证券从业考试金融市场基础知识2023年试题在线测试

1、证券从业考试金融市场基础知识2023年试题在线测试1.下列关于注册会计师及会计师事务所取得证券业务许可的说法，正确的有（ ）。2018年5月真题注册会计师应取得注册会计师证书3年以上注册会计师不满60周岁证券许可证由财政部和证监会批准授予证券许可证实行年检制A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:注册会计师申请证券许可证的条件：所在会计师事务所已取得证券许可证，或者符合注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定第六条所规定的条件并已提出申请；具有证券、期货相关业务资格考试合格证书；取得注册会计师证书1年以上；不超过60周岁；执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为

2、。对于符合规定条件的注册会计师、会计师事务所，由财政部、中国证监会批准授予证券许可证，并对取得证券许可证的会计师事务所予以公告。注册会计师、会计师事务所的证券许可证实行年检制度。2.股份有限公司利润分配的项目包括（ ）。2013年9月真题按照相关规定提取法定公积金弥补亏损依据公司章程向股东支付利润经股东大会决议提取任意公积金A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:我国有关法律规定，公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的红利之前，应按如下顺序分配：弥补亏损，提取法定公积金，提取任意公积金。3.若沪深300指数期货报价为1000点，则每张合约名义金额为（ ）元人民币。A.50000B.10

3、0000C.300000D.400000【答案】:C【解析】:沪深300指数期货合约乘数定为每点价值300元人民币，则期货报价为1000点时，每张合约名义金额为：1000300300000（元人民币）。4.下列表述正确的有（ ）。2015年3月真题基金管理人负责基金资产的保管基金托管人必须对基金份额持有人负责，监督基金管理人的行为基金管理人是基金运营的核心基金托管人负责基金资产的经营A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:基金管理人是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营，是基金运营的核心；基金托管人的职责主要体现在资产保管、资金清算、会计复核以及对投资运作的监督等方面。基金管理人和基

4、金托管人均对基金份额持有人负责。5.无面额股票又可以称为（ ）。2013年3月真题权益股票比例股票资产股票份额股票A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:无面额股票也被称为比例股票或份额股票，是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票。6.证券投资咨询的基本业务形式包括（ ）。2014年3月真题证券投资顾问业务财务顾问投资者教育发布研究报告A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:根据证券、期货投资咨询管理暂行办法的规定，证券投资咨询包括两种基本业务：证券投资顾问业务；发布证券研究报告。7.金融债券的发行目的是（ ）。2013年12月真题筹资用于某种特殊用途

5、改变金融机构本身资产负债结构提高主动负债增加核心资本A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构。金融机构一般有雄厚的资金实力，信用度较高，因此，金融债券往往也有良好的信誉：银行和非银行金融机构是社会信用的中介，它们的资金主要来源于吸收公众存款和金融业务收入。它们发行债券的目的主要有：筹资用于某种特殊用途；改变本身的资产负债结构。8.关于机构投资者在金融市场中的作用，下列说法正确的有（ ）。机构投资者有助于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接金融市场的发展机构投资者有助于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场的运行机制机构投资者有助

6、于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行机构投资者有助于实现社会经济体系与宏观经济的良性互动发展A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:机构投资者在金融市场中的作用有：机构投资者有助于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接金融市场的发展；机构投资者有助于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场的运行机制；机构投资者有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行；机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展。9.根据科创板定位，保荐机构优先推荐上市的科技创新企业包括（ ）。新一代信息技术领域高端装备领域新材料领域新能源领域A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:

7、上海证券交易所在上海证券交易所科创板企业上市推荐指引中指出，根据科创板定位，保荐机构优先推荐三类企业和六大领域的科技创新企业上市。三类企业包括：符合国家战略、突破关键核心技术、市场认可度高的科技创新企业；属于新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环保以及生物医药等高新技术产业和战略性新兴产业的科技创新企业；互联网、大数据、云计算、人工智能和制造业深度融合的科技创新企业。重点推荐六大领域的科技创新企业包括：新一代信息技术领域；高端装备领域；新材料领域；新能源领域；节能环保领域；生物医药领域。10.以下关于派发股利的说法正确的有（ ）。2011年6月真题股权登记日，即统计和确认参加本期股利

