证券从业资格考试刷题电子版

1、证券从业资格考试刷题电子版1.优先股根据不同的附加条件，可以分为（ ）。2013年12月真题股息率可调整优先股票和股息率固定优先股票参与优先股票和非参与优先股票可转换优先股票和不可转换优先股票可赎回优先股票和不可赎回优先股票A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:优先股票根据不同的附加条件，大致可以分成以下几类：可累积优先股票和非累积优先股票；参与优先股票和非参与优先股票；可转换优先股票和不可转换优先股票；可赎回优先股票和不可赎回优先股票；股息率可调整优先股票和股息率固定优先股票。2.关于货币市场基金的说法，正确的是（ ）。2014年6月真题A.没有投资风险B.只适合长期投资C.只适合短

2、期投资D.既适合短期投资，也适合长期投资【答案】:C【解析】:货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或暂时存放现金的理想场所。但需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。3.根据证券业从业人员执业行为准则，对证券业从业人员的执业行为进行自律管理的主体是（ ）。2012年6月真题A.证券交易所B.中国证监会派出机构C.证券业从业人员所在机构D.中国证券业协会【答案】:D【解析】:根据证券业从业人员执业行为准则，证券从业人员应自觉遵守法律、行政法规，接受并配合中国证监会的监督与管理，接受并配合中国证券业协会的自律管理，遵守交易场

3、所有关规则、所在机构的规章制度以及行业公认的职业道德和行为准则。4.下列关于可转换债券要素的说法，正确的有（ ）。可转换债券要素基本决定了转换条件、转换价值、市场价值等总体特征可转换公司债券的票面利率一般高于相同条件的不可转换公司债券转换比例是指一定面额可转换债券可转换成优先股的股数赎回条款和回售条款是可转换债券在发行时规定的赎回行为和回售行为发生的具体市场条件A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:可转换债券有若干要素，这些要素基本决定了可转换债券的转换条件、转换价值、市场价格等总体特征。可转换债券的票面利率（或可转换优先股票的股息率）是指可转换债券作为一种债券的票面年利率（或优先股票

4、股息率），由发行人根据当前市场利率水平、公司债券资信等级和发行条款确定，一般低于相同条件的不可转换债券。转换比例或转换价格转换比例是指一定面额可转换债券可转换成普通股票的股数。赎回条款和回售条款是可转换债券在发行时规定的赎回行为和回售行为发生的具体市场条件。5.无面额股票的价值与公司净资产价值（ ）。2017年6月真题A.反方向变化B.相等C.同方向变化D.无关【答案】:C【解析】:无面额股票也被称为比例股票或份额股票，是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票。无面额股票的价值随股份公司每股净资产和预期每股收益的增减而相应增减。公司净资产和预期收益增加，每股价值上升

5、；反之，公司净资产和预期收益减少，每股价值下降。6.下列关于跟踪评级的陈述，错误的是（ ）。A.如果未能及时公布跟踪评级结果，证券评级机构应当披露其原因B.证券评级机构应当在受评证券存续期内每年至少出具两次定期跟踪评级报告C.证券评级机构应明确不定期跟踪评级的启动程序与条件D.证券评级机构应持续跟踪评级对象的政策环境、行业风险、经营策略、财务状况等因素的重大变化【答案】:B【解析】:在评级对象有效存续期内，证券评级机构应持续跟踪评级对象的政策环境、行业风险、经营策略、财务状况等因素的重大变化，及时分析该变化对评级对象信用等级的影响，出具定期或不定期跟踪评级报告。证券评级机构应当在受评证券存续期

6、内每年至少出具一次定期跟踪评级报告。如果未能及时公布跟踪评级结果，证券评级机构应当披露其原因，并说明跟踪评级结果的公布时间。证券评级机构应明确不定期跟踪评级的启动程序与条件，并及时公布不定期跟踪评级结果。7.关于基金份额持有人享有的权利，下列说法正确的有（ ）。分享基金财产收益参与分配清算后的剩余基金财产依法转让或者申请赎回其持有的基金份额查阅或者复制机密的基金信息资料A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:基金份额持有人享有下列权利：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；对基金

