2023年证券从业考试金融市场基础知识模拟练习（含解析）

1、2023年证券从业考试金融市场基础知识模拟练习（含解析）1.外国债券的特点是（ ）。2017年6月真题A.发行人、发行市场在一个国家，债券的面值货币属另一个国家B.发行人、债券的面值货币和发行市场分属不同的国家C.发行人在一个国家，债券的面值货币和发行市场属另一个国家D.发行人、债券的面值货币在一个国家，发行市场属另一个国家【答案】:C【解析】:外国债券指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券，债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家。2.公募基金的特点包括（ ）。基金份额的投资金额要求较低可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广基金募集对象不确定

2、在基金运作和信息披露方面所受的限制和约束较少A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:公募基金是指面向社会公众公开发售基金份额、募集资金而设立的基金。公募基金可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定。基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与。公募基金必须遵守有关的法律法规，接受监管机构的监管并定期公开相关信息。3.一般来说，参与证券投资的金融机构有（ ）等。2015年3月真题证券经营机构保险经营机构中央银行银行业金融机构A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:参与证券投资的政府机构主要指中央银行，参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经

3、营机构以及其他金融机构等。4.有关委托形式，说法错误的是（ ）。2015年3月真题A.非柜台委托主要有电话委托或传真委托、自助和电话自助委托、网上委托等形式B.柜台委托由委托人亲自或由其代理人到证券营业部交易柜台书面表达委托意向C.柜台委托也可由委托人亲自或其代理人到证券营业部交易柜台用口头表达委托的意向D.委托形式可分为柜台委托和非柜台委托【答案】:C【解析】:C项，柜台委托是指委托人亲自或由其代理人到证券营业部交易柜台，根据委托程序和必需的证件采用书面方式表达委托意向，由本人填写委托单并签章的形式。5.一般选取特定指数作为跟踪对象的基金称为（ ）。2014年6月真题A.主动型基金B.被动型

4、基金C.平衡型基金D.收入型基金【答案】:B【解析】:被动型基金一般选取特定指数作为跟踪对象，因此通常又被称为“指数基金”。主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金，而被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。6.下列关于跟踪评级的陈述，错误的是（ ）。A.如果未能及时公布跟踪评级结果，证券评级机构应当披露其原因B.证券评级机构应当在受评证券存续期内每年至少出具两次定期跟踪评级报告C.证券评级机构应明确不定期跟踪评级的启动程序与条件D.证券评级机构应持续跟踪评级对象的政策环境、行业风险、经营策略、财务状况等因素的重大变化【答案】:B【解析】:在评级对象有效存续期内

5、，证券评级机构应持续跟踪评级对象的政策环境、行业风险、经营策略、财务状况等因素的重大变化，及时分析该变化对评级对象信用等级的影响，出具定期或不定期跟踪评级报告。证券评级机构应当在受评证券存续期内每年至少出具一次定期跟踪评级报告。如果未能及时公布跟踪评级结果，证券评级机构应当披露其原因，并说明跟踪评级结果的公布时间。证券评级机构应明确不定期跟踪评级的启动程序与条件，并及时公布不定期跟踪评级结果。7.我国证券交易所的最高权力机构是（ ）。A.会员大会B.理事会C.专门委员会D.总经理【答案】:A【解析】:A项，会员大会是证券交易所的最高权力机构；B项，理事会是证券交易所的决策机构；C项，专门委员会

6、根据证券交易所需要设立，负责需要处理的专门事务；D项，总经理负责日常事务。8.以下选择中，哪些属于债券的基本性质？（ ）债券属于有价证券债券是一种虚拟资本债券是设权债券债券是债权的表现A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:债券是社会各类经济主体为筹措资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。债券的基本性质有：债券是一种有价证券，利息通常事先确定，因而债券从属于固定收益证券。债券是一种虚拟资本。债券有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本。债券是证明债权债务关系的凭证，因而债券是债权的表现。9.中期国债的偿还期限一般在（

7、）。2015年3月真题A.1年以上、5年以下B.1年以上、10年以下C.1年以上D.10年以内【答案】:B【解析】:中期国债是指偿还期限在1年或1年以上、10年以下（包括10年）的国债。政府发行中期国债筹集的资金或用于弥补赤字，或用于投资，不用于临时周转。10.（ ），经国务院批准，中国证监会批复同意，深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块市场。A.2006年5月B.2005年5月C.2003年5月D.2004年5月【答案】:D【解析】:2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意，深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块市场。设立中小企业板块的宗旨是为主业突出、具有成长性和科技含量

