2022银行案件防控案例2022年上半年案件风险防控工作开展情况的报告

1、第 PAGE6 页 共 NUMPAGES6 页2022银行案件防控案例-2022年上半年案件风险防控工作开展情况的报告_农村信誉合作联社 关于对20_年上半年案件风险防控工作 开展情况的报告 _农信办： 为认真落实中国银保监会20_年全国农村中小金融机构监管工作会议关于案防工作的部署，进一步推进案件防控治理工作，及时消除案件风险隐患，_联社坚持案件风险排查制度化、常态化、标准化，积极开展案件风险排查工作。现将20_年上半年案件风险防控工作开展情况汇总报告如下： 一、根本情况一组织开展情况 20_年上半年以来，_区联社遵照河南省农村信誉社结合社关于做好近期案件风险防控工作的通知文件精神，要求全辖

2、17家网点及时开展宣传教育活动，确保了案件风险隐患排查工作的有效施行，使辖内柜面业务、信贷管理及员工异常行为风险隐患排查落到实处。 二采取的措施 为确保排查活动的扎实有序开展，联社成立由理事长任组长，其他班子成员任副组长，各科室负责人及信誉社主任为成员的案件风险隐患排查工作领导小组，并催促辖内_家信誉社根据业务管理条线明确分工，落实排查责任。 三排查效果情况 通过组织指导、深挖细查、落实整改，责任追究、完善规那么，在全辖干部、员工的共同努力下，确保了20_年上半年全辖未发生重大经济案件和重大事故，案件排查工作获得了一定的成效。一是业务风险隐患得到有效的防控。二是极少数员工的不正当行为得到了有效

3、遏制。三是全体员工风险防范意识在案件排查过程中得到了加强。四是合规长效机制的建立程度得到了有效进步。 二、 四项制度发现的问题一、执行情况 干部交流情况。_联社20_年上半年辖内干部人数69人，前半年应交流16人，累计交流5人，未交流9人；其中基层网点负责人应交流4人，累计交流2人。 岗位轮换情况。_联社辖内重要岗位人数160人，前半年应岗位轮换57人，累计岗位轮换57人，未岗位轮换0人； 强迫休假情况。上半年_联社应强迫休假人数0人，已强迫休假0人，累计强迫休假0人，未强迫休假0人； 亲属回避情况。上半年_联社应亲属回避0人，累计亲属回避0人，未亲属回避0人。 二存在问题 _联社存在干部未及

4、时交流的问题,问题原因：1个信息技术特别岗，因岗位特殊未轮岗，已安排休假并进展岗位审计。 三、案件防控工作和员工行为排查发现的问题一20_年2月18日，联社出台_农村信誉合作联社关于贷后监视检查的通知，于20_年2月25日至20_年3月25日进展贷后检查，目的为进一步标准和加强贷后管理，有效防范和控制信誉风险。检查范围为截至20_年12月底全辖存量正常类贷款。 排查内容： 1.是否按期进展贷后调查。 2.档案是否齐全，是否专人管理。 3.贷后检查是否流于形式 4.有风险贷款是否按照要求进展上报。 排查发现的问题立行立改，经排查，现发现全辖贷款存在问题共两项：一是个别贷后检查资料不齐全；二是个别

5、贷款档案未进展专人保管。 二20_ 年4 月28 日至6 月20 日，_联社在全辖范围内组织开展非法集资风险排查整治和员工行为排查活动，并出台_农村信誉合作联社非法集资风险排查整治活动方案，此次活动是_联社针对全辖非法集资风险隐患开展的一次全面排查，补充通知里对员工行为排查做出了要求。 此次专项排查活动纪检监察部门与审计监视部门配合，组成结合检查小组进展排查，检查小组6人，2组。主要排查：一是从业人员涉足非法集资活动。二是机构为非法集资提供效劳或便利。三是外部传染风险。四是员工行为排查。 对_全辖14个社进展逐个排查，对各社班子成员进展座谈，并填写非法集资风险排查整治活开工作座谈内容，对社里柜

6、员、大堂经理进展抽查座谈，力求全方位排查各社有无员工特别是内退职工有无参与非法集资行为。 四、 基层网点负责人轮岗情况 _联社基层网点负责人应交流4人，累计交流2人。 因省委巡视组检查，暂停干部调开工作，我联社准备在省委巡视组检查完毕后，进展干部交流工作。 五、 内部问责情况 20_年以来，全辖对违规问题及投诉纠纷事件进展了处理，纪律处分6人,其中：警告4人，记过1人，开除1人。同时对违规经商办企业人下发监察通知3份。一是对违规发放贷款的处理。二是对涉及违法犯罪人员的处理。20_年以来对涉及扣发工资级三停责任人处理共4人，其中对涉及到期贷款收回率低于97%的1人，三停处理；对审计部对移交到资产

7、部的不良贷款审计，涉及2名责任人扣发50%工资；对市办下发的20_年以来新发放贷款形成不良2名责任人扣发50%工资。对违规问题及投诉情况的处理，进一步强化了信誉社的标准化效劳，改变了对信誉社的不良影响，防范了案件、事故的发生，躲避了风险。 六、问题整改情况 第一季度案件风险排查共发现问题2项，正在整改中。 第二季度案件风险排查和员工行为排查暂未发现问题。 四项制度问题因省委巡视组检查，暂停干部调开工作，联社方案在省委巡视组检查完毕后，进展干部交流工作。 二季度排查未发现问题，但工作仍需要加强：一各信誉社、部要进步风险意识，要高度重视，落实责任，将非法集资风险排查整治作为日常重要工作，从全面摸排

8、、标准整改、前哨监测等方面下功夫，推进活动获得实效。二是注重员工自身素质的进步，加强员工的培训教育，筑牢防范风险的思想道德防线。对重点人员实行不定期排查，增强员工遵章守法、合规经营意识。 七、下步工作措施一加强员工合规教育，进一步树立风险防范意识。督导各社在积极完成各项业务经营指标的同时，有方案地开展对员工职业道德教育、法制和案例警示教育等合规教育活动。 二落实干部交流、岗位轮换、强迫休假和亲属回避四项制度是加强内部管理的一项根底性工作。全辖信誉社部要实在加强“四项制度”执行力建立，建立制度落实的动态管理机制，实现“四项制度”贯彻落实的常态化。 三扎实开展风险排查，防范操作风险隐患。继续深化开展案件风险隐患排查工作，按季对辖内信誉社重要业务、重要领域、重点环节等方面进展排查，继续做好柜面业务及员工行为风险专项排查和非法集资宣教活动，发现问题及时处理，实在做到防微杜渐，防患于未然，全