2023年证券从业资格考试真题在线测试

1、2023年证券从业资格考试真题在线测试1.股票市场供给方面的主体是（ ）。A.上市公司B.证券交易所C.证券公司D.准备出售股票的投资者【答案】:A【解析】:证券市场的供给主体是公司（企业）、政府与政府机构以及金融机构。公司（企业）通过向市场发行股票、公司（企业）债和权证等产品进行融资。政府与政府机构包括中央政府、地方政府以及中央政府直属机构，其为债券产品的主要供给方。金融机构作为证券市场的发行供给主体，既发行债券，也发行股票。2.关于货币市场基金的说法，正确的是（ ）。2014年6月真题A.没有投资风险B.只适合长期投资C.只适合短期投资D.既适合短期投资，也适合长期投资【答案】:C【解析】

2、:货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或暂时存放现金的理想场所。但需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。3.保本基金的特点包括（ ）。可以获得一定的投资本金保证、收益保证内含衍生工具与杠杆的特征极端情况下仍然存在本金损失的风险80%以上的基金资产投资于其他基金份额A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:2017年1月24日，中国证监会发布关于避险策略基金的指导意见，将“保本基金”正式更名为“避险策略基金”。避险策略基金是指通过一定的避险投资策略进行运作，同时引入相关保障机制，以便在避险策略周期到期时，力求避免基金

3、份额持有人投资本金出现亏损的公开募集证券投资基金。避险策略基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。项属于分级基金的特点，项属于“基金中的基金”的特点。4.中国证监会是（ ）直属机构。A.国务院金融稳定发展委员会B.全国人大C.中国人民银行D.国务院【答案】:D【解析】:中国证券监督管理委员会（简称“中国证监会”）是国务院直属事业单位，是全国证券、期货市场的主管部门，依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。5.可以在证券交易所挂牌交易的证券、除了股票以外，还有（ ）。2014年11月真题基金国债公司债权证A.、B.、C.、D.、【答案】:D

4、【解析】:在证券交易所挂牌交易的品种包括股票、证券投资基金、债券、权证和在银行间债券市场交易的固定收益产品、股指期货以及经中国证监会批准的其他交易品种。6.证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循（ ）原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。A.独立性B.客观性C.公正性D.一致性【答案】:D【解析】:证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循一致性原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。评级标准有调整的，应当充分披露。7.关于基金份额持有人享有的权利，下列说法正确的有（ ）。分享基金财产收益参与分配

5、清算后的剩余基金财产依法转让或者申请赎回其持有的基金份额查阅或者复制机密的基金信息资料A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:基金份额持有人享有下列权利：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；查阅或者复制公开披露的基金信息资料；对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；基金合同约定的其他权利。8.债券持有人持有的规定了票面利率，在到期时一次性获得本息、存续期间没有利息支付的债券，称之为（ ）。2015年3月

6、真题A.实物债券B.息票累积债券C.附息债券D.贴现债券【答案】:B【解析】:A项，实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券，在标准格式的债券券面上一般印有债券面额、债券利率、债券期限等各种债券票面因素；B项，息票累积债券与附息债券相似，这类债券规定了票面利率，但是，债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付。C项，附息债券在债券存续期内，对持有人定期支付利息；D项，贴现债券在票面上不规定利率。9.下列关于证券投资基金估值的说法，正确的是（ ）。A.开放式基金每个交易日的次日进行估值B.封闭式基金每周进行一次估值C.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布D.开放式基金每

7、个交易日进行估值【答案】:D【解析】:我国的开放式基金于每个交易日估值，并不晚于下一交易日报告份额净值；封闭式基金和定期开放式基金的封闭期每个交易日都进行估值，但每周披露依次基金份额净值。复核无误的基金份额净值由基金管理人对外公布。10.证券投资基金法规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在（ ）等方面。资产保管基金估值会计复核资金清算A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:基金托管人的职责主要体现在资产保管、资金清算、会计复核以及对投资运作的监督等方面。基金管理人不仅负责基金的投贷管理，而且还承担着产品设计

