国际经济法第四章

1、 Payment of International TradePayment of International Trade精品资料第一节第一节 国际贸易支付国际贸易支付(zhf)(zhf)工具工具 Payment Tools of Payment Tools of International TradeInternational Trade 一、支付货币一、支付货币 可以是进口国的货币、出口国的货币或可以是进口国的货币、出口国的货币或第三国的货币。第三国的货币。 二、票据二、票据 支票支票(zhbio)(zhbio)、本票、汇票、本票、汇票精品资料 第二节第二节 汇付与托收汇付与托收 一、汇付

2、：由买方委托银行主动将货款一、汇付：由买方委托银行主动将货款(hukun)(hukun)支付给卖方的结算方式。支付给卖方的结算方式。 分为信汇、电汇和票汇分为信汇、电汇和票汇 二、托收二、托收 托收是指卖方以买方为付款人开立汇票，托收是指卖方以买方为付款人开立汇票，委托银行代其向买方收取货款委托银行代其向买方收取货款(hukun)(hukun)的的一种结算方式。一种结算方式。精品资料托收的托收的基本程序基本程序卖方出具汇票，卖方出具汇票，向出口地银行向出口地银行(托收行托收行)提出提出申请。申请。托收行委托在托收行委托在进口地往来银进口地往来银行行(代收行代收行)代代为办理收款事为办理收款事宜

3、。宜。代收行向买方作代收行向买方作付款提示或承兑付款提示或承兑提示，在付款人提示，在付款人付款后通知托收付款后通知托收行，托收行即向行，托收行即向卖方付款。卖方付款。精品资料托收的种类托收的种类光票托收光票托收跟单托收跟单托收付款交单付款交单承兑交单承兑交单精品资料第三节第三节 银行银行(ynhng)(ynhng)信用证信用证精品资料一、概述一、概述(i sh)(i sh) 信用证是银行有条信用证是银行有条件的付款担保文件，件的付款担保文件，它是银行应进口商它是银行应进口商的要求和指示，向的要求和指示，向出口商开立出口商开立(ki (ki l)l)的，在一定期的，在一定期限内，凭规定单据限内，

4、凭规定单据向出口商支付一定向出口商支付一定金额金额 的书面文件。的书面文件。精品资料 调整信用证当事人之间关系的规范文件是调整信用证当事人之间关系的规范文件是国际商会于国际商会于19301930年制定的年制定的跟单信用证统跟单信用证统一惯例一惯例，历史上做了多次修改，历史上做了多次修改， 最新版本是最新版本是19931993年国际商会以年国际商会以500500号出版物号出版物公布的，公布的，19941994年实施的现行文本，简称为年实施的现行文本，简称为UCP500UCP500号。号。 该统一惯例虽然不是法律，但是，由于开该统一惯例虽然不是法律，但是，由于开证行明确证行明确(mngqu)(mn

5、gqu)把它引入信用证，声称把它引入信用证，声称根据根据UCP500UCP500号开立，故，通常号开立，故，通常跟单信用跟单信用证统一惯例证统一惯例是解决这类争议的唯一根据。是解决这类争议的唯一根据。精品资料 信用证是单据买卖的结算方式，遵守抽象信用证是单据买卖的结算方式，遵守抽象性原则。银行仅负责处理单据，不负责处性原则。银行仅负责处理单据，不负责处理货物，银行审单的标准是理货物，银行审单的标准是“单证表面相单证表面相符符(xingf)”(xingf)”，对单证真伪不负责任，对，对单证真伪不负责任，对单证代表的货物的真实状况不负责任，只单证代表的货物的真实状况不负责任，只要单证表面相符要单证

6、表面相符(xingf)(xingf)，做到单证一致，做到单证一致单单一致，就有付款义务。单单一致，就有付款义务。 只要单据与单据相符只要单据与单据相符(xingf)(xingf)、单据与信、单据与信用证相符用证相符(xingf)(xingf)，只要能确定单据在表，只要能确定单据在表面上符合信用证条款，银行就得凭单据付面上符合信用证条款，银行就得凭单据付款。款。 精品资料 因此，单据成为银行付款的唯一依据因此，单据成为银行付款的唯一依据(yj)(yj)，这也就是说，银行只认单据是否，这也就是说，银行只认单据是否与信用证相符，而与信用证相符，而“对于任何单据的形式、对于任何单据的形式、完整性、准确

