银行风险资产处置领导小组会议工作规则

1、杭*银行风险资产处置领导小组会议工作规那么第一章总那么第一条为规范和加强风险资产管理，明确杭*银行风 险资产处置领导小组工作流程与职责，防范和化解经营风险, 提高资产处置效益，根据中华人民共和国商业银行法、贷 款通那么、不良金融资产处置尽职指引等相关法律法规， 结合本行实际，制定本规那么。第二条本规那么所称风险资产指本金逾期或欠息、或认 定为具有风险的授信资产。风险资产处置领导小组（以下简称“风处小组”）是对 风险资产清收、处置等业务进行决策的议事机构。风处小组 工作通过组织评审并以风处小组会议方式履行职责，凡属于 风处会议事范围内的事项必须提交风处会议审议。第二章组织机构第三条总行、各级机构

2、按照本工作规那么成立风处小组。第四条各层级风处小组实行成员制。成员人选由风险资产处置牵头部门提议，提交机构或总行对应权限决策层审 议决定。各层级风处小组设组长1名，选任小组成员假设干名。小经风险资产处置领导小组会议审议，意见如下:风险资产处置领导小组意见总行风险资产处置领导小组年 月日10组设主持人1名、风处小组秘书1名。风处小组由5人以上 （含）单数成员组成。第五条风处小组具体分为三个层级，即总行风处小组、 分行风处小组、支行风处小组。（一）风处小组成员设定.总行风处小组由总行资产保全部牵头组织。组长由总 行分管领导担任。小组成员假设干名，资产保全部总经理、副 总经理/总经理助理为会议主持人

3、；.分行风处小组由分行资产保全部或负责风险资产处 置的业务部门牵头组织。组长由分行行长或分管副行长/行 助担任。小组成员假设干名，分行资产保全部或负责风险资产 处置的业务部门负责人为会议主持人；.支行风处小组由支行风险管理部或负责风险资产处 置的业务部门牵头组织。组长由支行行长或分管副行长/行 助担任；小组成员假设干名，支行风险管理部或负责风险资产 处置的业务部门负责人为会议主持人。事业部制机构视业务种类、管理流程可参照分支行设立 风险资产处置审议组织。南康赣商村镇银行应按层级设立风险资产处置审议架 构。（二）风处小组成员要求由本行各层级中层领导干部、部门经理或信贷业务从业 时间较长、具备较强

4、的业务经验、具有较强的评审能力、原那么性强、敢于表达真实意见的人员组成。第三章工作职责和审议范围第六条 各层级牵头组织部门工作的主要职责是：（一）风险资产处置方案（以下简称“处置方案”）及 相关资料的审核；（二）会议材料的准备、风处小组会议人员的召集、明 确会议形式（线上会议、线下会议）等有关联络工作；（三）审议事项的情况汇报；（四）会议记录、会议有关文件的保存及归档；（五）拟定风险资产处置审批表（详见附件1、2）；（六）催促机构落实风处小组会议审批意见；（七）协调和落实风处小组会议交办的其他事项。第七条各层级风处小组的主要职责：审议处置方案, 提出审查意见。第八条 各层级风处小组审议范围：（

5、一）风险资产的重组转化申请；（二）诉讼案件和/调解、解除失信被执行人的申请等；（三）风险资产的利息减免、利息挂账、延期还本付息 申请等；（四）风险资产的呆账核销、以物抵债申请；（五）抵债资产的处置、管理（租金减免、维修改造等）申请;（六）风险资产的委外清收或悬赏清收申请；（七）风险资产债权的转让申请；（A）其他需要小组审议的事项。第四章小组成员的权利与义务第九条 风处小组成员具有以下权利：对风处小组会议审议的事项有知情权、表决权及质询权 等权利。第十条 风处小组成员应履行以下义务：（一）按时出席风处小组会议；（二）严格按照审议程序和相关政策进行评审；（三）严格遵守保密制度；（四）廉洁自律，不徇

6、私情。第五章审议流程第十一条 风处小组审议流程为会议准备、审议表决、 会议建档、档案管理、落实检查等基本流程。第十二条会议准备。需报风处小组会议审议的事项，由牵头组织部门负责准 备会议资料、提请会议召开、资料发送、拟定会议召开时间。第十三条审议表决。由牵头部门负责人召集会议，总行风处小组会议须有7 名以上（含）小组成员、分支行风处小组会议须有三分之二 以上（含）的成员出席方为有效。参加会议的成员应对审议 事项进行充分讨论、质询，独立说明自己的观点，提出意见 并当场表决。表决分为“同意”、“不同意”和“再议”三种 结果。再议时，表决只能为“同意”、“不同意”两种结果。参会的风处小组成员三分之二以

7、上（含）同意的审议事 项为通过，否那么为不通过。上报机构如提请再议，必须以书面形式提出，并说明提 请再议的理由。经组织部门呈报小组成员同意后，做再议准 备。第十四条会议建档。风处小组秘书对会议进行现场记录并对风险小组会议 相关资料进行存档。（一）会议记录的内容。包括会议的次序、时间、地点、主持人、出席成员、列 席人员、逐项记载审议的情况等。（二）会议记录的形式。可采取手工会议记录或会签单等形式，由参会人员签字 或电子签字确认。第十五条档案管理。风险小组会议工作应归集的档案资料包括：（一）审议的处置方案；（二）机构上报的申报表、审批表及有关管理材料（如情况说明或历史审批/备案表等资料）;（三）风

8、险资产处置审批表；（四）会议记录（会议记录本或电子会签单等）；（五）其他资料。第十六条落实检查。组织部门应催促机构落实对经风处小组会议审批的事 项。每年组织对机构落实情况开展飞行或专项检查。分行或支行需每季对风处小组会议转化类审批意见落 实情况进行日常自查或检查，形成季度落实情况报告报送总 行资产保全部。第六章再议第十七条 有以下情况之一的，可以申请再议：（一）处置申请需进一步补充、明确、核实；（二）审议事项被否决后，机构经充分研究和补充论证 后申请再议的。第十八条再议的流程（一）对风处小组同意再议的事项，由牵头组织部门通 知机构，根据再议意见准备报告。（二）再议方案的要求：机构应对风处小组会

9、议提出的 问题重新调查核实，待需核实情况补充资料完善后形成再议 方案，组织部门根据补充后的方案，对符合要求的再议申请 提交风处小组会议再议。（三）所有审议事项原那么上只能再议一次，经风处小组 会议再议否决的事项，半年内不得再提交风处会审议。第七章其他事项第十九条专家咨询制度。风处小组会议可视审议情况 邀请涉及的业务专家或其他部门专业人员列席咨询。第二十条 列席制度。董事会、监事会可视情况派人列 席参加总行风处小组会议。第二十一条 回避制度。风险小组成员与被审议事项存 在关联利益关系时应当回避。第二十二条 独立审议。参会小组成员必须独立审议， 严禁以任何方式相互协商或配合左右风处小组会议，不得私 下以任何方式影响其他人的表决，严禁在风处小组会议前后 对风处小组成员施加影响或关注成员个人的评审意见。第八章附那么第二十三条本规那么由总行资产保全部负责解释、修订。附件：1.杭*银行风险资产处置审批表（机构版）2.杭*银行风险资产处置申请审批表（总行版）附件1:杭*银行风险资产处置审批表申报行：单位：万元债务人名称：风险资产总额本金利息风险资产基本