7、份额持有人大会审议事项行使表决权；查阅或者复制公开披露的基金信息资料；对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；基金合同约定的其他权利。8.某股票即时揭示的卖出申报价格和数量分别为：15.6元、1000股，15.50元、800股，15.35元、100股，即时揭示的买入申报价格的数量分别为：15.25元、500股，15.20元、1000股，15.15元、800股。若此时该股票有一笔买入申报进入交易系统，价格为15.50，数量为600股，该笔委托的成交情况是（ ）。2014年6月真题A.15.35元成交500股，15.50元成交100股B.15.35元成交200股

8、，15.50元成交400股C.15.35元成交300股，15.50元成交100股D.15.35元成交100股，15.50元成交500股【答案】:D【解析】:连续竞价时，成交价格的确定原则为：最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价；买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价；卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价。9.相对于投资普通股票而言，投资优先股的收益_，风险_。（ ）2016年3月真题A.不稳定；大B.稳定；小C.稳定；大D.不稳定；小【答案】:B【解析】:与普通股相比，优先股的收益率相对较

9、低，由于股息率事先规定因而收益相对固定，风险相对较小，为投资者提供了比较稳定的收益，扩展了投资品类。10.全国社保基金境外投资限于下列（ ）投资。银行存款外国政府债券基金股票A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:全国社保基金境外投资限于下列投资品种或者工具：银行存款；外国政府债券、国际金融组织债券、外国机构债券和外国公司债券；中国政府或者企业在境外发行的债券；银行票据、大额可转让存单等货币市场产品；股票；基金；掉期、远期等衍生金融工具；财政部会同劳动保障部批准的其他投资品种或工具。11.有限售条件股份包括（ ）。2011年6月真题其他内资持股国有法人持股外资持股国家持股A.、B.、C.

10、、D.、【答案】:D【解析】:有限售条件股份是指股份持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股份，具体包括：国家持股；国有法人持股；其他内资持股；外资持股。12.证券公司申请介绍业务资格，应当符合的条件有（ ）。2014年9月真题申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准全资拥有或控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制公司总部至少有5名、拟开展介绍业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:除、四项外，证券公司申请介绍业务资格，还应当符合下列条件：已按规定建立健全与介绍业务相关的业务

11、规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度；具有满足业务需要的技术系统；中国证监会根据市场发展情况和审慎监管原则规定的其他条件。13.（ ）是个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得高额消费为目的而进行的资金融通。A.消费信用融资B.银行信用融资C.商业信用融资D.租赁融资【答案】:A【解析】:常见的间接融资方式包括银行信用融资、消费信用融资、租赁融资等。银行信用融资是银行以及其他金融机构以货币形式向客户提供的资金融通形式。消费信用融资是个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得高额消费为目的而进行的资金融通。例如，消费者以分期付款的方式购买房屋、汽车、申请助学贷款

12、等。租赁融资是企业利用设备提供商或金融机构提供的资金垫付，以支付租金的方式取得贵重机器设备的使用权，以减少设备购置资金占用的一种资金融通方式。商业信用融资是直接融资方式，是企业与企业之间互相提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式。这类融资是企业在商品交易过程中货物与资金交付在时间、空间上分离而产生的，是企业界普遍采用的短期融资手段，常见的如企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等。14.（ ），财政部研究推出一种新的储蓄债券品种储蓄国债（电子式）。A.2004年B.2006年C.2005年D.2007年【答案】:B【解析】:储蓄国债（电子式）是2006年推出的国债新品种，具有以下特点：针对个

13、人投资者，不向机构投资者发行；采用实名制，不可流通转让；采用电子方式记录债权；收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税；鼓励持有到期；手续简化；付息方式较为多样。15.以下关于经济周期循环的说法错误的是（ ）。2014年9月真题A.股票价格的变动往往与实际经济的繁荣或衰退同步运行B.经济周期循环对股票市场的影响非常显著C.经济景气变动从根本上决定了股票价格的长期变动趋势D.股票价格水平通常是经济周期变动的先导性指标【答案】:A【解析】:股票价格的变动通常比实体经济的繁荣或衰退领先一步，即在经济高涨后期，股价已率先下跌；在经济尚未全面复苏之际，股价已先行上涨。16.金融市场最重要的参与者是

