化工股份有限公司(化肥)营销授信管理办法_第1页
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文档简介

1、化工股份营销授信管理暂行方法第一条为提高营销授信审批效率,加快资金周转,明确职责,进一步规范 内部管控,规避财务风险,根据国家有关法律法规及公司有关规定,制定本暂 行方法。第二条本方法适用于营销公司对经销商的授信管理工作。第三条被授信客户。客户申请授信必须同时具备以下条件:(一)经销公司产品年限2年(含)以上;期间如有间断的,最后一次经 销公司产品年限1年(含)以上及实力强、信誉好的新合作优质大客户。(二)上一年度销售公司产品300吨以上或授信前已销售公司产品300吨 以上的新合作客户。(三)资信良好,合作期内无逾期货款、诉讼或者其他未经处理的经济纠 纷。(四)有符合公司商务活动规范规定的担保

2、条件。(五)如以自有固定资产担保的,固定资产必须产权明晰,可作抵押并无 其他纠纷。以房产、车辆等固定资产抵押(质押)的,必须到相关政府部门办理抵 押(质押)登记手续后方可授信。第四条授信额度、期限及价格(一)年度基准授信额度。年度授信基准额度由营销公司在年度开始前提 出申请,报总裁审核后,由董事长审批。年度基准授信额度可循环使用。授信 整期未收回的局部,相应扣减授信总额。年度基准授信额度伍仟(5000)万 7L o营销公司可将基准授信额度分解至各销售大区,在分解额度范围内大区可 循环使用。销售大区授信后的剩余额度,经营销公司总经理审批,可在各大区 之间调剂使用。(二)因市场情况变化,需追加授信

3、额度的,营销公司可提出追加额度申 请,报总裁审核,董事长签批后执行。追加额度不可循环使用。授信额度审批文件,由营销公司在完成审批后报财务、审计、运营、法务 等中心、部门备案。(三)除东北、西北区市场客户外,单个授信客户授信额度不得超过该客 户上一年度同期(按照1-6月和7-12月分为两个销售季节)销售量的50%;不 得将单一客户授信分割为多个合同。授信款项未回收的客户,不得再次授信。(四)东北、西北大区一年销售一季的市场,授信时间最长不超过120 日;其他区域市场授信时间不超过90日,自发货之日起计算。(五)授信产品价格以发货时即时价格为准(等同于现金政策),并根据 授信期限在即时价格的基础上

4、,按照如下标准给予加价:授信期30日(含)以内的,加15元/吨;授信期30日以上60日(含)以 下的,加30元/吨;授信期60日以上-90日(含)以下的,加60元/吨;授信期限90日以上 的,加90元/吨。(五)授信到期后,授信款未能全额收回的,客户账户余额全部冲抵应收 授信款。超期未能回收的授信款项,按日加收千分之二(0.2%)的资金占用 费。人第五条授信申请申请授信应提供以下材料:(一)授信申请表及合同文本原件一式四份;授信合同必须使用法律事务 部统一制定并下发的格式合同文本。合同及欠条、收据所有内容必须由客户或 经办人在业务员在场时亲笔签字(掘手印)、盖章,代签的一律无效。(二)授信客户

5、欠条原件;(三)授信客户为W然人的,提供身份证复印件;授信客户为单位的,提 供单位法定代表人身份证复印件及营业执照正、副本复印件并加盖公章;(四)业务人员担保函原件及身份证复印件;(五)担保人担保书原件;担保人为自然人的,提供身份证复印件,身份 证复印件上必须由其本人注明用途。担保人为单位的,提供营业执照正、副本 复印件,加盖公章并注明用途。(六)业务员及所在销售公司负责人、区域总监,对授信款项负连带清偿 责任。授信合同一经签订,即视为同意为授信债权提供连带责任保证。第六条各部门职责与权限(一)销售管理部.负责授信客户数据库的建立和完善,审核和确认授信客户资质;.负责授信总额控制和单一客户授信

6、额度审核和确认;.负责营销授信月度信息表的编制,并在每月5日前将上一月度信息表报送 至财务部、法律事务部及其他相关部门;.负责授信回款考核和提成核算;.负责逾期客户的资料收集,并将相关材料报送法律事务部。(二)法律事务部.负责拟定授信(担保)合同文本、欠条、担保函等的样式;.负责授信(担保)合同及相关手续的审核;.负责移交至法律事务部逾期货款的司法清收;.逾期货款经追收未全额收回或造成其他损失的,在确认无法追回10日内 提供相关材料,移交集团监督委员会调查处理。(三)财务审计部.负责对授信合同的签订和履行情况进行审核和专项审计;.负责回款考核及提成发放的复核。(四)业务人员及各级营销管理人员.

7、负责授信客户资质调查并对调查结果负责;.负责担保人担保能力调查及担保物价值核实,对调查结果负责;.负责回款催收及配合法律事务部对逾期货款的追收。第七条授信审批:单笔授信额100万元(含)以下,由区域销售总监审批;100万元以上200 万元(含)以下,由营销公司总经理审批;200万元以上的,由集团总裁审批。第八条授信考核(一)授信发货量,货款未收回前不计入各级营销人员提成。(二)授信款项自首授信期限届满之日起30日未收回的,暂停发放业务经 办人、销售公司负责人(副经理、经理助理)销量提成、过程及绩效工资。相 关责任人根据未回款总额进行负激励,在每月工资内予以扣减。责任人逾期30日未回收并处负激励

8、备注经办人销量提成、绩效工资暂 停发放3元/万元/日销售公司负责 人销量提成、绩效工资暂 停发放1.5元/万元/ 日区域总监0.3元/万元/ 日营销公司总经 理0.06元/万元/ 日逾期总额在基准授 信额度5%以内的不予 考核(三)逾期超过15日的,经办业务员停职,专司追欠。逾期30日仍未能 回款的,营销公司销管部在7日内整理好相关材料,移交法律事务部,业务人 员和销售公司负责人配合法律事务部追缴;逾期超过60日的,启动司法追缴程 序。追缴期间,各级责任人仍按照本条第二款标准进行考核。(四)逾期货款经法律事务部确认在逾期120日无法收回或无法足额收回 的局部,视为坏账损失,由业务人员全额赔偿后

9、,债权相应转移给业务人员。 销售管理部计算损失额和授信考核后,在相应责任人基本薪酬和提成中全额扣 减,剩余局部兑现给个人。造成坏账损失业务人员不能全额赔偿的,相关责任人按照商务活动规 范第八十九条、第九十条的规定处理。公司有权继续追究相关责任人的连带 清偿责任。第九条其它(一)本方法自年7月1日起执行。本方法发布后,以前制定的相关营销 授信规定同时废止。(二)本方法发布前逾期的授信,在本方法发布后30日内未能收回的,按照本方法规定进行考核。经销商授信申请表客户编号:区域销售公司客户名称客户地址法定代表人固定 /手机号码上年销量1-6月年度销售目标新型肥712月普通肥本期授信(吨)授信累计16月7-12 月授信金额及期限还款时间授信原因(上面空格局部一律打印,手写无效)经销商签字:盖章:业务员(签字)销售公司负责人(签字)审核审销售管理部使用基准额度()使用追加额度()复核人(签字)

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