20159月反洗钱培训终结性考试题判断、选择、多选、原题汇总-查找方便包你100分

1、多项题（按照首字母排序索引）金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表 中的“其它机关”不包含（）机关。（A、各省金融办，B、海关，C公安机 关，D中国人民银行。）CD金融机构客户身份识别情况统计表 中“通过第三方识别数”不指 由（）识别的数量。（A公安机关，B、工商管理部门，C保险经纪公 司，D代理彳fo ） ABD2006年2月，在XX银行发现一个新客户名称为 XX农副产品公司， 经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走， 累计资金交易量非常大，该公司开户以后，从2006年2月10日至U 2月19日期间，该账户转入资金 5笔，合计1000万元，支取现金50笔

2、，合 计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营 范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出 现过。外地汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约 20平方米，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。 请问XX）答题时ABDJ市N银行客户肖某（A、法人、其他组织和个体工商户短期内收取与其经营业务明显无关的汇款，B、频繁支取大额现金，违反现金管理办法，C、短期内资金分散转入，集中转出或集中转入、分散转出， 与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，D短期内相同收付款人频繁收付金额接近大额标准。）CDXX商行经营范围为：零售农机

3、配件、五金等，其注册资本为10万元， 平时该商行账户资金收支总约在 200万元左右，但该商行在 2006年5月 10、13、17、18日分别收到来自XX投资公司的转账收入共计 850万元； 5月20日，该商行将550万元转账给XX汽修厂。5月30日该商行收到来 自XX投资公司车入资金1000万元，6月4、8、11日该商行分别支取现 金3笔，共计100万元；6月5、7、9、11日转出资金4笔，共计900万 元。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点？（答题时ACE被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？（A、提供必要的工作条件，B、配合进行现场会谈，C及时、准确提供 检查组所调阅的

4、资料和数据，DK做好检查保密工作。）ABCD查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径进行核查？ （A、互联网，Bk银行“黑名单”系统，C公民身份联网核查系统，D、公证 机关。）ABC从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易？（ A、某企业账户通常与现金交易无关，但该账户却存在提取大量现金的现象， R通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由同时进入同一个营业网 点的多人进行存款，C、现金存取款金额经常性略低于大额交易或可疑交 易报告标准，D存取多张金融票据，但金额却都略低于大额交易和可疑 交易报告标准，尤其是连续编号的票据。） ABCD从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌

5、恐怖融资可疑交易？（A、外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区，或者经由敏感国家或地区汇到其他国家或地区，B、企业往来账户发生批量汇入和汇出交易而又没有合乎逻辑的业务经营或其他经济目的，尤其是该电汇往 返或途径敏感国家或地区， G客户获取的贷款或从事的商业金融交易涉 及或往返于敏感国家或地区的资金转移活动， 但又无合理理由说明与这些 国家或地区存在业务往来，H账户开设于来自敏感国家或地区的金融机 构。）ABCD从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？（A、涉及现金交易的多人地址相同， B交易人员所称职业同交易量或交 易类型不符，C非盈利性组织或慈善组织所进行的金融交

6、易活动没有符 合逻辑的经济目的，已在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾。） BCD从融资目的来划分，恐怖融资的表象形式分为哪几种类型？ （A、主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为，B、主体为他人或其他组织的融资行为，C、资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为，D资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为。）CD从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型？ （ A、主 体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为，B、有特定目的的融资行为，C 主体为他人或其他组织的融资行为， D无特定目的的融资行为。） AC从账户开立和使用特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交 易？ （A、长期闲置的

7、账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系 列存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕，B、用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平，C、同一个人开立多个账10户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收入不相符，DK开立账户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动。） ABC大额交易报告的内容包括（）（A、交易主体及交易对手身份，R 涉及交易的账户信息，C交易具体特征，如交易金额、时间、币种、方 向等，D 交易性质。）ABCD对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取哪些措施？ （ A、实地 查访，B、要求客户补充身份资料，C、