7、性、真实性、伪造或法律效完整性、准确性、真实性、伪造或法律效力，或单据上规定的或附加的一般及力，或单据上规定的或附加的一般及/ /或特或特 殊条件，概不负责任殊条件，概不负责任”， 对于货物的品质、包装是否完好，数（重）对于货物的品质、包装是否完好，数（重）量是否完整等，也不负责任。所以，在使量是否完整等，也不负责任。所以，在使用信用证支付的条件下，受益人要想安全、用信用证支付的条件下，受益人要想安全、及时收到货款，必须做到及时收到货款，必须做到“单单一致单单一致”、“单证一致单证一致”。精品资料二、信用证当事人二、信用证当事人（1 1）开证申请人。）开证申请人。是根据销售合同规定向银行申请开

8、立信用证的人，是销售合同中的是根据销售合同规定向银行申请开立信用证的人，是销售合同中的买方，也就是进口商。买方，也就是进口商。（2 2）开证行。）开证行。是接收开证申请人的委托，开立信用证的银行。信用证被受益人接是接收开证申请人的委托，开立信用证的银行。信用证被受益人接受以后，就要承担第一付款责任受以后，就要承担第一付款责任(zrn)(zrn)。开证行是买方所在地的。开证行是买方所在地的银行，其信誉和实力决定担保效力的强弱，对受益人很重要。银行，其信誉和实力决定担保效力的强弱，对受益人很重要。（3 3）受益人。）受益人。是信用证指定有权使用该信用证享受担保放款利益的人，是买卖合是信用证指定有权

9、使用该信用证享受担保放款利益的人，是买卖合同的卖方，也就是出口商。同的卖方，也就是出口商。（4 4）通知行）通知行是受开证行委托将信用证转交受益人的银行，通知行是开证行的代是受开证行委托将信用证转交受益人的银行，通知行是开证行的代理人，也可能是他的分支机构，是卖方所在地的银行。通知行只证理人，也可能是他的分支机构，是卖方所在地的银行。通知行只证明信用证的真实性，对开证行和受益人不承担议付款责任明信用证的真实性，对开证行和受益人不承担议付款责任(zrn)(zrn)。精品资料 （5 5）议付行）议付行 议付行通常在卖方所在地。通过议付，卖议付行通常在卖方所在地。通过议付，卖方交单后，可立即兑现货款

10、，议付行也做方交单后，可立即兑现货款，议付行也做成一笔业务，获得成一笔业务，获得(hud)(hud)利息收入。利息收入。 （6 6）付款行）付款行 是依信用证指定对受益人付款或承兑受益是依信用证指定对受益人付款或承兑受益人汇票的银行。付款行一般就是开证行，人汇票的银行。付款行一般就是开证行，也可以是开证行委托的另一家银行。也可以是开证行委托的另一家银行。 （7 7）保兑行）保兑行 如果开证行为了加强信用证的可靠性，指如果开证行为了加强信用证的可靠性，指定另一家银行担保付款，这家银行就是保定另一家银行担保付款，这家银行就是保兑行。保兑行承担必须付款责任，卖方即兑行。保兑行承担必须付款责任，卖方即

11、可以向保兑行，也可以向开证行请求付款。可以向保兑行，也可以向开证行请求付款。精品资料三、信用证流程三、信用证流程(lichng)(lichng)精品资料 （1 1）买卖双方在销售合同中约定以信用证）买卖双方在销售合同中约定以信用证方式方式(fngsh)(fngsh)结算。结算。 （2 2）进口人填制开证申请书，交纳押金和）进口人填制开证申请书，交纳押金和手续费，要求开证行开出以出口人为受益手续费，要求开证行开出以出口人为受益人的信用证；人的信用证； （3 3）开证行将信用证寄交出口人所在地的）开证行将信用证寄交出口人所在地的分行或代理行（通知行）。通知行核对印分行或代理行（通知行）。通知行核对

12、印鉴无误后，将信用证转交出口人。鉴无误后，将信用证转交出口人。 （4 4）受益人审核信用证与合同相符后，按）受益人审核信用证与合同相符后，按信用证规定装运货物，取得全套单据送交信用证规定装运货物，取得全套单据送交当地银行（议付行）请求议付。当地银行（议付行）请求议付。精品资料 （5 5）议付行审核单据与信用证无误后，将）议付行审核单据与信用证无误后，将货款垫付给出口人。货款垫付给出口人。 （6 6）议付行将汇票和单据寄交开证行或其）议付行将汇票和单据寄交开证行或其指定的付款行索偿。指定的付款行索偿。 （7 7）开证行或其指定的付款行审单无误后，）开证行或其指定的付款行审单无误后，向议付行付款。