8、、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算等多方面的职责。11.根据相关规定，具有证券行业自律管理的机构有（ ）。2017年6月真题证券交易所证券业协会证券登记结算机构律师事务所A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:根据相关规定，我国的证券自律性组织机构有证券交易所、证券业协会、证券登记结算机构、证券投资者保护基金等。12.股票的收益来源主要有（ ）。来自公益捐赠来自股票流通来自政府补贴来自股份公司A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:股票的收益来源可分成两类：来自股份公司，认购股票后，持有者即对发行公司享有经济权益，其实现形式是公司派发的股息，红利，数量多少取决于股份公司的

9、经营状况和盈利水平；来自股票流通，当股票的市场价格高于买入价格时，股票持有者卖出股票就可以赚取差价收益。13.关于红筹股，下列描述正确的是（ ）。红筹股不属于外资股红筹股是指在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票红筹股已经成为内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道红筹股属于境外上市外资股A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:项，境外上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股份，红筹股不属于外资股。14.以下关于地方政府债券的说法错误的是（ ）。2014年11月真题A.是由地方政府发行并负责偿还的债券B.发行主体是地方政府

10、C.简称地方债券D.筹集资金不能用于弥补地方财政资金的不足【答案】:D【解析】:地方政府债券是由地方政府发行并负责偿还的债券，筹集的资金一般用于弥补地方财政资金的不足，或者地方必建大型项目。15.2001年年底境外机构参股、发起设立基金管理公司暂行规定（征求意见稿）颁布，（ ）正式开始设立。A.合资基金公司B.公募基金公司C.私募基金公司D.独资基金公司【答案】:A【解析】:2001年年底境外机构参股、发起设立基金管理公司暂行规定（征求意见稿）颁布，合资基金公司正式开始设立。2002年外资参股基金管理公司设立规则颁布，基金业对外开放的序幕正式拉开。16.2016年6月，（ ）获得中国证监会批准

11、筹建，2016年9月正式开业，成为内地第一家港资控股的公募基金管理公司。A.深圳市投资基金管理公司B.国泰基金管理公司C.南方基金管理公司D.恒生前海基金管理公司【答案】:D【解析】:2016年6月，恒生前海基金管理公司获得中国证监会批准筹建，2016年9月正式开业，成为内地第一家港资控股的公募基金管理公司。2017年11月10日国务院宣布，基金管理公司的外资所有权比例上限增至51%，并将在三年内达到100%。17.中华人民共和国金融行业标准（JR/T020030共和信贷市场和银行间债券市场信用评级规范对信用评级程序做出如下规定（ ）。评级准备，实地调查初评阶段，评定等级结果反馈与复评，结果发

12、布文件存档，跟踪评级A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:中华人民共和国金融行业标准（JR/T0030.2金融行业标）信贷市场和银行间债券市场信用评级规范对信用评级程序作了如下规定：评级准备；实地调查；初评阶段；评定等级；结果反馈与复评；结果发布；文件存档；跟踪评级。18.证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件包括（ ）。2014年6月真题具有证券经纪业务资格客户交易结算资金第三方存管有效实施最近1年各项风险控制指标持续符合规定已建立完善的客户投诉处理机制A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:根据证券公司融资融券业务管理办法的规定，证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下

13、列条件：具有证券经纪业务资格；公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险；公司最近两年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形；财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定；客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实；已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷；已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度，实现客户与产品的适当性匹配管理；信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证

14、券交易所、证券登记结算机构组织的测试；有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员；中国证监会规定的其他条件。19.下面对上市公司再融资描述错误的是（ ）。A.上市公司再融资是指上市公司为达到增加资本和募集资金的目的而再发行股票或可转换债券的行为B.增发会扩大股东人数，分散股权，避免股份过度集中C.定向增发不会直接影响公司原股东利益D.可转换债券能以较低的成本筹集到所需要的资金，能使公司将筹集到的期限有限的资金转化为长期稳定的股本，扩大了股本规模【答案】:C【解析】:非公开发行股票，也称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。这种增资方式会直接影响公司原股东利益，需要经过