8、回访客户，D向公安机关核查。） ABCD对公人民币存款账户业务关系终止， 客户身份识别有哪些要点？ （ A、 是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户； 是大额转账 销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。R银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起 2个工作日内，向人民银行报告。 C、未获 工商行政管理部门核准登记注册验资户。 出资人以现金方式存入，需提取 现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其有效身份证件。如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款 人账户。D销户后，银行应按规

9、定将客户销户资料归档保存。）ABCD对公人民币存款账户业务关系终止， 销户前客户身份识别要点有哪些 方面？ （A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及 结算凭证和开户登记证，客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应要求其出具有关证明，造成损失的，由其自行承担B、若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户， 则网点应在完成销户的同时，向反洗 钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户， 开户银行应通知单位自发出通知之日起 30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。未划转款项列入久悬未取专户管理。D对先前

10、获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整，对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明 文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文 件。）ABCD对公人民币存款账户业务关系终止的原因有哪些？ （ A、单位因撤并、 解散需终止的，B、单位因宣告破产或关闭原因终止的， C、注销、被吊销 营业执照的，D因迁址等需要变更开户银行的。） ABCD对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些？（ A、银行营业网点经办人员，B、银行客户经理，C、客户，D代理人。）CD对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员？ （A、银行营业网点经办人员，B、国际业务Z算人员

11、，C、客户经理， D经营部门负责人。） ABCD对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体有哪些人员？（A、银行营业网点经办人员， R国际业务Z算人员，C、客户经理，D 经营部门负责人。）ABCD对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施？ （A、在关注客户的业务存续期间， 应当了解客户的资金来源、 资金用途、经济状况或者经营状况等信息， 关注客户的金融交易活动，B 定期对身份信息以及资金交易状况进行审核， 并根据审核结果更新客户身 份信息资料、调整客户洗钱风险等级，C、定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定，但应高于对正常类客户的审核频率， 建议审核周期不

12、超过2年，D关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出 现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估， 及时调增客户洗钱风险 等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易。） ABD对禁止类客户以下不正确的说法有哪些？ （ A、原则上银行不为禁止 类客户办理业务或开立账户，B、银行无法判断客户是否属于禁止类的， 可与其建立业务关系或办理业务，C、经进一步分析调查可排除禁止类客 户嫌疑的，银行可与其建立业务关系或办理业务，D对于银行老客户，在被确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业务。） BD对可疑类客户采取哪些风险控制措施？ （ A、与可疑类客户建立业务 关系时，应当采取标准型尽职

13、调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理， R在可疑类客户的业务关系存续期间，应当 全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为，C对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级，D可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告。）BCD对于客户洗钱风险分类标准的描述，正确的是哪些选项？ （ A、属于 银行内部保密信息，B、直接关系到客户风险分类，C、需要对客户严格保 密，D避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施。） ABCD对正常类客户采取哪些标准型

14、尽职调查措施？ （ A、按照本机构客户 是否识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等， 并按照正常 业务处理程序进行办理，B、定期对正常类客户的身份信息以及资金交易 进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料， 调整客户洗钱风险等 级，审核时间不超过2年，C、在业务存续期间如发现法规规定的重新识 别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级，D正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估， 及时调增 客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易。）ABCD反洗钱的主体可以分为（）（A、

15、司法机关，B、行政机关，C其他 专职机构，D金融机构，E、国际组织。）ABD环对，反洗钱非现场监管的步骤包括（A、信息U攵集,B、信息分析评估，C 非现场监管措施，D信息归档。）ABCD反洗钱非现场监管数据报表包括 以下哪些报表？ （ ）（A、金融机构反洗钱机构和岗位设立情况报表，B金融机构客户身份识别情况（涉及可疑交易识别情况）报表， C金融机 构反洗钱宣传活动情况报表，D金融机构客户身份识别情况（识别客户） 报表。）ABCD反洗钱非现场监管数据报表包括以下哪些报表？ （）（A、金融机构 反洗钱内控制度建设情况报表，B、金融机构协助公安机关、其它机关打 击洗钱活动情况报表，C、金融机构可疑交