8、分配的股东的日期除息除权日，通常为股权登记日之后的三个工作日股利宣布日，即公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间派发日，即股利正式发放给股东的日期A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:派发股利流程：股利宣布日，即公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间；股权登记日，即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期，在此日期持有公司股票的股东方能享受股利发放；除息除权日，通常为股权登记日之后的一个工作日，本日之后（含本日）买入的股票不再享有本期股利；派发日，即股利正式发放给股东的日期。11.通过全国银行间同业拆借中心交易系统进行的债券交易，包括（ ）。现券买卖质押式回购买断式回购债券借贷债券期

9、货A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:市场参与者之间的债券交易应当通过全国银行间同业拆借中心交易系统达成，债券交易一旦达成，不可撤销和变更。中央国债登记托管结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司不得为未通过同业拆借中心交易系统达成的债券交易办理结算。通过全国银行间同业拆借中心交易系统进行的债券交易包括现券买卖、债券质押式回购、债券买断式回购、债券远期、债券借贷等。12.股票的收益来源主要有（ ）。来自公益捐赠来自股票流通来自政府补贴来自股份公司A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:股票的收益来源可分成两类：来自股份公司，认购股票后，持有者即对发行公司享有经济权益，其实

10、现形式是公司派发的股息，红利，数量多少取决于股份公司的经营状况和盈利水平；来自股票流通，当股票的市场价格高于买入价格时，股票持有者卖出股票就可以赚取差价收益。13.温和通货膨胀对固定收益证券价格波动的负面影响，一般要比浮动利率证券（ ）。2014年11月真题A.大B.差不多C.小D.无影响【答案】:A【解析】:固定利率债券的债券发行人和投资者必须承担市场利率波动的风险。浮动利率债券与市场利率挂钩，市场利率又考虑了通货膨胀的影响，因此浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险，固定收益证券则不能。所以温和的通货膨胀对固定收益证券影响更大。14.为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组，债

11、务重组等提供咨询服务，这属于证券公司的（ ）。2018年9月真题A.财务顾问业务B.资产管理业务C.承销保荐业务D.投资咨询业务【答案】:A【解析】:证券公司的财务顾问业务，是指与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、策划业务。财务顾问业务具体包括：为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务；为上市公司重大投资、收购兼并，关联交易等业务提供咨询服务；为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务；为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务；为上市公司再融资、资产重组、债务重组等资本营运

12、提供融资策划、方案设计、推介路演等方面的咨询服务；为上市公司的债权人，债务人对上市公司进行债务重组、资产重组、相关的股权重组等提供咨询服务以及中国证监会认定的其他业务形式。15.（ ）为银行间债券市场做市商对公司债券的做市行为提供报价、成交等服务。2014年11月真题A.国债登记公司B.中国人民银行C.同业拆借中心D.证券交易所【答案】:C【解析】:同业拆借中心为银行间债券市场做市商对公司债券的做市行为提供报价、成交等服务，并通过中国货币网披露公司债券的相关报价、成交信息。16.2016年6月，（ ）获得中国证监会批准筹建，2016年9月正式开业，成为内地第一家港资控股的公募基金管理公司。A.

13、深圳市投资基金管理公司B.国泰基金管理公司C.南方基金管理公司D.恒生前海基金管理公司【答案】:D【解析】:2016年6月，恒生前海基金管理公司获得中国证监会批准筹建，2016年9月正式开业，成为内地第一家港资控股的公募基金管理公司。2017年11月10日国务院宣布，基金管理公司的外资所有权比例上限增至51%，并将在三年内达到100%。17.以下关于现金股利说法错误的是（ ）。2014年11月真题A.个人投资者取得现金红利不用支付所得税B.现金股利的发放致使公司的资产和股东权益减少同等数额C.现金股利的发放是采用现金分红方式D.现金股利是将公司当期应付利润的部分或全部发放给股东【答案】:A【解

