银行从业资格证的考试题库

1、银行从业资格证的考试题库银行从业资格证的考试题库单选题如果某种外汇敞口头寸为()，则说明机构在该币种上处于()。正值;空头B.负值;多头C.零;多头 D.正值;多头收藏本题2单选题下列不属于商业银行风险管理职能的是()。A.风险监控模型创建C.降低风险D.技术支持收藏本题3单选题下列不属于企业非财务因素分析的是()。A.管理层风险分析B.声誉风险分析C.生产和经营风险分析D.行业风险分析收藏本题4单选题假设目前收益率曲线是向上倾斜的，如果预期收益率曲线保持不变，则以下四种策略中，最适合理性投资者的是()。A.买入期限较短的金融产品B.买人期限较长的金融产品C.买入期限较短的金融产品，卖出期限较

2、长的金融产品D.卖出期限较长的金融产品收藏本题5单选题下列声誉风险管理中不是董事会及高级管理层责任的是()。A.制定声誉风险管理政策和操作流程B.独立设置声誉风险管理职能C.负责识别、评估和监测声誉风险状况D.征询最大多数员工的意见和建议收藏本题6单选题将许多类似的、但不会同时发生的风险集中起来考虑， 从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的 部分的补偿，属于()的风险管理方式。A.风险对冲B.风险转移C.风险规避D.风险分散收藏本题7单选题下列各项中，不属于抵押合同应详细记载内容的是 ()。A.抵押品名称 B.抵押品的质量C.被担保的主债权种类D.抵押物移交的时问 收藏本题

3、8单选题下列不属于中国银监会现场检查的重点内容的是()。A.业务经营的合规合法性B.风险状况和资本充足性C.管理水平和内部控制 D.营运能力收藏本题9单选题在市场风险中尤为重要的风险是()。A.股票风险B.汇率风险C.利率风险D.商品风险收藏本题10单选题市场风险内部模型法的局限性不包括()。A.不能反映资产组合的构成及其对价格波动的敏感性未涵盖价格剧烈波动等可能会对银行造成重大损失的突发性小概率事件对风险管理的具体作用有限无法将不同业务、不同类别的市场风险用一个确切的数值来表示收藏本题11单选题2004 年 6 月，巴塞尔委员会颁布的巴塞尔新资本协议中明确提出，()形成三大支柱，它们相辅相成

4、，不可或缺， 共同为促进金融体系的安全和稳健发挥作用。A.资本构成、内部审计、市场竞争B.资本要求、监督监管、市场竞争C.资本要求、监督检查、市场约束D.资本比例、外部审计、市场约束收藏本题12单选题强调通过加强资产分散化、抵押、项目调查等手段来提高商业银行安全度的风险管理阶段是()。A.负债风险管理模式阶段B.资产风险管理模式阶段C.资产负债风险管理模式阶段D.全面风险管理模式阶段收藏本题13单选题关于风险评估的总体要求，下列说法错误的是()。A.商业银行应当有效评估和管理各类主要风险对于能够量化的风险，商业银行应当建立风险识别、评估、控制和报告机制，确保相关风险得到有效管理商业银行应当建立

5、风险加总的政策和程序，确保在不同层次上及时识别风险商业银行进行风险加总，应当充分考虑集中度风险及风险之间的相互传染收藏本题14单选题银行监管的基本目标可以概括为()。 A.保护存款人利益，维护金融体系的安全和稳定 B.保护借款人的利益，维护金融体系的安全和稳定C.保护银行的利益，维护金融体系的安全和稳定 D.保护股东的利益，维护金融体系的安全和稳定 收藏本题15单选题可以将汇率分解为汇率变化率、利率变化率、收益率期间结构等影响因素，然后对每一种影响作进一步分析，属于()方法。A.专家调查列举B.情景分析C.分解分析 D.失误树分析收藏本题16单选题信用评分模型的关键在于()。A.辨别分析技术的

6、运用B.特征变量的当前市场数据的搜集 C.特征变量的选择和各自权重的确定D.单一借款人违约概率及同一信用等级下所有借款人的违约概率的确定收藏本题17单选题下列选项中，由于形成的原因更加复杂和广泛，通常被视为一种多维风险的是()。市场风险 B.信用风险 C.流动性风险D.操作风险 收藏本题234P302545 A.3.15B.3.05C.3.00D.2.95收藏本题19单选题商业银行可以通过()或()来缓解流动性压力。A.出售所持有的流动性资产;转向资金市场放贷资金持有流动性资产;转向资金市场借入资金C.持有流动性资产;转向资金市场放贷资金D.出售所持有的流动性资产;转向资金市场借入资金收藏本题