16、易报告情况报表，D、金融机构 客户身份识别情况（重新识别客户）报表。） ABCD反洗钱岗位人员包括（A反洗钱工彳负责人，B、反洗钱合规官，C 反洗钱合规专员，D反洗钱情报专员。）ABCD反洗钱内部控制制度的特点包括（）（A、内容的广泛性，R对象的 特定性，C形式的完整性，D、执行的强制性。）ABCD反洗钱内部控制的目标是什么？ （ A、保证国家反洗钱法规政策和金 融机构内部规章制度的贯彻执行。B、确保将洗钱风险控制在规定的范围之内。C、确保金融机构各项业务的稳健运行。D确保将洗钱风险控制在 最低。）ABC反洗钱内部审计包括哪些环节？ （ A、检查发现问题，B、通报问题， C跟踪整改，D责任认定

17、）ABCD反洗钱培训包括哪些内容？ （ A、基础知识，B、法律法规培训，C、 业务操作，D法律、财会等综合性知识培训。） ABCD反洗钱培训对象包括哪些人员？ （ A、新员工，Bk 一线人员，C、中 高级管理人员，D、反洗钱岗位人员。）ABCD反洗钱全面检查的内容应包 括（A、内控体系建设情况，B、客户身份识别工作情况，G客户身份资 料和交易记录保存情况，D大额和可疑交易报告制度执行情况，E、宣传 培训情况、内部审计情况。） ABCDE反洗钱现场检查的方式有（A、查阅资料，B、询问，C、现场测试，D数据筛选。）ABCD个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人 员？ （A、银行

18、营业网点经办人员，B、客户经理，C、经营部门负责人，D 其他相关业务人员。）ABCD个人外乎账户按账户性质区分为哪些账户？ （ A、外汇结算账户，B、 经常项目账户，C、资本项目账户，DX外汇储蓄账户。）ACD个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员？ （A、银行营业网点经办人员，B、国际业务Z算人员，C、客户经理， D经营部门负责人。） ABCD根据反洗钱法第三十二条规定，金融机构有（）之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元 以下的罚款？ （ A、违反保密规定，Bft露有关

19、信息的，B、故意提供虚假材 料的，C拒绝、阻碍反洗钱检查的，D、未指定专人联络现场检查事项的。） ABC关于反洗钱调查中封存措施，以下说法错误的是（A、调查组可以对 可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存，Bk封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料， C调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点 清楚，当场开列反洗钱调查封存清单，D调查人员不能对封存文件、资料进行拍照或扫描。）BD关于冻结的说法正确的有（）ABCD选关于金融机构反洗钱培训对象的说法以下正确的是？ （A、培训对象应包括高级管理层，B、只有反洗钱岗位的人员才需要培训，

20、C、反洗钱操 作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训，DK反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训，E、培训的对象是金融机构的全体人员）ADE核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、 高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？（A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，B资金来源，C资金用途，D经济状况或者经营状况） ABCD汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息？ （ A、汇款人的姓名或者 名称，B、汇款人账户、住所，C收款人的姓名、住所，H汇款银行的 地址。）ABC加强反洗钱内部控制的意义是什么？ （ A、外部监管的要求，B、金融 机构依法经营的内在需

21、求，C、保障金融业安全的基础，DK金融机构参与 国际竞争的前提条件）ABCD建立反洗钱内部控制机制白基本原则有哪些？ （ A、全面性原则，B、 审慎性原则，C有效性原则，D相对独立性原则）ABCD12金融机构报送的反洗钱非现场监管信息按报送时期划分为那几类信 息？ （A、月度反洗钱信息，Bk季度反洗钱信息，C半年度反洗钱信息，D年度反洗钱信息。）BCD金融机构对于选项中哪些情况需要提交大额交易报告？ （A、单笔或当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值 5千美元以上的现金 收支，B、单笔或当日累计人民币交易 20万元以上或者外币交易等值1 万美元以上的现金收支，C、自然人银行账户之间单笔

