第九章__国际货运代理的责任与责任风险防范 (1)

1、第二章第二章 国际货运代理的法律地位与风险防范国际货运代理的法律地位与风险防范 国际货运代理的法律地位国际货运代理的法律地位 国际货运代理的责任国际货运代理的责任 国际货运代理风险及防范国际货运代理风险及防范 降低货运代理责任风险的其他措施降低货运代理责任风险的其他措施 第一节第一节 国际货运代理的法律地位及责任国际货运代理的法律地位及责任一、我国国际货运代理的法律地位一、我国国际货运代理的法律地位 1998年出台的中华人民共和国国际货物运输代理业实施细则（试行）第2条规定：国际货运代理企业既可以作为进出口货物收货人、发货人的代理人，也可以作为独立经营人从事国际货运代理业务。 由此可见，我国法

2、律规定的国际货运代理人的法律地由此可见，我国法律规定的国际货运代理人的法律地位可以分为两类：第一类是指位可以分为两类：第一类是指作为代理人作为代理人的法律地位，第的法律地位，第二类是指二类是指作为当事人作为当事人的法律地位。的法律地位。 货代所处的法律地位不同，其所货代所处的法律地位不同，其所承担的法律责任承担的法律责任也也就有着巨大的差异。就有着巨大的差异。 代理人：在代理权限内，为了被代理人的利益，以代理人：在代理权限内，为了被代理人的利益，以被代理人或者代理人自己的名义与第三方发生的民被代理人或者代理人自己的名义与第三方发生的民事法律行为。法律后果由事法律行为。法律后果由被代理人承担被代

3、理人承担。独立经营人：货代企业接受进出口货物收货人、发独立经营人：货代企业接受进出口货物收货人、发货人或者其代理人的委托，以承运人、仓储保管人、货人或者其代理人的委托，以承运人、仓储保管人、加工承揽人等当事人身份签发运输、仓储单据，履加工承揽人等当事人身份签发运输、仓储单据，履行运输、仓储、包装等合同条款，收取运费、仓储行运输、仓储、包装等合同条款，收取运费、仓储费及其他服务费用的行为。法律后果由费及其他服务费用的行为。法律后果由自己承担自己承担。（一）国际范围内国际货运代理责任的承担情况（一）国际范围内国际货运代理责任的承担情况 目前，各国要求国际货运代理所承担的责任有所不同，但按其目前，各

4、国要求国际货运代理所承担的责任有所不同，但按其责任范围的大小，原则上可分为责任范围的大小，原则上可分为三种三种情况：情况： 1 1、作为国际货运代理，仅对其自己的错误和疏忽负责；、作为国际货运代理，仅对其自己的错误和疏忽负责； 2 2、作为国际货运代理，不仅对其自己的错误和疏忽负责，还、作为国际货运代理，不仅对其自己的错误和疏忽负责，还应使货物完好地抵达目的地，这就意味着他应承担承运人的责任和应使货物完好地抵达目的地，这就意味着他应承担承运人的责任和造成第三人损失的责任；造成第三人损失的责任； 3 3、国际货运代理的责任取决于合同条款的规定和所选择的运、国际货运代理的责任取决于合同条款的规定和

5、所选择的运输工具等。输工具等。 FIATAFIATA规定：规定：国际货运代理仅对属于其本身或其雇员所造成国际货运代理仅对属于其本身或其雇员所造成的过失负责。如其在选择第三人时已克尽职责，则对于该第三人的的过失负责。如其在选择第三人时已克尽职责，则对于该第三人的行为或疏忽不负责任。如能证明他未做到克尽职责，其责任应不超行为或疏忽不负责任。如能证明他未做到克尽职责，其责任应不超过与其订立合同的任何第三人的责任。过与其订立合同的任何第三人的责任。二、国际货运代理的责任二、国际货运代理的责任（二）、我国国际货运代理从事传统业务的责任分类（二）、我国国际货运代理从事传统业务的责任分类 （1 1）国际货运

6、代理人）国际货运代理人作为代理人作为代理人的责任的责任 内部关系：被代理人内部关系：被代理人 货代货代 外部关系：被代理人外部关系：被代理人 实际承运人实际承运人/ /第三方第三方 1 1）因因不不履行职责给委托人造成损害的责任履行职责给委托人造成损害的责任 2 2）因自身过错给委托人造成损失的责任）因自身过错给委托人造成损失的责任 3 3）与第三人串通损害委托人利益的，与第三人承担连带赔偿责任）与第三人串通损害委托人利益的，与第三人承担连带赔偿责任 ; 4 4）明知委托事项违法仍予代理的，与委托人承担连带责任）明知委托事项违法仍予代理的，与委托人承担连带责任; ; 5 5）擅自将委托事项转委

7、托他人代理的责任，应对转委托的行为向委）擅自将委托事项转委托他人代理的责任，应对转委托的行为向委托人承担责任托人承担责任; ; 6 6）从事无权代理行为，如果事后委托人不予追认，对委托人不发生）从事无权代理行为，如果事后委托人不予追认，对委托人不发生效力，应由货代自行承担责任。效力，应由货代自行承担责任。 代理合同代理合同 货代常见的错误和疏忽包括：货代常见的错误和疏忽包括： 1 1、未按指示交付货物；、未按指示交付货物； 2 2、尽管得到指示，办理保险仍然出现疏忽；、尽管得到指示，办理保险仍然出现疏忽； 3 3、报关有误；、报关有误； 4 4、运往错误的目的地；、运往错误的目的地； 5 5、

8、未能按必要的程序取得再出口、未能按必要的程序取得再出口( (进口进口) )货物退税；货物退税； 6 6、未取得收货人的货款而交付货物。、未取得收货人的货款而交付货物。 7 7、其经营过程中造成第三人的财产灭失或损坏或人身伤、其经营过程中造成第三人的财产灭失或损坏或人身伤亡承担责任。亡承担责任。 如果国际货运代理能够证明他对第三人的选择作到了合理如果国际货运代理能够证明他对第三人的选择作到了合理的谨慎，那么他一般不承担因第三人的行为或不行为引起的责的谨慎，那么他一般不承担因第三人的行为或不行为引起的责任。任。案例1 某货运代理作为进口商的代理人，负责从某货运代理作为进口商的代理人，负责从A A港