14、（ ）。A.政府部门B.工商企业C.金融机构D.个人【答案】:C【解析】:金融机构是金融市场最重要的参与者，主要有存款性金融机构、非存款性金融机构、中央银行等。17.2018年11月30日，（ ）成为我国首家外资控股证券公司。A.瑞银证券B.野村集团C.摩根大通D.汇丰前海证券【答案】:A【解析】:2017年6月成立的汇丰前海证券的外资股比例已经达到51%，是中国境内首家由境外股东控股的证券公司。2018年11月30日，瑞银证券成为我国首家外资控股证券公司。野村集团、摩根大通紧随其后。18.基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（ ）。A.1个月B.2个月C.3个月D.5个月

15、【答案】:C【解析】:基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3个月。19.如果市场利率提高，股票价格将（ ）。A.上升B.下降C.盘整D.不变【答案】:B【解析】:市场利率提高对股价的影响有三种途径：绝大部分公司都负有债务，利率提高，利息负担加重，公司净利润和股息相应减少，股票价格下降。在市场资金量一定的条件下，利率提高，其他投资工具收益相应增加，一部分资金会流向储蓄、债券等其他收益固定的金融工具，对股票需求减少，股价下降。利率提高，一部分投资者要负担较高的利息才能借到所需资金进行证券投资。如果允许进行融资融券交易

16、，卖空者的融资成本相应提高，投资者会减少融资和对股票的需求，股票价格下降。20.下列关于股票的参与性特征的说法，正确的有（ ）。股票持有人有权参与公司管理股票持有人有权出席股东大会股票持有人有权参与公司重大决策股东参与公司重大决策的权利大小始终是相等的A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:普通股股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策。作为普通股股东，行使这一权利的途径是参加股东大会、行使表决权。股票的种类不同，决定了股东参与公司重大决策的权利不同。21.目前，可进行跨市场转托管的债券是（ ）。附息国债公司债企业债地方债A.

17、、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:目前，除了国债（包括附息国债和地方债）和企业债可以跨市场转托管，其他债券品种（包括公司债、证券公司次级债、中小企业私募债）都不能跨市场转托管。22.在上市公司增资发行的方式中，（ ）是股份公司向不特定对象公开募集股份的增资方式。A.配股B.定向增发C.公开增发D.发行可转换公司债券【答案】:C【解析】:向不特定对象公开募集股份，简称增发（Seasoned Equity Offering），是股份公司向不特定对象公开募集股份的增资方式。增发的目的是向社会公众募集资金，扩大股东人数，分散股权，增强股票的流通性，并可避免股份过分集中。公募增资的股票价格大都以

18、市场价格为基础，是常用的增资方式。23.金融市场的重要性主要体现在（ ）。促进储蓄-投资转化优化资源配置风险管理宏观调控A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:金融市场的重要性主要体现在：促进储蓄-投资转化、优化资源配置、反映经济状态和宏观调控。24.按照证券法的规定，中国证券业协会应该行使下列（ ）职责。教育和组织会员遵守证券法律、行政法规负责证券业从业人员资格考试、执业注册依法维护会员的合法权益，向中国证监会反映会员的建议和要求对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:按照证券法第一百六十六条规定，证券业协会履行下列职责：教育和

19、组织会员及其从业人员遵守证券法律、行政法规，组织开展证券行业诚信建设，督促证券行业履行社会责任；依法维护会员的合法权益，向证券监督管理机构反映会员的建议和要求；督促会员开展投资者教育和保护活动，维护投资者合法权益；制定和实施证券行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员行为，对违反法律、行政法规、自律规则或者协会章程的，按照规定给予纪律处分或者实施其他自律管理措施；制定证券行业业务规范，组织从业人员的业务培训；组织会员就证券行业的发展、运作及有关内容进行研究，收集整理、发布证券相关信息，提供会员服务，组织行业交流，引导行业创新发展；对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解；证券业协会

20、章程规定的其他职责。根据中国证券业协会章程第七条，中国证券业协会依据行政法规、中国证监会有关要求，负责证券业从业人员资格考试、执业注册。25.根据证券发行制度，发行人申请公开发行（ ）的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。2011年3月真题企业债券可转换为股票的公司债券股票法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的，或者公开发行法律，行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。26.我国证券登记结算制度包括哪些内容（ ）。证券实名制货银对付的交收制度