8、的中小企业提供直接融资平台，是我国多层次资本市场体系建设的一项重要内容，也是分步推进创业板市场建设的一个重要步骤。11.证券经纪业务可分为（ ）两种。2014年11月真题银行代理买卖证券交易所代理买卖柜台代理买卖证券登记结算公司代理买卖A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:证券经纪业务又被称为代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。证券经纪业务可分为柜台代理买卖和证券交易所代理买卖两种。12.债券的开户合同应当包括如下事项（ ）。委托人真实姓名、住址、年龄、职业、身份证号委托人与证券公司之间的权利和义务确立开户合同的有效期限延长合同期限的条件和程序A.、B.

9、、C.、D.、【答案】:D【解析】:债券的开户合同应包括如下事项：委托人的真实姓名、住址、年龄、职业、身份证号码等；委托人与证券公司之间的权利和义务，并同时认可证券交易所营业细则和相关规定以及经纪商公会的规章作为开户合同的有效组成部分；确立开户合同的有效期限，以及延长合同期限的条件和程序。13.关于红筹股，下列描述正确的是（ ）。红筹股不属于外资股红筹股是指在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票红筹股已经成为内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道红筹股属于境外上市外资股A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:项，境外上市外资股是指股份有限

10、公司向境外投资者募集并在境外上市的股份，红筹股不属于外资股。14.恒生指数是由香港（ ）编制的。2013年12月真题A.金融管理局B.恒生银行C.证监会D.证券交易所【答案】:B【解析】:恒生指数由香港恒生银行全资附属的恒生指数服务有限公司编制，是以香港股票市场中的50家上市股票为成分股样本，以其发行量为权数的加权平均股价指数。15.某公司公开发行债券，可以申请在（ ）上市交易或转让。证券交易所全国中小企业股份转让系统证券公司柜台国务院批准的其他证券交易场所A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:、两项，我国证券法第三十七条规定，依法公开发行证券，应在依法设立的证券交易所上市交易或者在国

11、务院批准的其他证券交易场所转让。项，全国中小企业股份转让系统有限责任公司的主要业务是运营管理全国中小企业股份转让系统（俗称“新三板”）。全国股份转让系统是经国务院批准，依据证券法设立的全国性证券交易场所，具有公司挂牌、公开转让股份、股权融资、债权融资、资产重组等多重功能。16.基金管理人应当自募集期限届满之日起（ ）内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告。A.5日B.10日C.15日D.20日【答案】:B【解析】:基金募集期限届满，基金募集份额总额不少于两亿份，基金募集金额不少于两亿元人民币；基金份额持有人的人数不少于二百人，基会管理人应当自募集期限届满之日起十日内聘请法定验资机构验

12、资，向中国证监会提交验资报告。17.通过为保险资金提供专业化的投资服务和投资于货币市场，证券投资基金行业的发展有利于促进（ ）。保险市场的发展壮大货币市场的发展壮大增强证券市场与保险市场之间的协同增强证券市场与货币市场之间的协同A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:通过为保险资金提供专业化的投资服务和投资于货币市场，证券投资基金行业的发展有利于促进保险市场和货币市场的发展壮大，增强证券市场与保险市场、货币市场之间的协同，改善宏观经济政策和金融政策的传导机制，完善金融体系。18.下列关于流通国债和非流通国债的说法正确的有（ ）。流通国债可以自由转让，转让价格取决于市场利率流通国债的转让一

13、般在证券市场上进行非流通国债不能自由转让，通常需记名非流通国债的发行对象有的是个人，有的是一些特殊的机构A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:项，流通国债的转让价格取决于对该国债的供给与需求；项，非流通国债不能自由转让，可以记名，也可以不记名。19.1987年，（ ）证券公司成立，这是我国第一家专业性证券公司。2017年9月真题A.深圳B.上海浦东C.深圳特区D.上海【答案】:C【解析】:1987年，我国第一家专业性证券公司深圳特区证券公司成立。20.下列不属于金融机构类投资者的是（ ）。A.金融租赁公司B.证券公司C.中国证券金融股份有限公司D.商业银行【答案】:C【解析】:金融机构

14、类投资者主要包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构和其他金融机构，其他金融机构包括信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司等。中国证券金融股份有限公司是政府机构类投资者，履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责，不具备完全的投资特征。21.优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例，以（ ）优先认购一定数量新发行股票的权利。A.低于市场价格的任意价格B.与市场价相同的价格C.低于市场价格的某一特定价格D.高于市场价格【答案】:C【解析】:优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普