13、向议付行付款。 （8 8）买方经审查单据无误后，付款赎单。）买方经审查单据无误后，付款赎单。 开证行收款后，将单据交给进口开证行收款后，将单据交给进口(jn ku)(jn ku)人。人。 （9 9）进口）进口(jn ku)(jn ku)人凭单据向承运人提人凭单据向承运人提货。货。精品资料 外国某公司与我国某公司订立合同，购买外国某公司与我国某公司订立合同，购买棉花棉花300300吨。合同规定：吨。合同规定：19991999年年1 1月月3030日前日前开出信用证，开出信用证，2 2月月5 5日前装船。日前装船。1 1月月2828日买方日买方开来信用证，有效期至开来信用证，有效期至2 2月月10

14、10日。日。 后来，买方电请买方将装船日期延至后来，买方电请买方将装船日期延至2 2月月1717日，将有效期延至日，将有效期延至2 2月月2020日，买方回电表示日，买方回电表示同意，但未通知开证银行。同意，但未通知开证银行。 卖方在卖方在2 2月月1717日将货物装船后到银行议付时日将货物装船后到银行议付时遭拒绝遭拒绝(jju)(jju)。 问题：（问题：（1 1）分行是否有权拒付？）分行是否有权拒付？ （2 2）此事应如何处理？）此事应如何处理？精品资料（二）信用证法律（二）信用证法律(fl)(fl)关系关系精品资料（1 1）开证申请人的权利）开证申请人的权利(qunl)(qunl)和和义

15、务。义务。 开证申请人的义务是：开证申请人的义务是： 发出开证指示，缴纳发出开证指示，缴纳(jion)(jion)开证费和押金。开证费和押金。 除卖方提交的单据与信用证不符或有明显欺诈以外，除卖方提交的单据与信用证不符或有明显欺诈以外，无权要求开证行拒付，而要履行信用证要求的付款赎单无权要求开证行拒付，而要履行信用证要求的付款赎单义务。义务。 开证申请人的权利是：开证申请人的权利是： 有权根据开证申请向银行发出开证指示，有权要求有权根据开证申请向银行发出开证指示，有权要求修改信用证。修改信用证。 买方付款前，有权检验单据是否与信用证相符，发买方付款前，有权检验单据是否与信用证相符，发现不符有权

16、拒绝付款赎单，收回押金。现不符有权拒绝付款赎单，收回押金。 如果开证行错误的拒收合格单据，有权索赔，追究如果开证行错误的拒收合格单据，有权索赔，追究其责任。其责任。精品资料（2 2）开证行的权利）开证行的权利(qunl)(qunl)和义务和义务开证行的义务是：开证行的义务是： 按开征申请人指示开证和改证，按开征申请人指示开证和改证，对于受益人提交的合格单证，承担付款责任，开证行不得对于受益人提交的合格单证，承担付款责任，开证行不得以买方的原因或基础合同原因拒绝以买方的原因或基础合同原因拒绝(jju)(jju)付款。付款。 仔细审核单据，审单期限为仔细审核单据，审单期限为7 7个工作日，若发现受

17、益人提个工作日，若发现受益人提交的单证不符，应迅速通知寄单银行，就是议付行，或受益交的单证不符，应迅速通知寄单银行，就是议付行，或受益人，列明全部不符之点人，列明全部不符之点开证行的权利是：开证行的权利是： 向开证申请人收取手续费、押金，向开证申请人收取手续费、押金， 对议付行提交的不合格单据，有权拒付，但是如果开证行对议付行提交的不合格单据，有权拒付，但是如果开证行错误地收下不合格的单据，偿付了货款，它不能向议付行、错误地收下不合格的单据，偿付了货款，它不能向议付行、受益人行使追索权。受益人行使追索权。 在特殊情况下，对受益人明显欺诈性的付款请求拒付。在特殊情况下，对受益人明显欺诈性的付款请