15、股东大会特别批准。20.关于银行间市场交易方式，下列说法正确的有（ ）。询价交易方式是指交易双方自行协商确定交易价格以及其他交易要素的交易方式，包括报价、格式化询价和确认成交三个步骤询价交易方式下，报价包括公开报价和对话报价两种报价方式询价交易方式下，报价方式包括做市报价（双边报价）和点击成交报价（单边报价）点击成交报价是指报价方就某一券种报出买入或卖出价格及数量的报价A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:项，在点击成交交易方式下，报价方式包括做市报价（双边报价）和小额报价。21.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多在1%1.5

16、%左右，货币市场基金一般不收取认购费。债券型基金的认购费率通常在（ ）以下。A.2%B.1.5%C.1%D.0.5%【答案】:C【解析】:我国股票型基金的认购费率大多在1%1.5%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币市场基金一般不收取认购费。22.关于证券业协会，以下说法正确的有（ ）。是证券行业自律性组织不具有独立法人地位采取经纪制的组织形式权力机构为会员大会A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:项，中国证券业协会正式成立于1991年8月28日，是依法注册的具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织。项，中国证券业协会采取会员制的组织形式，证券公司应当

17、加入中国证券业协会。23.以下关于资产管理业务的说法正确的是（ ）。2013年3月真题为单一客户提供的定向资产管理业务在签订合同时，应在管理合同中约定资产投资方向定向资产管理业务可以是一对多的投资管理服务专项资产管理业务中，证券公司与客户可以是一对一，也可以一对多集合资产管理投资范围有限定性和非限定性的区别A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:定向资产管理业务的特点是：证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务；具体投资的方向在资产管理合同中约定；必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。集合资产管理业务的特点是：集合性，即证券公司与客户是一对多；投资范围有限定性和非限定性的区分；客户资产

18、必须托管；专门账户投资运作；比较严格的信息披露。专项资产管理业务的特点是：综合性，即证券公司与客户可以是一对一，也可以是一对多；特定性，即业务设定特定的投资目标；通过专门账户经营运作。24.我国证券法正式颁布的时间是（ ）。2016年10月真题A.1999年3月B.1998年3月C.1998年9月D.1998年12月【答案】:D【解析】:我国于1998年12月颁布了中华人民共和国证券法。25.根据证券发行制度，发行人申请公开发行（ ）的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。2011年3月真题企业债券可转换为股票的公司债券股票法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券A.、B.、C.、D.、【答

19、案】:D【解析】:发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的，或者公开发行法律，行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。26.证券公司从事证券承销业务的具体方式为（ ）。直接发行包销代销公募发行A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为，可以采取代销或者包销方式。27.证券投资者保护基金公司设立的意义有（ ）。可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散是对现有的国家行政监管部门、中国证券业协会和证券交易所等行

20、业自律组织、市场中介机构等组成的全方位、多层次监管体系的一个重要补充为我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制搭建了平台，为我国资本市场制度建设向国际化靠拢提供了契机A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:国家设立保护基金制度是投资者保护体系的一个重要组成部分。其意义在于：可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益；有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散；是对现有的国家行政监管部门、证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成的全方位、多层次监管体系的一个重要补充；为我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制搭建了平台，为我国资本市

21、场制度建设向国际化靠拢提供了契机。28.目前基金注册程序分为简易程序和普通程序。以下适用简易程序的有（ ）。常规股票基金分级基金ETF货币基金A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:目前基金注册程序分为简易程序和普通程序，对常规基金产品，如常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、QDII基金、ETF等，按简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日；对其他产品，如分级基金等，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。29.下面对于证券市场融资活动特征的描述正确的有（ ）。是一种强市场性的融资活动是一种间接融资活动是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完