15、通股股东享有的接其持股比例，以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利。赋予股东优先认购权主要有两个目的：保证普通股股东在股份公司中保持原有的持股比例；保护原普通股股东的利益和持股价值。22.证券服务机构制作、出具的文件有误导性陈述而给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担（ ）责任。2017年9月真题A.首要赔偿B.比例赔偿C.补充赔偿D.连带赔偿【答案】:D【解析】:证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。

16、其制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但能够证明自己没有过错的除外。23.金融市场的重要性主要体现在（ ）。促进储蓄-投资转化优化资源配置风险管理宏观调控A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:金融市场的重要性主要体现在：促进储蓄-投资转化、优化资源配置、反映经济状态和宏观调控。24.传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的（ ）为基础发行证券。2014年3月真题A.资产池B.投资组合C.偿债资产D.债务池【答案】:A【解析】:资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式

17、。传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。25.以下有关证券投资基金的说法，正确的有（ ）。2017年9月真题有封闭式和开放式两类投资基金封闭式基金可以在二级市场上交易开放式基金必须对基金资产净值进行估值开放式基金的买卖与股票、债券相同A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:项，开放式基金一般不上市，通过向基金管理公司和代销机构进行申购赎回，买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。26.证券公司从事证券承销业务的具体方式为（ ）。直接发行包销代销公募发行A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证

18、券的行为，可以采取代销或者包销方式。27.指数基金的优势包括（ ）。2017年6月真题可作为避险套利的工具费用低廉风险较小风险较高A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:被动型基金通常又被称为“指数基金”，是指以特定指数作为跟踪对象，力图复制指数表现的一类基金，指数基金的优势是管理费、交易费较低，同时可以有效降低非系统性风险。28.下列属于郑州期货交易所交易品种的是（ ）。铜、铝、锌、铅、镍普麦、强麦、棉花、白糖玻璃、菜粕、菜籽油、菜籽、硅铁玉米、玉米淀粉、豆粕、豆粕期权、豆油A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:上海期货交易所的交易品种包括铜、铝、锌、铅、镍、锡、黄金、白银、天

19、然橡胶、螺纹钢、线材、热轧卷板、燃料油、石油沥青、原油、纸浆、铜期权、天然橡胶期权，共计18种。郑州期货交易所的交易品种包括普麦、强麦、棉花、白糖、白糖期权、PTA、玻璃、菜粕、菜籽油、菜籽、硅铁、早籼稻、甲醇、晚籼稻、粳稻、锰硅、动力煤、棉纱、苹果、红枣、棉花期权，共计21种。大连商品期货交易所的交易品种包括玉米、玉米淀粉、黄大豆1号、黄大豆2号、豆粕、豆粕期权、豆油、棕榈油、鸡蛋、LLDPE、聚氯乙烯、焦炭、焦煤、铁矿石、纤维板、胶合板、聚丙烯、乙二醇、玉米期权，共计19种。29.全国银行间债券市场中用于回购的债券不包括（ ）。A.国债B.企业短期票据C.中央银行债券D.政策性金融债券【答

20、案】:B【解析】:根据全国银行间债券市场债券交易管理办法第四条规定，全国银行间债券市场回购的债券是经中国人民银行批准、可在全国银行间债券市场交易的政府债券、中央银行债券和金融债券等记账式债券。30.金融期货交易中，由交易所明确规定的内容包括（ ）。报价方式持仓限额价格波动限制交易的具体内容A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:金融期货交易中，基础资产的质量、合约时间、合约规模、交割安排、交易时间、报价方式、价格波动限制、持仓限额、保证金水平等内容都由交易所明确规定，金融期货合约具有显著的标准化特征。31.金融债券作为一种特殊类型的债券，它具有以下（ ）特点。金融债券表示的是银行等金融机

21、构与金融债券持有者之间的债权债务关系金融债券一般不记名、不挂失，不可以抵押和转让我国金融债券的发行对象主要是个人金融债券的利息不记复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:金融债券作为债券的一种特殊类型，它具有以下特点：金融债券表示的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系；金融债券一般不记名、不挂失，但可以抵押和转让；我国金融债券的发行对象主要为个人，利息收入可免征个人收入所得税和个人收入调节税；金融债券的利息不计复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息；金融债券的利率固定，一般都高于同期储蓄利率；我国发行过金融债券所筹集的资金一般都