21、分级结算制度和结算参与人制度全额结算制度A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:当前我国证券登记结算制度包括：证券实名制；货银对付的交收制度；分级结算制度和结算参与人制度；净额结算制度；结算证券和资金的专用性制度。27.在国际债券市场上，不需要官方主管机构批准，也不受货币发行国有关法令管制和约束的债券是（ ）。2013年3月真题A.扬基债券B.武士债券C.欧洲债券D.熊猫债券【答案】:C【解析】:外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准；而欧洲债券则不需要官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束。ABD三项都属于外国债券。28.证券金融

22、公司必须遵守以下风险控制指标的规定。（ ）净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的20%融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%；对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%；融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%；充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。29.某股份有限公司申请在上海证券

23、交易所上市，其股本总额为6亿元，根据规定需要满足的条件有（ ）。2014年11月真题股票经中国证监会核准已公开发行最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载公开发行股份的比例达到25%以上公开发行股份的比例达到10%以上A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:我国证券法规定，公司申请股票上市的条件之一是：向社会公开发行的股份达到公司股份总数的百分之二十五以上；公司股本总额超过人民币四亿元的，向社会公开发行股份的比例为百分之十以上。30.关于深圳证券交易所股价指数，下列说法正确的有（ ）。2018年5月真题深证成分股指数以总股本为权数深证成分股指数采用加权平均法深证综合指数以总股本为权

24、数深证综合指数采用派氏加权法A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:项，深证成分指数选取深圳证券市场中市值规模与流动性综合排名前500位的A股组成样本股。深证成分股指数由深圳证券交易所编制，以成分股的可流通股数为权数，采用加权平均法编制而成。深证综合指数以在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部股票为样本股。深证系列综合指数均为派氏加权股价指数，即以指数样本股计算日股份数作为权数进行加权逐日连锁计算。31.以下关于商业银行次级债务的说法，正确的是（ ）。2017年6月真题A.索偿权在存款之前B.索偿权在其他负债之前C.募集方式为向目标债权人定向募集D.固定期限不低于10年（含10年

25、）【答案】:C【解析】:商业银行次级债务是指由商业银行发行的，固定期限不低于5年（含5年），除非银行倒闭或清算，不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。募集方式为商业银行向目标债权人定向募集。32.经中国证监会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所募的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构可简称为（ ）。2018年12月真题A.QDIIB.RQFIIC.ETFD.QFII【答案】:A【解析】:QDII指合格境内机构投资者制度，是指经一国金融管理当局审批通过、获准直接投资境外股票或者债券市场的

26、国内机构投资者，在一定规定下通过基金形式募集一定额度的人民币资金，通过严格监管的专门账户投资国外证券市场。其汇回的资本利得、股息红利等经审核后可转为本币的一种市场开发机制。33.开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括（ ）。继承捐赠司法强制执行经注册登记机构认可的其他情况A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。主要包括继承、捐赠、司法强制执行和经注册

27、登记机构认可的其他情况下的非交易过户。34.2018年3月6日，某年息5%、面值100元。每半年付息1次的1年期债券。上次付息为2017年12月31日。如市场净价报价为97元，按30/180计算，实际支付价格为（ ）元。A.97.51B.97.88C.97.90D.98.05【答案】:C【解析】:30/180即每半年付息1次，按每月30天计算。累计天数（算头不算尾）30天（1月）30天（2月）5天（3月）65天。累计利息1005%265/1800.90。实际支付价格970.9097.90（元）。35.目前，财政部以公开招标方式发行（ ）。2014年11月真题A.凭证式国债B.记账式国债和凭证式

28、国债C.记账式国债D.金融债券【答案】:C【解析】:凭证式国债发行完全采用承购包销方式；储蓄国债发行可采用包销或代销方式；记账式国债发行完全采用公开招标方式。36.根据目前的规定，金融债券发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起（ ）工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。2014年11月真题A.60个B.45个C.90个D.30个【答案】:A【解析】:发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起60个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。发行人未能在规定期限内完成发行的，原金融债券发行核准文件自动失效，发行人不得继续发行本期金融债券。37.上海证券交易所和深圳证券交

29、易所都编制（ ）等证券指数，以反映证券交易总体价格或者某类证券价格的变化和走势。2015年3月真题综合指数分类指数成分指数中小企业板指数A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:上海证券交易所和深圳证券交易所都编制综合指数和成份指数等证券指数，以反映证券交易总体价格或某类证券价格的变动和走势，随即时行情发布。38.下列机构中，可以从事同业拆借的机构有（ ）。信用社保险公司基金会证券公司A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:世界各国都对同业拆借市场的进入进行严格的管理，金融管理当局只允许符合资格要求的金融机构进入该市场。按照我国现行规定，银行、信用社、保险公司、证券公司、基金管理公司