22、成的促成证券发行买卖的中介机构自身可以充当权利义务主体A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:证券市场融资活动的资金赤字单位和盈余单位直接接触，形成直接的权利和义务关系，而没有另外的权利义务主体介入其中。促成证券发行买卖的中介机构，如证券公司等自身不充当权利义务主体，是连接赤字单位和盈余单位的服务性媒介，证券市场融资是一种直接融资。30.国家为弥补财政赤字而发行的债券称之为（ ）。2011年6月真题A.赤字国债B.特别债券C.国家建设债券D.重点建设债券【答案】:A【解析】:政府通过国债筹集的资金可用于各项开支。赤字国债是指用于弥补政府预算赤字的国债。31.金融债券作为一种特殊类型的债券

23、，它具有以下（ ）特点。金融债券表示的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系金融债券一般不记名、不挂失，不可以抵押和转让我国金融债券的发行对象主要是个人金融债券的利息不记复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:金融债券作为债券的一种特殊类型，它具有以下特点：金融债券表示的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系；金融债券一般不记名、不挂失，但可以抵押和转让；我国金融债券的发行对象主要为个人，利息收入可免征个人收入所得税和个人收入调节税；金融债券的利息不计复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息；金融债券的利率固定，一般都高

24、于同期储蓄利率；我国发行过金融债券所筹集的资金一般都专款专用，如建设银行曾发行的投资债券，其主要用途就是为国家的大、中型建设项目筹措资金。32.全国银行间市场买断式回购的风险控制措施包括（ ）。保证金制度保证券制度仓位限制期限控制A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:全国银行间债券市场对买断式回购采取的风险控制措施包括：保证金或保证券制度、仓位限制。33.沪深300指数的成分股的选择空间有（ ）。上市交易时间超过一个季度（流通市值排名前30位的外）非ST、*ST股票、非暂停上市股票公司经营状况良好，最近1年无重大违法违规事件、财务报告无重大问题股票价格无明显的异常波动或市场操纵A.、B

25、.、C.、D.、【答案】:C【解析】:沪深300指数成分股的选择空间是：上市交易时间超过一个季度（流通市值排名前30位的除外）；非ST、*ST股票，非暂停上市股票；公司经营状况良好，最近一年无重大违法违规事件、财务报告无重大问题；股票价格无明显的异常波动或市场操纵；剔除其他经专家委员会认定的不能进入指数的股票。34.下列关于证券交易所的说法，正确的有（ ）。会员大会是证券交易所的最高权力机构理事会是证券交易所的决策机构监事会是证券交易所的监督机构证券交易所的总经理、副总经理、首席专业技术管理人员每届任期为五年A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:会员制证券交易所的组织机构由会员大会、理

26、事会、监事会和其他专门委员会、总经理及其他职能部门组成。会员大会作为证券交易所的最高权力机构，理事会是证券交易所的决策机构，监事会是证券交易所的监督机构。证券交易所的总经理、副总经理、首席专业技术管理人员每届任期三年。35.与股份公司股利政策相关的日期有（ ）。2018年3月真题除息除权日派发日股利宣布日股权登记日A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:与股份公司股利政策相关的日期有以下四个：股利宣布日，即公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间；股权登记日，即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期，在此日期持有公司股票的股东方能享受股利发放；除息除权日，通常为股权登记日之后的1个工作日

27、，本日之后（含本日）买入的股票不再享有本期股利；派发日，即股利正式发放给股东的日期。根据证券存管和资金划转的效率不同，通常会在几个工作日之内到达股东账户。36.上市公司发生下列（ ）情形，应当被强制退市。上市公司社会公众持股比例不足10%上市公司连续10个交易日（不含停牌交易日）每日股票收盘价均低于股票面值上市公司在证券交易所规定期限内，未改正财务会计报告中的重大错报法定期限届满后，上市公司在证券交易所规定的期限内未能披露半年度报告A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:项，上市公司连续20个交易日（不含停牌交易日）每日股票收盘价均低于股票面值，会被强制退市。37.债券交易中的报价方式包

