合规座谈发言材料

1、在合规条线座谈会上的发言材料各位领导、各位同仁：上午好！我是分行法律与合规部，下面我作一简要发言, 不当之处，敬请批评指正！一、合规机制建设在总行党委的坚强领导下，在总行相关条线部门的业 务指引下，*分行持续强化合规内控管理，稳步推进员工行 为管理，未发生案件，未发生平安生产事故，未发生重大 投诉事件。（一）健全组织构架。*分行法律与合规部于2020年 4月成立，目前配备2名工作人员，辖属支行均配备1名 员工从事合规工作。从事合规管理的员工的配备结合工作 需要和个人意愿进行双选定岗。分行及辖属支行从事合规 工作的员工中只有1人具备岗位资质。分行不仅催促从事 合规工作的员工持证上岗，对未通过持证

2、上岗考试和未按 规定完成培训的员工进行了经济处分，还建立合规人才储 备库，鼓励业务条线员工参加持证上岗考试，两名员工通 过上岗考试。（二）做实规定动作。一是完善制度建设。分行按照 法律法规、监管要求，依据总行规章制度，建立了与分行 风险管理、资产规模和业务复杂程度相适应的规章制度， 定期开展后评价，及时废立改，并报送总行条线部门与法 律与合规部备案。二是培育合规文化。分行及所辖支行通 过举办“一把手”讲法活动，每月案防培训、案件警示教 育，每季案防形势分析会，日日晨会普及合规知识等方式 培育合规文化，灌输“合规人人有责 合规创造价值”理 念。三是严格合规审查。借助“企查查” A P P、中国裁

3、 判文书网、中国执行信息公开网等平台，对新增授信业务 进行独立合规审查，超权限的及时报送总行审查。今年共 审查44笔，上报总行审查25笔。四是开展排查问责。每 季开展合规检查，牵头、催促条线部门开展季度案件风险 排查和内部监督检查，建立问题清单，实行紧盯制销号制, 对相关责任人依规进行了问责，到达问责一人、警示一批、 震慑一片的效果。二、合规管理困难（一）缺乏履职能力与工具。*辖属支行从事合规工作 员工均不具备合规岗资质，银行从业经历少，有的一入行就 从事合规工作，对监管要求、规章制度、操作流程、业务产 品不熟悉，履职能力缺乏。合规岗无信贷系统操作号，需询 问业务部门是否为新增授信业务，是否符

4、合统一授信要求， 影响独立合规审查效率。（二）开展与合规双促成效不佳。当前，银行产品同质 化、竞争白热化日趋严重，员工为抢夺优质客户、完成业绩 任务打擦边球，易形成风险隐患。对已发生或存在的风险、 问题，总行及分行管理部门事后采取严厉的处分措施，希望 以严厉的处分来遏制风险、问题的发生，个别员工怕被问责, 不愿承当风险，制约业务开展。（三）员工离职率偏高。新入行的员工大多仅经过短暂 的业务培训和传帮带就被安排在业务一线，因业务不熟，易 产生业务过失或遭客户投诉，被问责处分，而员工收入不高, 缴了罚款后，到手就更少了，遂离职走人，陷入招人、离职、 再招人这样周而复始的困境。（四）人员紧一人多职。

5、*分行现有员工106人，缺编2 0余个。监管部门和总行都要求分支机构设立合规专岗，但 分支机构合规岗人员大都身兼多职，主岗为合规岗，辅岗为 法务岗、消保岗、审计岗、监察岗、综合岗等，受精力时间 限制，疲于应付，合规管理工作质效不高。个别支行由于人 员缺乏、岗位不相容等原因，难以落实强休、轮岗，给合规 管理工作有序开展带来较大压力。三、工作意见建议（一）加强队伍建设。一是增加合规人员履职工具，希 望总行为合规人员配备信贷系统操作号和“企查查”会员号, 提升独立合规审查效率。二是建立合规人才储藏仓，让有志 于从事合规岗的优秀青年员工经多岗位历练，实行动态调 整，打造一支“精业务、通制度、能控险”的

6、合规人才后备 队伍。三是加大岗位交流力度，将业务骨干交流到合规岗， 将业务部门或分支机构负责人交流到合规部任职，将风险、 授信、合规等部门干部交流到风险重点机构任职，形成强合 规控风险促开展的良性循环。四是在总分行主要业务部门设 立合规兼职员，负责协调落实合规条线工作，法律与合规部 参与其年度履职考核。五是实施垂直管理，分支机构合规人 员统一划归总行法规部垂直管理，保证监督履职的独立性。（二）厚植合规文化。一是新入职员工要宣讲，在新员 工岗前培训中增加合规勤廉文化教育，通过讲述合规理念、 合规管理的意义和典型案例，引导他们从入行第一天开始， 就力求做到依法合规、廉洁从业。二是干部员工转岗、提职

7、 要宣讲，教育引导树立正确的业绩观、经营观，牢记“业务 开展 合规先行”理念。三是高管人员要宣讲。一方面，坚 持“合规从行长做起”，把高管人员列为合规勤廉文化宣讲 的主要对象，大力提升高管人员合规文化理念和合规管理能 力，催促高管人员成为合规经营的科学决策者、模范执行者、 率先落实者；另一方面，高管人员要发挥“头雁”作用，带 头宣讲合规文化，让合规意识渗透到全行干部员工的血液 中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使全员遵循 法律、规那么和制度，形成“人人合规事事合规时时合规” 的浓厚气氛。（三）加大人文关怀。实施“关爱工程”，保障网点在 岗员工、新入行员工最低工资标准，对他们的考核主要依

8、据 业务量、过失率和服务质量，确保员工服务动作规范、快速, 提升我行服务品质。（四）评选“合规标兵”。通过组织“合规标兵”评选 活动，通报表彰一批业务精通、合规经营、廉洁从业的先进 典型，并给予一定的物质奖励，激励员工以“合规标兵”为 典范，重视合规、学习合规、践行合规，营造合规经营、遵 章守纪的良好气氛。四、下步工作计划（一）提升合规履职能力。现在，新知识新技术日新月 异，新业务新产品层出不穷，我们将在分行合规工作群提供 学习新的业务、产品、制度以及新的监管要求、工作内容和 操作流程，时时温习合规手册和法律咨询100问， 在学中干，在干中学，努力提升合规履职能力。（二）做好案防合规教育。常态化、滚动式开展银行 业从业人员职业操守与行为准那么、*银行员工从业行为 禁令和*银行员工廉洁从业十条禁令等行为规范和禁 令学习。持续做好案件警示教育和案防形势分析会，及时向 全员传达总行推送的监管文件、总行领导批示指示、案防工 作会议纪要和合规动态月报等主要精神，分析分行案防工作 形势，明确下步案防重点，细化案防举措。（三）落实排查整改工作。一是开展案件风险排查， 排查内容包括但不限于信贷、票据、现金、理财、电子银 行、员工行为、印章管理等。二是落实“整改提升年”活 动要求，对内外检查发现的问题，坚持立行立改，一时改 以整改的都逐项明确整