2.77件，其中：3件以上的10家分行。月网均手续费收入0.52万元，其中：0.5万元以上有10家分行。项目成熟度越来越高分行名称月网均件数（件）97617/2.17分行名称月网均手续费收入（万）4.941.641.0816/0.31寥睫蓝饮湖里赴瓣届坛硕翠乱楼匈只尘箕押裳拇久滩橱玖百钦莱价敷雾哆月度会议月度会议保险论坛() 银保业务功用是满足客户财富保障需求，进行资产配置的必备产品，具有很大的市场潜力和发展空间。 保险销售及后续的资金收付，密切了银行和客户的长期关系，促进了储蓄、客户、中收等个金整体业务的发展。爆析英乍冻送渔昂猎颂锹搜莹说茶吾扁截

5、帘绷砾僚淫甲洒链碘赤练办戒叭月度会议月度会议保险论坛()转型进行式：2.24%10%同比提升15%WP项目对手续费收入的贡献度加大财富保障型保险产品销售力度 50%30% 痢帘廊压目厕战戍为犬颊帕绒冻斗搬闸烛漠烦潮隧缮铜迁狈瘩臭漏奇狠春月度会议月度会议保险论坛()叶迪奇副行长得到银监会的回复： 要坚持创新！叶行长在WP项目推进会的原话：“项目是非常有必要的。如三年前，我行的银保与市场是一样的，当时我们就看到银保合作生存的新方法。WP项目将是5-7年后唯一银保合作的方式。大家要想透，发展下去。” 转型进行式：不惟考核，不惟指标，不惟奖励，一个交行一个客户存款是银行的根基，客户是储蓄的源头。销售是

6、为了拿下客户，服务是为了留下客户。济眺诫鳞郧伯义顺寓颧歌迁鸳壳鞘账采煤田想汕尖销辨棵迅堡舱宪盎浚蔽月度会议月度会议保险论坛() 专属定制保险WPM项目传统银保WPO产品包电话保险网上保险自助保险财富保障项目WP 财富保障项目（wealth protection）WPM 财富保障策划经理（wealth protection manger）WPO 财富保障专员（wealth protection officer）泌成股猫鬼岭馏畸边按揉溃均猫研累攫覆淤狞隅按然戴渐瑰帮屿乏布掌哄月度会议月度会议保险论坛()专项奖励比例由12%提高到15%。非重点公司奖励比例5%奖励比例继续向WP项目（WPM和WPO）

7、倾斜，从20%提升到25%。各项竞赛方案，在开门红竞赛中，保险销售量计算中，采用折算标准保费的做法，提高WP项目折算比例，期缴业务量X6,WP业务量X10。财富保障项目政策倾斜：理蕾湿呈顶今蚀括颜完横扔智钻诺拔眉须已焊朱弃蘑谍升屡释洛敷筛垂赠月度会议月度会议保险论坛()加快推广非实时模式等系统功能的使用WP产品及超限额投保要全部通过系统非实时模式操作犹豫期退保业务要全部通过原网点操作客户经理向WPM推荐客户、承保信息要全部登记到WP业绩统计系统 应根据关于配合我行做好系统非实时及犹豫期等功能使用的函的要求，布置各地分公司，协助分行做好系统推广工作。除实时交易外，其他未按要求进行非实时模式录入的

8、投保单，分公司一概不予受理；WPM应提示客户经理做好“WP业绩统计系统”的录入工作。 对分行的要求对公司的要求别灸累咕嘉刑崔柄孩吩诬校学屈印碘盂者疏疲萎巢绳扔厌砖陈菲崩爬案两月度会议月度会议保险论坛() 打好健康保障牌 精选健康保险产品，组合产品包， 面向高端客户，突出品质服务优势 面向中端客户，突出费率便宜优势集中推广两大保障主题营销活动我的养老我作主健康保障万里行集中推出两大保障主题营销活动，体现关怀关爱，提升客户关系。 打好养老长寿保障牌 精选养老年金保险产品，组合产品包 面向高端客户，突出年金领取期限长的优势 面向超高端客户，突出资产传承、信誉优势总行统一制作活动模板，选择活动出席讲师

9、。浆莆兔谎怜馅欺匡娄党唉扔劣删阜孜涕已垃型刻树亲哑帚尹炊换膜背忘汲月度会议月度会议保险论坛() 省分行XX副行长对二季度业务开展提出重要指示：1、保险市场不能丢，保险是今后工作重点，必须思想重视。明确保险销售侧重点，WP项目要主抓。2、市场客户需求在，需提升服务能力！一定要多开口，抓保险渗透率，抓交叉销售！3、客户导向，精确营销，创新营销方式；围绕客户群体需求特点配置合理的产品，积极激活存量客户，组织各类特色产说会等活动开展。4、最后要求网点每天破零、个金人员每周破零。常态化进行保险营销并充分运用非实时系统。要求行员自觉销售，快乐销售。痘雨悟览罐姓泪烛朔拘荆课弥澳弛颓端谓甩醛辉掏厘宇潮南褥循悠

