【培训课件】金融市场从业人员就业前准备与工作态度-PPT文档资料

1、金融市場從業人員就業前準備與工作態度docin/sundae_meng專業證照CFP/證券投資分析人員/信託業務人員/人身保險業務員/投資型保險業務員/財產保險業務員/理財規劃人員/證券商高級業務員/期貨業務員/投信投顧業務員/銀行內部控制/初階授信人員/電腦軟體應用乙級技術士/大專院校教師證docin/sundae_meng堅強的理財團隊台南區理財團隊目前共有五名成員，成員經驗豐富平均取得金融相關證照十張以上，學歷方面均來自相關本科系並有來自政大、成大等知名學府。理財團隊相關簡介如下：我們的理財團隊秉持對客戶的信念為真誠對待、不負所託以資產配置為出發點。相信客戶最後一定會認為選新光、好眼光向

2、少華（台南區理財主管）：同時擁有CFP、證券分析師並擔任大專院校兼任講師。翁毓姍（台南分行理財專員）：資歷完整，理財年資十年以上經歷多次景氣循環波動。枋宗與（台南分行理財專員）：理財年資十年以上並持續進修CFP相關課程深得客戶信賴。方明傑（東台南分行理財專員）：國立政治大學畢，理財經驗豐富擅長以學理分析市場。黃子釗（永華分行理財專員）：國立成功大學畢，目前正準備考取碩士班。docin/sundae_meng生涯計畫的開始即將離開學校，心中不免會有些茫然，將要面對工作的挑戰。工作是人類的本能，書讀得再多還是要工作。可是找工作也不必過分焦急，只要在尚未就業前充分的認識與準備，找到一份適當的工作並不

3、太難。人生的起步就從現在開始 docin/sundae_meng目前就業的環境與準備高學歷化專長多元證照化兩性工作平等偏愛具有知識力與創意員工薪資結構趨向浮動化docin/sundae_meng金融業人力結構改變高學歷低就業辦事員碩士級助理員或雇員大學畢業平均年齡降低，年輕化已成趨勢人員流動率高，換工作已成常態薪資待遇呈現M型化合併時有所聞docin/sundae_meng金融環境簡介 金融控股公司銀行票券信託業保險投信投顧期貨證券docin/sundae_meng銀行主架構 企業金融個人金融財務運籌 docin/sundae_meng股東會會監察人常務監察人董事會董事長副董事長常務董事董事總

4、經理副總經理業務部監察人秘書室人力資源部會計室資訊室法務室國外部財務部國際金融業務分行行消費金融部審查部信託部儲蓄部各分行中小企業輔導中心營業部稽核室總稽核證券經紀商docin/sundae_meng銀行業組織架構前台作業、後台作業總管理處與分行單位個人金融、法人金融、財富管理、資金營運、電子商務中心行政管理、人力資源、法務、稽核室、資訊室、會計部docin/sundae_meng總行行政管理、人力資源、會計、資訊 法務、風險管理、稽核營業單位個人金融部：信用、房貸、信用卡 法人金融部：企金、國外 財富管理部：信託、證券、保險 私人銀行 電子商務部：客訴、電話行銷 金融業務部：各分行docin

5、/sundae_meng企業金融 企業放款、承銷、可轉債、公司債、保證業務 現金流管理、貿易融資、買賣斷業務docin/sundae_meng個人金融 1. 放款:房屋貸款 信貸 信用卡 車貸 2. 財富管理-手續費收入 國內外基金 連動債(SN、SD) 保險docin/sundae_meng財務運籌 利率 匯率 長短期資金控管docin/sundae_meng準備好了嗎? 確立自己的目標了解未來有機會應徵的公司瞭解職務內容所需資格條件增加自己在就業市場所需的籌碼要懂得行銷自己docin/sundae_meng提昇自我在金融業競爭力 具備良好的態度並培養服務的熱誠學習理財規劃所需要的專業知識學

6、習與人相處與待人接物的基本原則培養良好的生活習慣與學習慣性docin/sundae_meng我需要什麼證照滿足基本條件我有能力做什麼我喜歡做什麼?我未來會從事什麼工作除了基本證照什麼證照可以加薪docin/sundae_meng金融相關專業證照介紹金融控股公司保險信託銀行證券期貨期貨商業務員期貨交易分析人員人身保險業務員財產保險業務員投資型保險商品業務員保險經紀(代理、公證)人個人(企業)風險管理師人壽(財產)保險核保理賠人員信託業業務人員銀行內部控制與內部稽核理財規劃人員外匯人員授信人員證券商業務人員證券商高級業務人員證券投資分析人員投信投顧業務員股務人員債券人員資產證券化企業內部控制票券商