22、或当日累计人民币 5万元以上或者外币等值1万美元以上的款项划转，D自然人银行账户 之间单笔或当日人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划 转。）BD金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告（）（A、3个工作日内资金分散转入、集中转出，与客户身份明显不符，B、5个工作日内资金集中转入、分散转出，与客户经营业务明显不符，C、10个工作日内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标 准，D 10个工作日内相同收款人之间频繁发生资金收付。） ABC金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告？ （）（A、严重贩毒，Bk严重走私，C、恐怖活动严重，DK赌博严重。）AB

23、CD金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告？ （）（A、提前偿还贷款，与客户财务状况明显不符，B、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑，C、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符，D自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。） ABCD金融机构对于以下哪些情形应进行报告？（A、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的，R怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的，C怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、

24、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其 他形式财产的，DK怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。） ABCD金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告？ （ A、与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单，B、司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单，C联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单，D中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单。） ABCD金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？ （A、反洗钱内控制度必须结合业务，B、反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点

25、无关，C、反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易，已反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理。）ABCD金融机构反洗钱培训的目的是（A、保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识，B、让公众了解反洗钱知识，C、保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求，D掌握反洗钱工作必备技能。）ACD金融机构划分客户的反洗钱风险等级时， 应考虑下列风险因素（）（A、 客户的特点或者账户的属性，R信用等级，C地域，D业务，E、行业。） 全选不对。ABCD金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？ （A、中华人民共和国反洗钱法，B、金融机构反洗钱规定，C金

26、融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，D金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法）ABD金融机构境外分支机构和复数机构如何上报非现场监管信息？（ A、BC D ） AC金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些？ （ A、配合调查义务，B、如实提供信息义务，C、保密义务，DX拒绝调查义务。）ABC金融机构配合开展反洗钱调查是具有哪些权利？ （A、拒绝调查的权利，Bk核对、补充和更正询问笔录的权利，C、清点及封存?#单的权利，D、逾期自动解除冻结的权利。） ABCD金融机构配合开展反洗钱调查是应（A、提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据，Bk通

27、知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行，C审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书，D配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接收询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料。） ABCD金融机构配合开展反洗钱调查中保密工作的主要内容包括（A、在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信息资料，B、配合开展反洗钱调查工作的任务、背景和目的，C、配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名单，D,被调查客户的账户信息和交易记 录等文件和资料。）ABCD金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些？ （ A、反洗钱内部控制制度建设情

28、况，R反洗钱工作机构、岗位设立及宣传和培训情况，C执行客户身份识别制度的情况，DK协助司法机关和行政执法机关打击洗 钱活动的情况。）ABCD金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些？ （ A、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况，B、向13公安机关报告涉嫌犯罪的情况， C、报告可疑交易的情况，D配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况。）ABCD金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支行报告以下哪些反洗钱信息？ （A、执行客户身份识别制度的情况，B、协助司法 机关和行政机关打击洗钱活动的情况，C、向公安机关报告涉嫌犯罪的情 况，D反洗钱宣传和培训情况。） ABC金融

29、机构应按年度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支行报告以下哪些反洗钱信息？ （A、反洗钱内部控制制度建设，B、反洗钱工作机 构和岗位设立情况，C、反洗钱宣传和培训情况，D,反洗钱年度内部审计 情况。）ABCD金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况？ （ A、客户及其日常经营活动，B、客户办理Z算情况，C、客户买卖外汇情况， D客户开销户情况。） ABCD金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记（）（A、汇款人身份证件或者身分证明文件种类、号码， R汇款人的姓名或者名称，C汇 款人的账号，D汇款人白住所，E、汇款人的国籍。）BCD经常项目主要包括什么？ （ A、货物，R服务，C