9、接受一港接受一批艺术作品，在批艺术作品，在100100海里外的海里外的B B港交货。该批作品用于国港交货。该批作品用于国际展览，要求货运代理在规定的日期之前与际展览，要求货运代理在规定的日期之前与B B港交付全部港交付全部货物。货运代理在货物。货运代理在A A港接收货物后，通过定期货运卡车将港接收货物后，通过定期货运卡车将大部分货物陆运到大部分货物陆运到B B港。由于定期货运卡车出现季节性短港。由于定期货运卡车出现季节性短缺，一小部分货物无法及时运抵。于是货运代理在市场缺，一小部分货物无法及时运抵。于是货运代理在市场上找了一辆货车，要求于指定日期之前抵达上找了一辆货车，要求于指定日期之前抵达B

10、 B港。而后，港。而后，该承载货物的货车连同货物一起下落不明。该承载货物的货车连同货物一起下落不明。 问：货运车造成的损失，是否应由货运代理负责。问：货运车造成的损失，是否应由货运代理负责。案例2 某出口商指示其雇佣的货运代理为其办理一批某出口商指示其雇佣的货运代理为其办理一批棉织品的投保，但并未指明应采用何种险别。该货棉织品的投保，但并未指明应采用何种险别。该货运代理按照此种货物的习惯做法，为其投保了水渍运代理按照此种货物的习惯做法，为其投保了水渍险。货物在运输途中灭失，保险公司拒赔，理由是险。货物在运输途中灭失，保险公司拒赔，理由是货损事故并未在承保范围内。出口商指责货运代理货损事故并未在

11、承保范围内。出口商指责货运代理有过失，未采用伦敦协会货物保险条款有过失，未采用伦敦协会货物保险条款A A 条款即条款即 “一切险一切险”，要求货运代理赔偿其损失。，要求货运代理赔偿其损失。PSPS：水渍险=平安险+单独海损；一切险=水渍险+11种一般附加险 问：货代要承担责任吗？问：货代要承担责任吗？（2 2）国际货运代理）国际货运代理作为当事人作为当事人的责任的责任 国际货运代理作为当事人，在为客户提供服务时，国际货运代理作为当事人，在为客户提供服务时，是是以其本人的名义以其本人的名义承担责任的独立合同人，要承担合承担责任的独立合同人，要承担合同项下的责任。他不仅对其本身和雇员的过失负责，同

12、项下的责任。他不仅对其本身和雇员的过失负责，还应对其履行国际货运代理合同而雇佣的承运人、分还应对其履行国际货运代理合同而雇佣的承运人、分货运代理的行为或不行为负责。货运代理的行为或不行为负责。 见课本P16案例3（3 3）国际货运代理）国际货运代理作为多式联运经营人作为多式联运经营人的责任的责任 多式联运经营人被看做是多式联运经营人被看做是法律上的承运人法律上的承运人，也作，也作为收取全部费用的为收取全部费用的合同当事人合同当事人，将承担履行多式联，将承担履行多式联运合同，保证货物抵达目的地的运合同，保证货物抵达目的地的全部责任全部责任。 承担对发货人、收货人的承担对发货人、收货人的货损货差责

13、任货损货差责任，除非能，除非能证明他为避免货损货差或者延期采取了所有适当的证明他为避免货损货差或者延期采取了所有适当的措施。措施。（4 4）国际货运代理）国际货运代理作为作为“混合混合”身份身份的责任的责任 风险，通常是指某种行为的结果难以预知而表现出来的不确定性。三、国际货运代理责任风险的防范三、国际货运代理责任风险的防范 有利结果/收益利益损害国际货运代理的常见风险国际货运代理的常见风险（一）与货主之间的委托代理协议的签订国际货运代理的常见风险国际货运代理的常见风险（二）业务处理主要表现为：货物没有根据约定安排、工作失误导致海关扣查、货物丢失、货损货差、延误货物运输时间、货运业务处理过程中

14、的侵权行为。（三）单证风险包括：单证的使用、内容缮制、签署、批注、流转等各个方面。产生原因：错误使用单证或者随意签署他人提单、单证内容缮制错误或不完整不准确、签署不规范或与事实不符、被人冒取等等。（四）垫付运杂费及其他收费风险货代未能按规定及时收到或者收不到应收运费及其他收货代未能按规定及时收到或者收不到应收运费及其他收费所蒙受的损失，包括应收款的本金与再生利息损失。费所蒙受的损失，包括应收款的本金与再生利息损失。1.为货主垫付运杂费 坏账国际货运代理的常见风险国际货运代理的常见风险防范对策防范对策（四）垫付运杂费及其他收费风险 2.为船东垫付有关费用 货代不满足于代理人身份，常以租船人的身份

15、承租或者期租船舶。（五）欺诈欺诈是指有预谋、有动机的利用各种手段某区和侵害别人利益的行为。u签署假合同u利用虚假货运文件失效提单骗取货款u联手欺诈u船东欺诈国际货运代理的常见风险国际货运代理的常见风险防范风险的其他必要措施防范风险的其他必要措施防止或者减少国际货代的最好办法：投保责任险，风险事先转移除此之外，还需采取其他措施：（一）预防性措施（人员培训、使用单证时要细心、与能胜任职务和可靠地人合作、注意安全工作）防范风险的其他必要措施防范风险的其他必要措施（二）挽救性措施（二）挽救性措施（1 1）拒绝索赔并通知客户向货物保险人索赔。）拒绝索赔并通知客户向货物保险人索赔。（2 2）在限定期限内通