7、業務人員docin/sundae_meng應考科目有20種：法定金融證照測驗模組化1、金融市場常識與職業道德。（由台灣金融研訓院、證券發展基金會、保險事業發展中心等相關 測驗單位共同整理題庫上網公告週知，以供測驗單位及應考人免費使用。）2、證券交易相關法規與實務。（分A、B卷）（測驗單位：證券發展基金會）3、證券投資與財務分析。（分A、B、C卷，C卷含會計學）（測驗單位：證券發展基金會）4、總體經濟及金融市場。（測驗單位：證券發展基金會）5、期貨交易法規。（分A、B卷）（測驗單位：證券發展基金會）6、期貨交易理論與實務。（測驗單位：證券發展基金會）7、期貨、選擇權與其他衍生性商品。（測驗單位：

8、證券發展基金會）8、衍生性商品之風險管理。（測驗單位：證券發展基金會）9、投信投顧相關法規。（測驗單位：證券發展基金會）10、股務作業法規與實務。（測驗單位：證券發展基金會）11、票券金融法規。（測驗單位：證券發展基金會）12、票券金融實務。（測驗單位：證券發展基金會）13、信託法規。（測驗單位：台灣金融研訓院）14、信託實務。（測驗單位：台灣金融研訓院）15、銀行內部控制法規。（測驗單位：台灣金融研訓院）16、銀行內部控制制度（測驗單位：台灣金融研訓院）17、人身保險法規與實務。（測驗單位：壽險公會）18、財產保險法規與實務。（測驗單位：產物保險公會）19、投資型保險商品概要、金融體系概述。

9、（測驗單位：保險事業發展中心）20、投資學概要、債券與證券之評價分析、投資組合管理。（測驗單位：保險事業發展中心）docin/sundae_meng金融從業證照名稱考試科目可銷售之金融商品1證券商業務人員證券商業務人員業務員資格測驗合格證明書1+2（A）+3（A）or投資型保險商品業務員+2（A）一、利率衍生性商品二、債券衍生性商品三、轉換公司債資產交換四、結構型商品(股權連結型、保本型)五、認購認售權證六、國內基金七、國外基金2證券商高級業務人員證券商業務人員高級業務員資格測驗合格證明書1+2（B）+3（B）一、利率衍生性商品二、債券衍生性商品三、轉換公司債資產交換四、結構型商品(股權連結型

10、、保本型)五、認購認售權證六、國內基金七、國外基金3證券投資分析人員證券投資分析人員測驗合格證明書1+2（B）+3（C）+4一、有價證券、證券相關商品、國內基金、境外基金二、提供研究分析或建議，辦理講 習課程或發行出版品三、接受特定人委任從事全權委託證券交易業務4期貨商業務員期貨商業務員資格測驗合格證明書1+5（A）+6一、期貨商：期貨、選擇權、期貨選擇權二、期貨顧問事業：提供研究分析或建議，辦理講習課程或發行出版品三、期貨經理事業：接受特定人委任從事全權委託期貨交易業務5期貨交易分析人員期貨交易分析人員資格測驗合格證明書1+5（B）+7+8一、期貨商：期貨、選擇權、期貨選擇權二、期貨顧問事業

11、：提供研究分析或建議，辦理講習課程或發行出版品三、期貨經理事業：接受特定人委任從事全權委託期貨交易業務docin/sundae_meng金融從業證照名稱考試科目可銷售之金融商品6投信投顧業務員證券投資信託事業證券投資顧問事業資格測驗合格證明書1+2（B）+3（B）+9or信託業業務人員+9一、國內基金、境外基金二、提供研究分析或建議三、接受特定人委任從事全權委託證券交易業務7股務人員股務人員專業能力測驗合格證明1+10(非屬銷售金融商品人員)8票券商業務人員票券商業務人員資格測驗合格證書1+11+12短期票券（國庫券、可轉讓定期存單、本票或匯票、一年期以下受益證券或資產基礎證券等）及相關衍生性