30、、收益，D经常转 移。）ABCD境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件？ （ A、登录外汇账户信息系统中查询企业基本信息 登记情况，B、工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社 团登记证，C、组织机构代码证和税务登记证， D国家授权机关批准成立 的有效批件。）ABCD境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件？ （A、公司章程、验资证明、股权证明（如有需要）， R国务院授权机关批准经营业务的批件，C外汇局审核时提供的相应合同、协议或者其他有关材料， D查询外汇账户管理信息系统中企业基本 信息登记情况。）ABC

31、D开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有哪些？（A、拟开立账户白对公客户， R法定代表人，C、开户经办人，D经营部门负责人。）ABC开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员？ （ A、银行营业网点经办人员，Bk客户经理，C、经营部门负责 人，D其他相关医务人员。） ABCD开立对公外汇存款账户的识别对象有哪些？ （A、经营部门负责人，拟开立账户的对公客户，C、法定代表人，D开户经力、人。）BCD开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些？ （A、银行营业网点经办人员，B、拟开立账户的自然人，C、客户经理，D代理人。）BD开立个人人民币储蓄账户或结算账

32、户时，银行应该重点关注哪些方 面？ （A、大额现金开户，R异常开户，C、存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符，D 一般存款账户。）ABC开立个人人民币储蓄账户或结算账户时， 银行应该注意以下哪几点？（A、要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息，Bk授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在，C、核对代理人的有效身份证件或者身分证明文件，口登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身分证明文件的种类、号码。） ABCD开立个人人民币储蓄账户或结算账户时， 银行应重点关注哪些方面？（A、大额

33、现金开户，B、异常开户，C、存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符，D 一般存款账户。）ABC开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体为（ A、银行营业网点经办人员，B、客户经理，C、经营部门负责人，D其他相关人员等。） ABCD开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员？ （ A、银行营业网点经办人员，B、客户经理，C、经营部门负责人，D、国际业务结算人员。）ABCD 开立外国投资者账户，银行应审核以下哪些项目？ （ A、投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立， R境外法人当地商业登记证明或境外自然人 身份证明是否真

34、实、有效， G工商部门出具的公司名称预先核准通知书上的投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符，D商务部门对外资非法人项目的批复文件，E、外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效。）ABCDE开立外汇经常项目账户时应注意以下哪些方面？ （A、留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身分证明文件的复印件或影印件，B、了解其关联企业、控股股东或者实际控制人，C、通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记，D登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知客户到开户地外 汇管理局办理基本信息登记或变更

35、手续。）ABCD TOC o 1-5 h z 开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核以下哪些项目？ （A、开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准 件”的要项是否为“账户开立”，B、外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检，C、境外14法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效，D商务部门对外资非法人项目的批复文件。）AB可疑交易报告的内容包括（）（A、可疑交易主体的身份信息，R可疑交易的明细信息，C可疑交易特征描述，D以上均不正确。）ABC客户办理销户前，银行应确定哪些信息？ （ A、要求客户提交销户申 请书，了解销户理由的合理性，B、若为信贷客户，需确

36、认贷款是否已偿 还完毕。C若该账户为一直关注的账户，则银行营业网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责，DK涉及可疑交易的，是否已上报。） ABCD客户身份识别包含哪三层含义？ （ A、了解客户本人的真实身份，B、 了解客户的交易目的和交易性质， C 了解客户的资金来源和用途，D 了 解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。） ABCD客户身份识别的基本原则有哪些方面？ （ A、真实性，B、有效性，C 完整性，D持续性）ABCD客户身份识别，也称（）（A客户识别，Bk反洗钱调查，C客户 风险管理，D 了解你白客户，E、客户尽职调查。）DE客户洗

