风控评审报告

1、租赁视界仅限实名用户下载 风险管理部风控评审编号： 密第PAGE8页共NUMPAGES8页第 PAGE1 页 共 NUMPAGES19 页风控评审报告（除特别注释外，单位均为：万元人民币）项目名称有限公司0万元设备直接租赁项目承租人有限公司母公司集团有限公司注册地址成立时间年月日邮寄地址邮政编码基本户开户行实际控制人所属行业担保方式保证、股权质押、回购经营范围授信总额度本次授信总额度新老客户新客户授信总余额信用评级B存量资产评级无历史逾期状况无联合租赁整体方案租赁模式直接租赁平台单平台 多平台平台列表公司公司项目总价首付款0项目融资额 租赁年利率保证金0租赁期限个月咨询服务费0留购价款元人民币

2、偿租方式 备注无单体租赁方案出租人(牵头) 出资额项目总价 首付款0项目融资额租赁年利率%保证金0租赁期限个月咨询服务费0留购价款元人民币资金回收方式根据项目整体的偿租方式，按照出资比例受偿。出租人(参与)租赁有限公司出资额项目总价首付款0项目融资额租赁年利率9%保证金0租赁期限个月咨询服务费0留购价款元人民币资金回收方式根据项目整体的偿租方式，按照出资比例受偿。承租人融资租赁动机：一、交易结构分析及操作要求（操作规范）1、租赁项目交易主体及关联方出租人(买受人)承租人出卖人(EPC总承包商、回购担保人)担保人（宽限期利息支付人）2、交易结构构及操作规范描述交易结构、合同结构及操作规范二、承租

3、人经营风险分析（含行业分析风险）1、基本信息承租人全称有限公司成立时间法定代表人企业性质私有制注册地址邮寄地址经营期限主营业务范围注册资本万元实缴资本万元营业执照已年检机构代码证已年检开户行中国银行股份有限公司卡号税务登记证有效期内特许经营许可证无需2、股权结构图（可附加附件）承租人为除此之外，该项目公司运营期间，原则上不产生其他购售业务。1、财务状况说明：承租人作为新设项目公司，经营期限未满一个会计年度。单位：万元2013简要说明流动资产（合计）1988597.39货币资金345397.39应收票据应收帐款(减:坏帐准备)预付帐款1643200.00其他应收款 存货长期投资固定资产原值 减：

4、累计折旧固定资产净值在建工程无形资产资产合计流动负债（合计）1003306.00短期借款应付票据应付帐款预收帐款其他应付款1003306.00长期负债（合计）长期借款其他长期负债负债（合计）1003306.00所有者权益（合计）985291.39实收资本1000000资本公积盈余公积未分配利润-14708.61归属于母公司所有者权益合计985291.39无负债和所有者权益（合计）1988597.39无销售收入无营业成本营业税金其他业务利润营业费用管理费用14675.25财务费用 投资收益营业利润-14708.61营业外收入利润总额-14708.61所得税净利润-14708.61经营活动现金流入

5、量1000448.75无经营活动现金净流量-654602.61投资活动现金净流量筹资活动现金净流量1000000资产负债率不适用无流动比率不适用速动比率不适用EBITDA不适用借款总额/EBITDA不适用利息保障倍数不适用经营活动现金与流动负债比不适用成本费用利润率不适用主营业务利润率不适用净利率不适用销售（营业）增长率不适用总资产周转率（次）不适用固定资产周转率（次）不适用流动资产周转率（次）不适用存货周转天数不适用应收帐款周转天数不适用营业周期不适用应付帐款周转天数不适用财务状况综合说明：因承租人于成立时间较短，且项目处于前期开发状态，目前尚未产生营业利润，营业成本即为管理费用，净利润为负