18、求拒付。精品资料（3 3）受益人的权利义务。）受益人的权利义务。 受益人的义务是：受益人的义务是： 严格按照信用证规定备货、装运货物和制单，严格按照信用证规定备货、装运货物和制单，在信用证规定的期限内，向指定银行交单，议付货在信用证规定的期限内，向指定银行交单，议付货款。款。 应议付行或开证行的要求修改补充不符的单据应议付行或开证行的要求修改补充不符的单据(dnj)(dnj)，对无理拒收的单据，对无理拒收的单据(dnj)(dnj)提出异议、索提出异议、索赔。赔。受益人的权利是：受益人的权利是： 如果开证行开来的信用证与买卖合同不符，有权要如果开证行开来的信用证与买卖合同不符，有权要求买方修改，

19、具体做法：求买方修改，具体做法： 在提交合格单据在提交合格单据(dnj)(dnj)条件下，有权获得开证行条件下，有权获得开证行的付款。的付款。精品资料五、信用证种类五、信用证种类(zhngli)(zhngli)精品资料 中国中国A A公司与外国公司与外国B B公司签订了进口化肥公司签订了进口化肥50005000吨的合同。吨的合同。合同规定中方开出以合同规定中方开出以B B公司为受益人的不可撤销的跟单公司为受益人的不可撤销的跟单信用证。双方约定如发生争议则提交北京中国国际贸信用证。双方约定如发生争议则提交北京中国国际贸易仲裁委员会仲裁。易仲裁委员会仲裁。 货物装船后，货物装船后，B B公司持单据

20、在银行公司持单据在银行(ynhng)(ynhng)议付了货议付了货款。货到中国后，款。货到中国后，A A公司发现有严重质量问题，于是立公司发现有严重质量问题，于是立即请商检机构进行了检验，证实该批化肥为毫无实用即请商检机构进行了检验，证实该批化肥为毫无实用价值的废品。价值的废品。A A公司商检证明要求银行公司商检证明要求银行(ynhng)(ynhng)追回追回已付款项，否则将拒绝向银行已付款项，否则将拒绝向银行(ynhng)(ynhng)支付货款。支付货款。 问题：（问题：（1 1）银行）银行(ynhng)(ynhng)应否追回已付货款？应否追回已付货款？ （2 2）A A公司是否有权拒绝向银

21、行公司是否有权拒绝向银行(ynhng)(ynhng)拒付货款？拒付货款？ （3 3）北京中国国际贸易仲裁委员会是否有权受理此案？）北京中国国际贸易仲裁委员会是否有权受理此案？ （4 4）A A公司应如何保护自己的利益？公司应如何保护自己的利益？精品资料 法国某公司（卖方）与中国某公司（买方）在上海订立了法国某公司（卖方）与中国某公司（买方）在上海订立了买卖买卖200200台电子计算机的合同，每台台电子计算机的合同，每台CIFCIF上海上海10001000美元，以美元，以不可撤销的信用证支付，马赛港交货。中国银行上海分行不可撤销的信用证支付，马赛港交货。中国银行上海分行（开证行）根据买方指示向卖

22、方开出了金额为（开证行）根据买方指示向卖方开出了金额为2020万美元的万美元的不可撤销的信用证，委托马赛的一家法国银行通知并议付不可撤销的信用证，委托马赛的一家法国银行通知并议付此信用证。于是，卖方将此信用证。于是，卖方将200200台计算机装船并获得信用证台计算机装船并获得信用证要求的提单、保险单、发票等单据后，即到该法国议付行要求的提单、保险单、发票等单据后，即到该法国议付行议付。议付。 经审查，单证相符经审查，单证相符, ,银行即将银行即将2020万美元支付给卖方。与此万美元支付给卖方。与此同时，载货船在航行途中遇上特大暴雨和暗礁，货船及货同时，载货船在航行途中遇上特大暴雨和暗礁，货船及

23、货物全部沉入大海。此时开证行已收到了议付行寄来的全套物全部沉入大海。此时开证行已收到了议付行寄来的全套单据，买方也已得知所购货物全部灭失的消息。中国银行单据，买方也已得知所购货物全部灭失的消息。中国银行上海分行拟拒绝偿付议付行已议付的上海分行拟拒绝偿付议付行已议付的2020万美元的货款，理万美元的货款，理由是其客户不能得到所期待的货物。由是其客户不能得到所期待的货物。 1 1这批货物的风险自何时起由卖方转移给买方？这批货物的风险自何时起由卖方转移给买方？ 2 2开证行能否由于货物灭失而免除付款开证行能否由于货物灭失而免除付款(f kun)(f kun)义务？义务？ 3 3买方的损失如何得到补偿