22、专款专用，如建设银行曾发行的投资债券，其主要用途就是为国家的大、中型建设项目筹措资金。32.企业债券募集资金可以用于（ ）。2016年10月真题A.房地产买卖B.期货交易C.收购产权（股权）D.股票买卖【答案】:C【解析】:企业发行企业债券所筹资金应当按照审批机关批准的用途用于本企业的生产经营。企业债券筹集的资金可用于固定资产投资项目、收购产权（股权）、调整债务结构和补充营运资金，不得用于房地产买卖、股票买卖和期货交易等与本企业生产经营无关的风险性投资。33.目前，在我国，从数量上看，（ ）是证券市场最广泛的投资者。2018年10月真题A.机构投资者B.非银行金融机构C.个人投资者D.证券公司

23、【答案】:C【解析】:根据投资者身份，可以将证券投资者分为机构投资者和个人投资者，前者主要包括政府机构类投资者，金融机构类投资者、合格境外机构投资者（QFII）、合格境内机构投资者（QDII）、企业和事业法人类机构投资者以及基金类投资者。个人投资者是证券市场最广泛的投资者。34.根据我国证券交易所的相关规定，集合竞价确定成交价的原则为（ ）。2017年6月真题可实现最大成交量的价格高于该价格的买入申报全部成交的价格低于该价格的卖出申报全部成交的价格与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:集合竞价方式是指对在规定的一段时间内接受的买卖申报进行

24、一次性集中撮合的竞价方式。根据我国证券交易所的相关规定，集合竞价确定成交价的原则为：可实现最大成交量的价格；高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格；与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格。35.对证券投资基金从证券市场中取得的收入，（ ）企业所得税。2018年12月真题A.征收B.暂不征收C.减免D.第一年免征【答案】:B【解析】:对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。对基金取得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上

25、述收入时代扣代缴20%的个人所得税。36.国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括（ ）。影子银行负债管理行业互联网金融金融控股公司A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括：影子银行，使影子银行业务回归银行资产负债表；资产管理行业，理顺和精简对资产管理行业的监管；互联网金融，加强互联网金融业务的持牌监管，健全互联网金融监管长效机制；金融控股公司，对跨部门交易出台相应的监管政策。37.以下属于证券公司从事证券经纪业务的禁止性行为的是（ ）。挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金假借客户的名义买卖证券违背客户的委托为其买卖证券接受客户

26、的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:项，根据证券法第一百三十一条，禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户的交易结算资金和证券。、项，根据证券法第五十七条，证券公司在从事证券经纪业务过程中禁止下列行为：违背客户的委托为其买卖证券；不在规定时间内向客户提供交易的确认文件；未经客户委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券；为谋取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖；其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为。项，根据证券法第一百三十四条，证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、

27、决定买卖数量或者买卖价格。38.下列机构中，可以从事同业拆借的机构有（ ）。信用社保险公司基金会证券公司A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:世界各国都对同业拆借市场的进入进行严格的管理，金融管理当局只允许符合资格要求的金融机构进入该市场。按照我国现行规定，银行、信用社、保险公司、证券公司、基金管理公司等金融机构以及各地设立的资金融通中心经批准可以从事同业拆借业务。而各类基金会、储金会、结算中心等非金融机构，严禁从事资金拆借。39.我国的基金管理费是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计算，（ ）支付。A.逐日B.按季C.每周D.按月【答案】:D【解析】:目前，我国的基金管理费、基金托

28、管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。40.下列关于我国证券交易所理事会的有关说法，错误的是（ ）。2018年10月真题A.理事会会议至少每半年召开一次B.理事会会议决议应当在会议结束后两个工作日向中国证监会报告C.理事会会议须有三分之二以上理事出席D.理事会会议决议应当经出席会议的三分之二以上理事表决同意方为有效【答案】:A【解析】:理事会会议至少每季度召开一次，会议须有三分之二以上理事出席，其决议应当经出席会议的三分之二以上理事表决同意方为有效。理事会决议应当在会议结束后两个工作日内向中国证监会报告。41.（ ）是指证券公司接受委托，按照约定向客户提供涉

29、及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。2014年9月真题A.证券投资顾问业务B.证券经纪业务C.财务顾问业务D.证券资产管理业务【答案】:A【解析】:证券投资顾问业务是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。42.开放式基金与封闭式基金的区别表现在（ ）等方面。2014年9月真题基金份额资产净值公布时间不同激励约束机制不同投资对象不同期限不同A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:封闭式基金与开放式基金主要区别有