37、钱风险等级分类的原则是什么？ （ A、全面性，Bk定性与定量 相结合，C持续性，D保密性。）ABCD客户洗钱风险分类管理的必要 性包括哪些方面？ （ A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法，B客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求，C客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果，口客户洗钱风险分类是额外要求。） BC客户洗钱风险分类管理目标有哪些？ （ A、全面、真实、动态地掌控 本机构客户洗钱风险程度，B、对所有客户采取不变的识别程序，C、提前 预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险，D为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据。） ACD客户要求变更有关信息的，应

38、重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面？ （ A、姓名或者名称，Bk身份证件或者身份证明文件种类，C身份证件号码，口注册资本，E、法定代表人。）ABCDE恐怖融资与洗钱的区别是什么？ （ A、资金来源不同，Ek行为目的不 同，C行为手段不同，D犯罪主体不同。）ABC不对，选BD错，有人 建议选ABC控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一， 具体来讲主 要包括哪些？ （ A、员工的专业能力，B、员工的职业操守，C、员工的诚 信程度，D领导层对内控重要的认识和态度，E、领导层对管理内控制度 采取的措施。）ABCDE某面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股

39、份制商业银行 A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎 每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后， 立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小。经统计，2007年该账户共转账收入101笔，金额27346894.67元; 提现79笔，金额12848900元，金额为199800元的交易多达59笔；转账 付出109笔，金额17692620元；全年无1笔存入现金交易。请说出选项 中的情况符合哪些可疑情形？ （ A、短期内相同收款人之间频繁发生资金 收付，且交易金额接近大额交易标准，B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的

40、汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款，C、没有正常原因的多头开户、销户，且 销户前发生大量资金收付，H自然人银行账户频繁进行现金收付且情形 可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。） AB某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数及多，存入款项短期）答题时AB某投资顾问有限公司，注册资本金为100万元，经营范围是项目投资 咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户 2007年5月 9日至5月16日，资金交易高达1.26亿元，主要是A证券营业部集中转 入2笔共5200万元，然后将资金分散转给某综合大药房 5笔2050万元、 B证券

41、营业部5笔3000万元、某典当有限公司 2笔900万答题时AC农村信用合作社在以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（）全选配合开展反洗钱调查所得到的信息用于 （A、建立反洗钱检查档案库， R建立案件线索档案库，C客户身份的重新识别，D发现反洗钱工作 中的合规风险。）BCD人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？ （A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。R销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与 借款人的权属关系。C、销户时，由其

42、他单位或他人代办分期还款的，应 注意调查贷款是否被挪用，H销户后，银行可将客户资料一并销毁。） ABC人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序？ （A、准备，R进驻现场，C实施，D处理。）ACD若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核：（A、法人代表的授权书，B、法人代表的身份证明文件，C、代理人身份证明文件，D自然人出示身份证的，只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可。）ABC商业银行为客户提供哪种服务时， 应当识别客户身份，并核对留存客 户或其代理人的有效身份证件、其他身分证明文件的复印件或影印件，（A、 将3000美元现汇结汇入客户的人民币账户，B、将1000美元现钞

43、结汇，C 张三转账18万到李四账户，D、开立理财账户，E、提取现金6万元。）ABE 不正确。商业银行为客户提供哪种服务时， 应当识别客户身份，并核对留存客 户或其代理人的有效身份证件、其他身分证明文件的复印件或影印件，（A、 为不在本机构开立账户的客户提供 4万元现金汇款，Bk为不在本机构开 立账户的客户提供5000元现金汇款，C为不在本机构开立账户的客户兑 换1000美元现钞，D、为不在本机构开立账户的客户提供 5000元票据兑 换，E、提取现金5万元。）ACE不正确。商业银行为客户提供哪种服务时， 应当识别客户身份，并核对留存客 户或其代理人的有效身份证件、其他身分证明文件的复印件或影印件

