某投资管理有限公司投资管理制度汇编

1、 .wd. .wd. .wd.XXXX投资管理投资管理制度二一五年六月目录TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc2098 第一章 总则 PAGEREF _Toc2098 1 HYPERLINK l _Toc15079 第二章 投资管理制度的目标和原那么 PAGEREF _Toc15079 1 HYPERLINK l _Toc1390 第三章 投资决策机构 PAGEREF _Toc1390 2 HYPERLINK l _Toc25040 第四章 投资标准和投资限制 PAGEREF _Toc25040 3 HYPERLINK l _Toc11509 第五章 投资业务流程

2、PAGEREF _Toc11509 3 HYPERLINK l _Toc11801 第六章 投资业务档案管理 PAGEREF _Toc11801 5 HYPERLINK l _Toc14502 第七章 附那么 PAGEREF _Toc14502 6 HYPERLINK l _Toc3584 附件一：投资工作流程图 PAGEREF _Toc3584 7 HYPERLINK l _Toc4644 附件二：工程概况表 PAGEREF _Toc4644 8 HYPERLINK l _Toc3984 附件三：立项申请表 PAGEREF _Toc3984 9 HYPERLINK l _Toc30326 附

3、件四：投资决策委员会审核意见表 PAGEREF _Toc30326 10 HYPERLINK l _Toc28215 附件五：合同签署审批表 PAGEREF _Toc28215 11第一章 总则 第一条 为加强公司治理，标准公司的投资行为，提高投资决策的科学性，防范投资风险，促进公司及投资业务持续、稳定、安康开展，实现投资综合效益最大化，根据相关法律，结合公司业务特点，制定本制度。 第二条 本制度所称投资，是指运用公司所管理的资产对外进展的股权、债权投资及公司开展的其他类型投资业务。 第三条 投资管理制度体系是指公司为了防范和化解风险，保护资产的安全与完整，保证经营活动合法合规和有效开展，在充

4、分考虑外部环境的基础上，通过制定和实施一系列组织机制、管理方法、操作程序与控制措施而形成的系统。投资管理制度体系包括本制度、公司章程、股东会决议、董事会决议中有关投资管理的内容及公司关于投资管理的规章制度。第四条 本制度适用于公司参与投资管理业务相关的部门和人员。第五条公司投资管理业务采用集中领导、科学决策、分级管理、及时反响的投资管理模式。第二章 投资管理制度的目标和原那么 第六条 投资管理制度的总体目标： 一保证公司运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规那么，形成守法经营、标准运作的经营思想和经营风格； 二防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和公司资产的安全完整，

5、实现公司的持续、稳定和安康开展。 第七条 公司投资管理应遵循的原那么： 一健全性原那么。投资管理须覆盖公司投资相关的各部门和各级岗位，并渗透到投资业务的全过程，涵盖决策、执行、监视、反响等各个经营环节； 二有效性原那么。通过科学的内控手段和方法，建设合理适用的投资决策流程，并适时调整和不断完善，维护投资决策的有效执行； 三本钱效益原那么。公司运用科学化的经营管理方法降低运作本钱，提高经济效益，以合理的投资管理本钱实现最大的投资产出。第三章 投资决策机构 第八条 投资决策委员会是公司对投资工程及投资方案进展评审与决策的最高权力机构，负责公司投资业务的决策，以及投资策略、投资政策确实定等。 第九条

6、 投资决策委员会由3名成员组成，投资决策委员会的组成人员可以根据工程进展调整。 第十条 工程投资决策由投资决策委员会成员采用记名投票方式表决，每人1票。每次表决投票时同意票数到达2票为通过，同意票数未到达2票为未通过。投资决策委员会委员可以投同意票、不同意票，不允许投弃权票。因故无法参加投资决策会议的委员可书面提交、电子邮件方式表决意见。第十一条 投资决策委员会就以下事项行使职权：1、出席投资决策委员会会议，审核投资经理提交的工程文件，独立发表评审意见并客观、公正地行使投票权；2、决定投资工程的募集方案；3、决定投资方案；4、决定投资工程的退出方案； 第十二条 投资决策委员会以会议表决方式进展

