第4讲公共政策原理：竞争体制的其他限制

1、第第4讲讲 公共政策原理：竞争体制的其公共政策原理：竞争体制的其他限制他限制引言引言 竞争性模型的两种最基本的假设： 市场参与者的行为具有竞争性。 个人偏好为稳定的、外生的、完全理性的。 扩展到不确定的、周期性的领域 市场经济从一种均衡零成本转向另一种均衡 宏观经济政策在管理经济活动中的作用一、稀薄市场：卖主稀少或买主稀少一、稀薄市场：卖主稀少或买主稀少 稀薄市场（稀薄市场（thin market）：）：不是卖主稀少就是买主稀少，这种不完全竞争能导致价格偏离竞争模式下的均衡价格，从而使得产品投入和商品配置的帕累托无效（Pareto-inefficient）。 垄断：垄断：供给，需求 寡头垄断（

2、寡头垄断（oligopoly）：）：两家或几家企业在产出量上占据了很大的部分。寡头垄断往往导致垄断定价，通过共谋的协议限制产出（组成卡特尔）或开展恶性竞争将其他企业逐出该产业以维持其实际垄断地位。二、偏好的来源及其可接受性二、偏好的来源及其可接受性 每个人都有固定的效用函数，将他或她的消费可能性反应为某种快乐指数（index of happiness），假定它仅仅取决于最终的商品消费数量。 效用函数所显示的偏好必定有源可循。 天生充分发展了各自的偏好 在社会参与过程中形成的2.1 内生的偏好内生的偏好-偏好的稳定性偏好的稳定性 偏好可以发生变化。如果缺乏指导或纠正，某些人可能会习惯于做出给他人

3、增加成本的行为。 思考：思考：商业广告会改变个人的偏好吗？ 对不同品牌商品的市场份额产生影响，而不是需求总量； 对商品需求量产生了影响，比如烟酒行业。 但是，缺乏经验基础清楚的区分行为是因获得更优的选择还是由偏好的变化导致的。 消费可上瘾商品，提高这些商品在效用函数中的相对重要性2.2 效用的相互依存：利他偏好效用的相互依存：利他偏好 利己主义（self-regarding），利他主义（other-regarding）。 Example: 父母关心孩子们的消费物品。通过以家庭作为消费单位把这种效用的相互依存运用在竞争模型中。 并不总是有效，儿童受虐待案例，公共干预 效用不仅取决于个人消费商品的

4、绝对量，而且还取决于相对量时，相互依存性在概念上就引起了更大的困难。 基于相对消费水平的偏好束缚了对帕累托原则简单直接的诠释。2.3 感知公平：过程型偏好感知公平：过程型偏好 人们不仅关心物资分配的结果，而且重视这种分配结果是如何产生的。 当注重过程的偏好（process-regarding preferences）战胜不了自己的利己主义偏好时，情况会是怎样？ 关于瑞士居民对瑞士核废料选址的态度研究项目中，除了考虑经济影响和风险，调查对象对选址规则可接受性的看法也影响了他们对核废料选址在自己家乡附近的意愿。2.4 偏好的合法性偏好的合法性 思考：思考：是不是所有的偏好都是合法的？ 会产生直接伤

5、害他人行为的偏好不应该是合法的，例如对他人进行人身攻击以此发泄自己对他们的怨气。 法律和习俗同时也禁止其他的一些偏好的行为，这些行为在某些情况下并不会对他人造成直接伤害。 限制卖淫合理吗？2.5 偏好问题小结偏好问题小结 在现实世界中，偏好并不像竞争性模型所假设的那样稳定和简单。 妨碍经济达到帕累托最优的偏离程度也并不明晰。 尽管我们已经认识到标准假设的局限，不过由于对偏好理解的相对有限，我们还需谨慎使用感性问题去证明公共政策的正当性。三、不确定性问题三、不确定性问题 假定人们拥有所有时期所有商品的效用函数，并且覆盖了所有可能发生的意外。 重要假定：所有商品在第一个时间周期开始时就存在有效市场

6、（efficient market），在假设条件成立下，最终的商品均衡分配将达到帕累托最优。3.1 保险的可获得性保险的可获得性 假设所有商品在覆盖一切意外的情况下存在有效市场，这意味着消费者必须有可能购买到精算公平（actuarially fair price）的保险使得现实中无论发生怎样的自然状态，个人效用始终保持不变。 风险（risk）：确定发生概率的意外事件 不确定性（uncertainty）：未知概率的意外事件3.1 保险的可获得性保险的可获得性 能够以近似于精算公平价受保的意外事件范围受到了两组因素的限制： 意外事件本身的特性 对可获得保险的行为反应3.1 保险的可获得性保险的可获

7、得性 意外事故发生概率具有独立性，如汽车事故，大数定律（law of large number） 整合后存在一定的集体或社会风险，个人风险不再具有独立性，增加超出精算公平价的额外费用，如所有投保人都居住在同一河谷中的洪水险。3.2不完善的保险市场：逆向选择、道不完善的保险市场：逆向选择、道德风险德风险 逆向选择（adverse selection）：隐藏信息（hidden information），共同保险 道德风险（moral hazard）：隐藏行为（hidden behaviour），共同支付3.3 对风险的主观感受对风险的主观感受 人是否总能做出理性的决定？ 探索法，凭借记忆中的实例或

8、事件轻易估计出事件发生的概率，然而，脑海中的记忆取决于诸如事件的个人特征之类的大量因素，因而容易发生有关概率估计的系统偏差。 预期效用假说：人们在可选行为中进行选择，使得在每一可能发生的事件下经概率加权的效用总和最大化。 有时会有违背预期效用假说的情况存在。3.4 与理性决策相关的更为普遍的问题与理性决策相关的更为普遍的问题 在风险选择背景下，人们规避收益风险而寻求损失风险，宁愿选择确定了的较少收益而不要较可能的较多收益，尽管两者的预期收益值相等。但是同样的预期收益值相等的情况下，他们表现出损失规避，宁愿选择可能的较大损失而不要确定的较小损失。 对公共政策的影响是什么？ 收益和损失之间的不对称

9、性破坏了科斯定理的有效性，甚至是在成员很少的情况下。3.5 不确定性问题小结不确定性问题小结 在不确定性情况下，公共政策具有提高经济效益的潜力。 当个人对风险的评估出现重大的系统错误时，公共评估（public assessment）是一种适当的回应。 当个人的投保范围相当有限时，公共保险或许是合理的。四、宏观经济动力学四、宏观经济动力学 商业周期造成了一定的社会风险。 在衰退期间，失业劳工和未尽其用的资金反映了投入要素在经济方面的低效使用，政府或许可以通过财政和货币政策来抑制衰退。 商业周期产生的原因以及减少其负影响的最适宜政策方面，学术界并未达成一致结论，但是毫无疑问，财政政策和货币政策在提高经济的动态效率上存在巨大潜力。五、结论五、结论传统的市场失灵（第传统的市场失灵（第3讲）讲）公共物品公共物品纯公共物品（供应不足）开放进入物品/共有产权物品（过度消费，投资不足）收费物品（供应不足）外部性（市场缺位）外部性（市场缺位） 正外部性（供给/消费不足）负外部性（供给/消费过度）自然垄断自然垄断降低的平均成本（供给不足）有成本的监督（供给不足，X-无效率）信息不对称信息不对称对商品质量的过高估计（过度消费）对商品质量的过低估计（消费不足）五、结论五、结论竞争性框架的其他限制（第竞争性