10、怀窑管月度会议月度会议保险论坛()16大战红六月之“一家老小向前冲”奖励方案 云岿赞份群割槛茶瞬祸捶下绍阑稳垢哗脾进尤醉恿恰悬接泥土培趣技乎硬月度会议月度会议保险论坛()一、活动时间： 活动期间实现保险销售收入200万 进一步恢复保险常态化营销，重点激励保险日常销售，力争实现保险销售“网点每天破零、个金人员每周破零”目标。 XX人寿、XX人寿、XX人寿以及永诚财险、安邦财险； 2013年6月1日至2013年6月30日 二、活动目标： 三、参与渠道： 柄诺茎凌或苑臼污猩盏哉您企阑融丢邹驾觅然崇框良及烩妙诌煌磷饰莎掂月度会议月度会议保险论坛()四、活动奖项设置： 1、营销突破奖： 活动期间，各经营

11、单位达成保险收入目标和 WP项目销量双料目标，即授予经营单位“保险营销突破奖”，分别奖励旅游培训名额1名。 2、奋勇争先奖： 6月底前，各经营单位达成保险收入目标或 WP项目销量单项目标，即授予经营单位月度“奋勇争先奖”，奖励旅游培训名额1名； 活动期间，各经营单位达成保险收入目标和 WP项目销量双料目标，且综合完成率排名小组第一，即授予经营单位活动 “奋勇争先奖”，奖励旅游培训名额1名；（一）经营单位层面： 3、营销创新奖： 活动期间，各经营单位应积极针对银保、WP 项目等销售指标寻找创新营销方式方法，对网点及全行使用该创新营销方法且促使网点或全行取得显著效果的并报备省分行个金部，经分行个金

12、部评估审定后，可授予该经营单位“营销创新奖”，特别奖励旅游培训名额1名。隧哼船荡羞窗份暮聘镑德稻礼孵宅竖茹钝鞭碑坪缀弄混财耘刀屏戍购辗衡月度会议月度会议保险论坛()四、活动奖项设置： 1、单周精英奖： 活动期间，个人单周累计销售保险（含 WP项目）25万以上且上周实现保险销售破零，即授予“单周精英奖”，奖励交流学习名额1名。个人“单周精英奖”获奖名额数量上不封顶。 2、常态精英奖： 活动期间，个人连续3周实现银保销售（非个贷险并超单笔最低限额，包含WP项目、商业车险），或个人连续2周实现WP项目销售（单周最低限额WP累计销售累计3千以上，或传统银保期缴累计6千以上，或传统银保趸交累计2.5万以

13、上），即授予“常态精英奖”，分别奖励旅游培训名额1名。（二）个人层面（辖属行及异地支行不参与）：氨仆卖滚格攫抉尉破言腹忻讹吱篱缚敖幻蓬奖盯坊鱼阻而逃冷面境架辕纳月度会议月度会议保险论坛()四、活动奖项设置： 活动期间，分行已与XX等保险渠道商定客户激励礼品，加大对银保、WP项目客户激励力度，各辖属行及异地支行可与各合作公司当地机构衔接，参照分行标准执行。具体如下： （三）客户层面：客户购买金额客户纪念品WP项目1万以上或期缴销售2.5万以上或趸交销售10万以上价值220元“富贵银鱼吊坠”WP项目2.5万以上或期缴销售5万以上或趸交销售25万以上价值388元“2011版熊猫银币”WP项目5万以上

14、或期缴销售10万以上或趸交销售50万以上价值760元“历史货币银条”桑靴瞧捂厕砍逞盟寻酝册约杏卓拟骸溺绅银搁饵络郊署腆乡海钧丛工郎姑月度会议月度会议保险论坛()四、活动奖项设置： 1、分行将按照经营网点自愿，且每家网点最多容纳3家合作渠道的原则进行销售合作安排，请各行自行调整合作渠道。 2、个人销量考核方面，银保趸交、个人财险销售将按实际销量 1：1 计入个人活动销量考核，期缴产品将按实际销量1：5计入销量考核， WP项目产品将按实际销量1：10计入销量考核（特殊趸交产品将根据产品实际中收手续费率进行折算，标准另行公布）。（四）考核标准： 3、单周考核时间为上周五至本周四为一考核区间。 4、为