7、决策，因故未能参加现场会议的委员，可以通过 会议、视频会议等方式参加。投资决策委员会议在全体委员出席有书面全权委托人代为出席亦为出席的情况下方为有效。 第十三条 公司执行董事对于工程的投资决策具有一票否决权。投资决策委员会结合投资决策委员会全体委员及执行董事的投票结果作最终决策。第四章 投资标准和投资限制第十四条 投资潜在的投资工程一般应符合如下(但并非必须全部符合)投资标准：一选择投资的工程应在行业内具备核心竞争优势，例如一定的市场占有率、技术优势、新商业模式、具备稀缺资源优势或准入资格等，并至少具备以下五点：1开展战略清晰、未来增长可预期；2清晰且经检验的有效盈利模式；3稳定、专业、可沟通

8、的经营团队；4法人治理构造清晰；5具有完整财务、税务记录，无潜在损失。二有足够的安全边际，投资收回风险小。三投资回报率合理。第十五条 投资限制一不得投资于承担无限责任的企业。二不得投资于有可能使公司承担无限责任的工程。三不得投资于可能会损害公司商誉的产业、产品或领域。四不得投资未经投资决策委员会授权的工程。第五章 投资业务流程 第十六条 工程的投资业务流程主要包括：工程搜集、工程初审、立项管理、尽职调查、投资决策、合同签订、产品发行、投后管理、投资退出等步骤。 第十七条 工程搜集 公司应主要通过以下途径获取工程：1、与国内外同业机构互通信息，共同分享符合各自准入标准的工程信息。2、派出专门人员

9、跟踪和研究资本市场的新热点，通过工程洽谈、寄送资料、报刊资料、 查询、工程库推荐、访问企业或网上搜索等方式寻找工程信息，作好工程储藏。第十八条 工程初审投资经理负责根据与工程方的沟通结果填写?工程概况表?，并向工程方收集工程 基本材料，对工程进展初步筛选、评判，提出可否跟进的初审意见。 第十九条 立项管理立项是尽职调查前的一项工作。对具有进展尽职调查价值的工程，投资经理应填写?立项申请表?，连同?工程概况表?等有关资料，报投资总监审批。投资经理将工程 基本情况向投资总监进展汇报，投资总监应对申请立项的工程出具书面的评审意见，经投资总监认可的工程即可开展尽职调查工作，假设投资总监对工程最终持否认

10、意见，那么该工程终止。第二十条 尽职调查对经投资总监批准立项并决定进展尽职调查的工程，由投资经理组织工程组进展工程的尽职调查与评估。在完成工程现场的尽职调查后，工程组应制作完成?工程尽职调查报告?。第二十一条 投资决策投资决策委员会采用会议方式，全体委员均须表决。自所有投资委员接到全套评审材料之日起5个工作日内召开投资决策会议，并形成?投资决策委员会审核意见表?。工程在通过决策之后的后续操作过程中，假设因客观原因遇到与投资决策会议表决之时发生预设条件的重大变化，应重新撰写书面报告并提交投资决策委员会重新表决。第二十二条 合同签订投资决策委员会做出工程投资决议后，由工程小组根据投资决策委员会决议

11、以及公司法务人员起草的投资合同标准文本与拟投资企业及其原股东进展合同条款的磋商，洽谈投资协议。在起草完工程合同后，投资经理需填写?合同签署审批表?，逐级上报审批，并提交法定代表人或其授权代表签署。?合同签署审批表?应与拟签署合同同时提交，以便各级审批人员确认合同条款。投资合同签署生效后，由投资经理负责合同的具体履行工作，其他相关部门应予以配合。 第二十三条 产品发行通过投资决策委员会审议决定投资的工程，由投资经理负责把控与各发行渠道对接，完成对于的产品框架设计、募集相关的宣传资料编辑以及协调相关部门完成产品发行一系列的合同制订与签署、开户、托管、资金划转、登记备案等具体工作。第二十四条 跟踪管