30、：期限不同；发行规模限制不同；基金份额交易方式不同；价格形成方式不同；激励约束机制与投资策略不同。43.证券公司开展融资融券业务必须经（ ）批准。2014年6月真题A.中国证券业协会B.中国人民银行C.中国证监会D.证券交易所【答案】:C【解析】:中国证监会证券公司融资融券业务管理办法规定，证券公司开展融资融券业务，必须经中国证监会批准。未经中国证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。44.证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是（ ）。2014年3月真题A.代销

31、B.包销C.自销D.助销【答案】:B【解析】:按照发行风险的承担、所筹资金的划拨以及手续费的高低等因素划分，承销方式有包销和代销两种。证券包销是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式；代销是指承销商代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。45.以下哪一个机构可以通过公开市场操作方式进行宏观调控？（ ）A.证券公司B.保险公司C.商业银行D.中央银行【答案】:D【解析】:公开市场业务是指中央银行在金融市场上公开买卖有价证券，以此来调节金融机构的准备金和基础货币，进而影响市场利率和货币供应量的政策行为。

32、46.我国发行政策性金融债券的政策性银行包括（ ）。2017年9月真题中国人民银行中国银行国家开发银行中国进出口银行A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:我国天然具备发行金融债券的条件的三家政策性银行主要是：中国进出口银行、国家开发银行和中国农业发展银行，它们只要按年向中国人民银行报送金融债券发行申请，并经中国人民银行核准后即可发行。47.原有优先认股权的股东对其所享有的优先认股权可以做出三种选择，其中不包括（ ）。A.按其持股比例5%的数量，优先认购一定数量新发行股票的权利B.不行使权力而听任过期失效C.将权力转让给其他人，从中获得一定的报酬D.行使此权利来认购新发行的股票【答案】:

33、A【解析】:享有优先认股权的股东有三种选择：行使此权利来认购新发行的股票；将该权利转让他人，从中获取一定的报酬；不行使也不转让此权利，任其过期失效。与分红类似，股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在此日期前（包括此日）认购普通股票的，该股东享有优先认股权；此日期之后认购普通股票的股东不享有此权利。48.国际债券在国际市场发行，其计价货币往往是国际通用货币，一般以（ ）为主。2017年4月真题美元日元英镑瑞士法郎A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:国际债券在国际市场上发行，因此其计价货币往往是国际通用货币，一般以美元、英镑、欧元、日元和瑞士法郎为主。这样，发行人筹集到的资金

34、是一种可通用的外汇资金。49.根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债可以分为（ ）。2017年2月真题赤字国债建设国债战争国债特种国债A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:按资金用途可将国债分为：赤字国债，指用于弥补政府预算赤字的国债；建设国债，指发债筹措的资金用于建设项目的国债；战争国债，专指用于弥补战争费用的国债；特种国债，指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。50.伦敦外汇市场是全球最大的外汇批发市场，它主要具有的特点（ ）。以外币交易为主以居民交易为主以金融机构批发性交易为主交易时段桥接美洲和亚太地区A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:伦敦外汇市场的特点包括：以

35、外币交易为主；以非居民交易为主；以金融机构批发性交易为主；以外汇衍生品交易为主；交易时段桥接美洲和亚太市场。51.下列各选项中，属于中小非金融企业集合票据特点的是（ ）。2015年11月真题一次注册、一次或多次发行任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%任一企业集合票据募集资金额不得超过2亿元人民币单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:项，中小非金融企业集合票据在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行。52.风险性是股票的特征之一，下列关于股票风险性特征的说法，错误的是（ ）。2018年9月真题A.风险本身是一个中性概念，

36、但是，高风险一般对应着高收益，因此投资者一般喜欢投资那些风险性较高的股票B.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离C.投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益可能会高于或低于原先的估计，这就是股票的风险D.风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大的损失，也可能带来较大的收益【答案】:A【解析】:股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个预期，但真正实现的收益可能会高于或低于原先的预期，这就是股票的风险。很显然，风险是一个中性概念，风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大损失，也可能带来较大的收益，这就是“高风险高收益”的含义。投资者的风险厌恶程度不同，其偏好的股票的风险的高低也不同。53.我国证券投资基金法规定，基金管理公司的注册资本不得低于（ ），必须为实缴货币资本。A.5000万元B.1亿元C.3亿元D.5亿元【答案】:B【解析】:设立管理公开募集基金的基金管理公司，注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本。54.证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（ ）