融资融券疑难问题知识点汇总

1、问：为什么客户在信用账户进行担保品提交是系统显示“可提交担保品余额为0”或“”?答：（1）是否为当天买入证券，当天买入证券T+1日才能作为担保品提交（2）担保品提交需要从普通账户收取20元/笔的非交易过户费用，普通账户资金余缴纳非交易过户费用会导致担保品提交不成功（3）所提交证券是否为非担保品范围股票，ST股票不能作为担保品提交。问：信用账户内担保品能否买卖？答：信用帐户内担保品可以进行买卖操作，信用帐户内交易佣金按0.25%（包规费）收貝与普通账户交易佣金收取标准不同，客户操作时需注意。问：进行融券卖出操作，负债如何计算？答：融券负债金额=当日交易融券标的证券收盘价X融券数量。注意，融券负债

2、是按当计算，不是成交价。问：如果先进行融券卖出，当天即买券还券，利息如何计算？答：当天融券卖出并买券还券，等同于T+0操作，客户不需要支付利息。问：进行“融券卖出”操作，系统显示可供卖出证券为0,为什么？答：（1）未提交担保品不能进行信用交易，请确认担保品是否己经划转到信用账户；（2）存在融券标的头寸不足问题，需与总部融资融券部确认问：在信用账户了结交易后剩余的资金余额，能不能转到普通资金账户？姣口.信用资金账户与普通资金账户不能实现资金划转，信用资金账户的资金余额需转到银行卡后，才能自由提取和使用问：客户T日进行融资买入，T+1日进行买券还款，已经了结交易，为什么一直有负债示？融资利息、融券

3、费用是釆取釆取月结方式计收。当月发生交易，融资利息、融券费姣口.使用自然日天数计算，当月最后一个交易日结算当月利息或费用，费用在下月第一从账户中扣划。如未到扣划日期，应付的融资利息或融券费用显示为负债。问：担保品划转何时能否到帐？姣口.担保品划转证券是T+1日到帐，现金是交易时间内即时到帐。如果客户急于当天进彳易，可以建议客户提交现金为担保品。问：姣口.客户进行融券交易，标的证券有分红等情况，权益归属怎么处理？（1）证券发行人派发现金红利的，客户应当向证券公司补偿对应金额的现金红利（2）证券发行人派发股票红利或权证等证券的，客户应当根据合同约定向证券公E应数量的股票红利或权证等证券，或以现金结

4、算方式给予补偿（3）证券发行人向原股东配售股份，或增发新股以及发行权证、可转债等证券时优先认购权的，由证券公司和客户根据双方约定处理问：交易系统上“当前保证金可用余额”菜单的计算方式当前保证金可用余额二资金可用（不含融券卖出金额）-融券卖出股份当前的市值姣口.卖出合约中保证金比例）+融券卖出金额的浮亏*当前折算率（如果是亏损则该笔3卖出金额的浮亏）备注：融券卖出金额的浮亏是负值，就不需要乘于当前折算率问：客户委托融券卖出，系统提示“废单”，价格错误姣口.融券卖出申报价格不得低于该证券的最近成交价，如该证券当天未产生成交的，申得低于前收盘价。融券卖出交易只能釆用限价委托，不能釆用市价委托问：客户

5、从信用资金账户转账到普通三方账户，提示“转账失败，可取余额不足“姣口.投资者信用证券账户维持担保比例超过300%时，方可提取保证金可用余额中的现金保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于300%。问：冬口.客户深圳信用证券账户可在多个券商同时使用吗？不可以，仅限在开户的证券公司使用。问：姣口融资融券交易期限最长为多少？为了控制信用风险，证券公司与投资者约定的融资、融券期限最长不得超过6个月问：姣口.什么是融资融券保证金比例？保证金比例是指投资者交付的保证金与融资、融券交易金额的比例，具体分为融F比例和融券保证金比例。融资保证金比例是指投资者融资买入证券时交付的保证金与融资交易金额的比例。

6、其计算公式为：融资保证金比例=保证金/（融资买入证券数量X买入价格）X100%融券保证金比例是指投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例。公融金保卖数出X融交实资买资比低融券比低算证=/券券卖纟券点则投资券融金得%,者出融金得计为保例金融证X格O%据融试细，融证，证不50资卖，证不50其式券比证出量价10根资易施少者入时保例于投券时保例于问:融资融券交易担保物划转时间答：融资融券交易担保物划转必须在交易时间9：30-15：00内进行操作问：融资融券现券还券.卖券还券.担保品划入划何时到账姣现券还券、卖券还券、担保品划入划出T+1日到账，必须要在交易时间内进行委托,口保品划入划出的撤销是

7、T日生效问：融资融券非交易过户有哪些？如何收费？咎融资融券非交易过户包括：现券还券、余券划转、担保品划入、担保品划出，非交口：交易笔数收费，每笔收费20元问：买入（即担保品买入）的交易限制姣口.（1）只允许买入担保品证券（2）只允许使用自有资金（3）买入时要求保证金余额大于0（4）允许市价委托（5）不允许配售/转股/回售/配售缴款/回购/要约交易问：姣口.卖出（即担保品卖出）的交易限制（1）卖出不限于担保品证券（2）允许市价委托（3）不允许配售/转股/回售/配售缴款/回购/要约交易问：姣口.融资买入的交易限制（1）不允许融资非标的物证券（2）不允许回购/要约交易（3）不允许超过公司总额度及公司