7、20单选题以下属于操作风险的是()。A.法律风险B.声誉风险C.战略风险D.信用风险收藏本题21单选题下列选项中，()是全面风险管理、资本监管和经济资本配置得以有效实施的基础。A.风险对冲B.风险计量C.风险转移D.风险补偿收藏本题22单选题关于公允价值、名义价值、市场价值，以下说法不恰当的是()。在市场风险计量与监测的过程中，更具有实质意义的是市场价值和公允价值市场价值是指在评估基准日，通过自愿交易资产所获得的资产的未来价值与市场价值相比，公允价值的定义更广、更概括D.在大多数情况下，市场价值可以代表公允价值 收藏本题23单选题企业级风险管理信息系统极为复杂，具有()的特点。A.单向、智能化

8、B.多向交互式、经济化C.单向、经济化D.多向交互式、智能化收藏本题24单选题某银行外汇敞口头寸为：欧元多头 90，E1 元空头 40， 英镑空头 60，瑞士法郎多头 40，加拿大元空头 10，澳元空头 20，美元多头 160，分别按累计总敞口头寸法、净总敞口头寸法和短边法三种方法计算的总敞口头寸中，最小的是()。A.160 B.150 C.120 D.230收藏本题25单选题健全的风险管理体系具有的功能不包括()。A.自觉管理B.系统管理 C.微观管理 D.非系统管理收藏本题26单选题下列关于商业银行内部评级法的描述中，错误的是()。根据商业银行资本管理办法(试行)，内部评级法分为初级法和高

9、级法商业银行采用内部评级法的，应当按照主权、金融机构、公司和和零售等不同的风险暴露分别计算其信用风险加权资产，在计算时按照未违约暴露和违约暴露进行区分商业银行采用内部评级法计量信用风险资本要求，应建立能够有效识别信用风险、具备稳定的风险区分和排序能力并准确量化风险的内部评级体系内部评级体系是商业银行进行信用风险管理的基础平台，它仅包括作为软件的配套管理制度收藏本题27单选题在实践中，即期通常是指即期外汇买卖，即交割日为交易日以后的()的外汇交易。第二个工作日B.第一个工作日C.第三个工作日D.第五个工作日收藏本题28单选题最常用的风险事前控制手段是()。A.限额管理风险定价制定应急预案D.风险

10、转移收藏本题29单选题假设商业银行当年将l00 个客户的信用等级评为BB 级，发现有 2 个客户违约，则违约频率为()。A.0.5%B.0.9% C.1% D.2%收藏本题30单选题()是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法。A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口分析D.风险价值方法收藏本题31单选题资本充足率压力测试框架以()的压力测试为基础。A.单一风险B.简单风险 C.复杂风险 D.多元化风险收藏本题32单选题在贷款重组流程中，下列不属于准备重组方案的内容的是()。基本的重组方向重组流程每个阶段的评估目标C.重组的财务约束D.增加控制措施，限制企业经营活动收藏本题33单选题假定某企业

11、2014 年的销售成本为 50 万元，销售收入为 l00 万元，年初资产总额为 l70 万元，年底资产总额为 190 万元， 则其总资产周转率约为()。A.47% B.56% C.63% D.79%收藏本题34单选题()处在声誉风险管理的第一线。A.操作风险管理部门B.信用风险管理部门C.法律风险管理部门D.声誉风险管理部门收藏本题35单选题信贷资产准备充足率等于()。 A.授信资产实际计提准备应提准备100% B.应提准备授信资产实际计提准备100% C.授信资产实际计提准备应提准备l00%D.非信贷资产实际计提准备非信贷预计损失100% 收藏本题36单选题信息披露的原则不包括()。A.侧重

12、披露总量指标B.谨慎披露结构指标C.详细披露所有信息D.暂不披露机密指标收藏本题37单选题下列风险属于按风险诱发原因分类的是()。A.政治风险和社会风险B.系统性风险和非系统性风险C.信用风险和市场风险D.纯粹风险和投机风险收藏本题38单选题下列不属于国别风险评估的主要指标的是()。A.数量指标B.定性指标C.比例指标D.等级指标收藏本题39单选题关于管理声誉风险最好的办法，说法不正确的是()。A.强化全面风险管理意识改善公司的治理预先做好应对声誉危机的准备确保全部风险被正确识别、优先排序收藏本题40单选题在各业务条线的操作风险资本系数()中，公司金融的 系数为()。A.12% B.15% C