28、括（ ）。2014年3月真题全价报价全价减净价报价全价加净价报价净价报价A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:债券交易中，报价是指每100元面值债券的价格，净价报价和全价报价较为普遍。净价报价是扣除累积应付利息后的报价；全价报价即买卖双方实际支付的价格。38.对以下（ ）情况的客户，证券公司不得向其融资融券。从事证券交易的时间不足半年最近20个交易日日均证券类资产低于50万元有重大违约记录缺乏风险承担能力A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:中国证监会证券公司融资融券业务管理办法第十二条规定，证券公司在向客户融资融券前，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资

29、经验和风险偏好，并以书面或者电子方式予以记载、保存。对未按照要求提供有关情况、从事证券交易时间不足半年、缺乏风险承担能力、最近20个交易日日均证券类资产低于50万元或者有重大违约记录的客户，以及本公司的股东（不包括上市证券公司仅持有5%以下上市流通股份的股东）、关联人，证券公司不得为其开立信用账户。39.1944年布雷顿森林会议后，（ ）成为世界金融中心。A.伦敦B.纽约C.东京D.华盛顿【答案】:B【解析】:1944年布雷顿森林会议宣布成立国际复兴开发银行（世界银行前身）和国际货币基金组织两大机构，确立了以美元为中心的国际货币体系，使美元成为主要的国际储备货币和结算货币，纽约成为世界金融中心

30、。40.基金管理费率的大小通常（ ）。2014年11月真题A.与基金规模和风险均成正比B.与基金规模和风险均成反比C.与基金规模成正比，与风险成反比D.与基金规模成反比，与风险成正比【答案】:D【解析】:基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。41.2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意设立中小板市场，中小板市场的性质属于（ ）。A.完全独立于上海证券交易所和深圳证券交易所的主板市场B.深圳证券交易所的主板市场C.上海证券交易所的主板市场D.二板市场【答案】:B【解析】:2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证

31、券交易所在主板市场内设立中小企业板块。因此，中小板市场的性质属于深圳证券交易所的主板市场。42.证券投资者保护基金是指按照证券投资者保护基金管理办法筹集形成的，在防范和处置（ ）时用于保护证券投资者利益的资金。2018年9月真题A.证券市场系统风险B.上市公司风险C.证券公司风险D.证券投资风险【答案】:C【解析】:证券投资者保护基金，是指按照证券投资者保护基金管理办法筹集形成的、在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。43.根据行业规范发展的需要，（ ）行使推动行业诚信建设，开展行业诚信评价、实施诚信引导与激励、开展行业诚信教育、督促和检查会员依法履行公告义务的管理职责。20

32、18年5月真题A.中国证券业协会B.证券公司C.证券交易所D.中国证监会【答案】:A【解析】:根据中国证券业协会章程，中国证券业协会依据行业规范发展的需要，行使下列自律管理职能：推动行业诚信建设，督促会员履行社会责任；组织证券从业人员水平考试；推动会员开展投资者教育和保护工作，维护投资者合法权益；推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门批准，开展行业科学技术奖励，组织制订行业技术标准和指引；组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国际组织，推动相关资质互认；对会员及会员间开展与证券非公开发行、交易相关业务活动进行自律管理；其他涉及自律、服务、传导的职责。44.上证

33、成分股指数采用（ ）公式计算，以样本股的调整股本数为权数，并采用流通股本占总股本比分级靠档加权计算方法。2018年9月真题A.几何加权价格指数B.基期加权价格指数C.简单算术价格指数D.派许加权综合价格指数【答案】:D【解析】:上证指数系列均采用派许加权综合价格指数公式计算。45.我国创业板正式启动的时间是（ ）。2018年5月真题A.2011年B.2009年C.2012年D.2010年【答案】:B【解析】:经国务院同意、中国证监会批准，我国创业板市场于2009年10月23日在深圳证券交易所正式启动。46.我国发行政策性金融债券的政策性银行包括（ ）。2017年9月真题中国人民银行中国银行国家