14、析】:现金股利，也被称为派现，是指股份公司以现金分红方式将盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东。现金股利的发放致使公司的资产和股东权益减少同等数额，导致公司现金流出。A项，根据关于上市公司股息红利差别化个人所得税政策有关问题的通知（2015），个人投资者取得的现金红利根据持股期限适用不同的税率。持股期限超过1年的，暂免征收。18.证券公司不得以（ ）向他人提供融资或者担保。证券经纪客户的资产证券资产管理客户的资产公司自有资产公司转融通资产A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:证券公司监督管理条例第六十一条规定，证券公司不得以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产向他人提供融资或

15、者担保。任何单位或者个人不得强令、指使、协助、接受证券公司以其证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保。19.会员制证券交易所设立的机构有（ ）。董事会理事会会员大会监察委员会A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:会员制的证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。交易所设会员大会、理事会和监察委员会。20.下面对证券交易所描述正确的是（ ）。证券交易所是我国证券自律管理机构证券交易所是整个证券市场的核心证券交易所本身可以进行证券买卖证券交易所为证券交易提供了一个稳定、公开、高效的系统A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:按照证券法第九十六条规

16、定：“证券交易所、国务院批准的其他全国性证券交易场所为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理，依法登记，取得法人资格。”证券交易所本身不进行买卖证券，也不决定证券价格。21.在证券经纪业务营销中客户招揽的保证是（ ）。2017年9月真题A.客户促成B.客户服务C.客户关系建立D.目标市场选择【答案】:C【解析】:在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。按照相关法规的规定，投资者应首先在登记结算公司或者其代理点开立证券账户；其次，投资者与证券公司签署风险揭示书客户须知，签订证券交易委托代理协议，开立客户交易结算资金第三方存管协议中的资金账户等。根据证券

17、公司监督管理条例第三十八条，证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务等活动。证券经纪人应当具有证券从业资格。证券经纪人应当在证券公司的授权范围内从事业务，并应当向客户出示证券经纪人证书。22.依所筹资金的投向不同，下列关于股票、债券、基金的说法，正确的有（ ）。2018年12月真题股票是直接投资工具债券是间接投资工具基金主要投向有价证券基金是间接投资工具A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。23.当可转换债券持有人行使转换

18、权后，（ ）。2014年9月真题A.公司实收资本不变，总股增加B.公司实收资本增加，总股份数不变C.公司实收资本和总股份数增加D.公司实收资本和总股份数不变【答案】:C【解析】:当可转债持有人行使转换权时，可转换债券转换为股票，公司收回并注销发行的可转债，同时发行新股。此时，公司的实收资本和股份总数增加。24.我国证券法正式颁布的时间是（ ）。2016年10月真题A.1999年3月B.1998年3月C.1998年9月D.1998年12月【答案】:D【解析】:我国于1998年12月颁布了中华人民共和国证券法。25.以下有关证券投资基金的说法，正确的有（ ）。2017年9月真题有封闭式和开放式两类

19、投资基金封闭式基金可以在二级市场上交易开放式基金必须对基金资产净值进行估值开放式基金的买卖与股票、债券相同A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:项，开放式基金一般不上市，通过向基金管理公司和代销机构进行申购赎回，买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。26.需要其从事证券服务的业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务两年以上的经验，这类证券服务机构包括（ ）。投资咨询机构财务顾问机构资产评估机构贷信评级机构A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:证券服务机构，是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评

20、级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等。根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到中国证监会和有关主管部门批准。投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务两年以上的经验。27.证券投资者保护基金公司设立的意义有（ ）。可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散是对现有的国家行政监管部门、中国证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成的全方位、多层次监管体系的一个重要补

21、充为我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制搭建了平台，为我国资本市场制度建设向国际化靠拢提供了契机A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:国家设立保护基金制度是投资者保护体系的一个重要组成部分。其意义在于：可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益；有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散；是对现有的国家行政监管部门、证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成的全方位、多层次监管体系的一个重要补充；为我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制搭建了平台，为我国资本市场制度建设向国际化靠拢提供了契机。28.LOF与ETF的区别包括（

22、 ）。2017年6月真题LOF申购、购回是基金份额与现金的对价；ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票LOF可以在代销网点或交易所申购、赎回；而ETF仅可在交易所申购、赎回LOF的投资策略可以是主动型，也可以是指数型；而ETF通常是主动式投资管理ETF一级市场申购、赎回交易通常只有大资金才能参与，而普通投资者就可以投资LOFA.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：申购、赎回的标的不同。ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票；而LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价；申购、赎回的场所不同