24、？买方的损失如何得到补偿？精品资料 20042004年年4 4月，中国鼎天有限责任公司与德国贝佛月，中国鼎天有限责任公司与德国贝佛里奇有限责任公司签订了冷轧卷板进口合同。合里奇有限责任公司签订了冷轧卷板进口合同。合同约定：贝佛里奇有限责任公司在同约定：贝佛里奇有限责任公司在20042004年年6 6月底月底前交货，付款方式为信用证。前交货，付款方式为信用证。 合同签订后，鼎天有限责任公司按期开来了信用合同签订后，鼎天有限责任公司按期开来了信用证。但直到证。但直到6 6月月3030日，鼎天有限责任公司仍未收日，鼎天有限责任公司仍未收到贝佛里奇有限责任公司任何到贝佛里奇有限责任公司任何(rnh)(

25、rnh)关于货物关于货物已经装船或延期交货的通知。已经装船或延期交货的通知。7 7月月3 3日，贝佛里奇日，贝佛里奇有限责任公司向鼎天有限责任公司发来传真，称有限责任公司向鼎天有限责任公司发来传真，称原定货轮因故延至原定货轮因故延至7 7月月1515日才能起航，无法保证日才能起航，无法保证按期交货，要求鼎天有限责任公司将信用证装船按期交货，要求鼎天有限责任公司将信用证装船期延至期延至7 7月月1515日，有效期延至日，有效期延至7 7月月3131日，并要求鼎日，并要求鼎天有限责任公司于天有限责任公司于7 7月月4 4日回复传真。日回复传真。精品资料 鼎天有限责任公司按期回复，告知贝佛里奇鼎天有

26、限责任公司按期回复，告知贝佛里奇有限责任公司修改信用证的条件是价格下调有限责任公司修改信用证的条件是价格下调10%10%，否则，否则(fuz)(fuz)将宣告撤消合同。但贝佛将宣告撤消合同。但贝佛里奇有限责任公司没有同意，仍然要求鼎天里奇有限责任公司没有同意，仍然要求鼎天有限责任公司延长信用证有效期，否则有限责任公司延长信用证有效期，否则(fuz)(fuz)将货物另售他人。将货物另售他人。 鼎天有限责任公司于鼎天有限责任公司于7 7月月5 5日正式函告贝佛里日正式函告贝佛里奇有限责任公司，终止合同并提出索赔。奇有限责任公司，终止合同并提出索赔。 问：鼎天有限责任公司最后的处理方法是否问：鼎天有

27、限责任公司最后的处理方法是否合理，为什么？合理，为什么？精品资料 7 7月月2525日，香港大成公司作为卖方与厦门华海公日，香港大成公司作为卖方与厦门华海公司签订一份买卖合同。司签订一份买卖合同。 因华海公司不具备开具信用证结算货款的条件，因华海公司不具备开具信用证结算货款的条件，遂于遂于7 7月月2828日与中国北方工业公司厦门分公司日与中国北方工业公司厦门分公司( (下下称称“北方公司北方公司”) )签订一份协议。内容为签订一份协议。内容为: :北方公北方公司代理华海公司进口鳗鱼饲料，收货人为华海公司代理华海公司进口鳗鱼饲料，收货人为华海公司，北方公司根据司，北方公司根据(gnj)(gnj

28、)华海公司的通知通过华海公司的通知通过厦门国际银行开具厦门国际银行开具9090天远期信用证。天远期信用证。 8 8月月3030日、日、3131日，大成公司将日，大成公司将I80I80吨鳗鱼饲料分批吨鳗鱼饲料分批装船起运，并按信用证要求提供了所需单据装船起运，并按信用证要求提供了所需单据;9;9月月2727日，厦门进出口商品检验局出具检验情况通知日，厦门进出口商品检验局出具检验情况通知单，华海公司对饲料质量提出异议，双方协商达单，华海公司对饲料质量提出异议，双方协商达成降价协议，华海公司将货物提走。成降价协议，华海公司将货物提走。精品资料 华海公司将商检通知单交给北方公司后，北华海公司将商检通知

