续期收费流程（42页)ppt课件

1、续期收费流程分公司营销管理部掌握续收流程，才可以把握住公司的中心资源！离任代理人客户回访以客户为中心确保继续率目的一个中心 三个根本点应收前回访应收未收上门回访目 录 A、缴前作业应收前回访 B、缴中作业应收未收件回访 C、缴后作业离任代理人客户回访续期收费流程 -缴前作业应收前回访缴前作业 第一步 清单管理关键词：信息分类、迷失处置一清单信息分类 1.对于二、三、四、五次的件数、保费进展分类整理并记录。 2.对于同一账户、同一投保人进展分类整理并记录。 3.对于“三无无地址、无联络方式、无账户类客户进展分类整理。 4.统计件数和保费量，按时间、阶段划分并记录。二迷失处置针对“三无客户情况找到

2、可搜索的信息 1.用身份证号查询系统 2.影印件查询 3.上年度效力人员查询 4.派出所查询 5.通讯营业厅查询 6.社区查询 7缴前作业 第二步 催缴关键词： 效力关系确认、客户信息维护和更新、 缴费信息确认第一次催缴目的 1.建立效力关系 2.核对客户信息 3.了解缴费志愿 4.确定缴费情况和预判缴前作业 第三步 清单信息记录关键词：应收清单的日常运用目的：一致标示相关信息，方便日后他人查阅中心动作：催缴任务记录1.每次回访的时间，内容，变卦信息、缴费时间及方式2.对疑问客户必需亲访，在该保单信息前用“标注.3.对已胜利缴费的,在清单上用“标注.并以小字注明缴费方式和日期,如银行转账注明：

3、已划。清单记录演示 9.3日：联络，答应存钱 9.5日：未划款胜利 9.7日：访问客户 9.9日：变卦银行账号 9.10日：已划款胜利续期收费流程 -缴中作业应收未收件上门回访问题案例一 某营业部某在职代理人客户在公司投保多份保单，期间效力专员对代理人追踪催收情况反响,未果。在保单失效前要进展100%上门访问时，代理人回绝提供客户详细地址，打客户不接，于是效力专员直接上门寻觅客户，经过与客户沟通发现，代理人已为其在公司另投保其它保单，正等待退保保费到账后交费，该单为典型的契约交换。 客户经过某业务人员购买我公司保险，保单即将停效时与客户联络，客户声称早曾经将保费交给另外一位业务员。系统查询另一

4、业务员曾经为客户另外办理同险种保单！而客户交费时，该业务员并没有给客户出具任何手续。客户对此相当不满！协调后，公司为原保单办理了退保手续，并对此业务员进展解聘，不退还押金。但是此事在当地呵斥的影响很不好。问题案例二客户： 停效和自动垫交引起赞扬 联络失败客户是定时炸弹！公司： 契约交换、挪用保费 自保件等业务质量管理应收未收风险缴中作业 第一步 正常单处置目的：协助有志愿缴费的客户顺利收回保费关键词：现金、银行转账银行转账1.银行转账常识2.银行制返盘时间表3.查询银行代收数据确认到账4.查询未到账缘由银行代码和账户不匹配，银行账户信息错误，能否是冻结卡等等缴中作业 第二步 疑问单分类和处置目

5、的：经过和客户有效沟通，处理客户缴 费疑虑，使客户顺利按时缴费关键词：话术、亲访、A：王先生,我们这是一份理财分红型的产品,阐明您的理财认识还是很强的,同时,这份产品还可以给您带来人身保证。确实,这两年的经济情况不是很好,但是假设这些钱您不存这份保费，钱也就消费掉了，这份产品也就是强迫您为以后存一些钱，起一个零存整取的作用，况且这份产品的分红情况也是不错的，而且是保额分红，复利计息。Q：如今经济不景气，我的薪水仅够维持一家人的生活，哪还有钱给交保费进展理财呢?(一)经济困难问题Q：这一年中我算了几遍,总觉着没有银行存款适宜,所以今年不想保了。A：虽然保险公司与银行都同属于金融效力业，但和他们的