12、金融商品9信託業業務人員信託業業務人員信託業務專業測驗合格證明書1+13+14or投信投顧業務員+13信託業業務相關金融商品10銀行具有業務或交易核准權限之各級主管銀行內部控制與內部稽核測驗考試合格證書1+15+16(非屬銷售金融商品人員)11人身保險業務員人身保險業務員資格測驗合格證書1+17人身保險商品(投資型保險商品除外)12財產保險業務員財產保險業務員資格測驗合格證書1+18財產保險商品13投資型保險商品業務員投資型保險商品業務員資格測驗合格證1+17+19+20or證券商業務人員+17+19投資型保險商品13種法定金融證照測驗模組化docin/sundae_meng9信託業業務人員信

13、託業業務人員信託業務專業測驗合格證明書1+13+14or投信投顧業務員+13信託業業務相關金融商品6投信投顧業務員證券投資信託事業證券投資顧問事業資格測驗合格證明書1+2（B）+3（B）+9or信託業業務人員+9一、國內基金、境外基金二、提供研究分析或建議三、接受特定人委任從事全權委託證券交易業務投信投顧信託投信投顧業務員+13投信投顧信託信託業業務人員+99、投信投顧相關法規13、信託法規docin/sundae_meng行業別證照名稱主辦單位信託信託業務人員金融研訓院銀行銀行內部控制與內部稽核理財規劃人員外匯人員保險人身保險業務員壽險公會財產保險業務員產險公會投資型保險商品業務員保險事業發

14、展中心保險經紀人考選部保險代理人保險公證人個人風險管理師風險管理學會企業風險管理師人壽保險核保理賠人員人壽保險管理學會財產保險核保理賠人員產物保險核保學會就業前相關証照準備(一)docin/sundae_meng證券證券商業務員證券暨期貨市場發展基金會證券商高級業務員證券投資分析人員投信投顧業務員股務人員債券人員資產證券化企業內部控制票券商業務人員期貨期貨商業務員期貨交易分析人員其它理財規劃師(CFP)財務分析師(CFA)金融風險管理師(FRM)會計師記帳士精算師 就業前相關証照準備(二)docin/sundae_meng熱門金融保險證照剖析證券業投資型：投資型保險商品證照信託：信託業務人員測

15、驗理財：理財規劃人員測驗銀行業保險業投資型理財信託信託docin/sundae_meng26國際金融證照簡介目前較熱門的國際證照有認證理財規劃顧問(CFP)風險管理師(FRM)特許財務分析師(CFA)以上證照均強調實務工作經驗docin/sundae_mengCFP簡介理財小檔案CFP理財顧問國際財富管理業最高榮譽 【記者楊美玲/台北報導】CFP(Certified Financial Planner)理財規劃顧問，此證照於1972年首次在美國開始使用之，至今已超過30年，全球約有20國家執行CFP證照考試認證和發放等相關事宜，可說是國際財富管理業界中的最高榮譽，至今全球已超過10萬人持有此執

16、照。高莉蓁指出，台灣目前約有514名通過CFP考試，此執照因具國際公信力，所以此證照的取得也較嚴格之。 高莉蓁表示，要取得CFP需符合4E，包含教育訓練(Education)、資格考試 (Examination)、工作經驗(Experience)和職業道德 (Ethics)等四項，缺一不可，其中資格考試則需通過基礎理財規劃、風險管理與保險規劃、員工福利與退休金規劃、投資規劃、租稅與財產移轉規劃，以及全方位理財規劃等6個科目的測試。她說，最快約需花一年的時間才能上完所有的課程，加上前後準備考試的時間，取得此證照至少需要一年半的時間，目前根據台北金融研究發展基金會所公布的CFP完整套裝課程費用，定

17、價約為10萬8000元。 【2019-03-28/聯合晚報/A19版/錢副刊】docin/sundae_meng理財規劃師(CFP)考試共分為六項科目:一、基礎理財規劃。二、風險管理與保險規劃。三、員工福利與退休金規劃。四、投資規劃。五、租稅與財產移轉規劃。六、全方位理財規劃。docin/sundae_mengCFP抵免第 五 條具下列國內外相關專業證照，經委員會課程抵免資格審查小組審定，得抵免第二條第一項第一款至第五款之教育訓練課程及考試；但仍需參加全方位理財規劃教育訓練課程後，方得報考全方位理財規劃考試:一、國內外會計師考試及格，領有證書者。二、教育部承認之國內外公私立大學商學或經濟學博士