29、单交给北方公司后，北方公司提出该商检证出具的时间已超过信用方公司提出该商检证出具的时间已超过信用证有效期，不同意延期，拒绝在商检证上签证有效期，不同意延期，拒绝在商检证上签字。大成公司发货后，向香港爱尔兰银行字。大成公司发货后，向香港爱尔兰银行(ynhng)(ynhng)提交了按信用证条款要求的除商检提交了按信用证条款要求的除商检证以外的全部单据证以外的全部单据; ;该银行该银行(ynhng)(ynhng)将单据将单据寄往开证行厦门国际银行寄往开证行厦门国际银行(ynhng)(ynhng)。北方公。北方公司则以单证不符司则以单证不符( (即缺少商检证明即缺少商检证明) )为由拒绝为由拒绝承兑。

30、承兑。 问题：问题：(1)(1)大成公司有无违约行为大成公司有无违约行为? ? (2) (2)信用证无法承兑的责任何在信用证无法承兑的责任何在? ? (3) (3)违约责任如何承担违约责任如何承担? ?精品资料 上海上海A A出口公司与香港出口公司与香港B B公司签订一份买卖合同，公司签订一份买卖合同，成交商品价值为成交商品价值为418816418816美元。美元。A A公司向公司向B B公司卖断公司卖断(mi dun)(mi dun)此批产品。合同规定：商品均以三夹此批产品。合同规定：商品均以三夹板箱盛放，每箱净重板箱盛放，每箱净重1010公斤，两箱一捆，外套麻公斤，两箱一捆，外套麻包。香港

31、包。香港B B公司如期通过中国银行香港分行开出公司如期通过中国银行香港分行开出不可撤销跟单信用证不可撤销跟单信用证. . 信用证中的包装条款为：商品均以三夹板箱盛放，信用证中的包装条款为：商品均以三夹板箱盛放，每箱净重每箱净重1010公斤，两箱一捆。对于合同与信用证公斤，两箱一捆。对于合同与信用证关于包装的不同规定，关于包装的不同规定，A A公司保证安全收汇，严公司保证安全收汇，严格按照信用证规定的条款办理，只装箱打捆，没格按照信用证规定的条款办理，只装箱打捆，没有外套麻包。有外套麻包。“锦江锦江”轮将该批货物轮将该批货物50005000捆运抵捆运抵香港。香港。精品资料 A A公司持全套单据交

32、中国银行上海银行办理收汇，公司持全套单据交中国银行上海银行办理收汇，该行对单据审核后未提出任何异议，因信用证该行对单据审核后未提出任何异议，因信用证付款期限为提单签发后付款期限为提单签发后6060天，中国银行上海分天，中国银行上海分行将全套单据寄交开证行，开证行也未提出任行将全套单据寄交开证行，开证行也未提出任何不同意见。何不同意见。 但货物运出之后的第一天起，但货物运出之后的第一天起，B B公司数次来函，公司数次来函，称包装不符要求，重新打包的费用和仓储费应称包装不符要求，重新打包的费用和仓储费应由由A A公司负担，并进而表示了退货主张。公司负担，并进而表示了退货主张。A A公司公司认为在信

33、用证条件下应凭信用证来履行义务。认为在信用证条件下应凭信用证来履行义务。在这种情况下，在这种情况下，B B公司又通知开证行公司又通知开证行“单据不单据不符符”，A A公司立即公司立即(lj)(lj)复电主张单据相符。复电主张单据相符。 问：本案应如何处理？为什么？问：本案应如何处理？为什么？精品资料 公司与公司签订一买卖合同。公司与公司签订一买卖合同。L L公司如约开公司如约开来信用证，号码是来信用证，号码是1234512345，开证行是，开证行是L L公司所在地公司所在地的的I I 银行，通知银行，通知(tngzh)(tngzh)行是行是A A 银行。银行。A A银行为银行为议付行。信用证中

34、有关条款是这样规定的：议付行。信用证中有关条款是这样规定的：This credit is available with A Bank only This credit is available with A Bank only by negotiation of your draft at sight by negotiation of your draft at sight drawn on I Bank. Expiry date on July 20th , drawn on I Bank. Expiry date on July 20th , 2012 at the counter of

35、 the issuing bank 2012 at the counter of the issuing bank Full set of clean shipped on board ocean Full set of clean shipped on board ocean Bill of Lading and one signed copy non-Bill of Lading and one signed copy non-negotiable Bill of Lading.”negotiable Bill of Lading.” G G公司按信用证条款装运，并向公司按信用证条款装运，