30、等金融机构以及各地设立的资金融通中心经批准可以从事同业拆借业务。而各类基金会、储金会、结算中心等非金融机构，严禁从事资金拆借。39.下列关于买断式回购对债券交易方式的创新作用，说法正确的有（ ）。买断式回购可以使大量回购债券不被冻结，突破了质押式回购在流动性管理方面存在的隐患和桎梏，提高了债券的利用效率，可以满足金融市场流动性管理的需要对正回购方而言，由于回购协议具有较低的利率和较低的保证金要求，所以正回购方可以利用融入的资金建立一个具有杠杆作用的证券远期多头如果将买断式回购、现券买卖、质押式回购以及其他远期交易新品种等金融工具配合操作，可以组合产生一系列新的交易方式，满足投资者债券结构调整、

31、规避利率风险等要求对于逆回购方来说，不仅可以防止因为正回购方到期拒付资金而给逆回购方带来损失，而且逆回购方还可以利用回购“买断”的债券进行相应的规避利率风险和套利的操作A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:买断式回购对完善市场功能的重要意义体现在：有利于降低利率风险，合理确定债券和资金的价格。有利于金融市场的流动性管理。有利于债券交易方式的创新。项属于有利于金融市场流动性管理的表述。40.下列关于中小非金融企业集合票据的表述中，错误的是（ ）。2013年9月真题A.任一企业集合票据筹集资金额不超过1亿元B.任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%C.应在中国银行间市场交易

32、商协会注册，一次注册、一次发行D.在银行间债券市场发行【答案】:A【解析】:A项，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币。集合票据在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行。41.关于上海证券交易所和深圳证券交易所申报时间的规定，以下表述正确的是（ ）。2014年6月真题上海证券交易所规定，接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日9：159：25、9：3011：30、13：0015：00深圳证券交易所规定，接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日9：1511：30、13：0015：00每个交易日9：209：25的开盘集合竞价阶段，上海证券交易所交易主

33、机不接受撤单申报上海证券交易所和深圳证券交易所认为必要时，都可以调整接受申报时间A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:关于申报时间，上海证券交易所规定：接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日9：159：25、9：3011：30、13：0015：00；每个交易日9：209：25的开盘集合竞价阶段，上海证券交易所交易主机不接受撤单申报。深圳证券交易所则规定：接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日9：1511：30、13：0015：00。另外，上海证券交易所和深圳证券交易所认为必要时，都可以调整接受申报时间。42.以下不符合证券公司申请融资融券业务资格的条件是（ ）。2014年9月真题A.董

34、事、监事、高级管理人员最近2年未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚B.最近2年各项风险控制指标持续符合规定C.同时经营资产管理与融资融券业务的，证券公司净资本不低于人民币2亿元D.信息系统安全稳定运行，最近6个月未发生因公司管理问题导致的重大事故【答案】:D【解析】:证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列条件：具有证券经纪业务资格；公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险；公司最近2年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形；财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定；客

35、户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实；已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷；已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度，实现客户与产品的适当性匹配管理；信息系统安全稳定运行，最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试；有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员；中国证监会规定的其他条件。43.根据行业规范发展的需要，（ ）行使推动行业诚信建设，开展行业诚信评价、实施诚信引导与激励、开展行业诚信教育、督促和检查会员依法履行公告义务的管理职责。2018年5月

36、真题A.中国证券业协会B.证券公司C.证券交易所D.中国证监会【答案】:A【解析】:根据中国证券业协会章程，中国证券业协会依据行业规范发展的需要，行使下列自律管理职能：推动行业诚信建设，督促会员履行社会责任；组织证券从业人员水平考试；推动会员开展投资者教育和保护工作，维护投资者合法权益；推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门批准，开展行业科学技术奖励，组织制订行业技术标准和指引；组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国际组织，推动相关资质互认；对会员及会员间开展与证券非公开发行、交易相关业务活动进行自律管理；其他涉及自律、服务、传导的职责。44.普通股股东行使