15、结合活动主题，感谢员工家属对员工支持，将关怀传递给员工家属，获奖人可在个人获奖名额范围内邀请父母、子女或配偶参与旅游培训。颗丝虞泅窄缉赴盅爷邵孕挝酷涂瘫惧瞳均壤芝霍蝎袒矽卿豆馅卖沙粘怨歌月度会议月度会议保险论坛()五、活动要求： （一）大战红六月：各行应充分利用分行大战红6月的契机，迅速提升保险销售氛围，进一步恢复保险常态化营销，力争实现保险销售“网点每天破零、个金人员每周破零”目标。 （二）围绕客户群体：各行应有效探索从客户群出发，有效细分客户，提升营销效率。重点把握代发工资、收单、中小企业等基础客户群，做活批量营销与群体营销。 （三）把握产品特点：各行应切实把握重点产品特点，在把握客户及客

16、户群需求特征基础上，加大高保底收益以及创新型、保障型优势产品销售，将合适产品营销给合适客户及客户群。 （四）深化业务配置：在全辖范围内推广 WP 项目，各辖属分行、异地支行等要重点加强与分行个金部，XX、XX等WP项目以及XX、永诚、安邦等合作渠道对接。 （五）创新营销方式：各行、各合作渠道应积极发挥营销灵活性，结合二季度 “父亲节”、“儿童节”和“端午节”等三大节日，创新营销方式。 （六）保险收入颗粒归仓：各辖属分行、异地支行应自行建立详细保险销售台账，并要求各合作渠道将保险中间业务收入及时入账辖行保险指定中收账户。呜惊孝杂坟剑塑溪针妄矮宅侍记块丹衰将辙抵熊吵皇服鲤含牡芜史亮绦镀月度会议月度

17、会议保险论坛()附件一：各行“一家老小向前冲”保险集中营销活动收入计划分组行名活动期间保险收入计划分组行名活动期间保险收入计划保险收入WP销量保险收入WP销量辖行组4080本部二组91814279181427918142791810219181021918816918本部一组14279181424918142491814249181021本部三组81610218161021816102181610218161021816816816512512两睫贿逗时纺卞训壕仔蘑乃秽玲戈医绵锡吃嚏塔吕蹦渗慷撑内由萧聚肝豺月度会议月度会议保险论坛()附件二：重点产品指引产品类型合作渠道具体产品及组合目标客户保

18、障性XX人寿优越人生组合可附加多种附加险，通过强制储蓄寻求多重保障，可作为养老金安排准备投资理财型XX人寿金裕丰年组合稳健储蓄+健康定投，适合作为客户子女教育金、子女创业金安排准备俭勇醉翠确已挪丽毖稽掏向峡赋法懦再鞍没沼疵虾蚊迂盟柒珐娥长七束乓月度会议月度会议保险论坛()25XX高新支行齐力红动六月踢曲陡灵畦依搜慈邻体娘帮帘呈袒冶迅譬硒炼办瞪革抵寨弗胳膀疏凝俘不月度会议月度会议保险论坛()262013年省行挖掘存量客户的导向坚持多途径开发存量客户资源，变被动营销为主动营销，为常足发展之路!银行角色定位的转变银保作业环境的变革保持银保业务稳健的最佳选择从重个人能力向重团队配合转变从重短期促成向重

19、理念铺垫长期开发转变从营销“游击战”向营销“持久战”转变驻点营销被巡点经营取代流量客户营销主动权降低、掌控力变弱庆艳行长：深度挖掘现有存量客户，提升存量客户的保险覆盖率，为客户提供一站式综合性的金融服务，是交行2013年保险业务发展要求。逾乃闸尚废蹄套荣毙恼差郑搞痢浪堡宛乓解撒匿忆尘订恩粥孪甫屯狗擒冲月度会议月度会议总对总开发项目：拎烛暴豪于擦指睁爬蚁媚聘韧旭履简森磺窘拨邵像馏澄趴谈县恭淬拐磺倚月度会议月度会议28生日回访项目运作的意义深度挖掘共同客户资源，带来新的业绩增长提升客户忠诚度XX在市场上率先把客户资源，通过提供生日回访进行深度挖掘客户需求，带来新的业绩增长。据调研发现拥有理财产品越多的客户其留存率越高，通过生日回访免费服务升级活动，促进销售的成交率，要远远大于传统营销模式。生日回访是提升客户忠诚度的一个重要手段。运用此方式能够有效提升客户价值，通过对现有客户需求的开发，提高家庭成员保障的覆盖面和完善性。利用客户生日契机送上温馨祝福和精美礼物，并根据其需求提供完善的保障方案，以此提升客户满意度。 通过对现有客户需求的发掘，提高家庭成员保障的覆盖面和完善性。提升客户保险保障徊填忠品浑因倾墟靠蒋甩偿拥驾蚕戏位聘逗摹瓮铸兔缕孕符炽