36、并向A A银行交单议付。银行交单议付。A A银行审核后，认为单证一致，即办理了议付。银行审核后，认为单证一致，即办理了议付。精品资料 其实其实G G 公司提交的单据中，副本提单并没有按信公司提交的单据中，副本提单并没有按信用证的要求进行签署，但用证的要求进行签署，但A A 银行没有发现此不一银行没有发现此不一致之处。致之处。 7 7 月月7 7 日，所有单据由日，所有单据由A A 银行寄至开证行，但开银行寄至开证行，但开证行审单后，却提出单据与信用证要求不符，拒证行审单后，却提出单据与信用证要求不符，拒收单据收单据. . 其拒付理由其拒付理由(lyu)(lyu)如下：如下：“你方第你方第123

37、45 12345 号信号信用证项下的单据与信用证不符。按我行信用证要用证项下的单据与信用证不符。按我行信用证要求，需提交一份经签署的副本提单，但我行收到求，需提交一份经签署的副本提单，但我行收到的副本提单并没有签署，这不符合信用证的要求。的副本提单并没有签署，这不符合信用证的要求。故单证不符，我行无法付款。单据暂在我行留存，故单证不符，我行无法付款。单据暂在我行留存，请速告对单据处理的意见请速告对单据处理的意见”。精品资料 7 7月月9 9日，该拒付意见由日，该拒付意见由A A银行转告银行转告G G公司公司(n (n s)s)。经研究后认为，虽然。经研究后认为，虽然G G公司公司(n s)(n

38、 s)提提交的副本提单没有经过签署，不符合信用证的交的副本提单没有经过签署，不符合信用证的要求，但按法律规定，副本单据是无需签署的。要求，但按法律规定，副本单据是无需签署的。 于是，在于是，在7 7月月1212日，日，G G公司公司(n s)(n s)向向I I银行致银行致电，提出反驳意见。电，提出反驳意见。“你你7 7月月7 7日电悉。关于第日电悉。关于第1234512345号信用证项下单据的问题，我方认为可号信用证项下单据的问题，我方认为可以接受。副本提单虽未按信用证要求签署，但以接受。副本提单虽未按信用证要求签署，但根据法律规定，副本单据是无需签署的。故我根据法律规定，副本单据是无需签署

39、的。故我方认为该信用证项下的单据不应作为单证不符方认为该信用证项下的单据不应作为单证不符对待，请你行按时付款对待，请你行按时付款”。精品资料 7 7月月1515日，开证行又向日，开证行又向G G公司致电，仍然不接受该套单据，公司致电，仍然不接受该套单据，其理由如下：其理由如下：“你你7 7月月1212日电悉。日电悉。500 500 第第2020条第条第c c款款虽规定副本单据无需签署，但其前提条件是信用证没有另虽规定副本单据无需签署，但其前提条件是信用证没有另外的规定。我行开出的信用证明文要求签署副本提单，所外的规定。我行开出的信用证明文要求签署副本提单，所以以(suy)(suy)，你方提交的

40、副本提单必须签署。我行无法接，你方提交的副本提单必须签署。我行无法接受与信用证条款不符的单据。单据暂存我行，如何处理，受与信用证条款不符的单据。单据暂存我行，如何处理，请速告知。请速告知。”后又经过几次交涉，但开证行始终以单证不符为由拒后又经过几次交涉，但开证行始终以单证不符为由拒收单据。最后，信用证规定的有效期收单据。最后，信用证规定的有效期7 7月月20 20 日已到，日已到，G G公公司没有办法，只好与买方商量，打司没有办法，只好与买方商量，打9 9 折出售该批商品，了折出售该批商品，了结此案。结此案。 问题：评价本案问题：评价本案精品资料 中方某公司与美国某公司达成一项出口交中方某公司

41、与美国某公司达成一项出口交易。后我方收到美国花旗银行开来的信用易。后我方收到美国花旗银行开来的信用证，证上最大金额为证，证上最大金额为1515，000000美元，但我美元，但我方在装运出口时，实装不同规格、不同单方在装运出口时，实装不同规格、不同单价的货品的总金额为价的货品的总金额为1515，042042美元，超出美元，超出了信用证允许的最大金额，议付行不同意了信用证允许的最大金额，议付行不同意接受，而我经办人员以该外商资信较好为接受，而我经办人员以该外商资信较好为由，认为区区小数不会计较，遂具保请银由，认为区区小数不会计较，遂具保请银行寄单，后果由出口人负责。结果遭到开行寄单，后果由出口人负