16、知分包人或对他们采取行动。）在限定期限内通知分包人或对他们采取行动。（3 3）在征得保险人同意后，只要可能，即与货主谈判，友好地进行）在征得保险人同意后，只要可能，即与货主谈判，友好地进行和解。和解。（4 4）及时向保险人通知对国际货代的索赔或有可能产生索赔的任何）及时向保险人通知对国际货代的索赔或有可能产生索赔的任何事故。事故。（5 5）及时、适当地通知有关的空运、海运、驳运、陆运承运人，包）及时、适当地通知有关的空运、海运、驳运、陆运承运人，包括其他的有关人员和其保险人，并及时提交事故通知书。括其他的有关人员和其保险人，并及时提交事故通知书。（6 6）立即将双方的有关要求和答复（口头或书面

17、的记录）提供给保）立即将双方的有关要求和答复（口头或书面的记录）提供给保险人。险人。（7 7）与保险人及其法律代表充分合作，搜集支持案件的证据。）与保险人及其法律代表充分合作，搜集支持案件的证据。（8 8）没有保险人的允许，既不承认责任也不处理索赔。）没有保险人的允许，既不承认责任也不处理索赔。（9 9）不得在没有得到保险人特别书面同意的情况下，予以诉讼时效）不得在没有得到保险人特别书面同意的情况下，予以诉讼时效的延期。的延期。（三）补偿性措施防范风险的其他必要措施防范风险的其他必要措施除了采用适用于传统货运代理业务的防范措施外，还要增加以下措施：国际货运代理从事第三方物流责任风险的防范国际货

18、运代理从事第三方物流责任风险的防范二、国际货运代理的除外责任二、国际货运代理的除外责任 1 1、客户的疏忽或过失所致；、客户的疏忽或过失所致； 2 2、客户或其代理人在搬运、装卸、仓储和其他处理中所致；、客户或其代理人在搬运、装卸、仓储和其他处理中所致； 3 3、货物的自然特性或潜在缺陷所致；、货物的自然特性或潜在缺陷所致； 4 4、货物的包装不牢固、缺乏或不当包装所致；、货物的包装不牢固、缺乏或不当包装所致； 5 5、货物的标志或地址的错误或不清楚、不完整所致；、货物的标志或地址的错误或不清楚、不完整所致； 6 6、货物的内容申报不清楚或不完整所致；、货物的内容申报不清楚或不完整所致； 7

19、7、不可抗力所致。、不可抗力所致。 此外，国际货运代理征询有关业务或处理意见时，委托人必此外，国际货运代理征询有关业务或处理意见时，委托人必须予以答复，并且对要求国际货运代理所做的工作及时给予各种须予以答复，并且对要求国际货运代理所做的工作及时给予各种明确的指示，如因指示不及时或不当而造成的损失，国际货运代明确的指示，如因指示不及时或不当而造成的损失，国际货运代理不承担任何责任。理不承担任何责任。 9.3 9.3 国际货运风险及防范国际货运风险及防范国际货代责任风险及责任保险国际货代其他风险及防范9.3.1 9.3.1 际货代责任风险及责任保险 一、国际货运代理责任风险的产生国际货运代理责任风

20、险的产生 国际货运代理本身的过失国际货运代理本身的过失 分包人的过失分包人的过失 责任不合理责任不合理 二、国际货运代理责任险的内容二、国际货运代理责任险的内容（1 1）错误与遗漏）错误与遗漏 1 1、虽有指示但未能投保或投保类别有误；、虽有指示但未能投保或投保类别有误； 2 2、迟延报关或报关单内容缮制有误；、迟延报关或报关单内容缮制有误； 3 3、发运到错误的目的地；、发运到错误的目的地； 4 4、选择运输工具有误，选择承运人有误；、选择运输工具有误，选择承运人有误； 5 5、再次出口未办理退还关税和其他税务的必要手续；、再次出口未办理退还关税和其他税务的必要手续； 6 6、保留向船方、港

21、方、国内储运部门、承运单位及有、保留向船方、港方、国内储运部门、承运单位及有关部门追偿权的遗漏；关部门追偿权的遗漏； 7 7、不顾保单有关说明而产生的遗漏；、不顾保单有关说明而产生的遗漏； 8、所交货物违反保单说明。、所交货物违反保单说明。 （2）仓库保管中的疏忽）仓库保管中的疏忽 是指在港口或外地中转库（包括货运代理自己拥有的仓是指在港口或外地中转库（包括货运代理自己拥有的仓库或租用、委托暂存其他单位的仓库、场地）监卸、监装和库或租用、委托暂存其他单位的仓库、场地）监卸、监装和储存保管工作中的疏忽与过失。储存保管工作中的疏忽与过失。 （3 3）货损货差责任不清）货损货差责任不清 货损货差责任

22、不清是指在与港口储运部门或内地收货单货损货差责任不清是指在与港口储运部门或内地收货单位各方交接货物时，数量短少、残损责任不清，最后由国际位各方交接货物时，数量短少、残损责任不清，最后由国际货运代理承担的责任。货运代理承担的责任。 （4 4）迟延或未授权发货）迟延或未授权发货 1 1、部分货物未发运；、部分货物未发运； 2 2、港口提货不及时；、港口提货不及时； 3 3、未及时通知收货人提货；、未及时通知收货人提货； 4 4、违反指示交货或未经授权发货；、违反指示交货或未经授权发货； 5、交货但未收取货款（以交货付款条件成交时）。、交货但未收取货款（以交货付款条件成交时）。 （5 5）货物的损坏

23、及灭失）货物的损坏及灭失 （6）资讯和文件的错误和疏忽责任）资讯和文件的错误和疏忽责任（7 7）罚款与关税）罚款与关税 （8 8）律师与检验费）律师与检验费 （9 9）物流合同的一般责任）物流合同的一般责任 案 例 19981998年年1010月，某货运代理在码头误将一个编号为月，某货运代理在码头误将一个编号为 CRXU2074783 CRXU2074783 的的 20 20 英尺集装箱交给某拖车公司运往英尺集装箱交给某拖车公司运往大陆，并于次日通过海关到达收货人厂房，拆箱后发大陆，并于次日通过海关到达收货人厂房，拆箱后发现不符。经向口岸海关解释并提供有关证据，办理了现不符。经向口岸海关解释并