37、资产收益权的限制条件包括（ ）。2016年3月真题公司对现金的需要股东所处的地位法律方面的限制公司进入资本市场获得资金的能力A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:普通股股东行使资产收益权的限制条件包括：法律上的限制。普通股股东能否分到红利以及分得多少，取决于公司的税后利润多少以及公司未来发展的需要；其他方面的限制。如公司对现金的需要、股东所处的地位、公司的经营环境、公司进入资本市场获得资金的能力等。45.关于交易制度的说法，正确的是（ ）。2018年5月真题A.在做市商市场，证券交易的买价由投资者给出，卖价由做市商报出B.在做市商市场，证券交易的买价由投资者给出，卖价由投资者报出C.在

38、做市商市场，证券交易的买价由做市商给出，卖价由投资者报出D.在做市商市场，证券交易的买价由做市商给出，卖价由做市商报出【答案】:D【解析】:做市商市场，也被称为报价驱动，在这一市场中，证券交易的买价和卖价都由做市商给出，做市商将根据市场的买卖力量和自身情况进行证券的双向报价。46.以下关于封闭式基金的表述，正确的是（ ）。2014年3月真题封闭式基金的规模是固定的由基金公司直销、商业银行代销在证券交易所上市交易通过证券公司进行委托买卖A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。项，投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券

39、交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。47.一般而言，下列选项中，信用风险最高的是（ ）。2018年5月真题A.金融债券B.公司债券C.国债D.地方政府债券【答案】:B【解析】:信用风险又被称为“违约风险”，指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。政府债券的信用风险最低，一般认为中央政府债券几乎没有信用风险，其他债券的信用风险依次从低到高排列为地方政府债券、金融债券、公司债券，公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要大一些。但大金融机构或跨国公司债券的信用风险有时会低于某些政局不稳的国家的政府债券。48.下列属于全球金融体系主要参与者中属于金融公司的是（ ）。存款吸收

40、机构为住户服务的非营利机构中央银行其他金融公司A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:金融公司包括存款吸收机构、中央银行和其他金融公司。其他金融公司主要是那些从事金融中介或者与金融中介关系紧密的辅助性金融业务，但没有被列入存款吸收机构的公司，包括保险公司、养老基金、证券交易商、投资基金、财务公司、租赁公司以及金融辅助经济机构等。49.基金收入主要来源于（ ）。2017年6月真题股利收益存款利息证券买卖差价债券利息A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:证券投资基金收入是基金资产在运作过程中所产生的各种收入，基金收入来源主要有：利息收入，指基金经营活动中因债券投资、资产支持证券投资、

41、银行存款、结算备付金、存出保证金、按买入返售协议融出资金等而实现的利息收入；投资收益，指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益等；其他收入，指除上述收入以外的其他各项收入，包括赎回费扣除基本手续费后的余额、手续费返还、ETF替代损益，以及基金管理人等机构为弥补基金财产损失而支付给基金的赔偿款项等。50.企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件有（ ）。2015年11月真题财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%财务公司设立1年以上，经

42、营状况良好，申请前一年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期申请前一年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足申请前一年，注册资本金不低于1亿人民币，净资产不低于行业平均水平A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:项，企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件之一是：申请前一年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平。51.商业银行次级债券可在（ ）公开发行或私募发行。2018年5月真题A.中国金融期货交易所B.上海证券交易所C.深圳证券交易所D.银行间债券市场【答案】:D【解析】:商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债

43、之后、先于商业银行股权资本的债券。商业银行次级债券是商业银行金融债券的一种，商业银行金融债券是指依法在中华人民共和国境内设立的商业银行在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券。52.关于证券投资者，下列说法错误的是（ ）。A.投资者买卖证券的基本途径之一是直接进入交易场所自行买卖证券B.投资者买卖证券的基本途径之一是委托经纪商代理买卖证券C.投资者可以是自然人，也可以是法人D.投资者是买卖证券的客体【答案】:D【解析】:投资者是买卖证券的主体，既可以直接进入交易场所自行买卖证券，也可以委托经纪商代理买卖证券。买卖证券的客体是各种有价证券。53.下列关于股票的表述，正确的有（ ）。2014年11月真题公司向法人发行的股票，既可以记载该法人的名称，也可以记载法定代表人的姓名公司向法人发行的股票，应当为记名股票公司发行的股票，可以为记名股票，也可以为无记名股票发起人的股票，应当标明发起人股票字样A.、B.、C.、D.、【答案】