42、责。结果遭到开证行的拒付。请问，在本项交易中我方应证行的拒付。请问，在本项交易中我方应吸取吸取(xq)(xq)什么教训？什么教训？ 精品资料六、信用证欺诈六、信用证欺诈(qzh)(qzh)精品资料 某外贸公司与香港公司达成了一笔某外贸公司与香港公司达成了一笔10191019公吨镀锡公吨镀锡铁皮和镀锌薄板，金额约铁皮和镀锌薄板，金额约2020万美元的交易。支付万美元的交易。支付条件为即期信用证，规定为条件为即期信用证，规定为2 2月和月和3 3月。不久，中月。不久，中国银行广州分行很快开出了信用证，规定了商品国银行广州分行很快开出了信用证，规定了商品的名称和规格、数量、重量的名称和规格、数量、重

43、量(zhngling)(zhngling)和装运和装运期等。中国船运公司应托运人请求，向其发运了期等。中国船运公司应托运人请求，向其发运了4848个集装箱，供其装货和加封。个集装箱，供其装货和加封。3 3月月2424日承运人日承运人签发了签发了“已装船已装船”清洁提单，清洁提单，3 3月月2525日，香港方日，香港方寄单至中国银行，并且香港的中国船运公司寄单至中国银行，并且香港的中国船运公司“海海星星”号轮到达黄埔。集装箱明显完好，封条未动。号轮到达黄埔。集装箱明显完好，封条未动。但启封以后，发现箱内只有充满脏水的铁桶，没但启封以后，发现箱内只有充满脏水的铁桶，没有镀锡铁皮和镀锌薄板。有镀锡铁

44、皮和镀锌薄板。3 3月月3030日，收货人立即日，收货人立即将该欺诈行为通知了中国银行，并要求其通知指将该欺诈行为通知了中国银行，并要求其通知指定的议付银行。定的议付银行。精品资料 但中国银行收到一份香港银行打来的电传，但中国银行收到一份香港银行打来的电传，说已根据提示汇票和单据支付了货款。这时，说已根据提示汇票和单据支付了货款。这时，外贸公司发现商业发票外贸公司发现商业发票(fpio)(fpio)与提单两者与提单两者不符：即信用证内的商品发票不符：即信用证内的商品发票(fpio)(fpio)中要中要求规格为求规格为5050厘米，而提单内规格为厘米，而提单内规格为5050毫米。毫米。4 4月月

45、1414日，我方提出，香港议付银行可以行使日，我方提出，香港议付银行可以行使追索权，向出口商索回货款。追索权，向出口商索回货款。3 3天以后，中国天以后，中国银行又收到香港议付银行的电传，说中国银银行又收到香港议付银行的电传，说中国银行提出偿还货款的要求超过了允许的合理时行提出偿还货款的要求超过了允许的合理时间，因此，要求中国银行（开证行）立即偿间，因此，要求中国银行（开证行）立即偿付。中国银行无奈作了偿付。付。中国银行无奈作了偿付。 精品资料 某中行曾收到一份由印尼雅加达亚欧美银行发出的要求纽某中行曾收到一份由印尼雅加达亚欧美银行发出的要求纽约瑞士联合银行保兑的信用证，金额为约瑞士联合银行保

46、兑的信用证，金额为 600600万美元，受益万美元，受益人为广东某外贸公司，出口货物是人为广东某外贸公司，出口货物是200200万条干蛇皮万条干蛇皮(sh (sh p)p)。但查银行年鉴，。但查银行年鉴， 没有该开证行的资料，稍后，又收没有该开证行的资料，稍后，又收到苏黎世瑞士联合银行的保兑函，但其两个签字中，仅有到苏黎世瑞士联合银行的保兑函，但其两个签字中，仅有一个相似，另一个无法核对。一个相似，另一个无法核对。 此时，受益人称货已备妥，急待装运，以免误了装船期。此时，受益人称货已备妥，急待装运，以免误了装船期。为慎重起见，该中行一方面劝阻受益人暂不出运。并抓紧为慎重起见，该中行一方面劝阻受益人暂不出运。并抓紧与纽约瑞士联合银行和苏黎世瑞士联系查询，先后得到答与纽约瑞士联合银行和苏黎世瑞士联系查询，先后得到答复：复： 从没听说过开证行情况，也从未保兑过这一信用证，从没听说过开证行情况，也从未保兑过这一信用证，请提供更详细资料以查此事请提供更详细资料以查此事 。至此，可以确定，该证为。至此，可以确定