24、提供有关证据，办理了出关手续，将货拖回香港。然后，把真正属于大陆收出关手续，将货拖回香港。然后，把真正属于大陆收货人的编号为货人的编号为YTLU2974783 YTLU2974783 的的 20 20 英尺集装箱发运给英尺集装箱发运给收货人。两个集装箱对调所产生的额外费用为收货人。两个集装箱对调所产生的额外费用为5 5万元万元人民币。人民币。 问：（问：（1 1）该损失应该有谁来承担？）该损失应该有谁来承担？ （2）如果货代有投保或带责任险，可以从保）如果货代有投保或带责任险，可以从保险公司处获得赔偿吗？险公司处获得赔偿吗？三、国际货运代理责任保险的除外责任三、国际货运代理责任保险的除外责任

25、(1)(1)对在承保期间以外发生的危险或事故不予承保；对在承保期间以外发生的危险或事故不予承保； (2) (2)索赔时间超过承保条例或法律规定的时效；索赔时间超过承保条例或法律规定的时效； (3) (3)保险合同或保险公司条例中所规定的除外条款及不在承保保险合同或保险公司条例中所规定的除外条款及不在承保范围内的国际货运代理的损失；范围内的国际货运代理的损失； (4) (4)违法行为造成的后果；违法行为造成的后果； (5) (5)蓄意或故意行为引起的损失；蓄意或故意行为引起的损失； (6) (6)战争、外敌人侵、敌对行为（不论是否宣战）、内战、反战争、外敌人侵、敌对行为（不论是否宣战）、内战、反

26、叛、革命、起义、军事或武装侵占、罢工、停业、暴动、骚乱、叛、革命、起义、军事或武装侵占、罢工、停业、暴动、骚乱、戒严和没收、充公、征购等的任何后果，以及为执行任何政府、戒严和没收、充公、征购等的任何后果，以及为执行任何政府、公众或地方权威的指令而造成的任何损失或损害公众或地方权威的指令而造成的任何损失或损害; ; (7)(7)任何由核燃料或核燃料爆炸所致核废料产生的离子辐射或任何由核燃料或核燃料爆炸所致核废料产生的离子辐射或放射性污染所导致、引起或可归咎于此的任何财产灭失、摧毁、放射性污染所导致、引起或可归咎于此的任何财产灭失、摧毁、毁坏或损失及费用，不论直接或间接，还是作为其后果损失；毁坏或

27、损失及费用，不论直接或间接，还是作为其后果损失； (8)(8)超出保险合同关于赔偿限额规定的部分超出保险合同关于赔偿限额规定的部分; ; (9) (9)事先未征求保险公司的意见，擅自赔付对方，亦可能从保事先未征求保险公司的意见，擅自赔付对方，亦可能从保险公司得不到赔偿或得不到全部赔偿。险公司得不到赔偿或得不到全部赔偿。案例总结一下国际货代企业投保责任保险有哪些好处？国际货代企业投保责任保险有哪些好处？是实现稳健经营的有效途径是实现稳健经营的有效途径 可以缓解与客户的责任纠纷矛盾，维护货主可以缓解与客户的责任纠纷矛盾，维护货主关系的稳定。关系的稳定。 是避免代位赔偿损失的有效手段。是避免代位赔偿

28、损失的有效手段。 有利于增加揽货机会。有利于增加揽货机会。 9.3.2 国际货运代理其他风险规避国际货运代理其他风险规避货代风险种类及货代风险防范货代风险种类及货代风险防范货代风险防范货代风险防范 案例案例代理仍可能承担责任代理仍可能承担责任无代理权、超越代理权或代理权终无代理权、超越代理权或代理权终止，但经追认或事实上认可除外止，但经追认或事实上认可除外第三人知悉上述情况仍与其实施而第三人知悉上述情况仍与其实施而给他人造成损害的，负连带责任给他人造成损害的，负连带责任代理与第三人串通，损害委托人利代理与第三人串通，损害委托人利益，负连带责任益，负连带责任授权不明的，负连带责任授权不明的，负连

29、带责任代理事项违法，负连带责任代理事项违法，负连带责任清关代理人：主要从事报关报验业务为主，尚未清关代理人：主要从事报关报验业务为主，尚未从事货运业务从事货运业务船代、货代及经纪人：以船舶代理与租船代、货代及经纪人：以船舶代理与租船订舱等业务为主船订舱等业务为主运输组织者：无船运输组织者：无船/契约承运、多式契约承运、多式联运业务为主联运业务为主第三方物流经营人：运输、第三方物流经营人：运输、仓储等物流服务仓储等物流服务船东船东货主货主运输合同运输合同/租船合同租船合同船代船代货代货代后后台台前前台台后后台台前前台台委托代理合同委托代理合同委托代理合同委托代理合同风险增加风险增加一、货代风一、

30、货代风险种类与防险种类与防范方法范方法分包商N货主无船承运人因分包商的过失等原因造成货损货差或延迟交付的风险因客户破产等导致无法供货或延迟交货的风险拒绝支付运费风险分包商1风风 险险外外 部部内内 部部风风 险险各部门各员工信信 用用实际承运人责任区间实际承运人责任区间无船无船/契约承运人责任区间契约承运人责任区间面临：货主、分面临：货主、分包人、第三人、包人、第三人、政府等的索赔政府等的索赔信用风险的外部原因信用风险的外部原因（1）运输合同条款不）运输合同条款不清引起纠纷；清引起纠纷；（2）客户经营不善，）客户经营不善，无力偿还；无力偿还；（3）客户故意占用航）客户故意占用航运企业资金；运企