34、开发银行中国进出口银行A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:我国天然具备发行金融债券的条件的三家政策性银行主要是：中国进出口银行、国家开发银行和中国农业发展银行，它们只要按年向中国人民银行报送金融债券发行申请，并经中国人民银行核准后即可发行。47.在证券委托指令中，委托人不必要提供的信息是（ ）。2018年5月真题A.资金账号B.银行账号C.证券账号D.身份证号【答案】:B【解析】:委托指令应当包括下列内容：证券账户号码；证券代码；买卖方向；委托数量；委托价格；交易所及其会员要求的其他内容。其他内容涉及委托人的身份证号码、资金账号等。48.货币政策是中央银行为实现给定的经济目标，运用各

35、种方式来影响（ ）所采取的方针和措施的总和。货币输出货币供给货币需求利率A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:货币政策是中央银行利用其掌握的利率、汇率、接待、货币发行、外汇管理及金融法规等工具，采用的各种控制和调节货币供给量或信贷规模的方针、政策和措施的总称。货币政策中介目标包括银行信贷规模、货币供应量、长期利率等。49.风险性是股票的特征之一，下列关于股票的风险性特征的说法有误的是（ ）。A.风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大的损失，也可附带来较大的收益B.投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益可能会高于或低于原先的估计，这就是股票的风险

36、C.风险本身是一个中性概念，但是，高风险一般对应着高收益，因此投资者一般喜欢投资那些风险较高的股票D.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际与预期收益之间的偏离程度【答案】:C【解析】:C项，风险不等于损失，理论上说，高的系统风险对应的是高的预期收益，风险可能带来较大损失，也可能带来较大收益。现实生活中，大多数投资者是风险厌恶的，所以如果投资者投资风险较高的股票，就必须为其提供较高的预期收益。50.非金融企业短期融资券的发行期限最长不超过（ ）。2018年5月真题A.90天B.365天C.180天D.270天【答案】:B【解析】:根据中国银行间市场交易商协会发布的银行间债券市场非金

37、融企业短期融资券业务指引规定，短期融资券是指“具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在1年内还本付息的债务融资工具”。51.在上海证券交易所市场，投资者需要通过托管券商领取的收入包括（ ）。红利股息债息债券兑付款A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:对于持有和买卖上海证券交易所上市证券的投资者，办理的指定交易一经确认，投资者与指定交易证券公司（指定的交易参与人）的托管关系即建立，即投资者持有的上海市场证券将由其指定的证券公司负责托管，投资者通过其托管证券公司领取相应的红利、股息、债息、债券兑付款等。52.下列关于SETS系统（证券交易所电子化交易系统）的说法正确的有（ ）

38、。具有指令驱动的特点具有报价驱动的特点不支持匿名报单支持做市商报价A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:SETS系统同时支持匿名报单自动配对成交和做市商报价，因此混合了指令驱动与报价驱动两种交易方式的特点。在SETS系统交易的证券必须至少拥有1个做市商，做市商需要提供至少1个交易市场规模（Exchange Market Size，简称EMS，通常为2500英镑）的双边报价以维持流动性。53.下列关于股票的表述，正确的有（ ）。2014年11月真题公司向法人发行的股票，既可以记载该法人的名称，也可以记载法定代表人的姓名公司向法人发行的股票，应当为记名股票公司发行的股票，可以为记名股票，也

39、可以为无记名股票发起人的股票，应当标明发起人股票字样A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:根据公司法的规定，公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票，并应当记载该发起人、法人的名称或者姓名，不得另立户名或者以代表人姓名记名。54.下列表述中，符合我国公司法关于公司股东权利的规定是（ ）。2014年11月真题有权对公司的经营提出质询有权查阅公司财务会计报告有权查阅公司章程持有的股份可以依法转让A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:根据公司法第九十七条，股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，对公司的经营提出建议或者质询；第一百三十七条规定