44、，（A、 开立账户，B、为不在本机构开立账户的客户提供1万元以上的一次性交易，C为不在本机构开立账户的客户提供 1000美元以上的一次性交易， D大额取现服务，E、大额存现服务。）全选不正确。涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从以下哪些角度分析？ （A、账户及存取款特征，B、电子汇兑特征，C行为异常表现，D敏感国家 或地区。）ABCD数据报表文件名包含哪些因素（）（A、报送机构的总行代码，Ek数 据来源和类型，C、业务数据年度，D报表类型。）AECD申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型， 要求客户出 具以下哪些证明文件？ （ A、独立核算的附属机构，只出具其主管部门的 基本存款账户

45、开户登记证， R独立核算的附属机构，应出具其主管部门 的基本存款账户开户登记证和批文，C存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记证，DX存款人因向银行借款需要，应出具借款合同。）EC申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型， 要求客户出 具以下哪些证明文件？ （ A、军队、武警团级（含）以上单位以及分散执 勤的支（分）队，应出具军队军级以上单位财务部门、 武警总队财务部门 的开户证明，R社会团体、应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出 具宗教事务管理部门的批文或证明，C民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书，外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文。）

46、 AECD申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型， 要求客户出 具以下哪些证明文件？ （ A、企业法人、应出具企业法人营业执照、企业 组织机构代码证、税务登记证的正本或副本，B、非法人企业，应出具企业营业执照正本，口非预C、机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委 员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明, 算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书。）BCD申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型， 要求客户出 具以下哪些证明文件？ （ A、外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的 批文或证明，R外资企业驻华代表处、办事处应

47、出具国家登记机关颁发 的登记证，C、个体工商户，应出具个体工商营业执照正本，D居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明。） ABCD申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些基本证明文件？ （A、临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设计临时机构的批文， R异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营 业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及 安装合同，C、异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文，D注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文。

48、）ABCD申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型， 要求客户出具 以下哪些证明文件？ （A、开立基本存款账户规定的证明文件， B、基本存 款账户开户登记证，C、存款人因向银行借款需要，应出具借款合同， D 存款人因其他结算需要，应出具有关证明。） ABCD申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型， 要求客户出具 以下哪些证明文件？ （ A、金融机构存放同业16资金，应出具其证明，B、收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基 本存款账户存款人有关的证明，C、党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明，D合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户

49、和人民币结算资金账户不纳入 专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的 批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业 务许可证。）ABC申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型， 要求客户出具 以下哪些证明文件？ （ A粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批 文，R单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规 定出具有关证明和资料，C、证券交易结算资金，应出具证券公司或证券 管理部门的证明，D期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门 的证明。）BCD申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型， 要求客户出具 以下哪些证明文件

50、？ （ A、向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文 件，R基本存款账户开户登记证，C、基本建设资金，更新改造资金、政 策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文， D财政预算外资金，应出具财政部门的证明。） ABCD实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料？ （A、账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提 供的信息和资料，R交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金 交易过程中留下的记录信息和相关凭证，C、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料，口其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电 子或音像资料。）ABCD数据报表文件名包含

51、哪些因素（）（A、报送机构的总行代码，R 数据来源和类型，C业务数据年度，D报表类型。）ABCD通过电子汇款形式进行资金转移， 当出现以下哪些情形时，可能涉嫌 恐怖融资可疑交易？ （ A、有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到 大额交易和可疑交易报告标准，B、当需要随附有关电汇始发人或电汇代 办人的信息时，客户不予配合提供， C第三方代表客户进行外汇交易， 然后又把交易资金电汇到其他国家和地区，口使用多个个人和企业往来账户或非盈利组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金 转给少数外国受益人。）ABD外汇储蓄账户的收支范围包括以下哪些？ （A、非经营性外汇收付，B 本人或与其直系亲