31、业资金；（4）客户蓄意欺诈。）客户蓄意欺诈。信用风险的内部原因信用风险的内部原因（1）对客户信息掌握不全、）对客户信息掌握不全、对客户信用判断不准；对客户信用判断不准；（2）财务、销售部门相互之）财务、销售部门相互之间脱节、结算方式不当；间脱节、结算方式不当；（3）对应收账款监控不严；）对应收账款监控不严；（4）对拖欠款缺乏有效的追）对拖欠款缺乏有效的追讨手段；讨手段；（5）企业内部员工行为所致。）企业内部员工行为所致。对于货代而言，信用风险的种类：对于货代而言，信用风险的种类：垫付费用垫付费用委托代理委托代理违规签发提单或无单放货违规签发提单或无单放货预付运费或租金预付运费或租金船舶期租或光

32、租船舶期租或光租分期或延期付费分期或延期付费“运费到付运费到付”提单提单“运费预付运费预付”提单提单委托分包商委托分包商信用风险的特点信用风险的特点航运产品质量不易控制航运产品质量不易控制航交易中重复博奕概率航交易中重复博奕概率下降下降航运企业提供的产品不具有独占性、航运企业提供的产品不具有独占性、独特性，在运输供给过剩、信息传递独特性，在运输供给过剩、信息传递较差的情况下，客户违约后能很快找较差的情况下，客户违约后能很快找到新的交易伙伴。由此可见，航运产到新的交易伙伴。由此可见，航运产品的同一性极易造成重复博奕的概率品的同一性极易造成重复博奕的概率下降，诱发客户违约，从而使航运企下降，诱发客

33、户违约，从而使航运企业信用风险增加。业信用风险增加。航运交易中的赊销期加航运交易中的赊销期加长：长：“到付运费到付运费”客户资信状况不一且不客户资信状况不一且不易核查易核查缺乏有效的信用风险防缺乏有效的信用风险防范手段范手段缺乏信用意识、信用管缺乏信用意识、信用管理制度尚未建立理制度尚未建立无法采取定量模型评估无法采取定量模型评估信用风险信用风险金融领域：衍生金融工具较多金融领域：衍生金融工具较多工商领域：卖方可以采取担保、抵押、工商领域：卖方可以采取担保、抵押、停止供货、保留货物所有权、信用保停止供货、保留货物所有权、信用保险、期货套期保值等手段防范信用风险、期货套期保值等手段防范信用风险。

34、险。航运领域：其一，运费期货市场，仅航运领域：其一，运费期货市场，仅限于不定期船市场。其二，在很多情限于不定期船市场。其二，在很多情况下，航运企业实际上无法行使货物况下，航运企业实际上无法行使货物留置权。留置权。风风险险识识别别风风险险估估计计风风险险评评价价风险分析风险分析风风险险管管理理计计划划风风险险应应对对计计划划风风险险控控制制风风险控险控制效制效果评果评价价狭义的风险管理狭义的风险管理风险计划风险计划风险风险超过超过可承可承受的受的水平水平风险风险处于处于可以可以承受承受水平水平放放弃弃挽挽救救风险避免风险避免彻彻底底避避免免中中途途放放弃弃改改变变条条件件损失控制损失控制风风险险

35、救救护护分割分割风险风险单位单位风险隔离风险隔离应应急急计计划划复制复制风险风险单位单位建建立立意意外外损损失失基基金金风险自留风险自留损损失失摊摊入入经经营营成成本本借款借款用以用以补偿补偿风险风险损失损失自自负负额额保保险险非保险转移非保险转移分分包包出出售售免责免责约定约定风险转移风险转移保险保险租租赁赁保证保证书书抵抵押押中中和和发行发行股票股票风险规避方风险规避方法（一）法（一）销售销售过过 程程客 户客 户开发开发争 取争 取订单订单签 订签 订合同合同装 船装 船签单签单到期到期收款收款收回收回欠款欠款赊销赊销管管 理理筛 选筛 选客户客户信 用信 用标标 准准信 用信 用条件条

36、件欠 费欠 费跟踪跟踪早期早期催收催收特 殊特 殊处理处理控制控制方方 法法客户资信客户资信调查技术调查技术客户信用客户信用分析技术分析技术应收账款应收账款管理技术管理技术债务分析与债务分析与管理技术管理技术管理管理制制 度度客户资信管理制客户资信管理制度（事前控制）度（事前控制）赊销与授信制度赊销与授信制度（事中控制）（事中控制）应收账款管理制应收账款管理制度（事后控制）度（事后控制）风险规避方法（二）风险规避方法（二）（1）接触）接触客户客户选择信用选择信用良好的客良好的客户户（2）谈判）谈判确定对每个确定对每个客户的商业信客户的商业信用条件用条件（3）签约）签约选 择 必 要选 择 必

37、要的担保方式的担保方式（4）装船）装船签单签单实实施对应收运施对应收运杂费的跟踪杂费的跟踪管理管理（5）到期收）到期收款款 及 早及 早对 逾 期 账 款对 逾 期 账 款进行催收进行催收（6）收款失）收款失败败自行派自行派人或委托机构人或委托机构追讨，申请诉追讨，申请诉讼或仲裁讼或仲裁理赔与索理赔与索赔技巧赔技巧承运人承运人责任期间责任期间承运人承运人责任限制责任限制索赔时效索赔时效与诉讼时效与诉讼时效承运人责任基承运人责任基础与免责条款础与免责条款承运人赔承运人赔偿责任限额偿责任限额货运代理货运代理直接代理直接代理间接代间接代理理承运人承运人各种运输方式承运人责任、诉讼时效等方面规定览表各

38、种运输方式承运人责任、诉讼时效等方面规定览表 公约或法律公约或法律名称名称 责任限额责任限额 责任期间责任期间 责任基础责任基础 诉讼时效诉讼时效 计算货计算货币单位币单位 每件或每件或每单位每单位 毛重每毛重每公斤公斤 海牙规则海牙规则 英镑英镑 100 100 船船/ /船船 不完全过失责任制不完全过失责任制 一年一年 7979年维斯比年维斯比规则规则 金法郎金法郎 1000100030 30 船船/ /船船 不完全过失责任制不完全过失责任制一年，一年，3 3月追偿月追偿期期SDR SDR 66666667 67 2 2 汉堡规则汉堡规则 SDR SDR 835 835 2.52.5港港/