6、值。按照项目收益测算，该项目落成后，即会产生正的现金流。在融资租赁交易阶段无现金流入。2、行业风险三、租赁物综合损失风险、保险及退出机制四、承租人信用风险评级、存量资产风险管理情况1、包括银行贷款在内的全部社会融资情况：模式序号授信机构授信总量已出帐余额期限担保方式分类等级银行贷款1无小计模式序号券名主体评级发行额起息日到期日主承销商未到期债券1无2小计模式序号信托公司入股与否金额起息日到期日股权质押情况信托融资1无2小计模式序号租赁公司直租/售后回租金额起息日到期日租赁物融资租赁1无2小计模式序号委托人受托人金额起息日到期日备注委托贷款1无2小计模式序号理财计划的发行银行保本/非保本金额起息

7、日到期日备注银行理财融资1无2小计模式序号融资提供方具体模式金额起息日到期日备注民间融资等其它方式1无2小计合计由于承租人及其母公司均为新设公司，因此：1、无公司股权质押提供担保进行对外融资的情况被担保人担保币种担保金额担保形式无合计人民币4、有无法院被执行信息？系统查询结果和评价查询系统查询内容（主要内容应包括但不限于如下事项）查询结果（是/否）人行征信系统是否有不良信息否法院被执行人信息是否有被执行的信息否五、项目综合收益及偿租能力1、项目收益(第一还款来源)我们审查了业务部提交的项目收益测算表，该测算符合行业测算标准，且测算表是对未来收益的理论判断，确定项目资金缺口：除宽限期不能覆盖之外

8、，第13-36期具有良好的盈利能力及及偿债能力。整体项目平均覆盖率为116.58%。具体测算表参见业务部尽职调查报告附表。2、承租人偿债能力承租人除项目收益外，无第二还款来源。3、偿债能力补充出租人风险敞口即宽限期内租金和最后一期租金偿还的问题，由承租人与出租人在融资租赁合同中具体约定还款方式，本项目计划由承租人母公司负责宽限期租金利息及最后一期租金的偿还。六、担保人及担保能力分析1、担保人基本情况担保人全称集团有限公司成立时间法定代表人企业性质私有制注册地址实际地址 经营期限实际主营业务范围 注册资本实缴资本 贷款卡卡号贷款卡密码营业执照是否年检是机构代码证是否年检是税务登记证在有效期内特许

9、经营许可证无需2、股权结构图3、企业基础信用系统查询结果和评价查询系统查询内容（主要内容应包括但不限于如下事项）查询结果（是/否）人行征信系统是否有不良信息否法院被执行人信息是否有被执行的信息否4、历史沿革4、财务报表分析5、担保人担保措施（1）连带保证责任担保人对承租人承担连带保证责任。（2）股权质押担保承租人母公司将其所持有的承租人全部股权按比例质押给各联合出租人，具体股权质押方式在放款前，依据股权质押合同的约定到承租人当地工商部门进行办理。七、供应商交付、回购风险分析及防范 为了保障融资租赁资金投入项目后，项目能够如期交工，确保项目收益如期开始及确认，现对供货商交付、回购能力进行如下分析

10、。（一）基本信息供货商全称有限公司成立时间法定代表人企业性质私有制注册地址实际地址经营期限实际主营业务范围 注册资本实缴资本 贷款卡卡号贷款卡密码营业执照是否年检是机构代码证是否年检是税务登记证有效期有效特许经营许可证无需（二）股权结构图（三）企业信用状况（四）供应商（情况分析）：1、业务板块及运营分析2、项目上下游建设案例（含在建或建成）（五）报表提供（未经审计）：单位（元）（六）财务分析基本要求（财务报告未审计，无法附注等资料）1、资产负债表分析（1）货币资金截至2013年12月货币资金为3,584,628.92元，具体明细如下：（2）应收账款截至2013年12月应收账款为140,434,931.56万元，具体明细如下：（3）其他应收款截至2013年9月其他应收账款为13,147,675.04万元，具体明细如下：（4）预付账款该供货商截至2013年12月预付账款为6,638,373.43元，具体明细如下：（5）存货（6）应付账款 该企业截至2013年12月应付账款为 25,305,612.19万元，具体明细如下：（7）预收账