8、融资额度（4）不允许超过个人总额度及个人融资额度（5）保证金可用数小于等于0时，不允许融资（6）允许市价委托问：姣口.融券卖出的交易限制（1）不允许融券非标的物证券（2）不允许回购/要约交易（3）不允许超过公司总额度及公司融券额度（4）不允许超过个人总额度及个人融券额度（5）保证金可用数小于等于0时，不允许融券（6）不允许市价委托问：姣口.现金还款的交易限制（1）以开仓时间为还款顺序（2）还款后增加公司/个人总额度及公司/个人融资额度（3）不允许还当日融资开仓部分问：答：卖券还款的交易限制（1）不允许委托非标的物证券（2）不允许回购/要约交易（3）以开仓时间为还款顺序（4）还款后增加公司/个人

9、总额度及公司/个人融资额度（5）允许市价委托（6）不允许普通帐户卖券还款委托问：答：买券还券的交易限制（1）不允许非标的物委托（2）不允许普通帐户买券还券委托（3）以开仓时间为还券顺序（4）允许市价交易（5）己还券数量以成交数量而非委托数量统计，这可能导致还券数量超过借券数总问：答：现券还券的交易限制（1）允许非标的物、非担保品委托（2）还券后增加公司/个人总额度及公司/个人融券额度（3）不允许普通帐户现券还券委托（4）以开仓时间为还券顺序问：答：融券卖出所得金额可以用于偿还融资欠款吗？投资者未了结相关融券交易前，融券卖出所得价款除买券还券外不得他用。问：如果用现金作为保证金，客户融资时是否必

10、须要把自己担保账户上的现金用完才万买入答：不需要。客户提交的保证金和融资买入标的证券（或融券卖出标的证券所得资金）担保物对客户融资融券所生债权提供担保，满足相应的保证金比例即可进行融资融问：维持担保比例如何计算？维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例。其计算公式为：姣口.比例二（信用资金账户内的资金+信用证券账户内证券市值总和）/（融资买入金额址证券数量X当前市价+利息及费用总和）问：姣口.如何修改信用账户的资金密码？客户修改流程与普通账户基本相同，值得注意的是普通账户和信用账户的交易密码的，修改交易密码时将会同时修改普通账户和信用账户的交易密码。问：姣口.客户当日在信用帐户

11、上“卖出“股票成交的资金,需要进行手工“直接还款”吗？不需要。客户当日在信用帐户上“卖出“股票成交的资金，当日收市清算后，系统动还款问：姣口.客户当日在信用帐户上操作“卖券还款”，其卖券成交的资金什么时候会还款？客户当日在信用帐户上操作“卖券还款”，其卖券成交的资金在当日清算后，系统动还款问：客户在我部开户超过18个月，资产50万，稳健性和盈利能力评分达标，但只是上教圳单一账户，可以办理融资融券业务申请吗？姣口.可以。客户只有上海或深圳单一账户，可以办理融资融券业务申请，但只能办理对信用证券账户或深圳信用证券账户。问：姣口.融资利息如何计算？计算公式为：融资利息二1：客户每日融资负债余额X融资

12、利率（年利率）/360。结息日未归还的逾期融资利息，国信证券按逾期天数计息，计算方法同融资利息。问：融券费用如何计算？计算公式为：月融券费用=月融券费用积数X融券费率/360。其中，月融券费用积数二1：（甲方每日每笔融券债务标的证券收盘价X每日融券数总姣口.方每日应收融券权益补偿款+甲方每日应付融券权益补偿款）。融券标的证券当日无交易的，以最近一个交易日收盘价计算。费用收取日未归还的逾期融券费用，按逾期天数计费，计算方法同融券费用。问：融券卖出的申报价格的要求姣口.融券卖出的申报价格不得低于该证券的最近成交价；当天没有产生成交的，申报价于其前收盘价问：投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信

13、用（融资融券交易）证券账户可P个答：1个问：答：投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量要求100股（份）或其整数倍问：答：客户可以与多家证券公司签订融资融券合同，进行融资融券交易吗？不可以。客户只可以与一家证券公司签订融资融券合同，进行融资融券交易问：答：融资融券利率标准融资融券利率不低于人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率问：客户转账进信用账户，当天有融资买入的操作，是先使用自有资金还是融资额度答：客户当日交易过程中，客户融资买入是不会用到自己的资金的，但晚上清算时，客金会用以归还融资负债问：客户开户需提供多长时间的金融资产证明？1）个人金融资产：普通证券账户托管总资产须提

14、供申请日前五个交易1内的对账E答：（含在其他证券公司托管的证券资产）；银行存款、银行理财产品资产、开放式基证券投资集合资金信托计划资产须提供申请日前五个交易D内的存款或资产托管证2）机构金融资产：数据來源于客户提交的、经审计的、报表日在最近16个月内的贝问：月度第一个自然日为非交易时间，融资利息、融券费用怎么扣除？答：融资利息、融券费用是釆取釆取月结方式计收。当月发生交易，融资利息在月度第丨1从账户中扣划。如未到扣划日期，应付的融资利息或融券费用显示为负债。问：目前系统“融资融券还款”的设置1、客户进行”卖出“操作：卖出的回款，返回客户信用账户，可以继续使用,答：若有余额，则强制还款。2、客户进行”卖券还款“操作：系统即时扣还，同时释放融资融券余额问：开立融资融券账户当日，能否进行融资融券操作？如果客户的信用证券账户、资金账户都己经开立完毕，在开立当日信用账户内就可答：保品了。但是信用账户要进行交易，需待融资融券部完成账户激活。在完成账户激