39、 /港港 完全过失责任制完全过失责任制 2 2年，年，3 3月追偿月追偿期期 金法郎金法郎 12500 12500 37.537.5我国海商法我国海商法 SDR SDR 66666667 67 2 2非集装箱货：船非集装箱货：船/ /船船集装箱货：港集装箱货：港/ /港港 不完全过失责任制不完全过失责任制 1 1年，年，3 3月追偿月追偿期期华沙公约华沙公约 金法郎金法郎 250250机场机场/ /杨场杨场 不完全过失责任制不完全过失责任制 2 2年年 蒙特利尔议蒙特利尔议定书定书 SDR SDR 1717机场机场/ /机场机场完全过失责任制完全过失责任制 2 2年年 金法郎金法郎250250

40、我国民航法我国民航法 SDR SDR 机场机场/ /机场机场双重责任制双重责任制 2 2年年 国际国际多式多式联运联运公公 约约包含包含水运水运 SDRSDR9209202.752.75收货收货/ /交货交货完全过失责任制完全过失责任制 2 2年，年，3 3月追偿月追偿期期金法郎金法郎13750 13750 41.2541.25不含不含水运水运SDRSDR8.33 8.33 金法郎金法郎124124国际铁路货国际铁路货物联运公约物联运公约 金法郎金法郎 5050车站车站/ /车站车站 严格责任制严格责任制 1 1年，故意或严年，故意或严重过失为重过失为2 2年年 折算折算SDR SDR 16.

41、66 16.66 国际公路货国际公路货运公约运公约 金法郎金法郎2525车站车站/ /车站车站 严格责任制严格责任制 1 1年，故意或严年，故意或严重过失为重过失为3 3年年 折算折算SDR SDR 8.338.33二、有关货代业务风险防范的案例分析二、有关货代业务风险防范的案例分析（一）货代未履行职责风险防范（一）货代未履行职责风险防范此方面的风险很多，以下介绍常见几种：此方面的风险很多，以下介绍常见几种：、承运人选择不当、承运人选择不当比如，货代作为货方代理选择了无资格的无船承运人，而比如，货代作为货方代理选择了无资格的无船承运人，而后发生了无单放货，则货代是否要因未尽谨慎选择承运人后发生

42、了无单放货，则货代是否要因未尽谨慎选择承运人之责而与承运人一起承担连带责任？如武汉海事法院审理之责而与承运人一起承担连带责任？如武汉海事法院审理的安徽某进出口公司诉上海某货运有限公司案中，就是作的安徽某进出口公司诉上海某货运有限公司案中，就是作为货代的被告选择了未在我国交通部备案的无船承运人，为货代的被告选择了未在我国交通部备案的无船承运人，因而被要求判决承担全部赔偿责任的。因而被要求判决承担全部赔偿责任的。2、货代授权不明、货代授权不明空白委托书空白提单、货代发出错误指示、货代发出错误指示某货运代理公司接受某货主委托办理出口货物运输事宜。货某货运代理公司接受某货主委托办理出口货物运输事宜。货

43、物抵达目的地前，物抵达目的地前，货运代理得到货主电话要求（后来否认）货运代理得到货主电话要求（后来否认）后后，指示外代公司凭提单传真件和银行保函放货指示外代公司凭提单传真件和银行保函放货，外代在通，外代在通知船公司时忽略了要求银行保函这一重要条件，造成国外收知船公司时忽略了要求银行保函这一重要条件，造成国外收货人提货后不付款，货主损失惨重诉至法院。一审法院认为，货人提货后不付款，货主损失惨重诉至法院。一审法院认为，见正本提单放货是船公司及其代理的行业惯例和法定义务，见正本提单放货是船公司及其代理的行业惯例和法定义务，无单放货与货运代理的指示没有因果关系，但二审法院认为，无单放货与货运代理的指示

44、没有因果关系，但二审法院认为，货运代理作为原告的代理，擅自指示外代公司、船公司无单货运代理作为原告的代理，擅自指示外代公司、船公司无单放货，而货主的损失与此指示有直接因果关系，应赔偿货主放货，而货主的损失与此指示有直接因果关系，应赔偿货主的全部损失。的全部损失。 在此案中，货主的指示实际上是不符合船公司在此案中，货主的指示实际上是不符合船公司见正本提单方可放货的货运实践的，见正本提单方可放货的货运实践的，作为代理人，货运代理作为代理人，货运代理应当取得货主的书面授权，使其行为后果归属于货主，以避应当取得货主的书面授权，使其行为后果归属于货主，以避免本不应该承担的责任。免本不应该承担的责任。 发

45、货人货运代理船公司1、是否有权要求发货人付运费，否则拒绝签发、是否有权要求发货人付运费，否则拒绝签发运费预付提单？运费预付提单？2、假设发货人已付费给货运代理，但被后者挪、假设发货人已付费给货运代理，但被后者挪用，船公司是否有权要求发货人再付运费用，船公司是否有权要求发货人再付运费3、预付运费、预付运费 对货运代理而言，风险有哪些？对货运代理而言，风险有哪些？定期定期结算结算付款付款交单交单、错交费、错交费委托订舱及委托订舱及收购大豆收购大豆订舱、订舱、付费付费签发签发“以以A公司公司为托运人、运费为托运人、运费预付的提单预付的提单”C公司D船公司B公司抵押未到期支抵押未到期支票和房产证票和房