18、。三、 國內證券投資分析人員資格測驗及格，領有證(明)書者。四、國內精算人員資格測驗及格，領有證書者。五、美國財務分析師(Certified Financial Analyst, CFA) 考試及 格，領有證書者。六、美國正精算師(FSA)考試及格，領有證書者。七、美國壽險規劃師(CLU) 考試及格，領有證書者。八、國際理財規劃顧問認證總會（PSB）會員國之認證理財規劃顧問（CFP）考試及格，領有證書；且與本會訂有互惠條款者。九、其他經課程抵免資格審查小組審查通過後，報請委員會同意者。docin/sundae_meng如何進入金融界企業徵才（網路、報紙、校園徵才）企業招考（國家考試、金融研訓院

19、）docin/sundae_meng如何進入金融界docin/sundae_meng台灣金融研訓院網址：.tw中華民國證券暨期貨市場發展基金會 網址：.tw財團法人保險事業發展中心網址：.tw中華民國人壽保險商業同業公會網址：.tw 中華民國產物保險商業同業公會網址：.tw主要辦理金融證照之機構及其網址docin/sundae_meng證照化的年代來臨專長技能培訓與專業證照取得：根據勞委會2019年調查，目前有58.7青少年勞工擁有專業證照，而專長證照化已是企業選材的必要條件之一。docin/sundae_m

20、eng如何順利取得財經證照選對參考書先做考古題考照需漸進docin/sundae_meng你準備好了嗎?docin/sundae_meng積極主動者良好的時間管理持續學習的動機可信賴的誠信正直產品知識佳優越的溝通者正向思考抗壓力強分享成功理財顧問特質docin/sundae_meng企業最怕的十種員工1.敬業精神不佳 6.抗壓性低2.不能吃苦耐勞 7.太固執3.遇到挫折易退縮 8.依老賣老4.沒有團隊合作精神 9.罵不得 5.欠缺職場倫理 10.不夠開朗docin/sundae_meng學歷-在職班證照-朝稀有性邁進語文-更多的顧客經歷-累積特殊經驗(例如：在海外工作)人脈-創造更多的機會如何

21、提升職場競爭力？docin/sundae_meng理財主管工作三大構面銷售面管理面教練面docin/sundae_meng由外而內的管理理財專員的服儀要求理財專員工作區的整潔理財專員應對進退禮節的要求管理面docin/sundae_meng相關表報之要求理財主管重要(A級)客戶檔案帳管戶分派及產能追蹤報表陪訪客戶紀錄表大額存款異動表人員考核紀錄銷售日誌管理面docin/sundae_meng相關表報之要求理財專員 客戶分級檔案客戶財務分析檔案個人銷售日/週報表約訪客戶行事曆外出登記簿銷售日誌管理面docin/sundae_meng行動計劃 (示例) 本月基金手續費收入目標15萬元，如何產生？對

22、象 行動計劃 時間 金額 收入王大可 定期存款到期，建議轉申 9/2 200,000 4,000 購基金李順英等 基金理財座談會 9/6 1,000,000 20,000十五人 500,000 10,000孫仲民 國外匯入款10萬美元 9/10 500,000 8,000蕭啟言 約在其辦公室(與FC王小麗) 9/12 800,000 8,000管理面docin/sundae_meng業務會報鎖定時段要求所有理財專員必須參加時間不超過 30分鐘不拘場合、不必正式會議記錄要求重點報告節省時間並訓練行員抓重點的能力跟催行動計劃及交辦事項管理面docin/sundae_meng管理面docin/sundae_meng分行銷售活動存匯人員轉介之要求板塊間轉介客戶理財說明會行內競賽(轉介、開發客戶比賽)區域新客戶開發計畫與行動銷售面docin/sundae_meng個案會診客戶檔案簡報客戶屬性、需求、心理之討論銷售程序及方法檢討擬制更有效之銷售話術與技巧追縱與歸檔教練面docin/sundae_meng教練範例理財專員銷售富達的基金所需知識教練項目 手續費收取標準 交割相關規則 最低申購金額 是否提供定期定額 未成年人如何申購 是否提供轉換交易 基金配息相關規定 富達旗下各基金的投資目標與風格 各基金成立以來累積績效 近期績效優良之基金 富達本