52、属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转， C 经常性项目下经营性外汇收支，D投资并购专用账户内资金的境内划转。） AB外汇贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？ （ A、销户时, 对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。对客户未说明偿还贷款来源的， 与借款人资产状况不符的，银行应深入调查，B、销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实性，C、销户时，其相应的外乎贷款业务是否结清，D.销户后， 银行应按规定将客户销户资料归档保存。）ACD外汇贷款类业务终止环节的客户身份识

53、别主体包括：（A、银行营业 网点经办人员，B、国际业务Z算人员，C客户经理，D经营部门负责 人及其他相关业务人员。）ABCD外商投资企业开立经常项目下外汇账户， 需要出示的证明文件包括哪 些？ （A、国家外汇管理居核发的“开户通知书”和外商投资企业外汇 登记证，B、中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文，C公司章程、验资证明、股权证明等，D工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的有效批件， 组织机构代码证和税务登记证等。）ABCD外商投资企业开立经常项目下外汇账户， 需要出示的证明文件包括哪 些？ （A、国家外汇管理居核发的“开户通知书”和外商

54、投资企业外汇 登记证，B、中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文，C公司章程、验资证明、股权证明等，D工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的有效批件， 组织机构代码证和税务登记证等。）ABCD为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？（A、客户的名称，B、客户的住所，C客户的经营范围，D客户的组织机构代码。） ABCD为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系 时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ （ A、华侨出具中国护照，B 香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证，C、台湾

55、居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件，D外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件。）ABCD为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ （A、华侨出具中国护照，B香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证，C、台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件，D外国公民出具外国人永久居留证，或者国家法律法规及有关文件规定的其他有效证件。）ABCD为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ （ A、军人出具军官证，Bk武 警出具武警警官

56、证，C、16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人 身份证及使用人户口 17簿，D中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证。） ABCD为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？ （ A、客户的住所或者工作单位地址，Bk客户的联系方式，C客户的身份证件或者身份证明文件的种类，D客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限）ABCD为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？ （ A、合法有 效的授权委托书，B、代理人的有效身份证件，C合法有效白合同书，D 代理人的资质证明。）A

57、B为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身分证明文件？ （ A、可证明该客户依法设立或 者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件，B、组织机构代码证， C税务登记证，DK法定代表人或单位负责人的有效身分证明文件，E、授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件。） ABCDE为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？ （ A、经过公证的境外有效商业 注册登记证明文件，B、其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力 的可证明其机构开立的文件，C、董事会或董事、主要股东及有

58、权人事的 授权委托书，D能够证明授权人有权授权的文件。） ABCD为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措 施？ （A、对客户洗钱风险分类进彳T静态、不变的管理，B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理，C、不管影响因素如何变化也不必调整等 级分类，D根据影响因素的变化随时调整等级分类。） BD我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在（）等法律和部门规章中。（A、反洗钱法，B、金融机构反洗钱规定，C、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，D金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法，E、金融机构客户身份识别和客户 身份资料及交易记录保存管理办法。）ABCDE下列

59、那种情况出现时，应重新识别客户？ （ A、客户行为异常，Bk客 户有洗钱嫌疑，C、客户提出销户，D客户代理人没有授权。）ABD现场检查准备阶段包括哪些配合措施？ （ A、按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告，Ek严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息 数据及交易数据，并在规定时间内提交给检查组，C、准备好与反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅，D 被查单位负责人对现场检查会谈纪要签字确认。） AEC需要金融机构重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节包括（A、信息收集，Ek信息分析评估，C、非现场监

60、管措施，D信息归档。）AC一次性金融服务识别对象有哪些？ （ A、客户，R代理人，C客户 经理，D、银行营业网点经办人员。）AB 一次性金融服务识别要点包括哪 些？ （A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，C、登记客户身份基本信息，D留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。）ABCD一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务？ （ A、现金汇款，B、现金存款，C、现钞兑换，D票据兑付。）ACD一个国家的反洗钱策略应当包括五个基本要素（）（ A、将洗钱活动 作为刑事犯罪来处罚，B、为适当