23、。ETF的申购、赎回通过交易所进行；LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行；对申购、赎回限制不同。只有资金在一定规模以上的投资者（基金份额通常要求在50万份以上）才能参与ETF的申购、赎回交易；而LOF在申购、赎回上没有特别要求；基金投资策略不同。ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标；而LOF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金。29.根据2019年2月2日中央机构编制委员会办公室发布的中国人民银行职能配置、内设机构和人员编制规定，中国人民银行的职能，与过去相比转变主要包括（ ）。完善宏观调控体系，创新调控方

24、式增强货币政策、宏观审慎政策、金融监管政策的协调性深化行政审批制度改革和金融市场改革继续完善金融法律制度体系A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:与过去相比，中国人民银行的职能转变主要包括：完善宏观调控体系，创新调控方式，构建发展规划、财政、金融等政策协调和工作协同机制，强化经济监测、预测、预警能力，建立健全重大问题研究和政策储备工作机制，增强宏观调控的前瞻性、针对性、协同性。围绕党和国家金融工作的指导方针和任务，加强和优化金融管理职能，增强货币政策、宏观审慎政策、金融监管政策的协调性，强化宏观审慎管理和系统性金融风险防范职责，守住不发生系统性金融风险的底线。按照简政放权、放管结合、优

25、化服务、职能转变的工作要求，进一步深化行政审批制度改革和金融市场改革，着力规范和改进行政审批行为，提高行政审批效率。加快推进“互联网政务服务”，加强事中事后监管，切实提高政府服务质量和效果。继续完善金融法律制度体系，做好“放管服”改革的制度保障，为稳增长、促改革、调结构、惠民生提供有力支撑，促进经济社会持续平稳健康发展。30.影响股票价格变动的基本因素包括（ ）。2014年11月真题人为操纵因素宏观经济与政策因素公司经营状况行业与部门因素A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:项，人为操纵因素是影响股价变动的其他因素。31.金融债券作为一种特殊类型的债券，它具有以下（ ）特点。金融债券表

26、示的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系金融债券一般不记名、不挂失，不可以抵押和转让我国金融债券的发行对象主要是个人金融债券的利息不记复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:金融债券作为债券的一种特殊类型，它具有以下特点：金融债券表示的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系；金融债券一般不记名、不挂失，但可以抵押和转让；我国金融债券的发行对象主要为个人，利息收入可免征个人收入所得税和个人收入调节税；金融债券的利息不计复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息；金融债券的利率固定，一般都高于同期储蓄利率；我国发行过金融债券

27、所筹集的资金一般都专款专用，如建设银行曾发行的投资债券，其主要用途就是为国家的大、中型建设项目筹措资金。32.19291933年，资本主义国家爆发了严重的经济危机，导致美国证券业和银行业走向（ ）。2018年5月真题A.同业经营B.混业经营C.分业经营D.交叉经营【答案】:C【解析】:19291933年大危机之后，美国国会通过了格拉斯斯蒂格尔法案，确立了商业银行与投资银行分业经营的格局。随之而来的，是针对行业或功能设置的监管机构。1993年开始全面整顿金融秩序，规定银行不得从事证券业经营。1998年颁布了证券法，进一步明确了金融机构分业经营原则。33.目前，中国城镇职工养老保险基金实行社会统筹

28、与个人账户相结合的制度，个人和企业分别按职工本人上年度工资总的（ ）缴纳保险费。A.8%和20%B.5%和25%C.5%和20%D.10%和20%【答案】:A【解析】:职工基本养老保险是社会保险中的一个险种。职工基本养老保险的缴纳比例是：职工所在企业缴纳20%，职工个人承担8%。34.证券监管机构的首要任务和宗旨是（ ）。A.维护证券市场良好秩序B.保护投资者利益C.保护证券市场的正当交易D.满足证券发行人筹集资金的需求【答案】:B【解析】:从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。35.主板（中小企业板）上市公司有