12、理公司对所投资工程通过以下方式进展工程投资后的管理工作。委派代表进入被投资企业董事会或监事会，取得特定权利及一票否决权，对被投资企业内部重大事项进展管理；二通过设置共管账户监视被投资企业融资资金的使用，如与资金使用方案有重大变更，应及时向投资经理，投资经理上报公司后根据实际情况采取相应的措施；三投资经理定期向被投资企业收取财务报告及各类经营进展相关资料，并编制?企业投后管理报告?；四完成并持续跟进合同约定的其他增信措施，保障公司在投资到期后资金及收益的顺利收回工作。第二十五条 投资退出投资经理组织实施工程到期后的退出工作，及时要求相关部门对被投资企业发放?工程到期付款通知书?，并跟进被投资企业

13、的还款落实情况，于资金到位后根据投资合同约定落实对各方权益人进展收益分配及本金归还工作。第六章 投资业务档案管理 第二十六条 本制度所称投资业务档案是指公司在投资活动中形成的、作为历史记录保存起来以备考察的文字及以其他方式和载体记录的材料。 第二十七条 本制度所称业务档案包括决策阶段档案、工程跟踪管理阶段档案档案两局部。 第二十八条 工程投资决策阶段档案包括工程概况表、尽职调查报告、立项申请表、投资决策委员会审核意见表、投资协议以及企业所提供的各类工程备查文件。 第二十九条 工程跟踪管理阶段档案包括被投资企业财务报表、工程进展相关资料、重要会议纪录、投后管理报告等。 第三十条 业务档案按工程立

14、卷，文件之间建设相应索引。 第三十一条 投资管理部门应做好业务档案的日常整理工作，于不同业务阶段完毕后的五日内将业务档案移交行政综合部归档。第三十二条 业务档案一式两份，一份交行政综合部，一分留投资管理部门保存。第七章 附那么第三十三条本制度所附附件为投资管理制度不可分割的一局部。第三十四条本制度由投资决策委员会制定和解释。第三十五条本制度自发布之日起实施。XXXX投资管理 二一五年七月一日附件一：投资工作流程图投资工作流程图工程搜集工程初审立项管理尽职调查投资决策合同签订产品发行投后管理投资退出投资经理与工程方沟通并索取工程基础资料，填写?工程概况表?并出具初审意见通过初审认为具有尽职调查价

15、值的工程，投资经理填写?立项申请表?，报投资总监审批通过立项后，投资经理组织成立尽调小组进展实地尽调，出具?尽职调查报告?投资经理申请排期上投资决策委员会，投资决策委员会对工程出具?投资决策委员会审核意见表?投资经理协调法律合规部对通过投委会审核的工程拟定各类合同，填写?合同签署审批表?并组织合同签订工作投资经理联系发行渠道进展产品的设计、包装、发行、募集、资金划拨等一系列工作投资经理对工程企业进展跟踪管理并定期出具?投后管理报告?工程到期后，投资经理跟进工程企业的本息归还事宜，并组织实施投资者产品本金及收益的兑付工作附件二：工程概况表工程概况表年月日 产品名称客户经理投资经理法 务财 务管理

16、人XXXX投资管理管理费率托管人托管费率代销机构代销费率投资标的风控措施产品规模实际规模存续期限存续天数收益率收益分配方式附件三：立项申请表立项申请表投资经理：年月日 工程名称初审摘要工程概况融资人成立于，公司性质，主营。总资产，净资产，负债率，年主营业务收入，净利润。现拟申请融资万元，融资期限，融资年利率。对应基础资产为，基础资产折算率。资金用途还款来源增信措施投资经理初审意见初审意见： 同意 不同意基础备查文件 齐全 较齐全 不全融资主体实力 强 较强 弱还款来源 清晰可控 较清晰可控 不清晰不可控资金投向 安全 较安全 不安全现金流本息覆盖 超2倍 1倍至2倍 不能覆盖抵押质押率 低于50% 50%至70% 70%以上增信措施 充足 较充足 缺乏风险 可控 基本可控 不可控工程综合评估 优质 一般 较差投资经理签章日期投资总监立项意见立项意见： 同意 不同意整改意见假设有：投资总监签章日期附件四：投资决策委员会审核意见表投资决策委员会审核意见表投资经理：年月日 工程名称工程摘要融资人成立于，公司性质，主营。总资产，净资产，负债率，年主营业务收入，净利润。现拟申请融资万元，融资期限，融资年利率。对应基础资产为，基础资产折算率。融资资金用于。还款来源为。增新措施为。融资期间现金流本息覆盖倍数为倍。目前工程基础