46、产证取得正取得正本提单本提单A公司公司（货物卖方）（货物卖方）取得正取得正本提单本提单B公司最终未能按约支付公司最终未能按约支付运费，其理由是运费，其理由是A公司仍公司仍未向其支付运费，因而未向其支付运费，因而也无法向也无法向C公司支付运费。公司支付运费。经查经查A公司确实以公司确实以B公司公司采购的大豆质量不合格采购的大豆质量不合格为由而拒付运费为由而拒付运费此案中此案中B、C两公司的身两公司的身份？份？C公司有无义务向船公司有无义务向船公司支付运费？公司支付运费？C公司是公司是否可以直接向否可以直接向A公司追偿公司追偿已支付的运费？假如此案已支付的运费？假如此案中，船公司未能采取中，船公司

47、未能采取“付付费交单费交单”，则是否有权直，则是否有权直接向接向A公司索赔运费？公司索赔运费？上海亚东国际上海亚东国际货运有限公司货运有限公司 上海经贸上海经贸嘉华进出嘉华进出口有限公口有限公司司 亚东在美国的代理按照嘉华公司提供的亚东在美国的代理按照嘉华公司提供的PPW公司的电话履行了通知义务，公司的电话履行了通知义务，并向其交付了运单并向其交付了运单 。PPW公司报关后提取了货物公司报关后提取了货物 。以后双方按同样程。以后双方按同样程序又走了几票货物。但因事后未收到运费而向嘉华起诉，而嘉华则反诉序又走了几票货物。但因事后未收到运费而向嘉华起诉，而嘉华则反诉为错交货索赔。为错交货索赔。嘉华

48、公司认为，亚东公司并没有适当履行交货义务。首先是嘉华公司指定嘉华公司认为，亚东公司并没有适当履行交货义务。首先是嘉华公司指定的收货方的收货方UEGL在美国是一家不存在的公司，亚东不可能将出口货物交给在美国是一家不存在的公司，亚东不可能将出口货物交给UEGL，但是亚东公司将单证交给了另外一家公司，属于不当交付。另外，但是亚东公司将单证交给了另外一家公司，属于不当交付。另外，亚东公司在交付运单的时候没有查验对方的身份证件或其他证明，且没有亚东公司在交付运单的时候没有查验对方的身份证件或其他证明，且没有向嘉华公司提供向嘉华公司提供UEGL的收货凭证，违反了交货程序。要求亚东公司赔偿货的收货凭证，违反

49、了交货程序。要求亚东公司赔偿货损损160余万元。余万元。一审判决，认定亚东一审判决，认定亚东“错放货物错放货物”成立，亚东负主要责任，承担成立，亚东负主要责任，承担75货损；货损；嘉华负次要责任，承担嘉华负次要责任，承担25货损。货损。、错交货、错交货空运一批皮装到美国纽约空运一批皮装到美国纽约 嘉华通知的收货人名称为：嘉华通知的收货人名称为：UEGL，联系，联系电话则是电话则是PPW公司的常用电话公司的常用电话讨论：是否履行了通知交单义务就是完成了货代义务讨论：是否履行了通知交单义务就是完成了货代义务 ？货代？货代对于收货方有没有审核的义务？对于收货方有没有审核的义务？ （二）有关当局的罚款

50、、停单、甚至追究刑事责任的风险防范（二）有关当局的罚款、停单、甚至追究刑事责任的风险防范 风险源：客户托运时风险源：客户托运时未告知货物真实情况未告知货物真实情况香港香港耀丰耀丰船务船务 深圳深圳均辉均辉华惠华惠 深圳红枫叶深圳红枫叶国际物流国际物流 深圳长帆国深圳长帆国际货运代理际货运代理 深圳蛇口到美国洛杉矶深圳蛇口到美国洛杉矶 伍某伍某等人等人 美美国国海海关关30名偷渡客名偷渡客罚款罚款5000美元美元分别以自己名义分别以自己名义订舱并付运费订舱并付运费各各40英尺货柜英尺货柜订舱后自行提柜、委托报关行报关并送码头订舱后自行提柜、委托报关行报关并送码头订舱订舱防范对策：人员培训、管理、

51、操作和法律（在订舱单上载明代理身份、慎防范对策：人员培训、管理、操作和法律（在订舱单上载明代理身份、慎重选择货主、妥善保存好和货主间的代理协议、保证书等）重选择货主、妥善保存好和货主间的代理协议、保证书等） 货代不知货代不知情：误收情：误收货代货代知情知情不报不报工厂仓库至北海港的汽车运输以及北工厂仓库至北海港的汽车运输以及北海至香港、香港至汉堡的船舶运输海至香港、香港至汉堡的船舶运输 烟烟花花厂厂货运货运代理代理汽汽运运公公司司分包：工厂分包：工厂与北海港与北海港被告无运输危险品资质，且被告无运输危险品资质，且拖运集装箱时因抢道与火车拖运集装箱时因抢道与火车相撞爆炸：箱及货损索赔相撞爆炸：箱

52、及货损索赔虽集装箱贴危险品标志，虽集装箱贴危险品标志，但原告未书面通知但原告未书面通知 马马士士基基公公司司金金洋洋公公司司提交自己抬头的托运单提交自己抬头的托运单,但托运但托运人栏为宁德外贸人栏为宁德外贸,并交付货物并交付货物被告金洋公司称：他仅是陆路承运人从福建陆运至深圳与海上承运人马士被告金洋公司称：他仅是陆路承运人从福建陆运至深圳与海上承运人马士基公司的基公司的“交接交接”，并非，并非“托运人托运人”.该提单货物的托运人是福建省宁德外该提单货物的托运人是福建省宁德外贸公司，金洋公司系受托运人的委托将货物从福建经陆路运至深圳交给马贸公司，金洋公司系受托运人的委托将货物从福建经陆路运至深圳

53、交给马士基公司运输，并非托运人，没有义务向马士基公司支付运费。士基公司运输，并非托运人，没有义务向马士基公司支付运费。此种说法此种说法是否正确？是否正确？签发以宁德外贸为托运人的运签发以宁德外贸为托运人的运费预付记名联运提单费预付记名联运提单福建福建深圳深圳国外国外海运由马士基承运海运由马士基承运陆路运输陆路运输本案焦点：托本案焦点：托运单性质？运单性质？案例：船公案例：船公司向货代金索司向货代金索赔运费案赔运费案（三）托运单及提单方面案例（三）托运单及提单方面案例、托运单及提单制作、托运单及提单制作中中国国卖卖方方货货代代货货代代船船公公司司船方称船方称:货到釜山船方称因海关开箱检查原因需要