29、下列（ ）情形之一的，不得公开发行证券。上市公司最近三十六个月内受到证券交易所的公开谴责擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途而未作纠正上市公司及控股股东或实际控制人最近十二个月内存在未履行向投资者作出的公开承诺的行为严重损害投资者合法权益A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:根据中国证监会发布的上市公司证券发行管理办法，主板（中小企业板）上市公司存在下列情形之一的，不得公开发行证券：本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏；擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途而未作纠正；上市公司最近12个月内受到过证券交易所的公开谴责；上市公司及其控股股东或实际控制人最近12个月内存在未履

30、行向投资者作出的公开承诺的行为；上市公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查；严重损害投资者的合法权益和社会公共利益的其他情形。36.自营业务与经纪业务相比较，根本区别是自营业务是证券公司（ ）。2014年11月真题A.代理客户买卖证券B.为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务C.为盈利而自己买卖证券D.可以向客户出借资金或证券【答案】:C【解析】:与经纪业务相比较，自营业务是证券公司为盈利而自己买卖证券，经纪业务是证券公司代理客户买卖证券。37.信贷资产ABS的监管机构是（ ）。A.央行、原中国银监会B.中国证监会C.交易商协会D.原中

31、国保监会【答案】:A【解析】:信贷资产ABS的监管机构是央行、原中国银监会；企业资产ABS的监管机构是中国证监会；资产支持票据的监管机构是交易商协会；保险资产ABS的监管机构是原中国保监会。38.中小非金融企业集合票据的发行主体为（ ）。2014年11月真题A.2个（含）以上，10个（含）以下法人B.没有数量限制C.2个（含）以上，5个（含）以下法人D.2个（含）以上，20个（含）以下法人【答案】:A【解析】:根据银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引，中小非金融企业集合票据是指国家相关法律法规及政策界定为2个（含）以上、10个（含）以下具有法人资格的中小非金融企业发行的债务融资工具。3

32、9.关于公司型基金，下列论述正确的是（ ）。2014年11月真题是非独立法人机构基金资产归公司所有委托基金公司管理基金资产设有董事会、股东大会A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:公司型基金的特点：基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问或管理人来经营、管理基金资产；基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会，基金资产归公司所有。40.金融衍生工具的基本特征包括（ ）。杠杆性跨期性不确定性或高风险性联动性A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:金融衍生工具又被称为金融衍生产品，是与基础金融

33、产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格（或数值）变动的派生金融产品。由金融衍生工具的定义可以看出，它们具有下列四个显著特性：跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。41.至（ ）年，在我国大陆证券市场上，证券发行和交易彻底实现了无纸化。A.2001B.2000C.1998D.1990【答案】:C【解析】:1998年4月，国务院证券委撤销，中国证监会成为全国证券、期货市场的监管部门，建立了集中统一的证券、期货市场监管体制。中国证监会对证券行业的统一监管，推动了一系列证券、期货市场法规和规章的建设，资本市场法规体系初步形成，使我国资本市场的发展逐步走

34、上规范化轨道，为相关制度的进一步完善奠定了基础。在交易方式上，上海证券交易所和深圳证券交易所都建立了无纸化电子交易平台。42.目前，我国凭证式国债发行一般采用（ ）发行。2013年3月真题A.公开招标方式B.承购包销方式与公开招标方式C.承购包销方式D.代销方式【答案】:C【解析】:目前，凭证式国债发行完全采用承购包销方式；储蓄国债发行可采用包销或代销方式；记账式国债发行完全采用公开招标方式。43.目前，我国国债发行的方式包括（ ）。向国债一级承销商发行可上市国债向商业银行和财政部所属国债经营机构等销售不上市的凭证式储蓄国债由财政部委托中国人民银行将国债放销给各级银行向社会保障机构和保险公司定

35、向出售国债A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:目前，我国国债发行方式包括招标方式（向国债一级承销商发行可上市国债）、承销方式（向商业银行和财政部所属国债经营机构等销售不上市的凭证式储蓄国债）、定向招募方式（向社会保障机构和保险公司定向出售国债）。44.金融期货交易结算所实行的结算制度是（ ）。每日结算的制度逐日盯市的制度无负债的结算制度有负债的结算制度A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:结算所实行无负债的每日结算制度，又称逐日盯市制度，就是以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的平均成交价作为当日结算价，与每笔交易成交时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏，进行随