13、.18% D.20%收藏本题41单选题方差-协方差法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法计算VaR 值时能处理收益率分布中存在的“肥尾”现象的是()。A.方差-协方差法和历史模拟法B.历史模拟法和蒙特卡洛模拟法C.方差-协方差法和蒙特卡洛模拟法D.方差-协方差法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法收藏本题42单选题以下不属于与借款人有关的因素的是()。A.声誉B.杠杆C.收益波动性D.经济周期 收藏本题43单选题下列不属于银行业监督管理法明确的我国银行业监督管理目标的是()。A.促进银行业的合法运行B.促进银行业的稳健运行C.规避系统风险D.维护公众对银行业的信心收藏本题44单选题商业银行最常见的资产负债期限

14、错配情况是()。A.将大量长期借款用于短期贷款，即借长贷短B.资产数额大于负债数额、C.将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长D.负债数额大于资产数额收藏本题45单选题概括来说，银行战略风险管理的作用是()。A.提高银行管理水平，提高银行知名度最大限度地避免经济损失，持久维护商业银行的声誉，提高银行的股东价值维护良好的客户关系保证商业银行合理的资产负债结构收藏本题46单选题()对股东大会负责，从事商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作。A.监事会B.董事会C.内部审计部门D.高级经理收藏本题47单选题挤兑行为使商业银行面临()。A.利率风险 B.操作风险 C.流动性风险D.市场

15、风险 收藏本题48单选题()是银行监管的首要环节，是保障银行机构稳健运行和金融体系安全的重要基础。A.机构准入B.业务准人C.市场准入D.风险评估收藏本题49单选题下列关于战略风险管理的.说法，错误的是()。A.战略风险能够预先识别所有潜在风险以及这些风险之间的联系B.商业银行战略风险管理最有效的方法是制定以风险为导向的战略规划和实施方案C.战略风险涵盖了商业银行的发展愿景、战略目标以及当前和未来的资源制约等方面D.商业银行扩展信用卡发行范围属战略风险中的品牌风险收藏本题50单选题下列关于有效的声誉风险管理体系，理解不正确的是()。全面了解客户的声誉信誉问题明确商业银行的战略愿景和价值理念培养

16、开放、互信、互助的机构文化D.建立公平的奖惩机制收藏本题51单选题下列选项中，不仅是操作风险计量的一种方法，更是一套完整的操作风险管理框架的计量方法是()。A.基本指标法B.高级计量法C.标准法D.简单加总法收藏本题52单选题下列关于留置的说法，不正确的是()。A.留置这一担保形式主要应用于保管合同、运输合同等主合同 B.留置担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金、留置物保管费用，但不包括实现留置权的费用C.留置的债权人按照合同约定占有债务人的动产，债务人不按照合同约定的期限履行债务的，债权人有权依照法律规定留置该财产， 以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿D.留置是为了维

17、护债权人合法权益的一种担保形式收藏本题53单选题下列不属于盈利能力指标的是()。A.资产收益率B.资本金收益率C.预期损失率 D.净业务收益率收藏本题54单选题下列关于市场风险的说法，错误的是()。市场风险中的利率风险分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险市场风险具有明显的非系统性特征 C.市场风险与其他风险相比，容易计量D.银行表内外都存在市场风险收藏本题55单选题()于 2008 年起陆续颁布了巴塞尔新资本协议相关执行指引。A.中国银监会 B.中国证监会 C.中国人民银行D.中国保监会 收藏本题56单选题某公司 2014 年销售收入为l 亿元，销售成本为 8000 万元。2

18、014 年期初存货为 450 万元，2014 年期末存货为 550 万元， 则该公司 2014 年存货周转天数为()天。A.13 B.15 C.19.8D.22.5收藏本题57单选题下列关于核心存款指标的计算，正确的是()。A.核心存款净资产B.核心存款总资产C.核心资产总资产D.核心资产净资产收藏本题58单选题按照法律的效力等级划分，下列选项不是银行监管法律框架的是()。法律行政法规C.宪法D. 规 章 收藏本题59单选题董事会和高级管理层制定战略规划时，应当首先征询()的意见和建议。股东最大多数员工 C.风险管理委员会D.中国银监会收藏本题60单选题下列不属于商业银行信用风险缓释中用来转移或降低信用风险的方式的是()。贷款定价合格抵(质)押品合格净额结算合格保证和信用衍生工具收藏本题61单选题下列对商业银行内部审计的描述中，错误的是()。内部审计作为一项独立、客观、公正的约束与评价机制。在促进风险管理的过程中发挥重要作用现代银行的审计工作正从传统的账项基础审计向以风险为导向的审计转变内部审计可以从风险识别、计量、监测和控制四个主要环节， 审核商业银行风险管理的能力和效果，发现并报告潜在的风险因素内部审计部门应当定期(至少每年一次)对风险管理体系的组成部分和环节，进行准确性、可靠性、充分性和有效性的独立审查和评价