54、滞留一星期货到釜山船方称因海关开箱检查原因需要滞留一星期,故无法按期转二程船故无法按期转二程船.韩国买方同意自行安排拖车运至仁川韩国买方同意自行安排拖车运至仁川.案例：案例：付费签单付费签单签发欠费单取单签发欠费单取单大连大连/釜山釜山/仁川仁川未付费取单未付费取单托运单及提单上均未注明托运单及提单上均未注明”釜山转船釜山转船”货代货代B向货代向货代A索要运费索要运费,而货代而货代A称因船东擅自转船而造成延称因船东擅自转船而造成延迟损失及增加了收货人的拖车费迟损失及增加了收货人的拖车费,为此发货人未能收到全部货为此发货人未能收到全部货款款.故他也没有收到运费，而且还提出反诉。故他也没有收到运费

55、，而且还提出反诉。1、货代在制单中有无不当之处？、货代在制单中有无不当之处？、发货人有哪些索赔权利？是否有权提出延迟等损失，其、发货人有哪些索赔权利？是否有权提出延迟等损失，其时效为多少？时效为多少？案例：案例：一程船提单：汉城签发香港转船，载明货物分装九个集箱，毛重为一程船提单：汉城签发香港转船，载明货物分装九个集箱，毛重为60180公公斤，总件数为斤，总件数为21箱；箱； 同时批注同时批注CY-CY .在托运人订舱随附在托运人订舱随附 的包装单上，列的包装单上，列明了每一箱号内装货物的品名、数量、重量其中第明了每一箱号内装货物的品名、数量、重量其中第16和和17号箱重均为号箱重均为8250

56、公斤，但提单上未具体载明哪个集装箱下货物件数或重量公斤，但提单上未具体载明哪个集装箱下货物件数或重量.二程船提单二程船提单:香港香港/福州福州.其签发的集装箱装箱单上却列明第其签发的集装箱装箱单上却列明第16和和17号箱重量号箱重量为为4629公斤公斤 第三被告福州港务公司第三被告福州港务公司:将集装箱从船边装上卡车运往集装箱堆场院途中造将集装箱从船边装上卡车运往集装箱堆场院途中造成第成第16和和17号箱货损号箱货损456，765美元美元 第一、二被告应对本案货损负赔偿责任，但承运人就货损赔偿可享受第一、二被告应对本案货损负赔偿责任，但承运人就货损赔偿可享受海海 商商法法第第56条的责任限制，

57、提单中注明在集装箱中的货物件数，应以集装箱内条的责任限制，提单中注明在集装箱中的货物件数，应以集装箱内货物件数计算货损赔偿责任限额货物件数计算货损赔偿责任限额 ，以两件计为，以两件计为1333.34SDR；港务公司非本；港务公司非本案合同当事人，与本案无直接利害关系，将其作为被告不当，应予驳回。案合同当事人，与本案无直接利害关系，将其作为被告不当，应予驳回。 存在问题存在问题:货代提单记载件数而船公司提单未记载货代提单记载件数而船公司提单未记载争议争议:一是拖车段货损是否仍享受海运责任限一是拖车段货损是否仍享受海运责任限制制,二是是否应以公斤为计算单位二是是否应以公斤为计算单位?庭审中嘉宏公司

58、提交了其与远东公司签订的协议书，以说明其在本次运输中庭审中嘉宏公司提交了其与远东公司签订的协议书，以说明其在本次运输中只处于远东公司的代理人的地位，但其不能证明远东公司是一家实际存在的只处于远东公司的代理人的地位，但其不能证明远东公司是一家实际存在的公司。而且嘉宏公司不能证明公司。而且嘉宏公司不能证明A公司与远东公司存在运输合同关系，也不能公司与远东公司存在运输合同关系，也不能证明远东公司是基于证明远东公司是基于A公司的订舱而授权嘉宏公司代办运输并签发提单。公司的订舱而授权嘉宏公司代办运输并签发提单。A公司公司香港公司香港公司FOB福州，即期跟单托收福州，即期跟单托收嘉宏公司嘉宏公司订舱订舱交

59、货交货以远东公司代理名义以远东公司代理名义签发远东公司提单签发远东公司提单提单承运人的认定一般有三种方法：一是根据提单抬头认定，即抬头是谁，提单承运人的认定一般有三种方法：一是根据提单抬头认定，即抬头是谁，谁就是承运人，至少是承运人之一，但适用该标准的前提是提单抬头所标明谁就是承运人，至少是承运人之一，但适用该标准的前提是提单抬头所标明的船公司或其他性质的公司客观存在；二是租期内船舶受谁控制和占有；三的船公司或其他性质的公司客观存在；二是租期内船舶受谁控制和占有；三是以谁的名义签发提单，但实际生活中提单往往由承运人的代理人签发，代是以谁的名义签发提单，但实际生活中提单往往由承运人的代理人签发，

60、代理人签发提单时又明确表示其是理人签发提单时又明确表示其是“代代公司签发公司签发”，因此适用这一方法的，因此适用这一方法的前提条件首先是被代理的公司也应客观存在，其次是代理人能证明其代理权前提条件首先是被代理的公司也应客观存在，其次是代理人能证明其代理权成立。成立。因货已交因货已交付，付，A公公司以无单司以无单放货为由放货为由起诉嘉宏起诉嘉宏公司。公司。2、提单签发与交付、提单签发与交付u何人签发何人签发货货主主A美美商商Y公公司司承运人承运人M公司公司提单上载明提单上载明“货装舱面，货装舱面，风险和费用由托运人承担风险和费用由托运人承担”签发的自己抬头的提单上，同时签单处表明代理承运签发的自