36、市清算。45.以下关于混合型基金表述正确的有（ ）。2014年6月真题偏股型基金一般投资股票的比例比股债平衡型基金低混合型基金通常同时投资于股票和债券，并将基金资产在股票和债券之间进行配比灵活配置型基金也是一种混合型基金混合型基金一旦设立便不可根据市场状况调节资产配置A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:混合型基金通常同时投资于股票和债券，但依投资目标不同，将基金资产在股票和债券之间进行配比；偏股型基金对股票的配置比例较高，对债券的配置比例比较低；偏债型基金对债券的配置比例较高，对股票的配置比例相对较低；股债平衡型基金对股票和债券的配置较为均衡；灵活配置型基金对股票和债券的配置比例会依

37、市场状况进行调节。46.我国企业债和公司债的区别有（ ）。发行主体不同和募集资金用途不同发行制度和监管机构不同发行期限不同和担保要求不同发行市场不同和发行申报程序不同A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:我国企业债券和公司债券主要有以下几方面的区别：发行主体不同；发行制度和监管机构不同；募集资金用途不同；发行申报程序不同；发行期限不同；发行持续时间不同；发行定价方式不同；担保要求不同；发行市场不同。47.关于证券投资基金，以下说法正确的有（ ）。2014年3月真题开放式基金设立后投资者可以赎回基金份额基金有封闭式与开放式之分封闭式基金的基金单位是通过柜台转让的封闭式基金成立后可以申请在

38、证券交易所上市A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:证券投资基金按照其设立后规模是否允许变动，可以分为封闭式基金和开放式基金。封闭式基金设立后规模不变，因此它可以像股票那样在证券交易所上市交易；开放式基金设立后其规模可以变化，这种变化一般是通过投资者对基金的申购和赎回实现的。48.全国中小企业股份转让系统又被称为（ ）。2016年10月真题A.创业板B.新三板C.中小企业板D.二板【答案】:B【解析】:全国中小企业股份转让系统，又被称为“新三板”，成立于2012年9月20日，主要为创新型、创业型、成长型中小微企业发展服务。创业板市场又被称为二板市场，是为具有高成长性的中小企业和高科技企

39、业融资服务的资本市场。49.根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债可以分为（ ）。2017年2月真题赤字国债建设国债战争国债特种国债A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:按资金用途可将国债分为：赤字国债，指用于弥补政府预算赤字的国债；建设国债，指发债筹措的资金用于建设项目的国债；战争国债，专指用于弥补战争费用的国债；特种国债，指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。50.银行间债券市场参与者不包括（ ）。A.商业银行B.地方政府C.证券公司D.保险公司【答案】:B【解析】:银行间债券市场是指依托于中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心和中央国债登记结算公司的，包括商业银行、农村信

40、用联社、保险公司、证券公司等金融机构以及一些非金融机构合格投资人通过北京金融资产交易所进行债券买卖和回购的市场。51.商业银行次级债券可在（ ）公开发行或私募发行。2018年5月真题A.中国金融期货交易所B.上海证券交易所C.深圳证券交易所D.银行间债券市场【答案】:D【解析】:商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。商业银行次级债券是商业银行金融债券的一种，商业银行金融债券是指依法在中华人民共和国境内设立的商业银行在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券。52.证券买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式称为（ ）。20

41、17年2月真题A.拍卖竞价B.连续竞价C.集合竞价D.招标竞价【答案】:B【解析】:目前，我国证券交易所采用两种竞价方式：连续竞价方式和集合竞价方式。其中，连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。53.我国证券投资基金法规定，基金管理公司的注册资本不得低于（ ），必须为实缴货币资本。A.5000万元B.1亿元C.3亿元D.5亿元【答案】:B【解析】:设立管理公开募集基金的基金管理公司，注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本。54.股票及其他有价证券的理论价格是根据（ ）确定的。A.预期理论B.流动性理论C.合理收益理论D.现值理论【答案】:D【解析】:股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的。现值理论认为，人们之所以愿意购买股票和其他证券，是因为它能够为它的持有人带来预期收益，因此，它的价值取决于未来收益的大小。将股票的未来股息收入、资本利得收入按必要