6、业务范围是完全不同的，因此也就不能将他们做横向比较。储蓄与保险的作用不同。储蓄是将钱放到银行并获利息，而保险除了分红收益外还有人身保证。我们不能靠买保险来赚大钱。但经过这份理财分红型的产品，可以固定储蓄一些钱来做理财，强迫您储蓄而做以后不时之需。并且收益也是不错的。而放在银行里的钱是您平常零用的钱，不能称作真正的理财。所以说不能拿银行储蓄和理财分红型的保险产品去做比较。(二)和定期作比较Q：公司不是有两个月的缴费宽限期吗?我到宽限期最后日子交保费。A：宽限期是公司为一些特殊情况发生所设置的,像投保人出差、生病或经济发生困难时,好像公共汽车上为老弱病残所设置的照顾专座一样。我想如今您不需求这种照

7、顾吧!(三)要求在宽限期缴费Q：他们客户经理说，这个产品相当于银行储蓄，可以随时支取，我如今想把钱都取出来，怎样还有这么大的损失啊？A：您好，是这样的，我们的客户经理说的没有错误，您所购买的产品是一个理财分红型的产品，钱是可以随时支取，但是保险期间太短您就退保的话，就会有损失。我们公司拿您的钱去做长期的投资，您中途退保给我们公司也带来了一定的损失，我们只能按合同把保单的现金价值给您退保。还请您了解。暂时用钱，想取钱！没有融资收益高！他们公司会倒闭吗!？其他的问题拒缴单的处置目的： 躲避风险、效力到位定义： 拒缴单是效力人员曾经处理客户在缴费过程中的一切疑问，明确知道因失效而呵斥的损失后，客户依

8、然决绝交纳保费的保单。关键工具： 中心动作： 再次强调客户利益损失，阐明公司效力流程，并亲笔签名确认。孤儿单： 二次未收客户30天内必需面访一次，三次以上未收客户35天内必需面访一次，同时填写。失效前应至少面访三次。 在职单： 应交日30至35天，效力人员应与业务人员逐 一沟通其未收客户情况。在应交日45天内续收专员必需亲访客户一次，填写 。失效前 确保两次面访。面访要求续期收费流程 -缴后作业离任代理人客户回访缴后作业 第一步 收据的递送目的：客户转账后顺利收到公司收据关键词：履行承诺、打造售后笼统缴后作业 第二步 失效保单处置目的：躲避风险、确保客户利益关键词：回访确认、整理存档 一客户出

9、险后向公司报案，接线人员进系统查询后发现该保单因未交纳续期保费已失效，可客户说很早以前就将保费存入银行了，责任在公司！经核对： 客户如今的、地址与系统中的均不一致；当初的业务员已离任；续收人员联络不上客户，也联络不上原业务员；客户确真实银行存了保费、但没有多存一元和帐管费，导致保费无法转入公司而失效！问题案例如何预防？离任回访管理目的： 为确保客户效力的延续性、有效提升 客户效力称心度，树立公司 “立信厚生 遵道致远的品牌笼统。34流程：代理人离任恳求表相关人员签字交人管岗收展管理岗续期人员回访一切保单人管岗操作离任客户资料准确率95%以上离任回访管理抽清单35客户资料准确率= 可以胜利联络到投保人或被保险人并 核对保单根本信息准确的保单件数一切应回访的保单件数100%95%离任回访管理36研讨1、离任回访的话术2、如何发现“挂单景象？3、如何让业务员配合我们做离任回访？离任回访管理流程37 *客户，您好！ 我是华夏保险的客户效力人员*。 因原来为您效力的*任务调整，现公司将委派新的效力人员为您的保单做后续效力，他的联络是*(或：现公司将委派我来为您的保单做后续效力，我的联络是*)；接下来对您的保单信息作简单的核对：投保人*、被保人*、联络*、手机号*、*、保费为*、下次保费的交费日期为*，工农行的转账存折号为*，对吗？假设您以后有任何效力需求的话,可以直